目前實際題型，單選題、多選題、綜合分析題(以選擇題形式答題)

　　中級銀行管理科目重點考察其公司治理理念、合規管理意識、風險管理經驗和內部控制能力。

　　具體各章重要知識點歸納如下：

　　第一章宏觀經濟金融環境

　　第一節 宏觀經濟環境

　　知識點一：經濟發展的新常態。(了解)

　　知識點二：我國的經濟政策體系。(熟悉)

　　第二節 財政、貨幣政策環境

　　知識點一：財政政策環境。(熟悉)

　　知識點二：貨幣政策環境。(熟悉)

　　第二章 監管概述

　　第一節 監管目標、理念和良好標準

　　知識點一：監管目標。(熟悉)

　　知識點二：監管理念。(熟悉)

　　知識點三：良好監管標準。(了解)

　　第二節 監管工具

　　知識點一：監管類指標。(掌握)

　　知識點二：監測類指標。(掌握)

　　第三節 國際監管改革概述

　　知識點一：國際組織在銀行監管方面的改革。(了解)

　　知識點二：美國金融監管歷程及現狀。(了解)

　　知識點三：歐盟金融監管歷程及現狀。(了解)

　　知識點四：英國金融監管歷程及現狀。(了解)

　　第三章 市場準入、現場檢查和非現場監管

　　第一節 市場準入

　　知識點一：市場準入國際監管規則。(熟悉)

　　知識點二：我國銀行業市場準入法規體系。(熟悉)

　　知識點三：行政許可實施程序。(熟悉)

　　知識點四：機構準入。(熟悉)

　　知識點五：業務準入。(熟悉)

　　知識點六：董事(理事)和高級管理人員任職資格管理。(了解)

　　第二節 現場檢查

　　知識點一：現場檢查概述。(熟悉)

　　知識點二：現場檢查的內容。(熟悉)

　　知識點三：現場檢查和非現場監管的有效結合。(熟悉)

　　知識點四：現場檢查的一般方法和分析技術。(熟悉)

　　知識點五：現場檢查的程序。(熟悉)

　　第三節 非現場監管

　　知識點一：非現場監管概述。(熟悉)

　　知識點二：非現場監管流程。(熟悉)

　　知識點三：系統性、區域性風險的非現場監管。(熟悉)

　　知識點四：并表非現場監管。(熟悉)

　　第四章 監管強制措施與行政處罰

　　第一節 監管強制措施

　　知識點一：部分國家和地區對監管強制措施的規定。(了解)

　　知識點二：我國監管強制措施的類型。(熟悉)

　　知識點三：實施監管強制措施的前提條件。(熟悉)

　　知識點四：實施監管強制措施的程序。(熟悉)

　　第二節 行政處罰

　　知識點一：行政處罰的原則。(熟悉)

　　知識點二：行政處罰的種類。(熟悉)

　　知識點二：行政處罰的程序及實施。(熟悉)

　　第三節 行政復議和訴訟

　　知識點一：行政復議。(熟悉)

　　知識點二：行政訴訟。(熟悉)

　　第五章 負債業務

　　第一節 負債業務概述

　　知識點一：負債業務的特征及管理原則。(掌握)

　　知識點二：負債業務的主要風險。(掌握)

　　第二節 存款業務

　　知識點一：對公存款。(掌握)

　　知識點二：儲蓄存款。(掌握)

　　知識點三：保證金存款。(掌握)

　　第三節 其他負債業務

　　知識點一：同業存放。(掌握)

　　知識點二：同業拆入。(掌握)

　　知識點三：債券融資。(掌握)

　　知識點四：向中央銀行借款。(掌握)

　　第六章 資產業務

　　第一節 資產業務概述

　　知識點一：基本概念。(掌握)

　　知識點二：貸款業務概述。(掌握)

　　知識點三：投資業務概述。(掌握)

　　第二節 貸款業務

　　知識點一：流動資金貸款。(掌握)

　　知識點二：固定資產貸款。(掌握)

　　知識點三：項目融資。(掌握)

　　知識點四：銀團貸款。(掌握)

　　知識點五：并購貸款。(掌握)

