21、 基金資產托管業務或者托管人承擔的職責主要包括( )等方面。

　　A.資產保管

　　B.資金清算

　　C.資產核算

　　D.投資運作監督

　　標準答案： a, b, c, d

　　解　　析：根據我國法律法規的要求，基金資產托管業務或者托管人承擔的職責主要包括資產保管、資產清算、資產核算、投資運作監督等方面。

　　22、 后臺管理系統應當具備的功能有( )

　　A.對基金銷售分支機構、網點和基金銷售人員的管理、考核、行為監控等功能

　　B.交易清算、資金處理的功能

　　C.提供投資資訊功能

　　D.對所涉及的信息流和資金流進行對賬作業的功能

　　標準答案： a, b, d

　　23、 開放式基金的銷售主要分為直銷和代銷兩種方式。其中，代銷是一種通過( )

　　等代銷機構銷售基金的方法。

　　A.銀行

　　B.證券公司。

　　C.保險公司

　　D.財務顧問公司

　　標準答案： a, b, c, d

　　解　　析：開放式基金的銷售主要分為直銷和代銷兩種方式。直銷是不通過中介機構而是由基金管理人附屬的銷售機構把基金份額直接出售給投資者的模式。代銷是一種通過銀行、證券公司、保險公司、財務顧問公司等代銷機構銷售基金的方法。

　　24、 在基金份額認購上存在的收費模式有( )。

　　A.前端收費模式

　　B.后端收費模式

　　C.全額收費模式

　　D.凈額收費模式

　　標準答案： a, b

　　25、 我國商業銀行申請基金托管人資格，必須經( )審查批準，

　　A.中國證券業協會

　　B.中國人民銀行

　　C.財政部

　　D.中國證監會

　　標準答案： b, d

　　26、 目前，我國證券投資基金的會計核算應分別獨立進行( )。

　　A.賬簿設置

　　B.賬套管理

　　C.財務處理

　　D.基金凈值計算

　　標準答案： a, b, c, d

　　解　　析：‘目前，對于國內證券投資基金的會計核算，基金管理人與基金托管人按照有關規定，分別獨立進行賬簿設置、賬套管理、財務處理及基金凈值計算。

　　27、 一般而言，基金財務會計報告分析可以達到的目的是( )。

　　A.評價基金過去的經營業績及投資管理能力

　　B.了解基金的投資狀況

　　C.為基金投資者的投資決策提供依據

　　D.反映基金某一特定日期的財務狀況

　　標準答案： a, b, c

　　28、 目前我國擁有基金托管資格的金融機構包括( )。

　　A.中國工商銀行

　　B.中國銀行

　　C.中國人民銀行

　　D.國家開發銀行

　　標準答案： a, b

　　解　　析：目前擁有基金托管資格的機構僅限于商業銀行。國家開發銀行屬于政策性銀行，中國人民銀行屬于中央銀行。

　　29、 用來描述公司成長性的指標有( )。

　　A.市盈率

　　B.持續增長率

　　C.資本債率

　　D.紅利收益率

　　標準答案： b, d

　　解　　析：為了便于分析，通常選取一定的指標來描述公司的成長性：凈資產收益率乘以盈余保留率，或稱為持續增長率和紅利收益率。

　　30、 下列關于基金管理公司獨立董事任職資格的說法，不正確的有( )。

　　A.具有3年以上金融、法律或者財務的工作經歷

　　B.有履行職責所需要的時間

　　C.最近5年沒有在擬任職的基金管理公司及其股東單位、與擬任職的基金管理公司存在業務聯系或者利益關系的機構任職

　　D.直系親屬不在擬任職的基金管理公司任職

　　標準答案： a, c

　　解　　析：法規對基金管理公司獨立董事提出了較高要求，其中兩點為：具有5年以上金融、法律或者財務的工作經歷;最近3年沒有在擬任職的基金管理公司及其股東單位、與擬任職的基金管理公司存在業務聯系或者利益關系的機構任職。

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