26.保險公司計入附屬資本的次級債金額不得超過凈資產的( )，具體認可標準由中國保監會另行規定。

　　A. 100%

　　B. 70%

　　C. 60%

　　D. 50%

　　正確答案：D

　　解析：保險公司計入附屬資本的次級債金額不得超過凈資產的50%，具體認可標準由中國保監會另行規定。

　　27.從( )起，我國正式加入WTO，標志著我國證券業對外開放進入到一個全新的階段，市場機構投資者結構變動幅度加大，內外資機構投資者多元化進程開始全面啟動。

　　A. 2001年12月11日

　　B. 2002年12月1日

　　C. 2003年1月1日

　　D. 2005年4月29日

　　正確答案：A

　　解析：從2001年12月11日起，我國正式加入WTO，標志著我國證券業對外開放進入到一個全新的階段，市場機構投資者結構變動幅度加大，內外資機構投資者多元化進程開始全面啟動。

　　28.下列屬于影響債券期限的主要因素的是( )。

　　A. 借貸資金市場利率水平

　　B. 籌資者的資信

　　C. 債券期限長短

　　D. 債券的變現能力

　　正確答案：D

　　解析：影響債券期限的主要因素有：資金使用方向、市場利率變化、債券的變現能力。

　　29.我國于( )推出了創業板。

　　A. 2000年

　　B. 2004年

　　C. 2009年

　　D. 2010年

　　正確答案：C

　　解析：中小板和創業板服務于成長期中后期具有自主創新能力的企業。2004年我國推出了中小板，2009年推出了創業板。

　　30.在我國股票制度發行監管制度的演變中，“通道制”階段處于( )。

　　A. 1990～1993年

　　B. 1993～1995年

　　C. 1996～2000年

　　D. 2001～2004年

　　正確答案：D

　　解析：在我國股票制度發行監管制度的演變中，“通道制”階段處于2001～2004年。

　　31.公司債券采用分期發行方式的，發行人應當在后續發行中及時披露更新后的債券募集說明書，并在每期發行完成后( )個工作日內報中國證監會備案。

　　A. 3

　　B. 1

　　C. 10

　　D. 5

　　正確答案：D

　　解析：采用分期發行方式的，發行人應當在后續發行中及時披露更新后的債券募集說明書，并在每期發行完成后5個工作日內報中國證監會備案。

　　32.根據投資目標的不同，可以把基金分為三類，其中既注重資本增值又注重當期收入的基金可稱為( )。

　　A. 收入型基金

　　B. 系列基金

　　C. 平衡型基金

　　D. 增長型基金

　　正確答案：C

　　解析：根據投資目標可以將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金。其中平衡型基金則是既注重資本增值又注重當期收入的基金。

　　33.報價驅動制度是指()。

　　A. 做市商制度

　　B. 集合競價制度

　　C. 連續競價制度

　　D. 雙向報價制度

　　正確答案：A

　　解析：做市商制度也叫報價驅動制度，是指做市商向市場提供雙向報價，投資者根據報價選擇是否與做市商交易。

　　34.以下稱為“金邊債券”的是( )。

　　A. 政府債券

　　B. 金融債券

　　C. 可轉換債

　　D. 公司債券

　　正確答案：A

　　解析：政府債券的信用等級是最高的，通常被稱為“金邊債券”。

　　35.我國中小企業板塊市場設立在( )，創業板市場設立在( )。

　　A. 上海證券交易所;上海證券交易所

　　B. 深圳證券交易所;上海證券交易所

　　C. 上海證券交易所;深圳證券交易所

　　D. 深圳證券交易所;深圳證券交易所

　　正確答案：D

　　解析：2004年5月，經國務院批準，中國證監會批復同意，深圳證券交易所在主板市場內設立中小企業板塊市場。經國務院同意，中國證監會批準，我國創業板市場于2009年10月23日在深圳證券交易所正式啟動。

