第 1 頁：選擇題

第 3 頁：組合型選擇題

　　76[單選題] 在股份公司盈利分配順序上，各國公司法一般都規定，公司盈利(　　)。

　�、�.首先應支付股東的本金和利息，繳納稅金

　　Ⅱ.首先應支付債權人的本金和利息，繳納稅金

　　Ⅲ.其次是支付優先股股息

　�、�.最后才是分配普通股紅利

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：在股份公司盈利分配順序上，各國公司法一般都規定，公司盈利首先應支付債權人的本金和利息，繳納稅金;其次是支付優先股股息;最后才是分配普通股紅利。

　　77[單選題] 短期資本流動包括(　　)。

　�、�.貿易資本流動

　�、�.銀行資金調撥

　�、�.增值性資本流動

　�、�.投機性資本流動

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：短期資本流動，它是指期限在一年或一年以內即期支付的資本流動。它主要有四種類型：(1)貿易資本流動。(2)銀行資金調撥。(3)保值性資本流動。(4)投機性資本流動。

　　78[單選題] 發行人在獨立性方面不得有嚴重缺陷，即發行人的資產完整，人員、財務、機構和業務獨立。這包括(　　)。

　�、�.生產型企業應當具備與生產經營有關的生產系統、輔助生產系統和配套設施，合法擁有與生產經營有關的土地、廠房、機器設備以及商標、專利、非專利技術的所有權或者使用權，具有獨立的原料采購和產品銷售系統;非生產型企業應當具備與經營有關的業務體系及相關資產。

　　Ⅱ.發行人的總經理、副總經理、財務負責人和董事會秘書等高級管理人員不得在控股股東、實際控制人及其控制的其他企業中擔任除董事、監事以外的其他職務，不得在控股股東、實際控制人及其控制的其他企業領薪;發行人的財務人員不得在控股股東、實際控制人及其控制的其他企業中兼職

　　Ⅲ.發行人應當建立獨立的財務核算體系，能夠獨立做出財務決策，具有規范的財務會計制度和對分公司、子公司的財務管理制度;發行人不得與控股股東、實際控制人及其控制的其他企業共用銀行賬戶

　�、�.發行人應當建立健全內部經營管理機構，獨立行使經營管理職權，與控股股東、實際控制人及其控制的其他企業間不得有機構混同的情形

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：發行人在獨立性方面不得有嚴重缺陷，即發行人的資產完整，人員、財務、機構和業務獨立。這包括(1)生產型企業應當具備與生產經營有關的生產系統、輔助生產系統和配套設施，合法擁有與生產經營有關的土地、廠房、機器設備以及商標、專利、非專利技術的所有權或者使用權，具有獨立的原料采購和產品銷售系統;非生產型企業應當具備與經營有關的業務體系及相關資產。(2)發行人的總經理、副總經理、財務負責人和董事會秘書等高級管理人員不得在控股股東、實際控制人及其控制的其他企業中擔任除董事、監事以外的其他職務，不得在控股股東、實際控制人及其控制的其他企業領薪;發行人的財務人員不得在控股股東、實際控制人及其控制的其他企業中兼職。(3)發行人應當建立獨立的財務核算體系，能夠獨立做出財務決策，具有規范的財務會計制度和對分公司、子公司的財務管理制度;發行人不得與控股股東、實際控制人及其控制的其他企業共用銀行賬戶。(4)發行人應當建立健全內部經營管理機構，獨立行使經營管理職權，與控股股東、實際控制人及其控制的其他企業問不得有機構混同的情形。(5)發行人的業務獨立。發行人的業務應當獨立于控股股東、實際控制人及其控制的其他企業，與控股股東、實際控制人及其控制的其他企業間不得有同業競爭或者顯失公平的關聯交易。

　　79[單選題] 我國內地市場目前存在兩種滾動交收周期，即(　　)。

　　Ⅰ.T+1Ⅱ.T+2

　�、�.T+3Ⅳ.T+4

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　參考答案：D

　　參考解析：我國內地市場目前存在兩種滾動交收周期，即T+1與T+3。

　　80[單選題] 股東有權投票決定公司的重大經營決策，如(　　)等，這種股東對公司的控制表現為合同所規定的經理職責范圍之外的決策權，被稱之為剩余控制權。

　　Ⅰ.經理的選擇

　　Ⅱ.重大投資項目的確定

　�、�.利潤分配的確定

　　Ⅳ.兼并收購事項

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：股東有權投票決定公司的重大經營決策，如經理的選擇、重大投資項目的確定、兼并收購事項等，這種股東對公司的控制表現為合同所規定的經理職責范圍之外的決策權，被稱之為剩余控制權。

　　81[單選題] 按交易場所劃分，證券賬戶可以劃分為上海證券賬戶和深：0i1證券賬戶，分別用于記載在(　　)。

　�、�.中國證監會認可的其他證券Ⅱ.上海證券交易所上市交易的證券

　　Ⅲ.深圳證券交易所上市交易的證券Ⅳ.中國結算公司認可的其他證券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：按交易場所劃分，證券賬戶可以劃分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶，分別用于記載在上海證券交易所和深圳證券交易所上市交易的證券以及中國結算公司認可的其他證券。

　　82[單選題] 上海證券交易所可以接受的市價申報方式有(　　)。

　�、�.最優5檔即時成交剩余撤銷申報Ⅱ.全額成交或撤銷申報

　　Ⅲ.最優5檔即時成交剩余轉限價申報Ⅳ.上海證券交易所規定的其他方式

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：《上海證券交易所交易規則》規定，根據市場需要，上海證券交易所可以接受下列方式的市價申報： (1)最優5檔即時成交剩余撤銷申報，即該申報在對手方實時最優5個價位內以對手方價格為成交價逐次成交，剩余未成交部分自動撤銷。

