51[單選題] 有關場外交易市場特征的描述不正確的是(　)。

　　A.場外交易市場與證券交易所的區別在于交易價格的定價方式

　　B.場外交易市場的組織方式大多采取做市商制

　　C.場外交易市場是一個擁有眾多證券種類和證券經營機構的市場，以未能或無須在證券交易所批準上市的股票和債券為主

　　D.場外交易市場分散，缺乏統一的組織和章程，因此不易管理和監督

　　參考答案：A

　　【答案及解析】A場外交易市場與證券交易所的區別在于交易價格的定價方式、組織方式、監管程度等多方面不同。

　　52[單選題] 債券基金與單一債券的區別主要表現不包括(　)。

　　A.債券基金的收益不如債券的利息固定

　　B.債券基金可以確定一個準確的到期日

　　C.債券基金的收益率比買人并持有到期的單個債券的收益率更難以預測

　　D.所承擔的投資風險不同

　　參考答案：B

　　【答案及解析】B本題考查債券基金與單一債券的區別，選項A、C、D正確。債券基金沒有準確的到期日。

　　53[單選題] 自營業務決策機構原則上應當按照(　)的三級體制設立。

　　A.董事會—投資決策機構—自營業務部門

　　B.投資決策機構—董事會—自營業務部門

　　C.董事會—自營業務部門—投資決策機構

　　D.自營業務部門—投資決策機構一董事會

　　參考答案：A

　　【答案及解析】A自營業務決策機構原則上應當按照董事會投資決策機構一自營業務部門的三級體制設立。

　　54[單選題] 下列不屬于我國證券登記結算制度的是(　)。

　　A.證券實名制

　　B.貨銀對付的交收制度

　　C.一級結算制度

　　D.凈額結算制度

　　參考答案：C

　　【答案及解析】C本題考查證券登記結算制度的具體內容。我國證券登記結算制度包括證券實名制、貨銀對付的交收制度、分級結算制度和結算參與人制度、凈額結算制度及結算證券和資金的專用性制度。

　　55[單選題] 下列會對銀行造成損失，而不屬于操作風險的是(　)。

　　A.違反監管規定

　　B.動力輸送中斷

　　C.聲譽受損

　　D.黑客攻擊

　　參考答案：C

　　【答案及解析】C考生要對幾大風險有基本了解，便不難選出答案，應是選項C，聲譽風險。

　　56[單選題] 國家股、法人股等是按(　)來劃分的。

　　A.股票上市地點

　　B.股票投資主體的不同性質

　　C.股票上市主要監管部門

　　D.股票是否公開發行

　　參考答案：B

　　【答案及解析】B按股東的權利和義務關系，國外一般將股票分為普通股和優先股。在我國，按投資主體的不同性質，將股票劃分為國家股、法人股、社會公眾股和外資股等不同類型。

　　57[單選題] 證券公司的主要業務有(　)。

　　A.經紀、承銷與保薦、證券投資咨詢、自營業務、資產管理、融資融券、IB業務

　　B.經紀、承銷與保薦、證券投資咨詢、自營業務、資產管理、融資融券、資信評級

　　C.經紀、承銷與保薦、資產評估、自營業務、資產管理、融資融券、IB業務

　　D.經紀、承銷與保薦、證券投資咨詢、自營業務、資產管理、登記結算、IB業務

　　參考答案：A

　　【答案及解析】A。選項B中的資信評級不是證券公司的業務;選項C中的資產評估不是證券公同的業務;選項D中的登記結算不是證券公司的業務。

　　58[單選題] 金融遠期合約不包括(　)。

　　A.遠期匯率協議

　　B.遠期利率協議

　　C.遠期股票合約

　　D.遠期股指合約

　　參考答案：D

　　【答案及解析】D金融遠期合約是指交易雙方在場外市場上通過協商，按約定價格(稱為“遠期價格”)在約定的未來日期(交割日)買賣某種標的金融資產(或金融變量)的合約。金融遠期合約主要包括遠期利率協議、遠期匯率合約以及遠期股票合約。

　　59[單選題] 在證券市場起中介作用的機構是(　)和其他證券服務機構，通常把兩者合稱為證券中介機構。

　　A.證券公司

　　B.證券業協會

　　C.證券交易所

　　D.證券登記結算機構

　　參考答案：A

　　【答案及解析】A證券中介機構是指為證券市場參與者如發行人、投資者等提供各種服務的專職機構。按提供服務的內容不同，證券中介機構可以分為：證券經營機構;證券投資咨詢機構;證券結算登記機構;證券金融公司;可從事證券相關業務的各類事務所。我國的證券經營機構，可分為證券專營機構(即證券公司)和證券兼營機構(即信托投資公司)。