　　知識點六：貿易融資。(掌握)

　　知識點六：個人貸款。(掌握)

　　第三節 投資業務

　　知識點一：基本概念。(掌握)

　　知識點二：投資業務的主要風險。(掌握)

　　知識點三：投資業務管理基本原則 。(掌握)

　　知識點四：投資業務的監管要求。(掌握)

　　第七章 其他業務

　　第一節 其他業務概述 (掌握)

　　第二節 支付結算業務

　　知識點一：基本概念。(掌握)

　　知識點二：主要風險點。(掌握)

　　知識點三：監管要求。(掌握)

　　第三節 銀行卡業務

　　知識點一：基本概念。(掌握)

　　知識點二：主要風險點。(掌握)

　　知識點三：監管要求。(掌握)

　　第四節 擔保類業務

　　知識點一：基本概念。(掌握)

　　知識點二：主要風險點。(掌握)

　　知識點三：監管要求。(掌握)

　　第五節 貸款承諾業務

　　知識點一：基本概念。(掌握)

　　知識點二：主要風險點三、監管要求。(掌握)

　　第六節 理財業務

　　知識點一：基本概念。(掌握)

　　知識點二：主要風險點。(掌握)

　　知識點三：監管要求。(掌握)

　　第七節 同業業務

　　知識點一：基本概念。(掌握)

　　知識點二：主要風險點。(掌握)

　　知識點三：監管要求。(掌握)

　　第八節 衍生品交易業務

　　知識點一：基本概念。(掌握)

　　知識點二：主要風險點。(掌握)

　　知識點三：監管要求。(掌握)

　　第八章 金融創新管理

　　第一節 金融創新趨勢

　　知識點一：金融創新的定義。(了解)

　　知識點二：金融創新的原則。(了解)

　　知識點二：金融創新的趨勢。(了解)

　　第二節 金融創新實踐

　　知識點一：組織架構創新。(熟悉)

　　知識點二：業務模式創新。(熟悉)

　　知識點三：互聯網金融創新。(熟悉)

　　第三節 金融創新管理與監管

　　知識點一：金融創新管理。(掌握)

　　知識點二：金融創新監管。(掌握)

　　第九章 公司治理與內部控制

　　第一節 公司治理

　　知識點一：商業銀行公司治理概述。(熟悉)

　　知識點二：商業銀行公司治理組織架構。(熟悉)

　　知識點三：董事、監事、高級管理人員。 (熟悉)

　　知識點四：關聯交易。(熟悉)

　　知識點五：信息披露。(熟悉)

　　第二節 內部控制

　　知識點一：商業銀行內部控制的演進。(熟悉)

　　知識點二：內部控制的定義、目標和基本原則。(熟悉)

　　知識點三：內部控制的職責、措施和保障。(熟悉)

　　知識點四：內部控制評價。(熟悉)

　　知識點五：內部控制監督。(熟悉)

　　第三節 商業銀行內外部審計

　　知識點一：內部審計。(熟悉)

　　知識點二：外部審計。(熟悉)

　　第十章 全面風險管理

　　第一節 全面風險管理概述 (了解)

　　第二節 全面風險管理架構、策略、政策與程序。

　　知識點一：全面風險管理架構。(熟悉)

　　知識點二：風險管理策略、風險偏好和風險限額。(熟悉)

　　知識點三：風險管理政策和程序。(熟悉)

　　第三節 全面風險管理的管控手段

　　知識點一：信用風險。(熟悉)

　　知識點二：市場風險。(熟悉)

　　知識點三：操作風險。(熟悉)

　　知識點四：流動性風險。(熟悉)

　　知識點五：國別風險。(熟悉)

　　知識點六：聲譽風險。(熟悉)

　　知識點七：法律風險。(熟悉)

　　知識點八：戰略風險。(熟悉)

　　第四節 合規管理

　　知識點一：合規管理概述。(熟悉)

　　知識點二：合規管理的流程。(熟悉)

　　知識點三：合規管理的基本機制 。(熟悉)

　　知識點四：合規文化建設

　　第十一章 資本管理

　　第一節 資本管理概述

　　知識點一：資本的定義與分類。(了解)

