一、單項選擇題

　　1、【正確答案】 D【答案解析】 本題考核公開發行證券的規定。根據規定，有下列情形之一的，為公開發行：(1)向不特定對象發行證券;(2)向累計超過二百人的特定對象發行證券，因此選項A、B、C均不正確。發行人申請公開發行股票、可轉換為股票的公司債券，依法采取承銷方式的，或者公開發行法律、行政法規規定實行保薦制度的其他證券的，應當聘請具有保薦資格的機構擔任保薦人，因此選項D是正確的。

　　2、【正確答案】 B【答案解析】 本題考核公開發行新股的條件。根據《證券法》規定，公司公開發行新股，應當符合下列條件：

　　(1)具備健全且運行良好的組織機構;

　　(2)具有持續盈利能力，財務狀況良好;

　　(3)最近3年財務會計文件無虛假記載，無其他重大違法行為;

　　(4)經國務院批準的國務院證券監督管理機構規定的其他條件。

　　3、【正確答案】 D【答案解析】 本題考核有限責任公司發行公司債券的條件。根據規定，有限責任公司公開發行公司債券的，其凈資產不得低于6000萬元。

　　4、【正確答案】 C【答案解析】 本題考核股票發行的核準期限。國務院證券監督管理機構應自受理股票發行申請文件之日起3個月內作出核準或不核準的決定。

　　5、【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考核證券投資基金發行的有關規定。根據規定，基金募集期限滿，封閉式基金募集的基金份額總額應當達到核準規模的80%以上;開放式基金募集的基金份額總額超過核準的最低募集份額總額。

　　6、【正確答案】 B【答案解析】 本題考核股票上市的條件。根據規定，股份有限公司申請股票上市，應當符合下列條件：(1)股票經國務院證券監督管理機構核準已公開發行;(2)公司股本總額不少于人民幣3000萬元;(3)公開發行的股份達到公司股份總數的25%以上;公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發行股份的比例為10%以上，因此選項B是正確的;(4)公司最近3年無重大違法行為，財務會計報告無虛假記載。

　　7、【正確答案】 D【答案解析】 本題考核證券投資基金上市的條件。根據規定，證券投資基金上市的，基金合同期限為5年以上，因此選項A是錯誤的。基金募集金額不低于2億元人民幣;因此選項B錯誤。基金持有人不少于1000人，因此選項C錯誤。

　　8、【正確答案】 A【答案解析】 本題考核上市公司的重大事件。公司的董事，1/3以上的監事，或者經理發生變動，屬于上市公司的重大事件，應發布臨時報告。持有公司5%以上股份的股東或者實際控制人，其持有股份或者控制公司的情況發生較大變化的，屬于重大事件。

　　9、【正確答案】 A【答案解析】 本題考核禁止交易的行為。根據規定，證券經營機構及其從業人員為了謀取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣的行為屬于欺詐客戶的行為。

　　10、【正確答案】 B【答案解析】 本題考核收購要約的期限。根據《證券法》的規定，收購要約的期限不得少于30日，并不得超過60日。

　　11、【正確答案】 A【答案解析】 本題考核點是上市公司收購的權益披露。通過證券交易所的證券交易，投資者及其一致行動人擁有權益的股份達到一個上市公司已發行股份的5%時，應當在該事實發生之日起3日內編制權益變動報告書。

　　12、【正確答案】 D【答案解析】 本題考核違反外匯管理法律制度的責任。根據規定，非法介紹買賣外匯數額較大的，由外匯管理機關給予警告，沒收違法所得，處違法金額30%以下的罰款;情節嚴重的，處違法金額30%以上等值以下的罰款。

　　13、【正確答案】 B【答案解析】 本題考核證券法的基本原則。有償原則，是指在證券發行和交易活動中，一方當事人不得無償占有他方當事人的財產和勞動。

　　14、【正確答案】 D【答案解析】 本題考核商業銀行的經營原則。流動性原則是指銀行能夠隨時收回資金和付出資金，能夠及時地、充分地滿足存款者隨時提取存款和發放貸款的需要，避免因資產流動性不足引發存款人擠提導致償付能力危機。

　　15、【正確答案】 D【答案解析】 本題考核商業銀行的變更。變更持有資本總額或者股份總額5%以上的股東;應當經國務院銀行業監督管理機構批準。

　　16、【正確答案】 B【答案解析】 本題考核商業銀行的接管。根據《商業銀行法》的規定，接管期限屆滿，國務院銀行監督管理機構可以決定延期，但接管期限最長不得超過2年

