11、甲簽發(fā)一張金額為3萬元的本票交付收款人乙，乙背書轉(zhuǎn)讓給丙，丙將本票金額改為8萬元后轉(zhuǎn)讓給丁，丁又背書轉(zhuǎn)讓給戊。那么，下列說法正確的是( 　 )。

　　A、如果戊向甲請求付款，甲只應支付3萬元

　　B、如果戊向乙請求付款，乙應支付8萬元

　　C、如果戊向丙請求付款，丙只應支付3萬元

　　D、如果戊向丁請求付款，丁應支付8萬元

　　【正確答案】 AD

　　【答案解析】 本題考核對變造票據(jù)票據(jù)權(quán)利的行使。根據(jù)《票據(jù)法》的有關規(guī)定，票據(jù)的變造應依照簽章是在變造之前或是之后來承擔責任。

　　【該題針對“票據(jù)的偽造與變造”知識點進行考核】

　　12、根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列票據(jù)中，經(jīng)票據(jù)權(quán)利人申請并提供擔保。人民法院可以依法采取保全措施和執(zhí)行措施的有( )。

　　A、持票人惡意取得的票據(jù)

　　B、應付而未付對價的持票人持有的票據(jù)

　　C、記載有“不得轉(zhuǎn)讓”字樣而用于貼現(xiàn)的票據(jù)

　　D、記載有“不得轉(zhuǎn)讓”字樣而用于質(zhì)押的票據(jù)

　　【正確答案】 ABCD

　　【答案解析】 本題考核點是票據(jù)保全。經(jīng)當事人申請并提供擔保，對具有下列情形之一的票據(jù)，可以依法采取保全措施和執(zhí)行措施：①不履行約定義務，與票據(jù)債務人有直接債權(quán)債務關系的票據(jù)當事人所持有的票據(jù)。②持票人惡意取得的票據(jù)。③應付對價而未付對價的持票人持有的票據(jù)。④記載有“不得轉(zhuǎn)讓”字樣而用于貼現(xiàn)的票據(jù)。⑤記載有“不得轉(zhuǎn)讓”字樣而用于質(zhì)押的票據(jù)。⑥法律或者司法解釋規(guī)定有其他情形的票據(jù)。

　　【該題針對“票據(jù)權(quán)利的取得、行使、保全”知識點進行考核】

　　13、票據(jù)喪失，失票人可以及時通知票據(jù)的付款人掛失止付，但是，下列不得辦理掛失止付的票據(jù)是( )。

　　A、未記載付款人的銀行匯票

　　B、未記載收款人的支票

　　C、未記載付款人的銀行承兌匯票

　　D、未記載付款人的支票

　　【正確答案】 ACD

　　【答案解析】 本題考核票據(jù)喪失后進行掛失止付的規(guī)定。根據(jù)規(guī)定，未記載付款人或者無法確定付款人及其代理付款人的票據(jù)喪失后，是不能掛失止付的。因支票收款人名稱可以由出票人授權(quán)補記，所以未記載收款人的支票是可以辦理掛失止付的。

　　【該題針對“票據(jù)權(quán)利的補救、消滅”知識點進行考核】

　　14、關于資本項目管理，表述不正確的有( )。

　　A、境外機構(gòu)、境外個人在境內(nèi)直接投資，經(jīng)有關主管部門批準后，應當?shù)酵鈪R管理機關辦理備案

　　B、國務院外匯管理部門負責全國的外債統(tǒng)計與監(jiān)測，但不對外公布外債情況

　　C、經(jīng)國務院批準為使用外國政府或者國際金融組織貸款進行轉(zhuǎn)貸提供對外擔保的，無需應經(jīng)過許可

　　D、銀行業(yè)金融機構(gòu)和企業(yè)境內(nèi)機構(gòu)在經(jīng)批準的經(jīng)營范圍內(nèi)可以直接向境外提供商業(yè)貸款

　　【正確答案】 ABD

　　【答案解析】 本題考核資本項目管理。境外機構(gòu)、境外個人在境內(nèi)直接投資，經(jīng)有關主管部門批準后，應當?shù)酵鈪R管理機關辦理登記，選項A錯誤。國務院外匯管理部門負責全國的外債統(tǒng)計與監(jiān)測，并定期公布外債情況;選項B錯誤。其他境內(nèi)機構(gòu)向境外提供商業(yè)貸款，應當向外匯管理機關提出申請;選項D錯誤。

　　【該題針對“資本項目外匯管理制度”知識點進行考核】

　　15、甲向乙簽發(fā)一張100萬元已由自己承兌的商業(yè)承兌匯票，并記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，乙在票據(jù)到期后依法提示付款，但是甲卻乙以未按照約定向其供貨為由拒絕正支付票據(jù)款，經(jīng)調(diào)查雙方的合同履行情況，乙方確實沒有依照合同的約定向甲方供貨，且仍處于未履行狀態(tài)。關于該情況，下列說法中正確的有( )。

　　A、甲的此抗辯權(quán)屬于對物抗辯

　　B、甲有權(quán)不向乙支付票據(jù)款

　　C、票據(jù)債務人不得以自己與出票人之間的抗辯事由對抗持票人，因此甲不能對乙行使抗辯權(quán)

