26[單選題] 所謂(　　)，是指每一股份擁有與待選董事或者監事總人數相等的投票權，股東既可以用所有的投票權集中投票選舉一人，也可以分散投票選舉數人，按得票多少依次決定人選者的表決權制度。

　　A.自愿投票制

　　B.累積投票制

　　C.隨機投票制

　　D.以上都不對

　　參考答案：B

　　參考解析：所謂累積投票制，是指每一股份擁有與待選董事或者監事總人數相等的投票權，股東既可以用所有的投票權集中投票選舉一人，也可以分散投票選舉數人，按得票多少依次決定入選者的表決權制度。

　　27[單選題] 根據《合格境內機構投資者境外證券投資管理暫行辦法》規定，基金管理公司申請境內機構投資者資格應當滿足具有3年以上境外證券市場投資管理相關經驗的人員不少于(　　)名。

　　A.5

　　B.4

　　C.3

　　D.2

　　參考答案：C

　　參考解析：根據《合格境內機構投資者境外證券投資管理暫行辦法》規定，符合條件的基金管理公司可以申請境內機構投資者資格，開展境外證券投資業務。基金管理公司申請境內機構投資者資格應當具備下列條件：具有3年以上境外證券市場投資管理相關經驗的人員不少于3名。

　　28[單選題] 下列關于股票基金的風險說法正確的是(　　)。

　　A.股票基金通過分散投資可以大大降低個股投資的非系統性風險

　　B.股票基金的管理運作風險都相同

　　C.股票基金通過分散投資可回避系統性投資風險

　　D.以整個市場為投資對象的基金會存在行業風險

　　參考答案：A

　　參考解析：股票基金通過分散投資可以大大降低個股投資的非系統性風險，但卻不能回避系統性投資風險，而管理運作風險則因基金而異。因此B、C錯誤，A正確。 不同類型的股票基金所面臨的風險會有所不同。例如，單一行業投資基金會存在行業投資風險，而以整個市場為投資對象的基金則不會存在行業風險;單一國家型股票基金將會面臨較高的單一國家投資風險，而全球股票基金則會較好地回避此類風險。因此D錯誤。

　　29[單選題] 金融債券發行結束后(　　)個工作日內，發行人應向中國人民銀行書面報告金融債券發行情況。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　參考答案：B

　　參考解析：金融債券發行結束后10個工作日內，發行人應向中國人民銀行書面報告金融債券發行情況。

　　30[單選題] 貨幣市場基金投資組合的平均剩余存續期不得超過(　　)天。

　　A.60

　　B.120

　　C.240

　　D.360

　　參考答案：C

　　參考解析：貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限不得超過120天，平均剩余存續期不得超過240天。

　　31[單選題] 按收益保障性分類將結構化金融衍生產品的分類不包括(　　)。

　　A.保證最高收益型

　　B.非收益保證型

　　C.保證最低收益型

　　D.保本型

　　參考答案：A

　　參考解析：【答案及解析】A按收益保障性分類，結構化金融衍生品可分為收益保證型產品與非收益保證型產品兩大類，其中收益保證型產品又可進一步細分為保本型產品和保證最低收益型產品。

　　32[單選題] 公募基金具有的主要特征不包括(　　)。

　　A.遵守基金法律和法規的約束，并接受監管部門的嚴格監管

　　B.基金募集對象不固定

　　C.投資金額要求高，適合大眾投資

　　D.可以面向社會公開發售基金份額和宣傳推廣

　　參考答案：C

　　參考解析：【答案及解析】C與公募基金相比，私募基金不能進行公開的發售和宣傳推廣，投資金額要求高，投資者的資格和人數常常受到嚴格的限制。

　　33[單選題] 場外交易市場是一個以(　　)方式進行證券交易的市場。

　　A.集合競價

　　B.連續競價

　　C.議價

　　D.公開競價

　　參考答案：C

　　參考解析：【答案及解析】C在場外交易市場上，證券買賣采取一對一的交易方式，對同一種證券的買賣不可能同時出現眾多的買方和賣方，也就不存在公開的競價機制。

　　34[單選題] 龍債券的投資者來自(　　)。

　　A.中國內地及香港、臺灣等大中華地區

　　B.亞洲的主要國家

　　C.中國

　　D.亞洲、歐洲、北美洲和南美洲

　　參考答案：B

　　參考解析：【答案及解析】B龍債券的發行人來自亞洲、歐洲、北美洲和南美洲，投資者則來自亞洲的主要國家，而且他們都是債券發行的原始購買者。

　　35[單選題] 關于申報時間，上海證券交易所規定，每個交易日(　　)的開盤集合競價階段，上海證券交易所交易主機不接受撤單申報。

　　A.9：15～9：20

　　B.9：15～9：25

　　C.14：57～15：00

　　D.13：00～15：00

　　參考答案：B

　　參考解析：【答案及解析】B上海證券交易所規定。每個交易日的9:15至9:25為開盤集合競價時間，9:30至11:30、13:00至15:00為連續競價時間，開市期間停牌并復牌的證券除外。

