第 1 頁：單選題

第 3 頁：組合選擇題

　　二、組合選擇題

　　51.證券公司反洗錢工作基本制度包括()。

　　Ⅰ.客戶身份識別制度

　　Ⅱ.大額交易和可疑交易報告制度

　　Ⅲ.信息披露制度

　　Ⅳ.交易記錄保存制度

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　解析：證券公司反洗錢工作的基本制度包括：建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度。

　　52.系統風險又稱為( )。

　　Ⅰ.可分散風險 Ⅱ.不可分散風險

　　Ⅲ.不可回避風險 Ⅳ.交換風險

　　A. Ⅰ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：系統風險是指由于多種因素的影響和變化，導致投資者風險增大，從而給投資者帶來損失的可能性。系統風險又被稱為不可分散風險或不可回避風險。

　　53.下列關于股利政策與股份變動的說法中，正確的是( )。

　　Ⅰ.股利政策是股份公司穩健經營的重要指標

　　Ⅱ.股利政策是指股份公司對公司經營獲得的盈余公積和應付利潤采取現金分紅或派息、發放紅股等方式回饋股東的制度與政策

　　Ⅲ.從理論上說，不論是分割還是合并，只是增加或減少股東持有股票的數量，但并不改變每位股東所持股東權益占公司全部股東權益的比重

　　Ⅳ.股票拆細是將若干股股票合并為1股

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：股利政策是指股份公司對公司經營獲得的盈余公積和應付利潤采取現金分紅或派息、發放紅股等方式回饋股東的制度與政策。股利政策體現了公司的發展戰略和經營思路，穩定可預測的股利政策有利于股東利益最大化，是股份公司穩健經營的重要指標。股票分割又稱拆股、拆細，是將1股股票均等地拆成若干股。股票合并又稱并股，是將若干股股票合并為1股。從理論上說，不論是分割還是合并，將增加或減少股東.持有股票的數量，但并不改變公司的實收資本和每位股東所持股東權益占公司全部股東權益的比重。

　　54.關于保險公司次級定期債務的募集與發行，下列說法正確的有()。

　　Ⅰ.保險集團(或控股)公司不得募集次級債

　　Ⅱ.保險公司償付能力充足率低于150%或者預計未來兩年內償付能力充足率將低于150%的，可以申請募集次級債

　　Ⅲ.保險公司募集次級債應當由董事會制定方案

　　Ⅳ.募集人應當在次級債募集結束后的7個工作日內向中國保監會報告募集情況

　　A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：《保險公司次級定期債務管理辦法》規定，保險集團(或控股)公司募集次級債適用本辦法。第Ⅰ項錯誤;募集人應當在次級債募集結束后的10個工作日內向中國保監會報告募集情況，并將與次級債債權人簽訂的次級債合同的復印件報送中國保監會。第Ⅳ項錯誤。

　　55.影響公司經營風險的因素主要有()。

　　Ⅰ.產品成本

　　Ⅱ.調節價格的能力

　　Ⅲ.產品售價

　　Ⅳ.產品需求

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：影響公司經營風險的因素主要有：①產品需求;②產品售價;③產品成本;④調節價格的能力;⑤固定成本的比重。

　　56.按照不同的發行本位，國債可以分為( )。

　　Ⅰ.赤字國債

　　Ⅱ.實物國債

　　Ⅲ.特種國債

　　Ⅳ.貨幣國債

　　A. Ⅰ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：按照發行本位不同，國債可以分為實物國債和貨幣國債;按照資金用途不同，國債可以分為赤字國債、建設國債、戰爭國債和特種國債。

　　57.金融期貨的主要交易制度包括()。

　　Ⅰ.集中交易制度

　　Ⅱ.限倉制度

　　Ⅲ.大戶報告制度

　　Ⅳ.每日價格波動限制及斷路器規則

　　A. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：金融期貨的主要交易制度包括：①集中交易制度;②標準化的期貨合約和對沖機制;③保證金制度;④結算所和無負債結算制度;⑤限倉制度;⑥大戶報告制度;⑦每日價格波動限制及斷路器規則;⑧強行平倉制度;⑨強制減倉制度。

　　58.下列關于歐洲債券的說法中，正確的是( )。

　　Ⅰ.由一家或幾家大銀行牽頭，組織十幾家或幾十家國際性銀行在一個國家或幾個國家同時承銷

　　Ⅱ.在法律上所受的限制比外國債券寬松得多

　　Ⅲ.投資者的利息收入免繳所得稅

　　Ⅳ.債券發行者、債券發行地點和債券面值所使用的貨幣只能屬于同一國家

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：歐洲債券的特點是債券發行者、債券發行地點和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國家。由于它不以發行市場所在國的貨幣為面值，故也被稱為“無國籍債券”。歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣，主要為美元，其次還有歐元、英鎊、日元等。歐洲債券和外國債券在很多方面有一定的差異。在發行方式方面，外國債券一般由發行地所在國的證券公司、金融機構承銷，而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，組織十幾家或幾十家國際性銀行在一個國家或幾個國家同時承銷;在發行法律方面，外國債券的發行受發行地所在國有關法規的管制和約束，并且必須經官方主管機構批準，而歐洲債券在法律上所受的限制比外國債券寬松得多，它不需要官方主管機構的批準，也不受貨幣發行國有關法令的管制和約束;在發行納稅方面，外國債券受發行地所在國的稅法管制，而歐洲債券的預扣稅一般可以豁免，投資者的利息收入也免繳所得稅。

