第六章競(jìng)業(yè)準(zhǔn)則

　　第二十五條從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)相互尊重、同業(yè)互助，共同維護(hù)本行業(yè)的職業(yè)道德，提高職業(yè)聲譽(yù)。

　　第二十六條提倡同業(yè)公平競(jìng)爭(zhēng)，嚴(yán)禁從業(yè)人員從事下列不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為：

　　(一)采用虛假或容易引起誤解的宣傳方式進(jìn)行自我夸大或者損害其他同業(yè)者的名譽(yù);

　　(二)貶低或詆毀其他機(jī)構(gòu)、從業(yè)人員;

　　(三)采用明示或暗示與有關(guān)機(jī)構(gòu)或者個(gè)人具有特殊關(guān)系的手段招徠投資者，或利用與有關(guān)組織的關(guān)系進(jìn)行業(yè)務(wù)壟斷;

　　(四)在投資者不知情的情況下給投資者代理人或介紹人返還傭金;

　　(五)以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，低于經(jīng)營(yíng)成本或行業(yè)自律標(biāo)準(zhǔn)收取手續(xù)費(fèi);

　　(六)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或協(xié)會(huì)認(rèn)定的其他不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為。

　　第二十七條從業(yè)人員不得阻撓或者拒絕投資者另外委托其他機(jī)構(gòu)或者從業(yè)人員提供服務(wù)，共同服務(wù)的從業(yè)人員之間應(yīng)當(dāng)明確分工和協(xié)作。

　　第二十八條機(jī)構(gòu)的管理人員不得以不正當(dāng)手段招徠其他機(jī)構(gòu)在職從業(yè)人員，不得以不正當(dāng)手段辭退本機(jī)構(gòu)從業(yè)人員。

　　第七章其他責(zé)任

　　第二十九條從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中不得獲取不正當(dāng)利益。

　　獲取不正當(dāng)利益的，應(yīng)當(dāng)退還。

　　第三十條除所在機(jī)構(gòu)同意外，從業(yè)人員不得兼任導(dǎo)致或者可能導(dǎo)致與現(xiàn)任職務(wù)產(chǎn)生實(shí)際或潛在利益沖突的其他組織的職務(wù)。

　　第三十一條從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格自律、潔身自好：

　　(一)對(duì)機(jī)構(gòu)管理人員所發(fā)出的違法違規(guī)指令，從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)予以抵制，并及時(shí)按照所在機(jī)構(gòu)內(nèi)部程序向高級(jí)管理人員或者董事會(huì)報(bào)告;機(jī)構(gòu)未妥善處理的，從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者協(xié)會(huì)報(bào)告。

　　從業(yè)人員發(fā)現(xiàn)所在機(jī)構(gòu)有欺騙投資者、對(duì)市場(chǎng)嚴(yán)重不負(fù)責(zé)任等行為時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持原則，并及時(shí)向有關(guān)部門(mén)反映或舉報(bào)。

　　(二)從業(yè)人員不能片面地強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)的發(fā)展而忽視投資者信譽(yù)，更不能從個(gè)人利益出發(fā)與投資者惡意串通。發(fā)現(xiàn)投資者有不誠(chéng)信、違法違規(guī)的行為時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告，并注意防范投資者的信用風(fēng)險(xiǎn)。

　　第三十二條當(dāng)從業(yè)人員與其所服務(wù)的投資者存在利益沖突或因其他原因無(wú)法繼續(xù)提供期貨業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)通過(guò)所在機(jī)構(gòu)及時(shí)與投資者協(xié)商，采取更換從業(yè)人員或其他辦法妥善予以妥善解決。

　　第三十三條從業(yè)人員因執(zhí)業(yè)過(guò)錯(cuò)給機(jī)構(gòu)造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

　　第八章監(jiān)督及懲戒

　　第三十四條機(jī)構(gòu)的管理人員應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)、監(jiān)督下屬?gòu)臉I(yè)人員遵守有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章及本準(zhǔn)則。

