本章小結

　　本章主要介紹了金融犯罪及刑事責任，分為金融犯罪概述、破壞金融秩序管理罪、金融詐騙罪、銀行業職務犯罪四個部分。旨在幫助各位學員正確理解《刑法》中有關金融犯罪和職務犯罪條文的含義及司法實踐的審判標準，有效提高銀行業從業人員遵紀守法與防范犯罪的法律意識。

　　本章主要講解了相關犯罪等的概念，犯罪的客體、主體，除需了解或掌握之處，對于《刑法》中的相關條文及其處罰金額、量刑程度等，因是串講加之時間關系故不再講述。

　　建議各位在學習中掌握共性、突出個性;把握重點、突破難點;弄清各類犯罪之間的聯系和區別，尤其是教材新列入的，諸如：騙取貸款罪、票據承諾罪、金融票證罪、背信運用信托財產罪、職務侵占罪、挪用資金罪、非國家工作人員受賄罪等新內容。

　　本章典型例題解析

　　【例題單選題】有關出售、購買、運輸假幣罪，下列說法錯誤的是( )

　　A.本罪主體是一般主體，為年滿十六周歲，具有辨認控制能力的自然人

　　B.本罪主觀方面是故意

　　C.金融工作人員也可以構成購買假幣罪

　　D.本罪侵犯了國家的貨幣管理制度

　　正確答案：C

　　【例題多選題】根據《刑法》的規定，以下屬于金融詐騙的違法行為有( )

　　A.編造引進資金的理由從銀行貸款

　　B.上市公司董事長變更，沒有進行信息披露

　　C.自制信用卡從銀行提款機提款

　　D.提供不完整的財務報表，以獲取銀行貸款正確答案：ACD

　　試題解析：董事長變更，沒有進行信息披露不屬于金融詐騙，

　　因其沒有違反《刑法》，但也是沒有遵循信息披露的要求。

　　【例題多選題】金融犯罪的構成包括( )

　　犯罪客體

　　B.犯罪客觀方面

　　C.犯罪主體

　　D.犯罪主觀方面

　　E.犯罪動機

　　正確答案：ABCD

　　試題解析：金融犯罪的構成：犯罪客體;犯罪客觀方面：犯罪主體;犯罪主觀方面。

　　【例題多選題】擅自設立金融機構罪，是指未經國家有關主管部門批準，擅自設立( )的行為。

　　A.商業銀行

　　B.證券交易所、期貨交易所

　　C.證券公司

　　D.期貨經紀公司

　　E.保險公司或者其他金融機構的行為

　　正確答案：ABCDE

　　【例題多選題】信用卡詐騙罪在客觀上表現為( )。

　　A.使用偽造的信用卡B.使用作廢的信用卡進行詐騙

　　C.冒用他人的信用卡進行詐騙

　　D.使用信用卡進行惡意透支

　　E.使用以虛假的身份證明騙領的信用卡的

　　正確答案：ABCDE

　　試題解析：信用卡詐騙罪在客觀上表現為使用偽造、變造的信用卡，或者冒用他人信用卡，或者利用信用卡惡意透支，詐騙公私財物，數額較大的行為。

　　【例題多選題】票據詐騙罪在客觀方面表現為( )。

　　A.明知是偽造、變造的匯票、本票、支票而使用

　　B.明知是作廢的匯票、本票、支票而使用

　　C.冒用他人的匯票、本票、支票

　　D.簽發空頭支票或者與其預留印鑒不符的支票，騙取財物的

　　E.匯票、本票的出票人簽發無資金保證的匯票、本票或者在出票時作虛假記載，騙取財物的

　　正確答案.ABCDE

　　【例題判斷題】盜竊信用卡并使用的，定信用卡詐騙罪。( )

　　答案：N

　　試題解析：盜竊信用卡并使用的，應定為盜竊罪，而不應定信用卡詐騙罪;同時也不應定為詐騙罪或票據詐騙罪。

　　【例題判斷題.】違反金融管理法規，是金融犯罪成立的前提和基礎。( )

　　答案：Y

　　【例題判斷題.】偽造貨幣罪侵犯的客體是國家的貨幣管理制度，包括國家對本國貨幣的管理制度，但不包括在本國流通的外國貨幣。( )

　　答案：N

　　試題解析：

　　偽造貨幣罪侵犯的客體是國家的貨幣管理制度，既包括國家對本國貨幣的管理制度，也包括國家對在本國流通的外國貨幣的管理制度。

　　【例題判斷題.】擅自設立金融機構罪中的金融機構不包括金融機構的分支機構與籌備組織。( )

　　答案：N

　　【例題判斷題】當事人訂立合同，應當按照法定程序進行，即采取要約承諾方式。( )

　　正確答案：Y

　　【例題判斷題.】根據我國《票據法》的規定，我國的票據包括匯票、本票、支票。( )

　　正確答案：Y

　　【例題判斷題】票據權利包括付款請求權和追索權。( )

　　芷確答案：Y

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