　　59.根據我國《企業會計準則第22號——金融工具確認和計量》規定，衍生工具包括()。

　　Ⅰ.互換和期權

　　Ⅱ.投資合同

　　Ⅲ.期貨合同

　　Ⅳ.遠期合同

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：根據我國《企業會計準則第22號——金融工具確認和計量》規定，衍生工具包括遠期合同、期貨合同、互換和期權，以及具有遠期合同、期貨合同、互換和期權中一種或一種以上特征的工具。

　　60.金融債券發行的目的是( )。

　　Ⅰ.增強負債的穩定

　　Ⅱ.緩解短期資金周轉不靈

　　Ⅲ.獲得長期資金來源

　　Ⅳ.擴大資產業務

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 、

　　D. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：金融債券是銀行及非銀行金融機構依照法定程序發行并約定在一定期限內還本付息的有價證券。金融債券的發行目的有：①改善負債結構;②增強負債的穩定;③獲得長期資金來源;④擴大資產業務。

　　61.關于國際金融市場，說法正確的是()。

　　Ⅰ.國際金融市場是金融資產跨越國界交易的場所

　　Ⅱ.產品同時向許多國家的投資者發行

　　Ⅲ.不受一國法令制約

　　Ⅳ.離岸金融市場是無形市場，只存在于某一城市或地區而不在一個固定的交易場所

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：國際金融市場又叫外部市場，是金融資產的交易跨越國界、進行國際交易的場所。該市場上的證券的顯著特點是：它們同時向許多國家的投資者發行，且不受一國法令的制約。離岸金融市場(狹義的國際金融市場)是無形市場，只存在于某一城市或地區而不在一個固定的交易場所，由所在地的金融機構和金融資產的國際性交易形成。

　　62.金融債風險的作用機制主要有( )。

　　Ⅰ.金融穩定機制

　　Ⅱ.風險傳導機制

　　Ⅲ.風險內生機制

　　Ⅳ.風險沖擊機制

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：金融債風險的作用機制主要有金融穩定機制、風險內生機制、風險傳導機制和風險沖擊機制。

　　63.按信托目的，可將信托劃分為()。

　　Ⅰ.擔保信托

　　Ⅱ.管理信托

　　Ⅲ.處理信托

　　Ⅳ.公益信托

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案：D

　　解析：按照信托目的，可將信托分為擔保信托、管理信托和處理信托。

　　64.下列關于我國利用國際債券市場籌集資金的說法，正確的是()。

　　Ⅰ.我國發行國際債券始于20世紀80年代

　　Ⅱ.我國政府曾經成功地在美國發行過揚基債券

　　Ⅲ.財政部在國外發行的債券，屬于政府債券

　　Ⅳ.我國在國際債券市場發行的債券品種僅是政府債券

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：第Ⅳ項，我國在國際債券市場發行的主要債券品種包括政府債券、金融債券和可轉換公司債券。

　　65.下列屬于無面額股票特點的是()。

　　Ⅰ.便于股票分割

　　Ⅱ.為股票發行價格的確定提供依據

　　Ⅲ.發行價格靈活

　　Ⅳ.轉讓價格靈活

　　A. Ⅰ、Ⅱ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：無面額股票特點包括：①發行或轉讓價格比較靈活;②便于股票分割。

　　66.根據《非金融企業債務融資工具信用評級業務自律指引》，出現下列( )情形，信用評級機構及參與信用評級的人員不得參與相關信用評級業務。

　　Ⅰ.信用評級機構開展評級業務前1~2年內持有與受評對象相關的證券或衍生品頭寸

　　Ⅱ.參與信用評級的人員及其直系親屬與受評企業或其關聯機構存在足以影響信用評級獨立性的持股、受聘為高管或其他關鍵崗位以及持有與受評對象相關的證券或衍生品賬面價值超過50萬元人民幣

　　Ⅲ.在開展信用評級業務期間，信用評級機構及參與信用評級的人員買賣與受評對象相關的證券或衍生品

　　Ⅳ. 交易商協會認定的足以影響信用評級機構或人員獨立、客觀、公正立場的其他情形

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　解析：根據《非金融企業債務融資工具信用評級業務自律指引》，出現以下情形，信用評級機構及參與信用評級的人員(包括評級小組成員和信用評審委員會委員)不得參與相關信用評級業務：①信用評級機構與受評企業或其關聯機構存在足以影響信用評級獨立性的股權關聯關系及開展評級業務前6個月內持有與受評對象相關的證券或衍生品頭寸;②參與信用評級的人員及其直系親屬與受評企業或其關聯機構存在足以影響信用評級獨立性的持股、受聘為高管或其他關鍵崗位以及持有與受評對象相關的證券或衍生品賬面價值超過50萬元人民幣;③在開展信用評級業務期間，信用評級機構及參與信用評級的人員買賣與受評對象相關的證券或衍生品;④交易商協會認定的足以影響信用評級機構或人員獨立、客觀、公正立場的其他情形。