　　第三十五條從業(yè)人員有違反有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章或本準(zhǔn)則行為的，任何人都可以向協(xié)會(huì)進(jìn)行舉報(bào)。

　　從業(yè)人員受到機(jī)構(gòu)處分，或者從事的期貨業(yè)務(wù)行為涉嫌違法違規(guī)被調(diào)查處理的，機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在做出處分決定、知悉或者應(yīng)當(dāng)知悉該從業(yè)人員違法違規(guī)被調(diào)查處理事項(xiàng)之日起10個(gè)工作日內(nèi)向協(xié)會(huì)報(bào)告。

　　對(duì)于違反本條規(guī)定的機(jī)構(gòu)，協(xié)會(huì)要求其按期改正;逾期不改正的，協(xié)會(huì)給予訓(xùn)誡、公開(kāi)譴責(zé)等措施，同時(shí)記入該機(jī)構(gòu)誠(chéng)信檔案。情節(jié)嚴(yán)重的，協(xié)會(huì)移交中國(guó)證監(jiān)會(huì)處理。

　　第三十六條協(xié)會(huì)在接到對(duì)從業(yè)人員違規(guī)行為的舉報(bào)或投訴后，按照規(guī)定的程序進(jìn)行調(diào)查，并視違規(guī)事實(shí)及其后果做出相應(yīng)的紀(jì)律懲戒。

　　協(xié)會(huì)對(duì)從業(yè)人員進(jìn)行調(diào)查或者檢查時(shí)，被調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)積極配合。

　　第三十七條從業(yè)人員違反本準(zhǔn)則，情節(jié)輕微，且沒(méi)有造成嚴(yán)重后果的，予以訓(xùn)誡，訓(xùn)誡以訓(xùn)誡信的形式向個(gè)人發(fā)出。

　　第三十八條從業(yè)人員違反本準(zhǔn)則，情節(jié)嚴(yán)重，并造成嚴(yán)重后果的，予以公開(kāi)譴責(zé)。

　　第三十九條從業(yè)人員有下列情形之一的，暫停其從業(yè)資格6個(gè)月至12個(gè)月;情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷其從業(yè)資格并在3年內(nèi)拒絕受理其從業(yè)資格申請(qǐng)：

　　(一)本準(zhǔn)則第二十六條所禁止行為之一的;

　　(二)拒絕協(xié)會(huì)調(diào)查或檢查的;

　　(三)獲取不正當(dāng)利益的;

　　(四)向投資者隱瞞重要事項(xiàng)的;

　　(五)違反保密義務(wù)，泄露、傳遞他人未公開(kāi)重要信息的。

　　第四十條從業(yè)人員有下列情形之一，情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷其從業(yè)資格并在3年內(nèi)或永久性拒絕受理其資格申請(qǐng)：

　　(一)有本準(zhǔn)則第十條至第十五條所禁止行為之一的;

　　(二)違反有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和政策規(guī)定向投資者承諾或者保證收益的;

　　(三)違反有關(guān)從業(yè)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)管理規(guī)定導(dǎo)致重大經(jīng)濟(jì)損失的;

　　(四)為了個(gè)人或投資者的不當(dāng)利益而嚴(yán)重?fù)p害社會(huì)公共利益、所在機(jī)構(gòu)或者他人的合法權(quán)益的。

　　第四十一條從業(yè)人員違反本準(zhǔn)則，情節(jié)顯著輕微，且沒(méi)有造成后果的，可免于紀(jì)律懲戒，由協(xié)會(huì)責(zé)成從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)予以批評(píng)教育。

　　第四十二條從業(yè)人員受到紀(jì)律懲戒的，協(xié)會(huì)將紀(jì)律懲戒信息錄入?yún)f(xié)會(huì)從業(yè)資格數(shù)據(jù)庫(kù)。