　　(2)最優5檔即時成交剩余轉限價申報，即該申報在對手方實時最優5個價位內以對手方價格為成交價逐次成交，剩余未成交部分按本方申報最新成交價轉為限價申報;如該申報無成交的，按本方最優報價轉為限價申報;如無本方申報的，該申報撤銷。

　　(3)上海證券交易所規定的其他方式。

　　83[單選題] 目前，我國常見的分類標準包括(　　)。

　　Ⅰ.中國證監會于2001年制定的《上市公司行業分類指引》

　�、�.國家統計局發布的《行業分布標準》

　�、�.國家統計局發布的《行業分類標準》

　　Ⅳ.由摩根士丹利和標準普爾聯合發布的《全球行業分類標準》等

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：目前，我國常見的分類標準包括中國證監會于2001年制定的《上市公司行業分類指引》、國家統計局發布的《行業分布標準》以及由摩根士丹利和標準普爾聯合發布的《全球行業分類標準》等。

　　84[單選題] 公司競爭力，尤其是核心競爭力是公司股票受到投資者追捧的重要因素。常用的公司競爭力分析框架是SWOT分析，通過對公司經營中存在的(　　)的分析，綜合考慮企業內部條件與外部環境的各種因素，進行系統分析評價，進而選擇最佳的經營策略。

　　Ⅰ.優勢

　　Ⅱ.劣勢

　�、�.機會

　�、�.威脅

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：公司競爭力，尤其是核心競爭力是公司股票受到投資者追捧的重要因素。常用的公司競爭力分析框架是SWOT分析，通過對公司經營中存在的優勢、劣勢、機會與威脅的分析，綜合考慮企業內部條件與外部環境的各種因素，進行系統分析評價，進而選擇最佳的經營策略。

　　85[單選題] 以下正確的有(　　)。

　　Ⅰ.證券公司可以通過從事證券自營業務和證券資產管理業務，以自己的名義或代其客戶進行證券投資

　�、�.證券公司從事自營業務，其投資的范圍包括股票、基金、認股權證、國債、公司或企業債券等上市證券以及證券監管機構認定的其他證券

　　Ⅲ.經中國證監會批準，證券公司可以在客戶資產管理業務范圍內為單一客戶辦理定向資產管理業務、為多個客戶辦理集合資產管理業務以及為客戶辦理特定目的的專項資產管理業務

　�、�.專項資產管理業務應與證券公司自營業務相分離

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：按照《證券法》的規定，證券公司可以通過從事證券自營業務和證券資產管理業務，以自己的名義或代其客戶進行證券投資。證券公司從事自營業務，其投資的范圍包括股票、基金、認股權證、國債、公司或企業債券等上市證券以及證券監管機構認定的其他證券。經中國證監會批準，證券公司可以在客戶資產管理業務范圍內為單一客戶辦理定向資產管理業務、為多個客戶辦理集合資產管理業務以及為客戶辦理特定目的的專項資產管理業務，這些業務應與證券公司自營業務相分離。

　　86[單選題] 關于機構投資者的特點，以下(　　)是正確的。

　�、�.投資管理專業化

　　Ⅱ.投資結構組合化

　�、�.投資行為規范化

　�、�.具有穩定市場的功能

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：(1)投資管理專業化。機構投資者一般具有較為雄厚的資金實力，在投資決策運作、信息搜集分析、上市公司研究、投資理財方式等方面都配備有專門部門，由證券投資專家進行管理。 (2)投資結構組合化。證券市場是一個風險較高的市場，機構投資者入市資金越多，承受的風險就越大。為了盡可能降低風險，機構投資者在投資過程中會進行合理投資組合。機構投資者龐大的資金、專業化的管理和多方位的市場研究，為建立有效的投資組合提供了可能。

　　(3)投資行為規范化。機構投資者是一個具有獨立法人地位的經濟實體，投資行為受多方面的監管，相對來說，也就較為規范。

　　(4)風險管理者。大多數機構投資者的資金是通過各種形式籌集的社會資金，在進行投資決策時首先要考慮的是資金的安全性，因此，機構投資者都是風險管理者。

　　(5)具有穩定市場的功能。第一，機構投資者在進行證券投資時比起個人投資者來說要更理性，它們有著豐富的信息資源、專業的投資團隊，能夠更準確地預測證券的基礎價值。第二，機構投資者一般進行組合投資，而且其逆趨勢擇股的行為，即買入急速下跌的股票，賣出快速上漲的股票，可以矯正股市的非正常波動。第三，機構投資者由于資金規模大，可以構造足夠分散的投資組合，而且投資組合一旦構建，一般不輕易調整，這種策略也有利于股市的穩定。

　　87[單選題] 中央銀行是一國政府重要的宏觀經濟管理部門，也是金融市場的重要參與者。有關中央銀行的說法正確的是(　　)。

　�、�.是一國金融市場上主要的資金需求者

　�、�.是一國政府重要的宏觀經濟管理部門

　　Ⅲ.參與金融市場運作的目的是為了實現政府的宏觀經濟目標

　�、�.調節市場上的貨幣供應量

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：中央銀行是一國政府重要的宏觀經濟管理部門，也是金融市場的重要參與者。中央銀行參與金融市場運作的目的與政府部門一樣，都是為了實現政府的宏觀經濟目標，但參與市場的方式則不盡相同。中央銀行要根據貨幣流通狀況，在金融市場上進行公開市場業務操作，通過有價證券的買賣，吞吐基礎貨幣，以調節市場上的貨幣供應量。

