2. 個(gè)人理財(cái)基礎(chǔ)

　　2.1 生命周期與個(gè)人理財(cái)規(guī)劃

　　2.1.1 生命周期理論

　　2.2.2 個(gè)人理財(cái)規(guī)劃

　　2.2 理財(cái)價(jià)值觀

　　2.2.1 理財(cái)價(jià)值觀的含義

　　2.2.2 四種典型的理財(cái)價(jià)值觀

　　2.3 客戶的風(fēng)險(xiǎn)屬性

　　2.3.1 影響客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力的因素

　　2.3.2 客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好的匪類及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

　　2.4 貨幣的時(shí)間價(jià)值與利率的相關(guān)計(jì)算

　　2.4.1 貨幣時(shí)間價(jià)值

　　2.4.2 貨幣的時(shí)間價(jià)值與利率的計(jì)算

　　2.5 投資理論和市場有效性

　　2.5.1 投資收益與風(fēng)險(xiǎn)的測定

　　2.5.2 市場有效性

　　2.6 資本配置與產(chǎn)品組合

　　2.6.1 資本配置原理

　　2.6.2 個(gè)人產(chǎn)品組合