　　知識點二：不同資本之間的關系。(了解)

　　知識點三：經濟資本管理。(了解)

　　第二節 資本監管規則的演變

　　知識點一：巴塞爾資本協議。(了解)

　　知識點二：巴塞爾資本協議在中國的實施。(了解)

　　第三節 我國銀行業的資本監管。

　　知識點一：資本監管框架。(熟悉)

　　知識點二：監管資本的構成與補充。(熟悉)

　　知識點三：資本的計量。(熟悉)

　　知識點四：內部資本評估程序。(熟悉)

　　知識點五：信息披露。(熟悉)

　　知識點六：監督檢查。(熟悉)

　　第十二章資產負債管理

　　第一節 國內外資產負債管理概述

　　知識點一：資產負債管理的定義與內涵。(了解)

　　知識點二：國內外資產負債管理的演變進程。(了解)

　　知識點三：資產負債管理的目標與原則。 (了解)

　　知識點四：資產負債管理工具。(了解)

　　第二節 資產負債管理的具體內容

　　知識點一：資產負債管理計劃的構成與編制 。(了解)

　　知識點二：信貸計劃管理。(了解)

　　知識點三：資產負債組合結構優化。(了解)

　　知識點四：資產負債監測分析。(了解)

　　第三節 內外部定價管理

　　知識點一：外部利率定價管理。(熟悉)

　　知識點二：內部資金轉移價格管理。(熟悉)

　　第四節 利率風險管理

　　知識點一：我國銀行利率風險管理情況。(熟悉)

　　知識點二：我國利率風險監管制度要求。(熟悉)

　　第十三章 流動性風險管理

　　第一節 商業銀行流動性風險管理概述

　　知識點一：流動性風險。(了解)

　　知識點二：加強流動性風險管理的必要性。(了解)

　　第二節 危機后國際流動性風險監管改革

　　知識點一：國際公認的流動性風險監管定性標準。(了解)

　　知識點二：全球統一的流動性風險監管定量標準。(了解)

　　知識點三：披露要求。(了解)

　　第三節 我國的流動性風險監管要求

　　知識點一：我國商業銀行流動性風險管理實踐。(熟悉)

　　知識點二：我國的流動性風險監管規制沿革。(熟悉)

　　知識點三：流動性風險管理要求。(熟悉)

　　知識點四：流動性風險監管指標和監測工具。(熟悉)

　　第十四章 經營績效管理

　　第一節 績效管理

　　知識點一：績效考評概述。(掌握)

　　知識點二：績效考評指標體系與結果應用。(掌握)

　　知識點三：對績效考評的監管要求。(掌握)

　　第二節 薪酬管理

　　知識點一：薪酬管理概述。(掌握)

　　知識點二：對穩健薪酬的監管要求。(掌握)

　　第三節 盈利管理

　　知識點一：商業銀行盈利管理概況。(掌握)

　　知識點二：對盈利管理的監管要求。(掌握)

　　知識點三：相關計算方法和數據分析。(掌握)

　　第十五章信息科技管理

　　第一節 信息科技管理基本情況

　　知識點一：銀行業信息科技發展。(了解)

　　知識點二：銀行信息科技管理。(了解)

　　知識點三：信息科技風險特點。(了解)

　　第二節 信息科技風險與監管

　　知識點一：信息科技監管目標 。(熟悉)

　　知識點二：監管原則。(熟悉)

　　知識點三：監管方式。(熟悉)

　　知識點四：監管要求。(熟悉)

　　第十六章金融資產管理公司業務與監管述

　　第一節 概述

　　知識點一：行業發展情況。(了解)

　　知識點二：功能定位。(了解)

　　第二節 金融資產管理公司經營與管理

　　知識點一：不良資產業務。(熟悉)

　　知識點二：投資業務。(熟悉)

　　知識點三：中間業務。(熟悉)

　　第三節 金融資產管理公司監管

　　知識點一：業務監管。(掌握)

　　知識點二：集團風險監管。(掌握)

　　知識點三：并表監管。(掌握)