　　88[單選題] 關于證券經紀業務，以下正確的是(　　)。

　�、�.證券公司柜臺代理買賣證券業務主要為在代辦股份轉讓系統進行交易的證券代理買賣

　　Ⅱ.證券經紀業務又被稱為代理買賣證券業務，是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的業務

　　Ⅲ.證券經紀業務分為柜臺代理買賣證券業務和通過證券交易所代理買賣證券業務

　�、�.我國證券公司從事的經紀業務以通過證券交易所代理買賣證券業務為主

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：證券經紀業務又被稱為代理買賣證券業務，是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的業務。在證券經紀業務中，證券公司只收取一定比例的傭金作為業務收入。證券經紀業務分為柜臺代理買賣證券業務和通過證券交易所代理買賣證券業務。目前，我國公開發行并上市的股票、公司債券及權證等證券，在證券交易所以公開的集中交易方式進行，因此，我國證券公司從事的經紀業務以通過證券交易所代理買賣證券業務為主。證券公司柜臺代理買賣證券業務主要為在代辦股份轉讓系統進行交易的證券代理買賣。

　　89[單選題] 根據《上海證券交易所投資者適當性管理暫行辦法》，會員的投資者適當性管理的內容包括(　　)。

　　Ⅰ.了解投資者的相關情況并評估其風險承受能力

　�、�.了解擬提供的產品或服務的相關信息

　�、�.向投資者提供與其風險承受能力相匹配的產品或服務，并進行持續跟蹤和管理

　�、�.提供產品或服務前，向投資者介紹產品或服務的內容、性質、特點、業務規則等，進行有針對性的投資者教育

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：上海證券交易所于2013年3月26日發布實施《上海證券交易所投資者適當性管理暫行辦法》。根據該辦法，會員的投資者適當性管理的內容包括：了解投資者的相關情況并評估其風險承受能力;了解擬提供的產品或服務的相關信息;向投資者提供與其風險承受能力相匹配的產品或服務，并進行持續跟蹤和管理;提供產品或服務前，向投資者介紹產品或服務的內容、性質、特點、業務規則等，進行有針對性的投資者教育;揭示產品或服務的風險，與投資者簽署“風險揭示書”。

　　90[單選題] 直接投資業務的合規性要求有(　　)。

　　Ⅰ.管理人員和從業人員應當專職，具備相應的經營管理和專業能力，不得在證券公司領取報酬

　　Ⅱ.建立健全獨立的投資決策機制，明確投資項目選擇標準、投資比例限制、投資決策權限以及相關業務流程，提高投資決策、執行、監督的透明度，有效控制和防范決策風險

　　Ⅲ.建立投資決策回避制度，直接投資子公司業務人員、投資決策委員會成員或者董事會成員與擬投資項目存在利益關聯的，應當回避

　�、�.資金投向不得違背國家宏觀政策和產業政策

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：直接投資業務的合規性要求： (1)管理人員和從業人員應當專職，具備相應的經營管理和專業能力，不得在證券公司領取報酬。

　　(2)建立健全獨立的投資決策機制，明確投資項目選擇標準、投資比例限制、投資決策權限以及相關業務流程，提高投資決策、執行、監督的透明度，有效控制和防范決策風險。

　　(3)建立投資決策回避制度，直接投資子公司業務人員、投資決策委員會成員或者董事會成員與擬投資項目存在利益關聯的，應當回避。

　　(4)資金投向不得違背國家宏觀政策和產業政策。

　　(5)不得對外提供擔保，不得成為對所投資企業的債務承擔連帶責任的出資人。

　　(6)建立健全風險控制制度，加強風險管理，有效控制和防范項目運作風險。

　　(7)通過直接投資子公司網站公開披露公司名稱、注冊地、注冊資本、業務范圍、法人代表等基本情況，公司管理人員、業務人員、投資決策委員會成員的姓名、職務和兼職情況，公司建立的各項內部控制制度，以及防范與證券公司利益沖突的具體制度安排。

　　(8)建立健全文檔管理制度，妥善保管盡職調查報告、項目評估報告、決策記錄等資料。

　　(9)堅持市場化運作原則，引進專業人才，建立專業團隊，樹立品牌意識，促進合理競爭。

　　71[單選題] 證券公司在開展業務前，應當與客戶簽訂載人中國證券業協會規定的必備條款的融資融券合同，明確(　　)等有關事項。

　�、�.約定融資、融券的額度、期限、利率(費率)、利息(費用)的計算方式

　�、�.保證金比例、維持擔保比例、可充抵保證金的證券的種類及折算率、擔保債權范圍

　�、�.追加保證金的通知方式、追加保證金的期限

　　Ⅳ.客戶清償債務的方式及證券公司對擔保物的處分權利

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：證券公司在開展業務前，應當與客戶簽訂載入中國證券業協會規定的必備條款的融資融券合同，明確約定融資、融券的額度、期限、利率(費率)、利息(費用)的計算方式;保證金比例、維持擔保比例、可充抵保證金的證券的種類及折算率、擔保債權范圍;追加保證金的通知方式、追加保證金的期限;客戶清償債務的方式及證券公司對擔保物的處分權利;融資買人證券和融券賣出證券的權益處理等有關事項。