　　第四十三條從業(yè)人員受到訓(xùn)誡、公開(kāi)譴責(zé)和暫停從業(yè)資格的紀(jì)律懲戒的，應(yīng)當(dāng)參加協(xié)會(huì)組織的專項(xiàng)后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)。

　　第四十四條對(duì)從業(yè)人員的紀(jì)律懲戒由協(xié)會(huì)紀(jì)律委員會(huì)作出，從業(yè)人員對(duì)紀(jì)律懲戒不服的，可向協(xié)會(huì)申訴委員會(huì)申訴，申訴委員會(huì)作出的審議決定為最終決定。

　　第四十五條從業(yè)人員與投資者或所在機(jī)構(gòu)發(fā)生糾紛而無(wú)法自行合理解決的，可以按照規(guī)定的程序，提請(qǐng)協(xié)會(huì)進(jìn)行調(diào)解。

　　第四十六條從業(yè)人員違反國(guó)家法律、法規(guī)的執(zhí)業(yè)行為，需要中國(guó)證監(jiān)會(huì)給予行政處罰的，協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)及時(shí)移送中國(guó)證監(jiān)會(huì)處理。

　　第九章附則

　　第四十七條本準(zhǔn)則經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，自頒布之日起實(shí)施。2003年7月1日頒布的《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》同時(shí)廢止。

　　在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的直接領(lǐng)導(dǎo)下，中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)、地方期貨業(yè)協(xié)會(huì)以及各地證監(jiān)局協(xié)同配合，在全行業(yè)范圍內(nèi)開(kāi)展了行為準(zhǔn)則執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查工作，以強(qiáng)化期貨業(yè)職業(yè)道德教育，凈化市場(chǎng)環(huán)境，切實(shí)糾正損害投資者合法權(quán)益的不正之風(fēng)。在此背景下，重新學(xué)習(xí)《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》(修訂)，無(wú)疑具有特別重要的意義。

　　期貨行業(yè)從屬于金融服務(wù)業(yè)，是面向公眾投資者服務(wù)的行業(yè)，是一種以信用為基礎(chǔ)的行業(yè)，同時(shí)也是一種風(fēng)險(xiǎn)管理行業(yè)，這些特點(diǎn)決定了在這個(gè)行業(yè)從業(yè)的人員，必須具備扎實(shí)的專業(yè)知識(shí)、技能和良好的職業(yè)道德。因此，期貨行業(yè)的誠(chéng)信建設(shè)是一個(gè)長(zhǎng)遠(yuǎn)、系統(tǒng)的工程，是我國(guó)信用體系建設(shè)的重要組成部分，它不僅是一種道德觀念，也是一種制度要求。

　　在上述背景下，2003年7月1日，中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)正式發(fā)布了《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，它是協(xié)會(huì)推進(jìn)期貨行業(yè)誠(chéng)信文化建設(shè)的一個(gè)重要舉措，是我國(guó)期貨市場(chǎng)全體從業(yè)人員的最高行為準(zhǔn)則。在該準(zhǔn)則中，體現(xiàn)了“合規(guī)執(zhí)業(yè)”、“遵守三公原則”、“誠(chéng)實(shí)守信”、“勤勉盡責(zé)”、“保守秘密”以及“避免利益沖突”六個(gè)基本原則，為以后數(shù)年我國(guó)期貨從業(yè)人員行為規(guī)范真正做到有章可循提供了重要保證。2008年4月30日，為適應(yīng)新的形勢(shì)，中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)該準(zhǔn)則部分條文進(jìn)行了修改，重新發(fā)布《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》(修訂)(以下簡(jiǎn)稱《行為準(zhǔn)則》)，并沿用至今。