　　36[單選題] (　　)不屬于系統風險。

　　A.信用風險

　　B.利率風險

　　C.經濟周期波動風險

　　D.政策風險

　　參考答案：A

　　參考解析：【答案及解析】A系統風險是指由于某種全局性的共同因素引起的投資收益的可能變動，這種因素以同樣的方式對所有證券的收益產生影響。系統風險包括政策風險、經濟周期波動風險、利率風險以及購買力風險等。選項A信用風險屬于非系統風險。

　　37[單選題] 目前，(　　)是我國商業銀行面臨的最大、最主要的風險種類。

　　A.信用風險

　　B.市場風險

　　C.操作風險

　　D.聲譽風險

　　參考答案：A

　　參考解析：【答案及解析】A本題作為常識知識點，考生可結合現實作答。信用問題，不僅是商業銀行，也是我國市場經濟各經濟主體面臨的最大問題。

　　38[單選題] 下列表述不正確的是(　　)。

　　A.股票的市場價格由市場交易量決定

　　B.從長期看，股票的市場價格由股票的內在價值決定

　　C.供求關系是股票的市場價格最直接的影響因素

　　D.股票的市場價格一般是指股票在二級市場交易的價格

　　參考答案：A

　　參考解析：【答案及解析】A股票的市場價格一般是指股票在二級市場上交易的價格。股票的市場價格由股票的價值決定，但同時受許多其他因素的影響。其中，供求關系是最直接的影響因素，其他因素都是通過作用于供求關系而影響股票價格的。

　　39[單選題] 上市公司公開發行可轉換債券時，最近3個會計年度加權平均凈資產收益率平均不低于(　　)，扣除非經常性損益后的凈利潤與扣除前的凈利潤相比以低者為計算依據。

　　A.6%

　　B.8%

　　C.10%

　　D.15%

　　參考答案：A

　　參考解析：【答案及解析】A上市公司公開發行可轉換債券時，除一般規定的條件以外，還必須滿足以下條件：①最近3個會計年度加權平均凈資產收益率平均不低于6%，扣除非經常性損益后的凈利潤與扣除前的凈利潤相比以低者為計算依據;②本次發行后累計公司債券余額不超過最近1期末凈資產額的40%;③最近3個會計年度實現的年均可分配利潤不少于公司債券1年的利息。

　　40[單選題] 直接融資是指資金供給者與資金需求者運用一定的金融工具直接形成債權債務關系的行為，它的優點不包括(　　)。

　　A.資金供求雙方直接聯系，可以根據各自對融資條件的要求，通過協商實現融資，以滿足各自的需要

　　B.由于資金供求雙方直接形成債權債務關系，資金使用效益高

　　C.直接融資比間接融資的風險大

　　D.有利于籌集長期投資資金

　　參考答案：C

　　參考解析：【答案及解析】C直接融資比間接融資的風險大，不是直接融資的優點。

　　41[單選題] 證券投資基金投資者自取得基金份額之日起即成為(　　)，依法享受權利并承擔義務。

　　A.基金合伙人

　　B.基金份額持有人

　　C.基金公司的股東

　　D.基金的發起人

　　參考答案：B

　　參考解析：【答案及解析】B在我國，契約型基金依據基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設立，基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，依法享受權利并承擔義務。

　　42[單選題] 政府債券、金融債券和公司債券，是按債券的(　　)分類。

　　A.付息方式

　　B.債券形態

　　C.發行額度

　　D.發行主體

　　參考答案：D

　　參考解析：【答案及解析】D債券可以依據不同的標準進行分類，具體為：①根據發行主體的不同，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券;②根據債券發行條款中是否規定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為零息債券、附息債券和息票累積債券;③根據債券券面形態可以分為實物債券、憑證式債券和記賬式債券。

