類別

含義

種類

以行為方式分：詐騙型、偽造型、利用便利型、規避型金融犯罪

以侵犯的客體分：危害貨幣管理制度的犯罪、危害金融機構管理制度的犯罪、危害金融業務管理制度的犯罪

以實施主體分：針對銀行的犯罪（外部犯罪）、銀行人員職務犯罪（內部犯罪）

構成

犯罪客體：金融管理秩序，包括銀行管理秩序、貨幣管理秩序、外匯管理秩序、信貸管理秩序、證券管理秩序、票據管理秩序、保險管理秩序等。

犯罪客觀方面：違反金融管理法規；具有非法從事貨幣資金融通的活動。

犯罪主體：自然人或單位

犯罪主觀方面：故意、非法占有目的的圖利犯罪。

類別

細分

刑罰

危害貨幣管理罪

偽造貨幣罪

處3年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金；有下列情形之一的（偽造貨幣集團的首要分子、偽造貨幣數額特別巨大的、有其他特別嚴重情節的），處10年以上有期徒刑、無期徒刑或死刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或沒收財產。

出售、購買、運輸假幣罪

數額較大的處3年以下有期徒刑或拘役，并處2萬元以上20萬元以下罰金；數額巨大的處3年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金；數額特別巨大的處10年以上有期徒刑或無期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或沒收財產。

金融工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪

情節較輕的處3年以下有期徒刑或拘役,并處或單處1萬元以上10萬元以下罰金;犯本罪的,處3年以上10年以下有期徒刑,并處2萬元以上20萬元以下罰金;數額巨大或有其他嚴重情節的,處10年以上有期徒刑或無期徒刑,并處2萬元以上20萬元以下罰金或沒收財產。

持有、使用假幣罪

數額特別巨大的，處10年以上有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或沒收財產。

犯本罪的,處3年以下有期徒刑或拘役，并處或單處1萬元以上10萬元以下罰金；數額巨大的，處3年以上10年以下有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下罰金。

變造貨幣罪

破壞金融機構組織管理罪

擅自設立金融機構罪

處3年以下有期徒刑或拘役,并處或單處2萬元以上20萬元以下罰金;數額巨大或有其他嚴重情節的,處3年以上10年以下有期徒刑,并處5萬元以上50萬元以下罰金。

破壞銀行管理罪

非法吸收公眾存款罪

高利轉貸罪

犯本罪的，數額較大的，處3年以下有期徒刑或拘役，并處違法所得1倍以上5倍以下罰金；數額巨大的，處3年以上7年以下有期徒刑，并處違法所得1倍以上5倍以下罰金。

單位犯本罪的對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處3年以下有期徒刑或拘役。

違法發放貸款罪

數額巨大或造成重大損失的，處5年以下有期徒刑或拘役，并處1萬元以上10萬元以下罰金；數額特別巨大或造成特別重大損失的，處5年以上有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下罰金。

吸收客戶資金不入賬罪

數額巨大或造成重大損失的，處5年以下有期徒刑或拘役，并處2萬元以上20萬元以下罰金；數額特別巨大或造成特別重大損失的，處5年以上有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金。

偽造、變造金融票證罪

有下列情形之一者(偽造、變造匯票、本票、支票的；偽造、變造委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等銀行結算憑證；偽造、變造信用證或附隨單據、文件；偽造信用卡),處3年以下有期徒刑或拘役,并處或單處2萬元以上20萬元以下罰金;情節嚴重的處5年以上10年以下有期徒刑,并處5萬元以上50萬元以下罰金;情節特別嚴重的處10年以上有期徒刑或無期徒刑,并處5萬元以上50萬元以下罰金或沒收財產。

有下列情形之一者（明知是偽造的信用卡或空白信用卡而持有、運輸，數量較大的；非法持有他人信用卡數量較大的；使用虛假身份證明騙領信用卡；出售、購買、為他人提供偽造的信用卡或以虛假身份證明騙領的信用卡的），處3年以下有期徒刑或拘役，并處或單處1萬元以上10萬元以下罰金；數量巨大或有其他嚴重情節的，處3年以上10年以下有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下罰金。

偽造、變造國庫券或國家發行的其他有價證券,數額較大的,處3年以下有期徒刑或拘役,并處或單處2萬元以上20萬元以下罰金;數量巨大的,處3年以上10年以下有期徒刑,并處5萬元以上50萬元以下罰金;數額特別巨大的,處10年以上有期徒刑或無期徒刑,并處5萬元以上50萬元以下罰金或沒收財產。

偽造、變造股票或公司、企業債券,數額較大的,處3年以下有期徒刑或拘役，并處或單處1萬元以上10萬元以下罰金；數量巨大的，處3年以上10年以下有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下罰金。