　　67.國際債券同國內債券相比具有一定的特殊性，主要表現在()。

　　Ⅰ.資金來源廣、發行規模大

　　Ⅱ.存在利率風險

　　Ⅲ.有國家主權保障

　　Ⅳ.以自由兌換貨幣作為計量貨幣

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：國際債券同國內債券相比具有一定的特殊性，主要表現在：①資金來源廣、發行規模大。②存在匯率風險。③有國家主權保障。④以自由兌換貨幣作為計量貨幣。

　　68.投資QDII基金時應注意的風險有()。

　　Ⅰ.匯率風險

　　Ⅱ.國別風險

　　Ⅲ.市場風險

　　Ⅳ.流動性風險

　　A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案：C

　　解析：投資QDII基金時應注意的風險有：①國際市場投資會面臨國內基金所沒有的匯率風險。②國際市場會面臨國別風險、新興市場風險等特別投資風險。③盡管進行國際市場投資有可能降低組合投資風險，但并不能排除市場風險。④QDII基金的流動性風險也需注意。

　　69.買斷式回購和質押式回購的區別是()。

　　Ⅰ.買斷式回購的初始交易中債券持有人將債券賣給逆回購方，所有權轉移至逆回購方

　　Ⅱ.質押式回購的初始交易中債券持有人將債券賣給逆回購方，所有權轉移至逆回購方

　　Ⅲ.買斷式回購的逆回購方可以自由支配購入的債券

　　Ⅳ.質押式回購的逆回購方可以自由支配購入的債券

　　A. Ⅰ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：債券買斷式回購與質押式回購的區別在于：在買斷式回購的初始交易中，債券持有人是將債券“賣”給逆回購方，所有權轉移至逆回購方;而在質押式回購的初始交易中，債券所有權并不轉移，逆回購方只享有質權。由于所有權發生轉移，因此買斷式回購的逆回購方可以自由支配購入債券，如出售或用于回購質押等，只要在協議期滿能夠有相等數量同種債券返售給債券持有人即可。

　　70.對于開放式基金，為了應對日常贖回，法規要求保持不低于基金資產凈值5%的資金投資于()。

　　Ⅰ.現金

　　Ⅱ.流通性好的藍籌股

　　Ⅲ.到期日在1年以內的政府債券

　　Ⅳ.到期日在2年以內的政府債券

　　A. Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：對于開放式基金來說，為了應對日常贖回，法規要求保持不低于基金資產凈值5%的現金或者到期日在1年以內的政府債券。

　　71.根據我國《企業會計準則第22號——金融工具確認和計量》規定，衍生工具包括()。

　　I.互換和期權

　　II.投資合同

　　III.期貨合同

　　IV.遠期合同

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：我國《企業會計準則第22號——金融工具確認和計量》規定，衍生工具主要包括遠期合同、期貨合同、互換和期權，以及具有遠期合同、期貨合同、互換和期權中一種或一種以上特征的工具。

　　72.股權類期權包括()。

　　Ⅰ.單只股票期權

　　Ⅱ.股票組合期權

　　Ⅲ.認股權證期權

　　Ⅳ.股票指數期權

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　解析：與股權類期貨類似，股權類期權包括三種類型：單只股票期權、股票組合期權和股票指數期權。

　　73.下列利用國際債券市場籌集資金的說法，正確的是()。

　　Ⅰ.我國在國際債券市場發行的主要債券品種僅有政府債券

　　Ⅱ.財政部在國外發行的債券屬于政府債券

　　Ⅲ.我國政府曾經成功地在美國發行過揚基債券

　　Ⅳ.我國發行國際債券始于20世紀80年代初期

　　A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：我國在國際債券市場發行的主要債券品種包括政府債券、金融債券和可轉換公司債券。

　　74.證券投資基金可能面臨的技術風險是()。

　　Ⅰ.經濟因素和政治因素導致的市場價格變化

　　Ⅱ.基金投資者大量贖回導致的風險

　　Ⅲ.交易網絡出現異常導致的風險

　　Ⅳ.注冊登記系統癱瘓導致的風險

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅲ 、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：第Ⅰ項屬于市場風險;第Ⅱ項屬于巨額贖回風險。

　　75.對不存在活躍市場的投資品種進行基金資產估值，說法正確的是()。

　　Ⅰ.應采用市場參與者普遍認同的估值技術確定公允價值

　　Ⅱ.估值日無市價的，但最近交易日后經濟環境未發生重大變化，應采用最近交易市價確定公允價值

　　Ⅲ.如估值日有市價的，應采用市價確定公允價值

　　Ⅳ.應采用被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術確定公允價值

　　A. Ⅰ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅲ

　　正確答案：A

　　解析：對不存在活躍市場的投資品種，進行基金資產估值時，應采用市場參與者普遍認同且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術確定公允價值。

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