26[單選題] 由于貨幣貶值給投資者帶來實際收益水平下降的風險屬于(　　)。

　　A.經濟周期波動風險

　　B.購買力風險

　　C.利率風險

　　D.違約風險

　　參考答案：B

　　參考解析：選項A，經濟周期波動風險是指證券市場行情周期性變動而引起的風險;選項C，利率風險是指市場利率變動引起證券投資收益變動的可能性;選項D，違約風險是指證券發行人在證券到期時無法還本付息而使投資者遭受損失的風險。題中所述的風險屬于購買力風險。

　　27[單選題] 金融期權交易實際上是一種權利的(　　)有償讓渡。

　　A.雙方面

　　B.單方面

　　C.多方面

　　D.互相

　　參考答案：B

　　參考解析：金融期權交易實際上是一種權利的單方面有償讓渡。期權的買方以支付一定數量的期權費為代價而獲得了這種權利，但不承擔必須買進或賣出的義務;期權的賣方則在收取了一定數量的期權費后，在一定期限內必須無條件服從買方的選擇并履行成交時的允諾。

　　28[單選題] 反映股票基金經營業績的指標不包括(　　)。

　　A.已實現收益

　　B.基金分紅

　　C.凈值增長率

　　D.凈值增長率標準差

　　參考答案：D

　　參考解析：反映股票基金經營業績的指標主要有已實現收益、基金分紅、凈值增長率等。

　　29[單選題] 下列不屬于行業因素對股價影響的表現的是(　　)

　　A.某些重要領域可能會因政府保護，而在外部沖擊下股價沒有大幅下降

　　B.某產業的工會擁有傳統勢力，產品的勞動力成本持續上升，致使利潤水平下降，進而使股價下跌

　　C.零售業非常依賴短期流動性，低成本流通技術的發明使股價上升

　　D.由于金融危機，大多數投資者對股市前景過于悲觀，致使股價下跌

　　參考答案：D

　　參考解析：選項D屬于不可抗力因素對公司股價的影響。

　　30[單選題] 儲蓄國債(電子式)與記賬式國債相比具有的不同之處不包括(　　)。

　　A.發行對象不同。記賬式國債機構和個人都可以購買，而儲蓄國債(電子式)的發行對象僅限于機構

　　B.發行利率確定機制不同。記賬式國債的發行利率是由記賬式國債承銷團成員投標確定的;儲蓄國債(電子式)的發行利率由財政部參照同期銀行存款利率及市場供求關系等因素確定

　　C.到期前變現收益預知程度不同。記賬式國債二級市場交易價格是由市場決定的，其收益是不能預知的，并要承擔市場利率變動帶來的價格風險;而儲蓄國債(電子式)在發行時就對提前兌取條件作出規定，投資者提前兌取所能獲得的收益是可以預知的

　　D.流通或變現方式不同。記賬式國債可以上市流通，可以從二級市場上購買，需要資金時可以按照市場價格賣出;儲蓄國債(電子式)只能在發行期認購，不可以上市流通，但可以按照有關規定提前兌取

　　參考答案：A

　　參考解析：本題考查儲蓄國債(電子式)與記賬式國債的不同。儲蓄國債是針對個人投資者，不向機構投資者發行;而記賬式國債是向社會發行的。

　　31[單選題] 下列選項中，QDII基金可以投資的有(　　)。

　�、�.美國存托憑證 Ⅱ.公司債券

　　Ⅲ.住房按揭支持證券 Ⅳ.貴金屬

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：QDII基金可投資于下列金融產品或工具：①銀行存款、可轉讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據、商業票據、回購協議、短期政府債券等貨幣市場工具。②政府債券、公司債券、可轉換債券、住房按揭支持證券、資產支持證券等及經中國證監會認可的國際金融組織發行的證券。③與中國證監會簽署雙邊監管合作諒解備忘錄的國家或地區證券市場掛牌交易的普通股、優先股、全球存托憑證和美國存托憑證、房地產信托憑證。④在已與中國證監會簽署雙邊監管合作諒解備忘錄的國家或地區證券監管機構登記注冊的公募基金。⑤與固定收益、股權、信用、商品指數、基金等標的物掛鉤的結構性投資產品。⑥遠期合約、互換及經中國證監會認可的境外交易所上市交易的權證、期權、期貨等金融衍生產品。