　　D、甲的抗辯行為屬于對人的抗辯，是合法的

　　【正確答案】 BD

　　【答案解析】 本題考核票據(jù)抗辯的限制。根據(jù)規(guī)定，票據(jù)債務人可以對不履行約定義務的與自己有直接債權(quán)債務關系的持票人，進行抗辯，這里票據(jù)債務人為甲，其有權(quán)以乙不履行合同義務的行為為理由行使對人的抗辯權(quán)。

　　【該題針對“票據(jù)抗辯”知識點進行考核】

　　16、甲公司與乙公司簽訂買賣合同后，為了支付價款，甲公司簽發(fā)了一張以乙公司為收款人的銀行承兌匯票，公司財務經(jīng)理簽字，并加蓋了公司的合同專用章。承兌人丙銀行的代理人簽字并加蓋了銀行的匯票專用章。乙公司背書轉(zhuǎn)讓給丁公司后，丁公司在票據(jù)到期時向丙銀行請求付款。根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列表述中，錯誤的有( )。

　　A、丙銀行可以拒絕付款

　　B、丙銀行無權(quán)拒絕付款

　　C、如果丙銀行拒絕付款，丁公司可以向甲公司行使追索權(quán)

　　D、如果丙銀行拒絕付款，丁公司可以向乙公司行使追索權(quán)

　　【正確答案】 BCD

　　【答案解析】 本題考核票據(jù)簽章的規(guī)定。根據(jù)規(guī)定，單位在票據(jù)上的簽章，應為該單位的財務專用章或者公章加其法定代表人或其授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章。本題中，出票人甲公司加蓋的是“合同專用章”，即簽章不符合規(guī)定，則票據(jù)無效，所以丙銀行可以拒絕付款，持票人也不享有票據(jù)權(quán)利，不能向甲乙追索。

　　【該題針對“票據(jù)行為成立的有效要件”知識點進行考核】

　　17、某企業(yè)開出一張商業(yè)匯票，下列符合規(guī)定的簽章有( )。

　　A、該企業(yè)的財務專用章加其法定代表人簽名

　　B、該企業(yè)法定代表人蓋章

　　C、該企業(yè)法定代表人的簽名和蓋章

　　D、該企業(yè)公章加其授權(quán)的代理人的簽名

　　【正確答案】 AD

　　【答案解析】 本題考核點是票據(jù)的簽章。商業(yè)匯票的出票人在票據(jù)上的簽章，為該法人或者該單位的財務專用章或者公章加其法定代表人、單位負責人或者其授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章。

　　【該題針對“票據(jù)行為成立的有效要件”知識點進行考核】

　　18、下列選項中，屬于開放式基金的有( )。

　　A、債券型基金

　　B、貨幣型基金

　　C、傘形基金

　　D、交易型開放式指數(shù)基金

　　【正確答案】 ABCD

　　【答案解析】 本題考核開放式基金的規(guī)定。開放式基金包括股票型基金、債券型基金、貨幣型基金、混合型基金和合格境內(nèi)機構(gòu)投資者(QDII)基金、傘形基金、交易型開放式指數(shù)基金、上市開放式基金等。

　　【該題針對“證券投資基金的發(fā)行”知識點進行考核】

　　19、借款人出現(xiàn)法定情形，貸款人應與借款人協(xié)商補充貸款發(fā)放和支付條件，或根據(jù)合同約定停止貸款資金的發(fā)放和支付。該法定情形有( )。

　　A、信用狀況下降

　　B、不按合同約定支付貸款資金

　　C、項目進度落后于資金使用進度

　　D、違反合同約定，以化整為零方式規(guī)避貸款人受托支付

　　【正確答案】 ABCD

　　【答案解析】 本題考核商業(yè)銀行貸款的規(guī)定。借款人出現(xiàn)以下情形的，貸款人應與借款人協(xié)商補充貸款發(fā)放和支付條件，或根據(jù)合同約定停止貸款資金的發(fā)放和支付：(1)信用狀況下降;(2)不按合同約定支付貸款資金;(3)項目進度落后于資金使用進度;(4)違反合同約定，以化整為零方式規(guī)避貸款人受托支付。

　　【該題針對“商業(yè)銀行貸款業(yè)務規(guī)則”知識點進行考核】

　　20、下列行為中，屬于“使用不正當手段吸收存款”的有( )。

　　A、以散發(fā)有價饋贈品為條件吸收儲蓄存款

　　B、利用不確切的廣告宣傳

　　C、利用匯款、貸款或其它業(yè)務手段強迫儲戶存款

　　D、利用各種名目多付利息

　　【正確答案】 ABCD

　　【答案解析】 本題考核儲蓄存款業(yè)務規(guī)則。下列做法屬于“使用不正當手段吸收存款”：以散發(fā)有價饋贈品為條件吸收儲蓄存款;發(fā)放各種名目的攬儲費;利用不確切的廣告宣傳;利用匯款、貸款或其它業(yè)務手段強迫儲戶存款;利用各種名目多付利息、獎品或其它費用。

　　【該題針對“商業(yè)銀行存款業(yè)務規(guī)則”知識點進行考核】