　　72[單選題] 全國中小企業股份轉讓系統掛牌股票轉讓可以采取(　　)。

　　Ⅰ.做市方式

　　Ⅱ.協議方式

　　Ⅲ.競價方式

　�、�.中國證監會批準的其他轉讓方式

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：全國股份轉讓系統實行主辦券商制度。在全國股份轉讓系統從事主辦券商業務的證券公司稱為主辦券商。主辦券商業務包括推薦股份公司股票掛牌，對掛牌公司進行持續督導，代理投資者買賣掛牌公司股票，為股票轉讓提供做市服務及其他全國股份轉讓系統公司規定的業務。掛牌股票轉讓可以采取做市方式、協議方式、競價方式或中國證監會批準的其他轉讓方式。

　　73[單選題] 注冊制的特征主要有(　　)。

　�、�.企業擁有發行股票籌集資本的絕對自主權，只要不違背國家利益和公眾利益，企業能否發行股票，以及發行股票的時間和價格，均由企業和市場自主決定

　　Ⅱ.實行以信息披露為中心的監管理念，注冊制要求企業必須向投資者披露所有能夠影響投資決策的信息，政府不對企業的資質和投資價值進行實質性判斷，監管機構不對信息披露的真實性負責，但要對招股說明書的齊備性、一致性和可理解性負責

　�、�.各市場參與主體勤勉盡責，發行人是信息披露第一責任人，中介機構承擔對發行人信息披露的把關責任，投資者依據公開披露信息自行做出投資決策并自擔投資風險

　�、�.實行寬進嚴管，重在事中和事后監管，嚴懲違法違規，保護投資者合法權益

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：注冊制的特征主要有：一是企業擁有發行股票籌集資本的絕對自主權，只要不違背國家利益和公眾利益，企業能否發行股票，以及發行股票的時間和價格，均由企業和市場自主決定;二是實行以信息披露為中心的監管理念，注冊制要求企業必須向投資者披露所有能夠影響投資決策的信息，政府不對企業的資質和投資價值進行實質性判斷，監管機構不對信息披露的真實性負責，但要對招股說明書的齊備性、一致性和可理解性負責;三是各市場參與主體勤勉盡責，發行人是信息披露第一責任人，中介機構承擔對發行人信息披露的把關責任，投資者依據公開披露信息自行做出投資決策并自擔投資風險;四是實行寬進嚴管，重在事中和事后監管，嚴懲違法違規，保護投資者合法權益。

　　74[單選題] 中國結算統一賬戶平臺收到開戶代理機構申報的數據后，對(　　)等進行實時審核，對于檢查通過的開戶申報數據，統一賬戶平臺實時進行配號處理，建立一碼通賬戶、子賬戶間的關聯關系，并將關聯關系標注為確認狀態。

　�、�.開戶代理網點權限Ⅱ.開戶證件類型

　�、�.關聯關系是否確認Ⅳ.開戶數據合法性及有效性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：中國結算統一賬戶平臺收到開戶代理機構申報的數據后，對開戶代理網點權限、開戶證件類型、關聯關系是否確認、開戶數據合法性及有效性等進行實時審核，對于檢查通過的開戶申報數據，統一賬戶平臺實時進行配號處理，建立一碼通賬戶、子賬戶間的關聯關系，并將關聯關系標注為確認狀態。

　　75[單選題] 按用途劃分，證券賬戶可以劃分為(　　)和其他賬戶等。

　�、�.人民幣普通股票賬戶Ⅱ.人民幣特種股票賬戶

　　Ⅲ.證券投資基金賬戶Ⅳ.創業板交易賬戶

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：按用途劃分，證券賬戶可以劃分為人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、證券投資基金賬戶、創業板交易賬戶和其他賬戶等。

　　76[單選題] 在股份公司盈利分配順序上，各國公司法一般都規定，公司盈利(　　)。

　　Ⅰ.首先應支付股東的本金和利息，繳納稅金

　�、�.首先應支付債權人的本金和利息，繳納稅金

　�、�.其次是支付優先股股息

　�、�.最后才是分配普通股紅利

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：在股份公司盈利分配順序上，各國公司法一般都規定，公司盈利首先應支付債權人的本金和利息，繳納稅金;其次是支付優先股股息;最后才是分配普通股紅利。

　　77[單選題] 短期資本流動包括(　　)。

　�、�.貿易資本流動

　�、�.銀行資金調撥

　　Ⅲ.增值性資本流動

　　Ⅳ.投機性資本流動

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：短期資本流動，它是指期限在一年或一年以內即期支付的資本流動。它主要有四種類型：(1)貿易資本流動。(2)銀行資金調撥。(3)保值性資本流動。(4)投機性資本流動。

　　78[單選題] 發行人在獨立性方面不得有嚴重缺陷，即發行人的資產完整，人員、財務、機構和業務獨立。這包括(　　)。

　�、�.生產型企業應當具備與生產經營有關的生產系統、輔助生產系統和配套設施，合法擁有與生產經營有關的土地、廠房、機器設備以及商標、專利、非專利技術的所有權或者使用權，具有獨立的原料采購和產品銷售系統;非生產型企業應當具備與經營有關的業務體系及相關資產。

　�、�.發行人的總經理、副總經理、財務負責人和董事會秘書等高級管理人員不得在控股股東、實際控制人及其控制的其他企業中擔任除董事、監事以外的其他職務，不得在控股股東、實際控制人及其控制的其他企業領薪;發行人的財務人員不得在控股股東、實際控制人及其控制的其他企業中兼職

　�、�.發行人應當建立獨立的財務核算體系，能夠獨立做出財務決策，具有規范的財務會計制度和對分公司、子公司的財務管理制度;發行人不得與控股股東、實際控制人及其控制的其他企業共用銀行賬戶