　　43[單選題] 關于股票的清算價值，下列說法正確的是(　　)。

　　A.股票清倉時，股票所能獲得的出售價值

　　B.股票的清算價值應與賬面價值相等

　　C.是公司清算時每一股份所代表的實際價值

　　D.公司破產清算時，其發行的股票的交易價值

　　參考答案：C

　　參考解析：【答案及解析】C股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的實際價值。從理論上講，股票的清算價值應與賬面價值一致，實際上并非如此。只有當清算時的公司資產實際出售價款與財務報表上的賬面價值一致時，每一股的清算價值才與賬面價值一致。但在公司清算時，其資產往往只能壓低價格出售，再加上必要的清算費用，所以大多數公司的實際清算價值低于其賬面價值。

　　44[單選題] 關于證券公司提供IB業務的業務規則，下列敘述中錯誤的是(　　)。

　　A.證券公司應當按照合規、審慎經營的原則，制定并有效執行IB業務規則、內部控制、合

　　規檢查等制度

　　B.證券公司可以同時接受多個期貨公司的委托從事IB業務

　　C.期貨公司與證券公司應當建立IB業務的對接規則

　　D.證券公司與期貨公司應當獨立經營，保持財務、人員、經營場所等分開隔離

　　參考答案：B

　　參考解析：【答案及解析】B證券公司只能接受其全資擁有或者控股的，或者被同一機構控制的期貨公司的委托從事IB業務，不能接受其他期貨公司的委托從事IB業務。

　　45[單選題] 通貨膨脹對股價的影響為(　　)。

　　A.只有刺激股市的作用

　　B.只有抑制股市的作用

　　C.影響不大

　　D.既有刺激股市的作用，又有抑制股市的作用

　　參考答案：D

　　參考解析：【答案及解析】D通貨膨脹對股價的影響較為復雜，它既有刺激股市的作用.又有抑制股市的作用。

　　46[單選題] 非證券金融市場不包括(　　)。

　　A.信托市場

　　B.融資租賃市場

　　C.股票市場

　　D.股權投資市場

　　參考答案：C

　　參考解析：所謂非證券金融市場，指的是金融市場中除了證券市場以外的市場，證券市場即狹義的資本市場(主要包括股票市場和債券市場)。非證券金融市場包括貨幣市場、股權投資市場、信托市場、融資租賃市場、外匯市場、衍生品市場、黃金市場、保險市場、銀行理財產品市場、長期貸款市場，等等，其中部分市場在前面金融市場分類中已經有過介紹，如貨幣市場、外匯市場、黃金市場、保險市場。

　　47[單選題] 以弗里德曼為代表的現代貨幣數量論者認為宜以(　　)為主要中介目標。

　　A.長期利率

　　B.貨幣供應量或其變動率

　　C.貸款量

　　D.短期利率

　　參考答案：B

　　參考解析：以弗里德曼為代表的現代貨幣數量論者認為宜以貨幣供應量或其變動率為主要中介目標。

　　48[單選題] 全額成交或撤銷申報如與申報進入交易主機時集中申報簿中對手方所有申報隊列依次成交能夠使其完全成交的，則依次成交;否則(　　)。

　　A.未成交部分自動撤銷

　　B.申報全部自動撤銷

　　C.申報等待再報價

　　D.由高到低撤銷

　　參考答案：B

　　參考解析：所謂全額成交或撤銷申報，是指以對手方價格為成交價格，如與申報進入交易主機時集中申報簿中對手方所有申報隊列依次成交能夠使其完全成交的，則依次成交;否則申報全部自動撤銷。

　　49[單選題] 關于融資融券交易保證金以下說法不正確的是(　　)。

　　A.為了控制市場風險，證券公司向投資者融資、融券前，應當事先向投資者收取一定比例的保證金

　　B.保證金可以是現金

　　C.保證金可以以證券充抵

　　D.投資者提交的保證金以及投資者融資買人的全部證券和融券賣出所得的全部價款，整體作為投資者對證券公司融資融券所產生債務的擔保物

　　參考答案：A

　　參考解析：為了控制信用風險，證券公司向投資者融資、融券前，應當事先向投資者收取一定比例的保證金。保證金可以是現金，也可以以證券充抵。投資者提交的保證金以及投資者融資買入的全部證券和融券賣出所得的全部價款，整體作為投資者對證券公司融資融券所產生債務的擔保物。

　　50[單選題] 投資者則通過(　　)在證券交易所進行證券買賣。

　　A.上海證券交易所和深圳證券交易所

　　B.中國證券業協會

　　C.中國金融結算公司

　　D.證券經紀商

　　參考答案：D

　　參考解析：投資者則通過證券商在證券交易所進行證券買賣。

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