　　眾所周知，由于其特殊的行業(yè)背景，期貨行業(yè)對(duì)從業(yè)人員的道德要求高于一般職業(yè)，此外，在我國(guó)，期貨業(yè)又面臨發(fā)展時(shí)間較短、制度建設(shè)仍未完善等局面。因此，《行為準(zhǔn)則》在制定過(guò)程中不僅參考了美國(guó)、歐洲、日本和我國(guó)香港等國(guó)家和地區(qū)的資料，參照了國(guó)內(nèi)律師、會(huì)計(jì)師等十幾個(gè)行業(yè)的從業(yè)準(zhǔn)則和道德規(guī)范，還作出了部分具有一定創(chuàng)新性的制度設(shè)計(jì)，例如：期貨從業(yè)人員對(duì)客戶服務(wù)結(jié)束后，仍有保密義務(wù);期貨從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中如遇到利益可能與客戶發(fā)生沖突時(shí)，必須及時(shí)向客戶披露發(fā)生沖突的可能性;期貨從業(yè)人員在向客戶提供服務(wù)前，應(yīng)當(dāng)了解客戶的財(cái)務(wù)狀況等，并告知風(fēng)險(xiǎn)，不得做出不切實(shí)際的承諾或保證;期貨從業(yè)人員不得迎合客戶的不合理要求;期貨從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、預(yù)測(cè)或提出投資建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客觀事實(shí)與主觀判斷嚴(yán)格區(qū)分，并對(duì)重要事實(shí)予以明示;期貨從業(yè)人員因執(zhí)業(yè)過(guò)錯(cuò)給期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任等。

　　《行為準(zhǔn)則》出臺(tái)后，它從期貨從業(yè)人員的職業(yè)品德、執(zhí)業(yè)紀(jì)律、專業(yè)勝任能力及職業(yè)責(zé)任等多方面提出了要求和規(guī)定，可以為期貨從業(yè)人員提供衡量自己行為的尺度和準(zhǔn)繩，督促其不斷提高自己的專業(yè)技能和道德水準(zhǔn)，進(jìn)而有效促進(jìn)期貨市場(chǎng)誠(chéng)信體系和行業(yè)文化的建設(shè)，逐步樹(shù)立期貨行業(yè)在社會(huì)中的良好形象，從而為整個(gè)期貨市場(chǎng)的規(guī)范發(fā)展奠定良好的基礎(chǔ)。

　　在《行為準(zhǔn)則》的施行過(guò)程中，業(yè)內(nèi)人士則普遍認(rèn)為，由于它在合規(guī)執(zhí)業(yè)、“三公”原則、誠(chéng)實(shí)守信、保守秘密等方面都作了明確、簡(jiǎn)潔的規(guī)定，因此可操作性很強(qiáng)。期貨公司內(nèi)部人士表示，正是因?yàn)橐�求明確具體，使得從業(yè)人員在開(kāi)展具體業(yè)務(wù)的過(guò)程中，可以有明確的操作標(biāo)準(zhǔn)作為參考。事實(shí)上，從業(yè)人員執(zhí)行本準(zhǔn)則不僅是對(duì)公眾投資者利益的保護(hù)，也是對(duì)從業(yè)人員自身利益的保護(hù)，可以幫助從業(yè)人員避免由于疏忽或不熟悉業(yè)務(wù)而產(chǎn)生不必要的糾紛。

　　正所謂“無(wú)規(guī)矩?zé)o以成方圓”。期貨市場(chǎng)發(fā)展至今，盡管市場(chǎng)環(huán)境以及從業(yè)人員面臨的問(wèn)題均已發(fā)生很大變化，但《行為準(zhǔn)則》中對(duì)從業(yè)人員的職業(yè)品德、執(zhí)業(yè)紀(jì)律、專業(yè)勝任能力以及職業(yè)責(zé)任等方面的基本要求和規(guī)定，仍將是從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中必須遵守的行為規(guī)范。相關(guān)從業(yè)人員惟有深入理解《行為準(zhǔn)則》，并在工作中自覺(jué)遵守、身體力行，才能不斷將我國(guó)期貨行業(yè)的誠(chéng)信文化建設(shè)推升至新的水平。

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