26[單選題] 債券是一種(　)。

　　A.有期證券

　　B.無期證券

　　C.永久證券

　　D.終生證券

　　參考答案：A

　　參考解析：債券一般有規定的償還期，期滿時債務人必須按時歸還本金，因此，債券是一種有期證券。

　　27[單選題] 融資方通過境內SPV在境內市場融資稱為(　)。

　　A.境內資產證券化

　　B.信貸資產證券化

　　C.未來收益證券化

　　D.債券組合證券化

　　參考答案：A

　　參考解析：融資方通過境內SPV在境內市場融資稱為境內資產證券化。

　　28[單選題] 根據(　)劃分，金融期權可以分為看漲期權和看跌期權。

　　A.選擇權的性質

　　B.合約所規定的履約時間的不同

　　C.基礎資產性質

　　D.基礎資產的來源

　　參考答案：A

　　參考解析：根據選擇權的性質劃分，金融期權可以分為看漲期權和看跌期權。

　　29[單選題] 股份有限公司在提供優先認股權時會設定一個(　)，在此日期認購普通股票的，該股東享有優先認股權。

　　A.股權交易日

　　B.股權登記日

　　C.股權發行日

　　D.股權認購日

　　參考答案：B

　　參考解析：普通股票股東是否具有優先認股權，取決于認購時間與股權登記日的關系。股份公司在提供優先認股權時會設定一個股權登記日，在此日期前認購普通股票的，該股東享有優先認股權;在此日期后認購普通股票的，該股東不享有優先認股權。

　　30[單選題] 證券交易申報時間的先后順序按(　)確定。

　　A.投資者提出申報的時間

　　B.證券交易商接受申報的時間

　　C.證券交易所交易主機接受申報的時間

　　D.證券交易所交易系統接受申報的時間

　　參考答案：C

　　參考解析：證券交易申報時間的先后順序按證券交易所交易主機接受申報的時間確定。

　　31[單選題] 參與(　)，還需向中央國債登記結算有限責任公司支付銀行間賬戶服務費，向全國銀行間同業拆借中心支付交易手續費等服務費用。

　　A.股票交易

　　B.衍生品交易

　　C.銀行間債券交易

　　D.銀行間貸款交易

　　參考答案：C

　　參考解析：參與銀行間債券交易的，還需向中央國債登記結算有限責任公司支付銀行間賬戶服務費，向全國銀行間同業拆借中心支付交易手續費等服務費用。

　　32[單選題] 金融衍生工具從(　)可以分為金融遠期合約、金融期貨、金融期權、金融互換和結構化金融衍生工具。

　　A.自身交易的方法和特點

　　B.基礎工具

　　C.交易場所

　　D.產品形態

　　參考答案：A

　　參考解析：金融衍生工具從其自身交易的方法和特點可以分為金融遠期合約、金融期貨、金融期權、金融互換和結構化金融衍生工具。

　　33[單選題] 目前，投資者在我國證券市場上進行證券交易時采用(　)。

　　A.掛名制

　　B.匿名制

　　C.代碼制

　　D.實名制

　　參考答案：D

　　參考解析：目前，投資者在我國證券市場上進行證券交易時采用實名制。

　　34[單選題] 《國務院關于發行2009年地方政府債券有關問題的通知》中規定，地方政府債券將由(　)通過現行國債發行渠道代理發行。

　　A.政策性銀行

　　B.地方政府

　　C.商業銀行

　　D.財政部

　　參考答案：D

　　參考解析：《國務院關于發行2009年地方政府債券有關問題的通知》中規定，地方政府債券將由財政部通過現行國債發行渠道代理發行。

　　35[單選題] 經中國銀監會認可，商業銀行發行的普通的、無擔保的、不以銀行資產為抵押或質押的長期次級債務工具可列入附屬資本，在距到期日前最后5年，其可計入附屬資本的數量每年累計折扣(　)。

　　A.20%

　　B.30%

　　C.40%

　　D.50%

　　參考答案：A

　　參考解析：根據中國銀監會于2004年3月1日施行的《商業銀行資本充足率管理辦法》，經中國銀監會認可，商業銀行發行的普通的、無擔保的、不以銀行資產為抵押或質押的長期次級債務工具可列入附屬資本，在距到期日前最后5年，其可計入附屬資本的數量每年累計折扣20%。

　　36[單選題] 傳統的證券發行是以(　)為基礎。

　　A.企業

　　B.股票

　　C.債券

　　D.資產池

　　參考答案：A

　　參考解析：傳統的證券發行是以企業為基礎，而資產證券化則是以特定的資產池為基礎發行證券。

　　37[單選題] 封閉式基金有固定的存續期，一般在(　)年以上。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.5

　　參考答案：D

　　參考解析：封閉式基金有固定的存續期，通常在5年以上，一般為10年或15年，經受益人大會通過并經監管機構同意可以適當延長期限。

　　38[單選題] 收益保證型產品可進一步細分為(　)產品。

　　A.保本型產品和保證最高收益型

　　B.盈利型產品和保證最低收益型

　　C.保本型產品和保證最低收益型

　　D.保本型產品和盈利型

　　參考答案：C

　　參考解析：按收益保障性分類，結構化金融衍生產品可分為收益保證型產品和非收益保證型產品兩大類，其中前者又可進一步細分為保本型產品和保證最低收益型產品。

　　39[單選題] 金融衍生工具依照(　)，可以劃分為股權類產品的衍生工具、貨幣衍生工具和利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