　　32[單選題] 一般性貨幣政策工具屬于對貨幣(　　)的調節。

　　A.總量

　　B.規模

　　C.流通時間

　　D.流通速度

　　參考答案：A

　　參考解析：一般性貨幣政策工具屬于對貨幣總量的調節，經常使用且其運用能對整個經濟活動產生普遍性的影響。

　　33[單選題] (　　)機制的存在將會迫使ETF二級市場價格與份額凈值趨于一致，使ETF既不會出現類似封閉式基金二級市場大幅折價交易、股票大幅溢價交易現象，也克服了開放式基金不能進行盤中交易的弱點。

　　A.套利

　　B.套期保值

　　C.跨系統轉登記

　　D.實物申購、贖回

　　參考答案：A

　　參考解析：套利機制的存在將會迫使ETF二級市場價格與份額凈值趨于一致，使ETF既不會出現類似封閉式基金二級市場大幅折價交易、股票大幅溢價交易現象，也克服了開放式基金不能進行盤中交易的弱點。

　　34[單選題] (　　)是整個證券市場的核心。

　　A.證券交易所

　　B.證券投資者

　　C.證券發行人

　　D.證券公司

　　參考答案：A

　　參考解析：本題考查證券交易所的定義。證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場所，是一個高度組織化、集中進行證券交易的市場，是整個證券市場的核心。

　　35[單選題] 下列關于政策性金融機構的說法，正確的是(　　)。

　　A.與商業銀行沒有區別

　　B.不以盈利為目的

　　C.由政府支持，不完全以盈利為目的

　　D.代表國家財政

　　參考答案：C

　　參考解析：政策性金融機構是由政府創立、參股、支持或擔保的不完全以盈利為目的的。專門為貫徹政府的社會經濟政策或意圖，在特定的領域內，直接或間接地從事融資活動，協助政府發展經濟、促進社會進步、進行宏觀經濟管理的金融機構，

　　36[單選題] 股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的(　　)。

　　A.股票面值

　　B.賬面價值

　　C.實際價值

　　D.股票價格

　　參考答案：C

　　參考解析：股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的實際價值。

　　37[單選題] 《融資融券交易試點實施細則》規定，單只標的證券的融資余額達到該證券上市可流通市值的(　　)時，交易所可以在次一交易日暫停其融資買入;當其融資余額降低至(　　)以下時，交易所可以在次一交易日恢復其融資買入。

　　A.10%、15%

　　B.25%、20%

　　C.20%、25%

　　D.25%、25%

　　參考答案：B

　　參考解析：《融資融券交易試點實施細則》對單只證券融資融券規模進行了以下限制：單只標的證券的融資余額達到該證券上市可流通市值的25%時，交易所可以在次一交易日暫停其融資買入;當其融資余額降低至20%以下時，交易所可以在次一交易日恢復其融資買人。

　　38[單選題] 股東參與公司重大決策權利的大小通常取決于其持有股份數量的多少，如果某股東持有的或實際控制的股份數量達到決策所需的有效多數，則該股東為該股份公司的(　　)。

　　A.董事長

　　B.控股股東或實際控制人

　　C.總經理

　　D.以上都不對

　　參考答案：B

　　參考解析：股東參與公司重大決策權利的大小通常取決于其持有股份數量的多少，如果某股東持有的或實際控制的股份數量達到決策所需的有效多數，則該股東為該股份公司的控股股東或實際控制人。