　　第十七章信托公司業務與監管

　　第一節 概述

　　知識點一：信托基礎。(了解)

　　知識點二：信托行業概況。(了解)

　　第二節 信托公司經營與管理

　　知識點一：信托業務。(熟悉)

　　知識點二：固有業務。(熟悉)

　　知識點三：內部控制與風險管理。(熟悉)

　　第三節 信托監管

　　知識點一：市場準入與監管評級。(掌握)

　　知識點二：風險監管。(掌握)

　　知識點二：業務監管。(掌握)

　　知識點四：信托業保障基金與信托產品登記機制。(掌握)

　　第十八章財務公司業務與監管

　　第一節 概述

　　知識點一：財務公司行業概況。(了解)

　　知識點二：財務公司功能定位。(了解)

　　第二節 財務公司經營與管理

　　知識點一：資產類業務。(熟悉)

　　知識點二：負債類業務。(熟悉)

　　知識點三：中間業務。(熟悉)

　　知識點四：財務公司業務創新。(熟悉)

　　知識點五：內部控制與風險管理。(熟悉)

　　第三節 財務公司監管

　　知識點一：市場準入。(掌握)

　　知識點二：監管政策。(掌握)

　　第十九章 金融租賃公司業務與監管

　　第一節 概述

　　知識點一：金融租賃行業概述。(了解)

　　知識點二：金融租賃行業的功能定位。(了解)

　　第二節 金融租賃公司經營與管理

　　知識點一：融資租賃業務。(熟悉)

　　知識點二：業務與創新。(熟悉)

　　知識點三：內部控制與風險管理。(熟悉)

　　第三節 金融租賃公司監管

　　知識點一：市場準入。(掌握)

　　知識點二：主要監管政策。(掌握)

　　第二十章 汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經紀公司業務與監管

　　第一節 概述

　　知識點一：三類非銀行金融機構概況。(了解)

　　知識點二：三類非銀行金融機構功能定位。(了解)

　　第二節 三類非銀行金融機構經營與管理

　　知識點一：主營業務。(熟悉)

　　知識點二：業務創新。(熟悉)

　　第三節 三類非銀行金融機構監管

　　知識點一：市場準入。(掌握)

　　知識點二：監管政策。(掌握)

　　第二十一章 銀行業消費者權益保護

　　第一節 國際金融消費者保護現狀概況

　　知識點一：金融消費者的界定。(熟悉)

　　知識點二：金融消費者法律體系。(熟悉)

　　知識點三：金融消費者監管體系。(熟悉)

　　知識點四：金融消費者保護監管措施。(熟悉)

　　知識點五：金融消費者投訴處理。(熟悉)

　　知識點六：金融知識宣傳教育。(熟悉)

　　知識點七：G20金融消費者保護十項基本原則。(熟悉)

　　第二節 我國銀行業消費者權益保護概述

　　知識點一：銀行業消費者權益保護內涵。(熟悉)

　　知識點二：銀行業消費者的主要權利 。(熟悉)

　　知識點三：銀行對消費者的主要義務。(熟悉)

　　知識點四：銀行業消費者權益保護的實施。(熟悉)

　　第三節 主要銀行業務的消費者權益保護

　　知識點一：儲蓄消費者權益保護。(了解)

　　知識點二：支付結算消費者權益保護。(了解)

　　知識點三：銀行卡消費者權益保護。(了解)

　　知識點四：個人貸款消費者權益保護。(了解)

　　知識點五：代收代付業務消費者權益保護。(了解)

　　知識點六：電子銀行消費者權益保護。(了解)

　　知識點七：理財產品消費者權益保護。(了解)

　　第四節 消費者投訴處理

　　知識點一：投訴途徑。(熟悉)

　　知識點二：投訴分類。(熟悉)

　　知識點三：投訴處理基本要求。(熟悉)

　　知識點四：一般性投訴處理。(熟悉)

　　知識點五：重大投訴處理。(熟悉)

　　第五節 銀行業金融機構社會責任概述

　　知識點一：履行社會責任。(掌握)

　　知識點二：綠色金融。(掌握)

　　知識點三：普惠金融。(掌握)

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