　　60[單選題] 有甲、乙、丙、丁四人，均申報買入X股票，申報價格和時間如下：甲的買入價10.75元，時間為13：40;乙的買入價10.40元，時間為13：25;丙的買入價10.70元，時間為13：25;丁的買入價10.75元，時間為13：38。那么他們交易的優先順序應為(　)。

　　A.乙、丙、丁、甲

　　B.丁、丙、乙、甲

　　C.丙、丁、乙、甲

　　D.丁、甲、丙、乙

　　參考答案：D

　　證券交易所內的證券交易按“價格優先、時間優先”原則競價成交：價格優先是指較高價格買入申報優先于較低價格買入申報，較低價格賣出申報優先于較高價格賣出申報;時間優先是指買賣方向、價格相同的，先申報者優先于后申報者。同價位申報，依照申報時序決定優先順序。

　　61[單選題] 我國相關法規規定，基金管理公司的主要股東的注冊資本不得低于(　)人民幣。

　　A.2億元

　　B.3億元

　　C.5億元

　　D.10億元

　　參考答案：B

　　【答案及解析】B我國相關法規規定，基金管理公司的主要股東的注冊資本不得低于3億元人民幣。

　　62[單選題] (　)是管理利率風險、匯率風險、股票風險和商品風險非常有效的辦法。

　　A.風險轉移

　　B.風險補償

　　C.風險對沖

　　D.風險分散

　　參考答案：C

　　【答案及解析】C本題主要考查對風險對沖的理解。風險對沖是管理利率風險、匯率風險、股票風險和商品風險非常有效的辦法。

　　63[單選題] 中國人自己創辦的第一家證券交易所是(　)。

　　A.北平證券交易所

　　B.上海證券交易所

　　C.深圳證券交易所

　　D.天津市企業交易所

　　參考答案：A

　　【答案及解析】A1918年夏天成立的北平證券交易所是中國人自己創辦的第一家證券交易所。

　　64[單選題] 甲股份公司擬向社會公眾公開發行股票并上市，該公司發行前注冊資本為1.2億元，公司沒有內部職工股。若每股股價1元，則其首次發行的普通股數量不得少于(　)萬股。

　　A.1800

　　B.2000

　　C.3000

　　D.3200

　　參考答案：C

　　【答案及解析】C《中華人民共和國證券法》規定，社會募集公司申請股票上市的條件之一是，向社會公開發行的股份達到公司股份總數的25%以上，公司股本總額超過人民幣4億元的，向社會公開發行股份的比例為10%以上。因此該公司發行的股票數量不得少于：1.2×25%=0.3(億股)=3000(萬股)。

　　65[單選題] 證券自律性組織包括(　)。

　　A.證券交易所和證券監管機構

　　B.證券交易所和證券業協會

　　C.證券監管機構和證券行業協會

　　D.證券公司和證券行業協會

　　參考答案：B

　　【答案及解析】B自律性組織：證券交易所、證券業協會、證券登記結算機構。

　　66[單選題] 證券公司代發行人發售證券，在承銷期結束時，將未售出的證券全部退還給發行人的承銷方式是(　)。

　　A.代銷

　　B.余額包銷

　　C.全額包銷

　　D.包銷

　　參考答案：A

　　【答案及解析】A本題考查代銷的概念。股票代銷指發行公司和證券經營機構達成協議，由后者代理發行公司發行股票的方式。

　　67[單選題] 申請證券評級業務許可的資信評級機構應當具備的條件不正確的是(　)。

　　A.具有中國法人資格，實收資本與凈資產均不少于人民幣2 000萬元

　　B.具有符合規定的高級管理人員不少于5人;具有證券從業資格的評級從業人員不少于20人

　　C.最近5年未受到刑事處罰，最近3年未因違法經營受到行政處罰，不存在因涉嫌違法經營、犯罪正在被調查的情形

　　D.最近3年在稅務、工商、金融等行政管理機關，以及自律組織、商業銀行等機構無不良誠信記錄

　　參考答案：B

　　【答案及解析】B申請證券評級業務許可的資信評級機構，應當具備下列條件：①具有中國法人資格，實收資本與凈資產均不少于人民幣2000萬元。②具有符合《證券市場資信評級業務管理暫行辦法》規定的高級管理人員不少于3人;具有證券從業資格的評級從業人員不少于20人，其中包括具有3年以上資信評級業務經驗的評級從業人員不少于10人，具有中國注冊會計師資格的評級從業人員不少于3人。③具有健全且運行良好的內部控制機制和管理制度。④具有完善的業務制度，包括信用等級劃分及定義、評級標準、評級程序、評級委員會制度、評級結果公布制度、跟蹤評級制度、信息保密制度、證券評級業務檔案管理制度等。⑤最近5年未受到刑事處罰，最近3年未因違法經營受到行政處罰，不存在因涉嫌違法經營、犯罪正在被調查的情形。⑥最近3年在稅務、工商、金融等行政管理機關以及自律組織、商業銀行等機構無不良誠信記錄。⑦中國證監會基于保護投資者、維護社會公共利益規定的其他條件。