　　Ⅳ.發行人應當建立健全內部經營管理機構，獨立行使經營管理職權，與控股股東、實際控制人及其控制的其他企業間不得有機構混同的情形

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：發行人在獨立性方面不得有嚴重缺陷，即發行人的資產完整，人員、財務、機構和業務獨立。這包括(1)生產型企業應當具備與生產經營有關的生產系統、輔助生產系統和配套設施，合法擁有與生產經營有關的土地、廠房、機器設備以及商標、專利、非專利技術的所有權或者使用權，具有獨立的原料采購和產品銷售系統;非生產型企業應當具備與經營有關的業務體系及相關資產。(2)發行人的總經理、副總經理、財務負責人和董事會秘書等高級管理人員不得在控股股東、實際控制人及其控制的其他企業中擔任除董事、監事以外的其他職務，不得在控股股東、實際控制人及其控制的其他企業領薪;發行人的財務人員不得在控股股東、實際控制人及其控制的其他企業中兼職。(3)發行人應當建立獨立的財務核算體系，能夠獨立做出財務決策，具有規范的財務會計制度和對分公司、子公司的財務管理制度;發行人不得與控股股東、實際控制人及其控制的其他企業共用銀行賬戶。(4)發行人應當建立健全內部經營管理機構，獨立行使經營管理職權，與控股股東、實際控制人及其控制的其他企業問不得有機構混同的情形。(5)發行人的業務獨立。發行人的業務應當獨立于控股股東、實際控制人及其控制的其他企業，與控股股東、實際控制人及其控制的其他企業間不得有同業競爭或者顯失公平的關聯交易。

　　79[單選題] 我國內地市場目前存在兩種滾動交收周期，即(　　)。

　　Ⅰ.T+1Ⅱ.T+2

　�、�.T+3Ⅳ.T+4

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　參考答案：D

　　參考解析：我國內地市場目前存在兩種滾動交收周期，即T+1與T+3。

　　80[單選題] 股東有權投票決定公司的重大經營決策，如(　　)等，這種股東對公司的控制表現為合同所規定的經理職責范圍之外的決策權，被稱之為剩余控制權。

　　Ⅰ.經理的選擇

　　Ⅱ.重大投資項目的確定

　�、�.利潤分配的確定

　�、�.兼并收購事項

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：股東有權投票決定公司的重大經營決策，如經理的選擇、重大投資項目的確定、兼并收購事項等，這種股東對公司的控制表現為合同所規定的經理職責范圍之外的決策權，被稱之為剩余控制權。

　　81[單選題] 按交易場所劃分，證券賬戶可以劃分為上海證券賬戶和深：0i1證券賬戶，分別用于記載在(　　)。

　�、�.中國證監會認可的其他證券Ⅱ.上海證券交易所上市交易的證券

　　Ⅲ.深圳證券交易所上市交易的證券Ⅳ.中國結算公司認可的其他證券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：按交易場所劃分，證券賬戶可以劃分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶，分別用于記載在上海證券交易所和深圳證券交易所上市交易的證券以及中國結算公司認可的其他證券。

　　82[單選題] 上海證券交易所可以接受的市價申報方式有(　　)。

　�、�.最優5檔即時成交剩余撤銷申報Ⅱ.全額成交或撤銷申報

　�、�.最優5檔即時成交剩余轉限價申報Ⅳ.上海證券交易所規定的其他方式

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：《上海證券交易所交易規則》規定，根據市場需要，上海證券交易所可以接受下列方式的市價申報： (1)最優5檔即時成交剩余撤銷申報，即該申報在對手方實時最優5個價位內以對手方價格為成交價逐次成交，剩余未成交部分自動撤銷。

　　(2)最優5檔即時成交剩余轉限價申報，即該申報在對手方實時最優5個價位內以對手方價格為成交價逐次成交，剩余未成交部分按本方申報最新成交價轉為限價申報;如該申報無成交的，按本方最優報價轉為限價申報;如無本方申報的，該申報撤銷。

　　(3)上海證券交易所規定的其他方式。

　　83[單選題] 目前，我國常見的分類標準包括(　　)。

　　Ⅰ.中國證監會于2001年制定的《上市公司行業分類指引》

　�、�.國家統計局發布的《行業分布標準》

　�、�.國家統計局發布的《行業分類標準》

　�、�.由摩根士丹利和標準普爾聯合發布的《全球行業分類標準》等

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：目前，我國常見的分類標準包括中國證監會于2001年制定的《上市公司行業分類指引》、國家統計局發布的《行業分布標準》以及由摩根士丹利和標準普爾聯合發布的《全球行業分類標準》等。

　　84[單選題] 公司競爭力，尤其是核心競爭力是公司股票受到投資者追捧的重要因素。常用的公司競爭力分析框架是SWOT分析，通過對公司經營中存在的(　　)的分析，綜合考慮企業內部條件與外部環境的各種因素，進行系統分析評價，進而選擇最佳的經營策略。

　�、�.優勢

　�、�.劣勢

　　Ⅲ.機會

　　Ⅳ.威脅

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：公司競爭力，尤其是核心競爭力是公司股票受到投資者追捧的重要因素。常用的公司競爭力分析框架是SWOT分析，通過對公司經營中存在的優勢、劣勢、機會與威脅的分析，綜合考慮企業內部條件與外部環境的各種因素，進行系統分析評價，進而選擇最佳的經營策略。

