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2014年《法律法規(guī)與綜合能力》輔導(dǎo)筆記:第八章

考試吧整理了:2014年銀行業(yè)初級專業(yè)資格考試《法律法規(guī)與綜合能力》輔導(dǎo)筆記,敬請關(guān)注!
第 1 頁:第一節(jié) 金融犯罪概述
第 2 頁:第二節(jié) 破壞金融管理秩序罪
第 3 頁:第三節(jié) 金融詐騙罪
第 4 頁:第四節(jié) 銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪


  第三節(jié) 金融詐騙罪(★★★)

  金融詐騙罪是指在金融活動中,違反金融管理法規(guī),采取虛構(gòu)事實或者隱瞞真相的方法,以非法占有為目的,騙取數(shù)額較大的財物的行為。

  一、集資詐騙罪

  以非法占有為目的,采取虛構(gòu)事實、隱瞞真相的辦法,非法向社會公開募集資金,數(shù)額較大的行為。犯本罪的,數(shù)額較大的,處5年以下有期徒刑或者拘役,并處2萬元以上20萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處5年以上10年以下有期徒刑,并處5萬元以上80萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處10年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處5萬元以上50萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn);數(shù)額特別巨大并且給國家和人民利益造成特別重大損失的,處無期徒刑或者死刑,并處沒收財產(chǎn)。

  單位犯本罪的,對單位判處罰金,對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,處5年以下有期徒刑或者拘役;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處5年以上10年以下有期徒刑;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處l0年以上有期徒刑或者無期徒刑。

  二、貸款詐騙罪

  以非法占有為目的,采用虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方法,詐騙銀行或者其他金融機構(gòu)的貸款,數(shù)額較大的行為。犯本罪的,有下列情形之一,數(shù)額較大的,處5年以下有期徒刑或者拘役,并處2萬元以上20萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處5年以上10年以下有期徒刑,并處5萬元以上50萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處10年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處5萬元以上50萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn):

  ①編造引進資金、項目等虛假理由的;

 、谑褂锰摷俚慕(jīng)濟合同的;

 、凼褂锰摷俚淖C明文件的;

 、苁褂锰摷俚漠a(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保或者超出抵押物價值重復(fù)擔(dān)保的;

  ⑤以其他方法詐騙貸款的。

  三、信用證詐騙罪

  使用偽造、變造的信用證或附隨的單據(jù)、文件,或者使用作廢的信用證,或者騙取信用證以及以其他方法進行信用證詐騙活動的行為。

  犯本罪有下列情形之一,進行信用證詐騙活動的,處5年以下有期徒刑或者拘役,并處2萬元以上20萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處5年以上10年以下有期徒刑,并處5萬元以上50萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處10年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處5萬元以上80萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn):

  ①使用偽造、變造的信用證或附隨的單據(jù)、文件;

  ②使用作廢的信用證;

 、垓_取信用證;

 、芤云渌椒ㄟM行信用證詐騙活動。犯本罪,數(shù)額特別巨大并且給國家和人民利益造成特別重大損失的,處無期徒刑或者死刑,并處沒收財產(chǎn)。

  單位犯本罪的,對單位判處罰金,并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,處5年以下有期徒刑或者拘役;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處5年以上10年以下有期徒刑;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處10年以上有期徒刑或者無期徒刑。

  四、信用卡詐騙罪

  犯本罪的,有下列情形之一,數(shù)額較大的,處5年以下有期徒刑或者拘役,并處2萬元以上20萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處5年以上10年以下有期徒刑,并處5萬元以上50萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處10年以上有期徒刑或無期徒刑,并處5萬元以上50萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn):

  ①使用偽造的信用卡,或者使用以虛假身份證明騙領(lǐng)信用卡的;

 、谑褂米鲝U的信用卡的;

 、勖坝盟诵庞每ǖ;

 、軔阂馔钢У,盜竊信用卡并使用的,依照本法律第264條的規(guī)定定罪處罰。

  五、票據(jù)詐騙罪

  犯本罪的,有下列情形之一:

  ①明知是偽造、變造的匯票、本票、支票而使用的;

  ②明知是作廢的匯票、本票、支票而使用的;

 、勖坝盟说膮R票、本票、支票的;

 、芎灠l(fā)空頭支票或者與其預(yù)留印鑒不符的支票,騙取財物的;

 、輩R票、本票的出票人簽發(fā)無資金保證的匯票、本票或者在出票時作虛假記載,騙取財物的,處以與信用卡詐騙罪相同的處罰。

  六、金融憑證詐騙罪

  使用偽造、變造的委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證的,數(shù)額較大的,處5年以下有期徒刑或者拘役,并處2萬元以上20萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處5年以上10年以下有期徒刑,并處5萬元以上50萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處10年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處5萬元以上50萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。犯本罪的,數(shù)額特別巨大且給國家和人民利益造成特別重大損失的,處無期徒刑或者死刑,并處沒收財產(chǎn)。單位犯本罪的,對單位判處罰金,并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,處5年以下有期徒刑或者拘役;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處5年以上l0年以下有期徒刑;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處10年以上有期徒刑或無期徒刑。

  


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