(三)判斷題

　　1. 答案F

　　《中國人民銀行法》第三十二條規定，中國人民銀行有權對金融機構以及其他單位和個人的九種行為進行檢查監督，其中包括單位和個人執行有關黃金管理規定的行為。(第155 頁)

　　2. 答案F

　　對于重組失敗的，國務院銀行業監督管理機構可以決定終止重組，而由人民法院按照法律規定的程序依法宣告破產。(第159 頁)

　　3. 答案T

　　行政處罰是國家行政機關對犯有輕微違法行為，尚不構成犯罪的公民、法人或其他組織的一種法律制裁，是追究行政責任的形式之一。(第162 頁)

　　4. 答案F

　　《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定了大額交易的標準：其中，單位銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200 萬元以上的屬于大額交易。(第169 頁)

　　5. 答案F

　　《金融機構大額交易和可疑交易管理辦法》規定，若未發現交易可疑，有九類交易可以免于大額交易報告。(第170 頁)

　　6. 答案T

　　《銀行業監督管理法》第三十九條規定，銀行業金融機構有違法經營、經營管理不善等情形，不予撤銷將嚴重危害金融秩序、損害公眾利益的，國務院銀行業監督管理機構有權予以撤銷。(第158 頁)

　　7. 答案T

　　《銀行業監督管理法》第三十八條規定，銀行業金融機構已經或者可能發生信用危機，嚴重影響存款人和其他客戶合法權益的，國務院銀行業監督管理機構可以依法對該銀行業金融機構實行接管或者促成機構重組。(第158 頁)

　　8. 答案F

　　根據《銀行業監督管理法》第三十五條規定，銀行業監督管理機構根據履行職責的需要，可以與銀行業金融機構董事、高級管理人員進行監督管理談話，要求銀行業金融機構董事、高級管理人員就銀行業金融機構的業務活動和風險管理的重大事項作出說明。(第160 頁)

　　9. 答案F

　　金融機構的反洗錢義務包括開展反洗錢培訓和宣傳工作。(第168 頁)

　　10. 答案F

　　中國反洗錢監測分析中心的職責之一是接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。因此金融機構需要向中國反洗錢監測分析中心報告外幣大額交易。(第169 頁)

　　11. 答案T

　　人民法院因審理案件，需要向銀行查詢企業的存款資料時，查詢人必須出示本人工作證或執行公務證和出具縣級(含)以上人民法院簽發的“協助查詢存款通知書”。(第174 頁)

　　12. 答案T

　　如遇被凍結單位銀行賬戶的存款不足凍結金額時，銀行應當在六個月的凍結期內，凍結該單位銀行賬戶可以凍結的存款，直至達到需要凍結的數額。(第175 頁)

　　13. 答案F

　　存單是存款合同的書面形式。(第180 頁)《合同法》第七十七條規定，當事人協商一致，可以變更合同。即合同的某一方不能單方面更改合同的內容，銀行自行修改存單上的日期是單方面修改了合同，違反了《合同法》的規定。

　　14. 答案F

　　抗辯權是指債權人行使債權時，債務人根據法定事由，對抗債權人行使請求權的權利。(第202 頁)

　　15. 答案F

　　經濟合同的書面形式不再局限于紙質載體，許多情況下它表現為磁介質或其他載體中的電子數據。因此，《合同法》第十一條對合同的書面形式作了更廣泛的界定：書面形式是指合同書、信件和數據電文(包括電報、電傳、傳真、電子數據交換和電子郵件)等可以有形地表現所載內容的形式。(第180~181 頁)