　　39[單選題] 一般來講，政府債券與公司債券相比(　　)。

　　A.公司債券風險大，收益低

　　B.公司債券風險小，收益高

　　C.政府債券風險大，收益高

　　D.政府債券風險小，收益穩定

　　參考答案：D

　　參考解析：【答案及解析】D政府債券是政府發行的債券，由政府承擔還本付息的責任，是國家信用的體現。政府債券的付息由政府保證，其信用度最高，風險最小，對于投資者來說，投資政府債券的收益是比較穩定的。

　　40[單選題] 金融市場的風險分散和規避功能，要求面對市場行情的變化，同時，資金供給者在為閑置資金尋求出路的首先(　　)。

　　A.自由買賣

　　B.保證資金安全

　　C.交易活動靈活多變

　　D.獲得盈利

　　參考答案：B

　　參考解析：由于市場行情變化多端，資金供給者在為閑置資金尋求出路的同時，首先要保證資金的安全。金融市場上有多種融資形式可供選擇，各種金融工具的自由買賣和靈活多樣的金融交易活動，增強了金融工具的安全性，提高了融資效率，使資金供應者能夠靈活地調整其閑置資金的保存形式，達到既能獲得盈利又能保證安全性和流動性的目的。

　　41[單選題] 由中國證券業協會責令改正;拒不改正的，由中國證券業協會對證券經營機構及其直接責任人員給予紀律處分;情節嚴重的，由中國證監會單處或者并處警告、(　　)以下罰款。

　　A.1萬元

　　B.2萬元

　　C.3萬元

　　D.4萬元

　　參考答案：C

　　參考解析：由中國證券業協會責令改正;拒不改正的，由中國證券業協會對證券經營機構及其直接責任人員給予紀律處分;情節嚴重的，由中國證監會單處或者并處警告、3萬元以下罰款。

　　42[單選題] 金融風險的特點包括(　　)。

　�、�.確定性 Ⅱ.周期性

　�、�.可管理性 Ⅳ.擴散性

　　A.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：【答案及解析】D金融風險的特征包括：①隱蔽性。②擴散性。③加速性。④不確定性。⑤可管理性。⑥周期性。

　　43[單選題] 《中華人民共和國證券法》規定，社會募集公司申請股票上市的條件之一是，向社會公開發行的股份達到公司股份總數的25%以上。公司股本總額超過人民幣4億元的，向社會公開發行股份的比例為(　　)以上。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　參考答案：B

　　參考解析：【答案及解析】B社會公眾股是指社會公眾依法以其擁有的財產投入公司時形成的可上市流通的股份。在社會募集方式下，股份公司發行的股份，除了由發起人認購一部分外，其余部分應該向社會公眾公開發行�！吨腥A人民共和國證券法》規定，公司申請股票上市的條件之一是：向社會公開發行的股份達到公司股份總數的25%以上;公司股本總額超過人民幣4億元的，向社會公開發行股份的比例為10%以上。

　　44[單選題] 關于委托指令的分類，說法錯誤的是(　　)。

　　A.根據委托訂單的數量，有整數委托和零數委托

　　B.根據買賣證券的方向，有買進委托和賣出委托

　　C.根據委托目的，有停止損失委托和停止損失限價委托

　　D.根據委托時效限制，有當日委托、當周委托、無期限委托、開市委托、收市委托

　　參考答案：C

　　參考解析：【答案及解析】C委托指令有多種形式，可以按照不同的依據來分類：根據委托訂單的數量，有整數委托和零數委托;根據買賣證券的方向，有買進委托和賣出委托;根據委托價格限制，有市價委托、限價委托、停止損失委托和停止損失限價委托;根據委托時效限制，有當日委托、當周委托、無期限委托、開市委托、收市委托等。

