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　　【考點】長期債券市場

　　①概念：債券是債務人向債權人出具的、在一定時期支付利息和到期歸還本金的債權債務憑證。

　　②功能：融資功能、資源優化配置功能、投資功能、宏觀調控功能以及防范金融風險功能。

　　③債券的發行與定價

　　債券發行

　　直接發行：指債券發行人直接向投資者推銷債券，而不需要中介機構進行承銷。

　　間接發行：發行人不直接向投資者推銷，而是委托中介機構進行承購推銷。

　　發行定價影響因素

　　內部因素：包括債券的面值、債券的票面利息、債券的有效期、是否可提前贖回、是否可以轉換、稅收待遇、流通性、違約的可能性等。

　　外部因素：包括貼現率、基準利率、市場利率、通貨膨脹水平、市場匯率等。

　　發行人發行成本：支付給承銷商的費用就是發行成本，主要包括債券印刷費、發行手續費、宣傳廣告費、律師費、擔保抵押費、信用評級和資產重估費用、其他發行費用等。

　　主要影響因素為：債券面額、票面利率、市場利率、債券期限

　　④債券價格指數

　　債券價格指數是反映債券市場價格總體走勢的指標體系。目前，中債指數產品體系主要包括中債總指數、中債成分指數、中債定制指數、中債策略型指數、中債投資者分類指數、中債外幣計價指數、中債綠色系列指數、中債美元債券指數、中債離岸人民幣債券指數等。

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