　　A.基礎工具分類

　　B.金融衍生工具自身交易的方法及特點

　　C.交易場所

　　D.產品形態

　　參考答案：A

　　參考解析：金融衍生工具從基礎工具分類角度，可以劃分為股權類產品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

　　40[單選題] (　)風險最大。

　　A.國債

　　B.金融機構債券

　　C.地方政府債券

　　D.公司債券

　　參考答案：D

　　參考解析：由于公司的情況千差萬別，有些經營有方、實力雄厚、信譽高，也有一些經營較差，可能處于倒閉的邊緣，因此，公司債券的風險性相對于政府債券和金融債券要大一些。

　　41[單選題] 衡量公司的財務安全性通常采用的指標是(　)。

　　A.周轉率

　　B.杠桿比率

　　C.銷售利潤率

　　D.凈資產收益率

　　參考答案：B

　　參考解析：公司的財務安全性主要是指公司償還債務從而避免破產的特性，通常用公司的負債與公司資產和資本金相聯系來反映公司的財務穩健性或安全性。而這類指標同時也反映了公司自有資本與總資產之間的杠桿關系，因此也被稱為杠桿比率。

　　42[單選題] 股份有限公司性質的證券公司，累計發行的債券總額不得超過公司凈資產額的比例為(　)。

　　A.20%

　　B.30%

　　C.40%

　　D.70%

　　參考答案：C

　　參考解析：證券公司如屬于《公司法》界定的股份有限公司和有限責任公司，則根據《證券法》的規定，其累計發行的債券總額不得超過公司凈資產額的40%。在此限定規模內，具體的發行規模由發行人根據其資金使用計劃和財務狀況自行確定。

　　43[單選題] 按照規定，資產評估機構申請證券評估資格每年評估業務收入不少于(　)萬元。

　　A.600

　　B.500

　　C.400

　　D.300

　　參考答案：B

　　參考解析：按照規定，資產評估機構申請證券評估資格的最近3年評估業務收入合計不少于2000萬元，且每年不少于500萬元。

　　44[單選題] (　)的成立標志著建立全國集中、統一的證券登記結算體制的組織構架已經基本形成。

　　A.中央證券登記結算有限責任公司

　　B.深圳證券登記結算公司

　　C.上海證券登記結算公司

　　D.中國證券登記結算有限責任公司

　　參考答案：D

　　參考解析：2001年3月30日，中國證券登記結算有限責任公司成立，原上海證券交易所和深圳證券交易所所屬的證券登記結算公司重組為中國證券登記結算有限責任公司的上海分公司和深圳分公司，這標志著全國集中、統一的證券登記結算體制的組織構架已經基本形成。

　　45[單選題] 通常，期限在(　)的國債為貼現式國債。

　　A.1年以下(含1年)

　　B.2年以下(含2年)

　　C.3年以下(含3年)

　　D.5年以下(含5年)

　　參考答案：A

　　參考解析：貼現式國債是指在票面上不規定利率，發行時按某一折扣率，以低于票面金額的價格發行.發行價與票面金額之差額相當于預先支付的利息，到期時按面額償還本息的國債：通常，期限在1年以下(含1年)的國債為貼現式國債，期限在1年以上的國債為付息式國債：

　　46[單選題] 交易所交易基金的期權屬于(　)。

　　A.單只股票期權

　　B.貨幣期權

　　C.股票組合期權

　　D.股票指數期權

　　參考答案：C

　　參考解析：股票組合期權是以一籃子股票為基礎資產的期權，代表性品種是交易所交易基金的期權。

　　47[單選題] 會計師事務所職業保險的累計賠償限額與累計職業風險基金之和不少于(　)萬元。

　　A.1000

　　B.8000

　　C.500

　　D.300

　　參考答案：B

　　參考解析：財政部和證監會在《關于調整證券資格會計師事務所申請條件的通知》(財會[2010]2號)中規定，“會計師事務所職業保險的累計賠償限額與累計職業風險基金之和不少于8000萬元”。

　　48[單選題] 通過向社會公開發行一種憑證來籌集資金，并將資金用于證券投資的集合投資制度指的是(　)。

　　A.股票

　　B.債券

　　C.投資基金

　　D.公開市場業務

　　參考答案：C

　　參考解析：投資基金是一種利益共享、風險共擔的集合投資制度，即通過向社會公開發行一種憑證來籌集資金，并將資金用于證券投資。

　　49[單選題] 2010年9月，中國證監會發布了(　)，對證券公司借入次級債務進行了規范。

　　A.《證券公司監督管理條例》

　　B.《證券法》

　　C.《證券公司風險控制指標管理辦法》

　　D.《證券公司借入次級債務規定》

　　參考答案：D

　　參考解析：2010年9月，根據《證券法》《證券公司監督管理條例》《證券公司風險控制指標管理辦法》等法律、行政法規的規定，中國證監會發布了《證券公司借入次級債務規定》(證監會令[2010]23號)，對證券公司借入次級債務進行了規范。

　　50[單選題] 國債現券、企業債(含可轉換債券)、國債回購以及以后出現的新的交易品種，其交易傭金標準由(　)制定。

　　A.中國證監會

　　B.中國結算公司

　　C.國家發改委

　　D.證券交易所

　　參考答案：D

　　參考解析：國債現券、企業債(含可轉換債券)、國債回購以及以后出現的新的交易品種，其交易傭金標準由證券交易所制定并報中國證監會和原國家計劃和發展委員會(現為國家發展和改革委員會)備案，備案15天內無異議后實施。

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