　　45[單選題] 下列不屬于創業板市場功能的是(　　)。

　　A.承擔風險資本的退出窗口作用

　　B.促進產業升級

　　C.優化資源配置

　　D.有“宏觀經濟晴雨表”之稱

　　參考答案：D

　　參考解析：【答案及解析】D創業板市場的功能主要表現在兩個方面：一是在風險投資機制中的作用，即承擔風險資本的退出窗口作用;二是作為資本市場所固有的功能，包括優化資源配置、促進產業升級等作用，而對企業來講，上市除了融通資金外，還有提高企業知名度、分擔投資風險、規范企業運作等作用。相對創業板市場而言，主板市場是資本市場中最重要的組成部分，很大程度上能夠反映經濟發展狀況，有“宏觀經濟晴雨表”之稱。

　　46[單選題] 證券公司只能接受(　　)的IB業務，不能接受其他金融機構的IB業務。

　　A.全資擁有或者控股的，或者被同一機構控制的期貨公司

　　B.全資擁有或者控股的，或者被不同機構控制的期貨公司

　　C.全資擁有或者控股的，或者被同一機構控制的證券公司

　　D.全資擁有或者控股的，或者被不同機構控制的證券公司

　　參考答案：A

　　參考解析：【答案及解析】A本題所要考核的知識點是證券公司提供中間介紹業務的業務規則。根據我國現行相關制度規定，證券公司不能直接代理客戶進行期貨買賣，但可以從事期貨交易的中間介紹業務，被稱為介紹經紀商(IntroducingBroker)，IB�！蹲C券公司為期貨公司提供中間介紹業務試行辦法》第三章第十二條規定：“證券公司只能接受其全資擁有或者控股的，或者被同一機構控制的期貨公司的委托從事介紹業務，不能接受其他期貨公司的委托從事介紹業務�！�

　　47[單選題] 關于股票，下列表述不正確的有(　　)。

　　A.股票是一種虛擬資本

　　B.股票屬于綜合權利證券

　　C.股票屬于債權證券

　　D.股票是證權證券

　　參考答案：C

　　參考解析：【答案及解析】C選項A，股票獨立于真實資本之外，在股票市場上進行著獨立的價值運動，是一種虛擬資本;選項D，股票是證權證券，其代表的是股東權利，它的發行是以股份的存在為條件的，股票只是把已存在的股東權利表現為證券的形式，它的作用不是創造股東的權利，而是證明股東的權利。

　　48[單選題] (　　)是指證券公司將投資者交給其保管的證券以及自身持有的證券統一交給證券登記結算機構保管，并由后者代為處理有關證券權益事務的行為。

　　A.證券交付

　　B.證券存管

　　C.證券交易

　　D.證券托管

　　參考答案：B

　　參考解析：【答案及解析】B證券存管是指證券公司將投資者交給其保管的證券以及自身持有的證券統一交給證券登記結算機構保管，并由后者代為處理有關證券權益事務的行為。

　　49[單選題] 金融互換交易的主要用途是改變交易者(　　)的風險結構，從而規避相應的風險。

　　A.資產

　　B.負債

　　C.資產和負債

　　D.資產或負債

　　參考答案：D

　　參考解析：【答案及解析】D金融互換交易的主要用途為：改變交易者資產或負債的風險結構(如利率或匯率結構)，從而規避相應的風險。

　　50[單選題] 在我國金融體系的構成中，不屬于政策性銀行的是(　　)。

　　A.中國農業發展銀行

　　B.中國農業銀行

　　C.國家開發銀行

　　D.中國進出口銀行

　　參考答案：B

　　參考解析：【答案及解析】B在我國金融體系的構成中，屬于政策性銀行的是中國農業發展銀行、國家開發銀行和中國進出口銀行。

掃描/長按二維碼幫助證券從業考試通關

了解2018證從報考資訊

下載2018核心考點講義

了解2018各科通關技巧

下載各科歷年真題試卷

證券從業萬題庫 | 微信搜索"萬題庫證從資格考試"

　　相關推薦：

　　2018年證券從業資格考試必做試題匯總（統考）

　　2018年證券從業資格考試復習資料匯總（各科目）

　　關注萬題庫證從資格考試微信 讓你輕松通過考試！

　　歷年證券從業資格真題及答案|解析|估分|下載