　　85[單選題] 以下正確的有(　　)。

　　Ⅰ.證券公司可以通過從事證券自營業務和證券資產管理業務，以自己的名義或代其客戶進行證券投資

　�、�.證券公司從事自營業務，其投資的范圍包括股票、基金、認股權證、國債、公司或企業債券等上市證券以及證券監管機構認定的其他證券

　�、�.經中國證監會批準，證券公司可以在客戶資產管理業務范圍內為單一客戶辦理定向資產管理業務、為多個客戶辦理集合資產管理業務以及為客戶辦理特定目的的專項資產管理業務

　�、�.專項資產管理業務應與證券公司自營業務相分離

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：按照《證券法》的規定，證券公司可以通過從事證券自營業務和證券資產管理業務，以自己的名義或代其客戶進行證券投資。證券公司從事自營業務，其投資的范圍包括股票、基金、認股權證、國債、公司或企業債券等上市證券以及證券監管機構認定的其他證券。經中國證監會批準，證券公司可以在客戶資產管理業務范圍內為單一客戶辦理定向資產管理業務、為多個客戶辦理集合資產管理業務以及為客戶辦理特定目的的專項資產管理業務，這些業務應與證券公司自營業務相分離。

　　86[單選題] 關于機構投資者的特點，以下(　　)是正確的。

　　Ⅰ.投資管理專業化

　　Ⅱ.投資結構組合化

　�、�.投資行為規范化

　�、�.具有穩定市場的功能

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：(1)投資管理專業化。機構投資者一般具有較為雄厚的資金實力，在投資決策運作、信息搜集分析、上市公司研究、投資理財方式等方面都配備有專門部門，由證券投資專家進行管理。 (2)投資結構組合化。證券市場是一個風險較高的市場，機構投資者入市資金越多，承受的風險就越大。為了盡可能降低風險，機構投資者在投資過程中會進行合理投資組合。機構投資者龐大的資金、專業化的管理和多方位的市場研究，為建立有效的投資組合提供了可能。

　　(3)投資行為規范化。機構投資者是一個具有獨立法人地位的經濟實體，投資行為受多方面的監管，相對來說，也就較為規范。

　　(4)風險管理者。大多數機構投資者的資金是通過各種形式籌集的社會資金，在進行投資決策時首先要考慮的是資金的安全性，因此，機構投資者都是風險管理者。

　　(5)具有穩定市場的功能。第一，機構投資者在進行證券投資時比起個人投資者來說要更理性，它們有著豐富的信息資源、專業的投資團隊，能夠更準確地預測證券的基礎價值。第二，機構投資者一般進行組合投資，而且其逆趨勢擇股的行為，即買入急速下跌的股票，賣出快速上漲的股票，可以矯正股市的非正常波動。第三，機構投資者由于資金規模大，可以構造足夠分散的投資組合，而且投資組合一旦構建，一般不輕易調整，這種策略也有利于股市的穩定。

　　87[單選題] 中央銀行是一國政府重要的宏觀經濟管理部門，也是金融市場的重要參與者。有關中央銀行的說法正確的是(　　)。

　�、�.是一國金融市場上主要的資金需求者

　�、�.是一國政府重要的宏觀經濟管理部門

　�、�.參與金融市場運作的目的是為了實現政府的宏觀經濟目標

　　Ⅳ.調節市場上的貨幣供應量

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：中央銀行是一國政府重要的宏觀經濟管理部門，也是金融市場的重要參與者。中央銀行參與金融市場運作的目的與政府部門一樣，都是為了實現政府的宏觀經濟目標，但參與市場的方式則不盡相同。中央銀行要根據貨幣流通狀況，在金融市場上進行公開市場業務操作，通過有價證券的買賣，吞吐基礎貨幣，以調節市場上的貨幣供應量。

　　88[單選題] 關于證券經紀業務，以下正確的是(　　)。

　�、�.證券公司柜臺代理買賣證券業務主要為在代辦股份轉讓系統進行交易的證券代理買賣

　�、�.證券經紀業務又被稱為代理買賣證券業務，是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的業務

　　Ⅲ.證券經紀業務分為柜臺代理買賣證券業務和通過證券交易所代理買賣證券業務

　�、�.我國證券公司從事的經紀業務以通過證券交易所代理買賣證券業務為主

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：證券經紀業務又被稱為代理買賣證券業務，是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的業務。在證券經紀業務中，證券公司只收取一定比例的傭金作為業務收入。證券經紀業務分為柜臺代理買賣證券業務和通過證券交易所代理買賣證券業務。目前，我國公開發行并上市的股票、公司債券及權證等證券，在證券交易所以公開的集中交易方式進行，因此，我國證券公司從事的經紀業務以通過證券交易所代理買賣證券業務為主。證券公司柜臺代理買賣證券業務主要為在代辦股份轉讓系統進行交易的證券代理買賣。

　　89[單選題] 根據《上海證券交易所投資者適當性管理暫行辦法》，會員的投資者適當性管理的內容包括(　　)。

　　Ⅰ.了解投資者的相關情況并評估其風險承受能力

　　Ⅱ.了解擬提供的產品或服務的相關信息

　�、�.向投資者提供與其風險承受能力相匹配的產品或服務，并進行持續跟蹤和管理

　　Ⅳ.提供產品或服務前，向投資者介紹產品或服務的內容、性質、特點、業務規則等，進行有針對性的投資者教育

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：上海證券交易所于2013年3月26日發布實施《上海證券交易所投資者適當性管理暫行辦法》。根據該辦法，會員的投資者適當性管理的內容包括：了解投資者的相關情況并評估其風險承受能力;了解擬提供的產品或服務的相關信息;向投資者提供與其風險承受能力相匹配的產品或服務，并進行持續跟蹤和管理;提供產品或服務前，向投資者介紹產品或服務的內容、性質、特點、業務規則等，進行有針對性的投資者教育;揭示產品或服務的風險，與投資者簽署“風險揭示書”。

