二、個人理財考試介紹

　　1.個人理財在中國興起的背景

　　需求角度：收入水平提高——居民平均消費水平提高——儲蓄增加——多樣化投資需要

　　風險收益匹配——專業(yè)化和分工

　　供給角度：金融市場發(fā)展——金融工具多樣化政策角度：分業(yè)經(jīng)營——混業(yè)經(jīng)營——銀行利潤新增長點

　　十七大首次提出—— “創(chuàng)造條件讓更多群眾擁有財產(chǎn)性收入”， “創(chuàng)造條件”是指多拓展渠道、多提供機會;“更多”意味著覆蓋面更廣;“群眾”就是居民;“擁有”就是合理合法擁有;“財產(chǎn)性收入”是指各方面的財富，涉及到諸多金融理財方式理論支持：生命周期、投資組合、財務(wù)管理、市場營銷

　　2007諾貝爾經(jīng)濟學(xué)獎——機制設(shè)計理論——個人理財

　　2.個人理財考試的主要內(nèi)容

　　個人理財業(yè)務(wù)專業(yè)知識(4章)

　　個人理財業(yè)務(wù)專業(yè)技能(2章)

　　職業(yè)道德操守和相關(guān)法律法規(guī)(3章)

　　三、輔導(dǎo)計劃

　　總體20課時

　　個人理財業(yè)務(wù)專業(yè)知識(8課時)

　　個人理財業(yè)務(wù)專業(yè)技能(4課時)

　　職業(yè)道德操守和相關(guān)法律法規(guī)(4課時)

　　概述、模擬輔導(dǎo)、串講(4課時)