　　68[單選題] 下列可以從基金財產中列支的費用不包括(　)。

　　A.基金管理費

　　B.基金托管費

　　C.基金合同生效前的驗資費

　　D.基金合同生效后的信息披露費用

　　參考答案：C

　　【答案及解析】C本題考查可以從基金財產中列支的費用。選項C的正確說法應該是“基金合同生效前的信息披露費用”。

　　69[單選題] 以下屬于基金運作費用的是(　)。

　　A.前端或后端申購費

　　B.托管費

　　C.投資利息費用

　　D.交易傭金

　　參考答案：B

　　【答案及解析】B基金運作費用主要包括基金管理費、托管費、基于基金資產計提的營銷服務費等項目，但不包括前端或后端申購費、贖回費，也不包括投資利息費用、交易傭金等費用。

　　70[單選題] 證券交易所場內交易遵循的競價原則是(　)。

　　A.時間優先

　　B.時間優先、價格優先

　　C.價格優先

　　D.價格優先、時間優先

　　參考答案：D

　　【答案及解析】D證券交易所實行“公平、公開、公正”的原則，交易價格由交易雙方公開競價確定，實行“價格優先、時間優先”的競價成交原則。價格優先原則是指較高買進申報價格優先于較低買進申報價格，較低賣出申報價格優先于較高賣出申報價格;時間優先原則是指同價位之買賣委托單，依買賣委托單輸入交易所計算機自動交易系統之時間先后原則決定其先后順序。之所以不選8項是因為價格優先的原則要優于時間優先的原則。

　　71[單選題] 轉融通業務的風險控制指標不正確的是(　)。

　　A.凈資本與各項風險資本準備之和的比例不得低于100%

　　B.對單一證券公司轉融通的余額，不得超過證券金融公司凈資本的30%

　　C.融出的各種證券余額不得超過該證券上市流通市值的10%

　　D.沖抵保證金的每種證券余額不得超過該證券總市值的15%

　　參考答案：B

　　【答案及解析】B解析本題所要考核的知識點是證券金融公司從事轉融通業務的管理。轉融通業務是指證券金融公司將自有或依法籌集的資金和證券出借給證券公司，供其辦理融資融券業務的經營活動。開展轉融通業務的目的，是為了拓展證券公司融資融券業務資金和證券來源。證券金融公司開展轉融通業務應當遵守下列風險控制指標規定：①凈資本與各項風險資本準備之和的比例不得低于100%。②對單一證券公司轉融通的余額，不得超過證券金融公司凈資本的50%。③融出的各種證券余額不得超過該證券上市流通市值的10%。④沖抵保證金的每種證券余額不得超過該證券總市值的15%。

　　72[單選題] 估值方法的(　)是指基金在進行資產估值時均應采取同樣的估值方法，遵守同樣的估值規則。

　　A.公開性

　　B.一致性

　　C.長期性

　　D.準確性

　　參考答案：B

　　【答案及解析】B估值方法的一致性是指基金在進行資產估值時均應采取同樣的估值方法，遵守同樣的估值規則。

　　73[單選題] 除按規定分得本期固定股息外，無權再參與本期剩余盈利分配的優先股，稱為(　)。

　　A.非累積優先股

　　B.非參與優先股

　　C.可贖回優先股

　　D.股息率固定優先股

　　參考答案：B

　　【答案及解析】B非參與優先股票是指除了按規定分得本期固定股息外，無權再參與對本期剩余盈利分配的優先股票。非參與優先股票是一般意義上的優先股票，其優先權不是體現在股息多少上，而是在分配順序上。

　　74[單選題] 基金管理人應當堅持(　)利益優先的原則。

　　A.國家

　　B.基金托管人

　　C.基金份額持有人

　　D.自身

　　參考答案：C

　　【答案及解析】C基金管理公司應當堅持基金份額持有人利益優先原則。

　　75[單選題] 債券從發行之日起至償清本息之日止的時間指(　)。

　　A.債券交易期限

　　B.債券發行期限

　　C.利息償還期限

　　D.債券到期期限

　　參考答案：D

　　【答案及解析】D債券到期期限是指債券從發行之日起至償清本息之日止的時間，也是債券發行人承諾履行合同義務的全部時間。

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