　　17、【正確答案】 B【答案解析】 本題考核商業銀行存款業務的基本原則。對于存款機構吸收的中央預算收入、地方金庫存款和代理發行國債款項等財政收入，應全額劃轉人民銀行。

　　18、【正確答案】 D【答案解析】 本題考核商業銀行貸款的規定。短期貸款，是指貸款期限在1年以內(含1年)的貸款。中期貸款，是指貸款期限在1年以上(不含1年)5年以下(含5年)的貸款。長期貸款，是指貸款期限在5年(不含5年)以上的貸款。貸款人在短期貸款到期1個星期之前、中長期貸款到期1個月之前，應當向借款人發送還本付息通知單。

　　19、【正確答案】 B【答案解析】 本題考核認股權證的概念。認股權證是股份有限公司給予持證人的無限期或在一定期限內，以確定價格購買一定數量普通股份的權利憑證。

　　20、【正確答案】 C【答案解析】 本題考核票據簽章的效力。根據《高法審理票據糾紛案司法解釋》的規定，銀行承兌匯票的承兌人在票據上未加蓋規定的專用章而加蓋該銀行的公章，簽章人應當承擔票據責任。

　　21、【正確答案】 D【答案解析】 本題考核點是票據代理。在票據行為代理中，越權代理實則表現為增加了被代理人的票據義務。根據《票據法》規定，代理人超越代理權限的，應當就其超越權限的部分承擔票據責任。

　　22、【正確答案】 B【答案解析】 本題考核證券交易方式的適用。證券交易的方式可以分為集中競價交易和非集中競價交易兩種，分別適用于證券交易所和場外交易市場。

　　23、【正確答案】 D【答案解析】 本題考核點是票據關系與票據基礎關系。票據的基礎關系是否存在，是否有效，不影響匯票的效力。

　　24、【正確答案】 C【答案解析】 本題考核票據變造的概念。票據的變造是指無權更改票據內容的人，對票據上簽章以外的記載事項加以變更的行為，如變更票據上的到期日、付款日、付款地、金額等。變更票據的簽章，屬于票據的偽造。

　　25、【正確答案】 D【答案解析】 本題考核匯票的記載事項。匯票的絕對記載事項包括：(1)表明“匯票”字樣。(2)無條件支付委托。(3)確定的金額。(4)付款人名稱。(5)收款人名稱。(6)出票日期。(7)出票人簽章。

　　26、【正確答案】 A【答案解析】 本題考核匯票的任意記載事項。如果收款人或持票人將出票人在匯票上記載“不得轉讓”等字樣的匯票背書轉讓，該轉讓不發生票據法上的效力，而只具有普通債權讓與的效力。

　　27、【正確答案】 A【答案解析】 本題考核背書的效力。根據《票據法》規定，部分背書無效。所謂部分背書，就是將匯票金額的一部分，分別轉讓給二人以上的背書。

　　28、【正確答案】 C【答案解析】 本題考核點是票據保證。《票據法》規定：“保證不得附有條件;附有條件的，不影響對匯票的保證責任。”

　　29、【正確答案】 B【答案解析】 本題考核匯票的承兌。見票后定期付款的匯票，持票人應當自出票日起1個月內向付款人提示承兌。否則，即喪失對其前手的追索權。

　　30、【正確答案】 A【答案解析】 本題考核點是票據追索權。根據我國《票據法》的規定，持票人應當自收到被拒絕承兌或者被拒絕付款的有關證明之日起3日內，將被拒絕事由書面通知其前手。

　　31、【正確答案】 D【答案解析】 本題考核保險監管機構。保險公司有下列情形之一的，中國保監會可對其進行接管：①公司的償付能力嚴重不足的;②違反保險法規定，損害社會公共利益，可能嚴重危及或已經嚴重危及公司的償付能力的。

　　32、【正確答案】 A【答案解析】 本題考核保險合同的特征。投保人提出保險要求，經保險人同意承保，保險合同成立。保險人應當及時向投保人簽發保險單或者其他保險憑證。

　　33、【正確答案】 D【答案解析】 本題考核的是保險合同的條款。在人身保險中，保險標的為被保險人的壽命和身體。

　　34、【正確答案】 C【答案解析】 本題考核保險合同。因第三者對保險標的的損害而造成的保險事故發生后，保險人未賠償保險金之前，被保險人放棄對第三者請求賠償的權利的，保險人不承擔賠償保險金的責任;選項才C錯誤。

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