　　90[單選題] 直接投資業務的合規性要求有(　　)。

　�、�.管理人員和從業人員應當專職，具備相應的經營管理和專業能力，不得在證券公司領取報酬

　�、�.建立健全獨立的投資決策機制，明確投資項目選擇標準、投資比例限制、投資決策權限以及相關業務流程，提高投資決策、執行、監督的透明度，有效控制和防范決策風險

　�、�.建立投資決策回避制度，直接投資子公司業務人員、投資決策委員會成員或者董事會成員與擬投資項目存在利益關聯的，應當回避

　　Ⅳ.資金投向不得違背國家宏觀政策和產業政策

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：直接投資業務的合規性要求： (1)管理人員和從業人員應當專職，具備相應的經營管理和專業能力，不得在證券公司領取報酬。

　　(2)建立健全獨立的投資決策機制，明確投資項目選擇標準、投資比例限制、投資決策權限以及相關業務流程，提高投資決策、執行、監督的透明度，有效控制和防范決策風險。

　　(3)建立投資決策回避制度，直接投資子公司業務人員、投資決策委員會成員或者董事會成員與擬投資項目存在利益關聯的，應當回避。

　　(4)資金投向不得違背國家宏觀政策和產業政策。

　　(5)不得對外提供擔保，不得成為對所投資企業的債務承擔連帶責任的出資人。

　　(6)建立健全風險控制制度，加強風險管理，有效控制和防范項目運作風險。

　　(7)通過直接投資子公司網站公開披露公司名稱、注冊地、注冊資本、業務范圍、法人代表等基本情況，公司管理人員、業務人員、投資決策委員會成員的姓名、職務和兼職情況，公司建立的各項內部控制制度，以及防范與證券公司利益沖突的具體制度安排。

　　(8)建立健全文檔管理制度，妥善保管盡職調查報告、項目評估報告、決策記錄等資料。

　　(9)堅持市場化運作原則，引進專業人才，建立專業團隊，樹立品牌意識，促進合理競爭。

　　91[單選題] 運用貨幣政策所采取的主要措施包括(　　)。

　　Ⅰ.控制和調節對政府的貸款

　　Ⅱ.選擇性信用管制

　�、�.改變存款準備金率

　�、�.控制貨幣發行

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：運用貨幣政策所采取的主要措施包括七個方面：第一，控制貨幣發行。第二，控制和調節對政府的貸款。第三，推行公開市場業務。第四，改變存款準備金率。第五，調整再貼現率。第六，選擇性信用管制。第七，直接信用管制。第八，常備借貸便利。

　　92[單選題] 以凈資本為核心的經營風險控制制度的特點有(　　)。

　�、�.建立了公司業務范圍與凈資本充足水平動態掛鉤機制

　　Ⅱ.建立了公司業務規模與風險資本動態掛鉤機制

　　Ⅲ.建立了風險資本準備與凈資本水平動態掛鉤機制

　　Ⅳ.建立了準備金制度

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：具有三個特點：一是建立了公司業務范圍與凈資本充足水平動態掛鉤機制;二是建立了公司業務規模與風險資本動態掛鉤機制;三是建立了風險資本準備與凈資本水平動態掛鉤機制。

　　93[單選題] 中國證券業協會的職責有(　　)。

　�、�.教育和組織會員遵守證券法律、行政法規，依法維護會員的合法權益，向中國證監會反映會員的建議和要求

　　Ⅱ.制定自律規則、執業標準和業務規范，對會員及其從業人員進行自律管理

　　Ⅲ.推動行業誠信建設，督促會員依法履行公告義務，對會員信息披露的誠信狀況進行評估和檢查

　�、�.推動行業誠信建設，督促會員依法履行公告義務，對會員信息披露的誠信狀況進行評估和檢查;制定證券從業人員職業標準，組織證券從業人員水平考試和水平認證

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：(1)依據《證券法》的有關規定，行使下列職責：教育和組織會員遵守證券法律、行政法規;依法維護會員的合法權益，向中國證監會反映會員的建議和要求;收集整理證券信息，為會員提供服務;制定會員應遵守的規則，組織會員單位的從業人員的業務培訓，開展會員間的業務交流;對會員之間、會員與客戶之間發生的證券業務糾紛進行調解;組織會員就證券業的發展、運作及有關內容進行研究;監督、檢查會員行為，對違反法律、行政法規或者協會章程的，按照規定給予紀律處分。 (2)依據行政法規、中國證監會規范性文件規定，行使下列職責：制定自律規則、執業標準和業務規范，對會員及其從業人員進行自律管理;負責證券業從業人員資格考試、認定和執業注冊管理;負責組織證券公司高級管理人員資質測試和保薦代表人勝任能力考試，并對其進行持續教育和培訓;負責做好證券信息技術的交流和培訓工作，組織、協調會員做好信息安全保障工作，對證券公司重要信息系統進行信息安全風險評估，組織對交易系統事故的調查和鑒定;行政法規、中國證監會規范性文件規定的其他職責。

　　(3)依據行業規范發展的需要，行使其他涉及自律、服務、傳導的自律管理職責：推動行業誠信建設，督促會員依法履行公告義務，對會員信息披露的誠信狀況進行評估和檢查;制定證券從業人員職業標準，組織證券從業人員水平考試和水平認證;組織開展證券業國際交流與合作，代表中國證券業加入相關國際組織，推動相關資質互認;其他自律、服務、傳導職責。