非法出具金融票證罪

情節嚴重的，處5年以下有期徒刑或拘役；情節特別嚴重的，處5年以上有期徒刑。

違法票據承兌、付款、保證罪

造成重大損失的，處5年以下有期徒刑或拘役；造成特別重大損失的，處5年以上有期徒刑。

洗錢罪

有下列行為之一者（提供資金賬戶；協助將財產轉換為現金、金融票據、有價證券；通過轉賬或其他結算方式協助資金轉移；協助將資金匯往境外；以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質），沒收犯罪所得及其產生的收益，處5年以下有期徒刑或拘役，并處或單處洗錢數額5%以上20%以下罰金；情節嚴重的處5年以上10年以下有期徒刑，并處洗錢數額5%以上20%以下罰金。

單位犯前款的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員處5年以下有期徒刑或拘役；情節嚴重的，處5年以上10年以下有期徒刑。

類別

細分

刑罰

貸款詐騙罪

有下列情形之一（編造引進資金、項目等虛假理由；使用虛假的經濟合同、證明文件；使用虛假的產權證明作擔保或超出抵押物價值重復擔保；以其他方法詐騙貸款）。

數額較大的,處5年以下有期徒刑或拘役,并處2萬元以上20萬元以下罰金;數額巨大或有其他嚴重情節的,處5年以上10年以下有期徒刑,并處5萬元以上50萬元以下罰金。數額特別巨大或有其他特別嚴重情節的，處10年以上有期徒刑或無期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或沒收財產。

信用卡詐騙罪

有下列情形之一（使用偽造的信用卡或使用以虛假身份證明騙領信用卡；使用作廢信用卡；冒用他人信用卡；惡意透支的，盜竊信用卡并使用的）。

信用證詐騙罪

有下列情形之一（使用偽造、變造的信用證或附隨的單據、文件；使用作廢的信用證；騙取信用證；以其他方法進行信用證詐騙活動），

數額特別巨大且給國家和人民利益造成特別重大損失的，處無期徒刑或死刑，并處沒收財產。單位犯本罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員處5年以下有期徒刑或拘役；數額巨大或有其他嚴重情節的，處5年以上10年以下有期徒刑。數額特別巨大或有其他特別嚴重情節的，處10年以上有期徒刑或無期徒刑。

集資詐騙罪

票據詐騙罪、金融憑證詐騙罪

票據詐騙罪

有下列情形之一（明知是偽造、變造、作廢的匯票、本票、支票而使用的；冒用他人的匯票、本票、支票；簽發空頭支票或與其預留印鑒不符的支票以騙取財物的；匯票、本票的出票人簽發無資金保證的匯票、本票或在出票時作虛假記載以騙取財物的）

金融憑證詐騙罪

使用偽造、變造的委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結算憑證的，

有價證券詐騙罪

保險詐騙罪

進行保險詐騙活動有下列情形之一的（投保人故意虛構保險標的騙取保險金；投保人、被保險人或受益人對發生的保險事故編造虛假原因或夸大損失程度騙取保險金；投保人、被保險人或受益人編造未曾發生的保險事故騙取保險金；投保人、被保險人或受益人故意造成財產損失的保險事故騙取保險金；投保人、被保險人或受益人故意造成被保險人死亡、傷殘或疾病騙取保險金），

數額較大的，處5年以下有期徒刑或拘役，并處1萬元以上10萬元以下罰金；數額巨大或有其他嚴重情節的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下罰金。數額特別巨大或有其他特別嚴重情節的，處10年以上有期徒刑，并處2萬元以上10萬元以下罰金或沒收財產。

單位犯本罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員處5年以下有期徒刑或拘役；數額巨大或有其他嚴重情節的，處5年以上10年以下有期徒刑。數額特別巨大或有其他特別嚴重情節的，處10年以上有期徒刑或無期徒刑。

類別

細分

刑罰

貪污罪

個人貪污數額在10萬元以上

處10年以上有期徒刑或無期徒刑，可并處沒收財產；情節特別嚴重的處死刑，并處沒收財產。

個人貪污數額在5萬元以上不滿10萬元的

處5年以上有期徒刑，可并處沒收財產；情節特別嚴重的，處無期徒刑，并處沒收財產。

個人貪污數額在5000元以上不滿5萬元的

處1年以上7年以下有期徒刑；情節嚴重的，處7年以上10年以下有期徒刑。

個人貪污數額在5000元以上不滿1萬元的

犯罪后有悔改表現、積極退贓的，可減輕處罰或免予刑事處罰，由其所在單位或上級主管機關給予行政處分。

個人貪污數額不滿5000元的

情節較重的處2年以下有期徒刑或拘役；情節較輕的，由所在單位或上級主管機關酌情給予行政處分。

行賄及受賄罪

行賄罪

處5年以下有期徒刑或拘役；因行賄謀取不正當利益，情節嚴重或使國家利益遭受重大損失的，處5年以上10年以下有期徒刑；情節特別嚴重的，處10年以上有期徒刑或無期徒刑，可并處沒收財產。

金融機構從業人員受賄罪

數額較大的，處5年以下有期徒刑或拘役；數額巨大的，處5年以上有期徒刑，可并處沒收財產。

受賄罪

簽訂、履行合同失職被騙罪

處3年以下有期徒刑或拘役；致使國家利益遭受特別重大損失的，處3年以上7年以下有期徒刑。