　　94[單選題] 以下關于滬港通的說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ.以兩地交易所為載體，互相建立起市場連接，從而實現投資者跨市場投資

　　Ⅱ.以資產管理公司為載體，通過向投資者發行金融產品吸收資金以進行投資

　　Ⅲ.投資方向是雙向的，中國香港投資者可以投資上交所市場的滬股通，內地投資者也可以投資中國香港市場的港股通

　�、�.單向的投資方式

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：滬港通是以兩地交易所為載體，互相建立起市場連接，從而實現投資者跨市場投資。 QFII等是以資產管理公司為載體，通過向投資者發行金融產品吸收資金以進行投資。滬港通投資方向是雙向的，中國香港投資者可以投資上交所市場的滬股通，內地投資者也可以投資中國香港市場的港股通。而QFII、QDII等則都是單向的投資方式。

　　95[單選題] 金融市場的形成得益于(　　)。

　�、�.商品經濟

　　Ⅱ.信用制度

　�、�.股份制經濟

　�、�.IT技術和通信技術的應用

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：金融市場的形成得益于商品經濟、信用制度和股份制經濟的發展，而金融市場的存在與發展又是現代經濟得以存在與發展的重要支柱之一。

　　96[單選題] 發行人通過與承銷商協商確定股票承銷方式，股票承銷的方式通常分為(　　)。

　�、�.包銷Ⅱ.代銷

　�、�.備用代銷Ⅳ.備用包銷

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：發行人通過與承銷商協商確定股票承銷方式，股票承銷的方式通常分為以下三種：(1)包銷;(2)代銷;(3)備用包銷。

　　97[單選題] 根據我國證券交易所的相關規定，集合競價確定成交價的原則有(　　)。

　　Ⅰ.可實現最大成交量的價格

　�、�.可實現最大收益金額的價格

　�、�.高于該價格的買入申報與低于該價格的賣出申報全部成交的價格

　�、�.與該價格相同的買方或賣方至少有一方全部成交的價格

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：根據我國證券交易所的相關規定，集合競價確定成交價的原則為：(1)可實現最大成交量的價格;(2)高于該價格的買人申報與低于該價格的賣出申報全部成交的價格;(3)與該價格相同的買方或賣方至少有一方全部成交的價格。

　　98[單選題] 關于存款準備金制度的基本內容的說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ.凡商業銀行吸收的存款，必須按照法定比率提留一定的準備金存入中央銀行

　　Ⅱ.規定可充當法定存款準備金的標的

　　Ⅲ.規定存款準備金的計算、提存方法

　�、�.規定存款準備金的類別，一般分為兩種：活期存款準備金、儲蓄和定期存款準備金

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：存款準備金制度的基本內容：(1)規定法定存款準備率。凡商業銀行吸收的存款，必須按照法定比率提留一定的準備金存人中央銀行，這部分資金就是法定存款準備金。法定存款準備金占全部存款的比例就是法定存款準備金率。商業銀行其余部分資金才能用于貸款或投資。(2)規定可充當法定存款準備金的標的。一般只限存人中央銀行的存款。英國的傳統做法允許商業銀行的庫存現金抵充存款準備金;法國規定銀行的高流動性資產(如政府債券)也可作為存款準備金的組成部分。(3)規定存款準備金的計算、提存方法。一是確定存款類別及存款余額基礎，二是確定繳存準備金的持有期。計算存款余額有的以商業銀行的日平均存款余額，扣除應付未付款項后的差額作為計提準備金的基礎，有的以月末或旬末、周末的存款余額扣除應付未付款項后作為計提基礎。確定繳存準備金的持有期一般有兩種辦法：一種是同期性準備金賬戶制，即以結算日的當期存款余額作為計提持有期;另一種是延期性準備金賬戶制，即以結算期以前的一個或兩個時期的存款余額作為計提持有期。(4)規定存款準備金的類別，一般分為三種：活期存款準備金、儲蓄和定期存款準備金、超額準備金。有的國家還規定某些特殊的準備金，中央銀行一般不計付利息，實際存款低于法定準備限額的，須在法定時限內(一般是當天)補足，否則要受處罰;超過法定準備限額的存款余額為超額準備金，中央銀行給予付息并允許隨時提用。

　　99[單選題] 證券交易的原則是反映證券交易宗旨的一般法則，為了保障證券交易功能的發揮，以利于證券交易的正常運行，證券交易必須遵循(　　)三個原則。

　�、�.公開Ⅱ.公平

　�、�.公正Ⅳ.可靠

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：證券交易的原則是反映證券交易宗旨的一般法則，為了保障證券交易功能的發揮，以利于證券交易的正常運行，證券交易必須遵循“公開、公平、公正”三個原則。

　　100[單選題] 證券公司是證券市場重要的中介機構，在證券市場的運作中發揮著重要作用，包括(　　)。

　�、�.證券公司是證券市場投融資服務的提供者

　�、�.為證券發行人和投資者提供專業化的中介服務，如證券發行和上市保薦、承銷、代理證券買賣等

　　Ⅲ.證券公司還通過資產管理方式，為投資者提供證券及其他金融產品的投資管理服務等

　�、�.證券公司也是證券市場重要的機構投資者

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：證券公司是證券市場重要的中介機構，在證券市場的運作中發揮著重要作用。一方面，證券公司是證券市場投融資服務的提供者，為證券發行人和投資者提供專業化的中介服務，如證券發行和上市保薦、承銷、代理證券買賣等;另一方面，證券公司也是證券市場重要的機構投資者。此外，證券公司還通過資產管理方式，為投資者提供證券及其他金融產品的投資管理服務等。

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