　　36.資本市場是指以期限在( )年以上的金融工具為媒介進行長期性資金融通交易活動的場所，又稱長期資金市場。

　　A. 半

　　B. 1

　　C. 2

　　D. 3

　　正確答案：B

　　解析：資本市場是指以期限在1年以上的金融工具為媒介進行長期性資金融通交易活動的場所，又稱長期資金市場。

　　37.中國人自己創辦的第一家證券交易所是( )夏天成立的北平證券交易所。

　　A. 1891年

　　B. 1918年

　　C. 1920年

　　D. 1990年

　　正確答案：B

　　解析：中國人自己創辦的第一家證券交易所是1918年夏天成立的北平證券交易所。

　　38.( )，為實現政策性金融與商業性金融相分離，推進專業銀行的商業化改革，我國建立了國家開發銀行、中國進出口銀行、中國農業發展銀行三家政策性銀行，將各專業銀行原有政策性業務與經營性業務分離。

　　A. 1993年

　　B. 1994年

　　C. 1995年

　　D. 1996年

　　正確答案：B

　　解析：1994年，為實現政策性金融與商業性金融相分離，推進專業銀行的商業化改革，我國建立了國家開發銀行、中國進出口銀行、中國農業發展銀行三家政策性銀行，將各專業銀行原有政策性業務與經營性業務分離。

　　39.新加坡交易所(簡稱SGX)于( )推出以新華富時50指數為基礎變量的全球首個中國A股指數期貨。

　　A. 2002年5月1日

　　B. 2006年9月5日

　　C. 2013年3月31日

　　D. 2015年4月7日

　　正確答案：B

　　解析：新加坡交易所(簡稱SGX)于2006年9月5日推出以新華富時50指數為基礎變量的全球首個中國A股指數期貨。

　　40.會計師事務所申請證券資格，要求上一年度審計業務收入不少于( )萬元。

　　A. 1 000

　　B. 5000

　　C. 6000

　　D. 2 000

　　正確答案：C

　　解析：會計師事務所申請證券資格上一年度審計業務收入不少于6000萬元。

　　41.過戶費的一部分屬于( )收入，一部分由證券公司留存，由證券公司在同投資者清算交收時代為扣收。

　　A. 證券業協會

　　B. 證券監督管理委員會

　　C. 證券交易所

　　D. 中國結算公司

　　正確答案：D

　　解析：過戶費是股票成交后，買賣雙方為變更證券登記所支付給中國結算公司的費用。為操作簡便，由證券經紀商在同投資者清算交收時代為扣收。

　　42.連續競價階段，對于委托指令撤銷，下列說法正確的是( )。

　　A. 在委托未成交前，客戶有權變更委托，但不能撤銷委托

　　B. 在委托未成交前，客戶有權變更和撤銷委托

　　C. 在委托未成交前，客戶有權撤銷委托，但不能變更委托

　　D. 在委托未成交前，客戶已經發出指令，所以不能變更或撤銷委托

　　正確答案：B

　　解析：在委托未成交之前，客戶有權變更和撤銷委托。

　　43.以下掛牌要求最高的是( )。

　　A. 中小企業板塊

　　B. 新三板

　　C. 區域股權市場

　　D. 券商柜臺市場

　　正確答案：A

　　解析：場外交易市場的特征之一是掛牌標準相對較低，通常不對企業規模和盈利情況等作要求，更加關注企業的成長性。我國的場外交易市場主要由銀行間交易市場、全國中小企業股份轉讓系統(俗稱“新三板”)、區域性股權交易市場、券商柜臺市場、私募基金市場、機構間私募產品報價與服務系統等幾個部分構成。

　　44.企業法人或具有法人資格的事業單位和社會團體以其依法可支配的資產投入公司形成的股份，稱為( )。

　　A. 社會公眾股

　　B. 法人股

　　C. 外資股

　　D. 國家股

　　正確答案：B

　　解析：法人股，是指企業法人或具有法人資格的事業單位和社會團體以其依法可支配的資產投入公司形成的股份。

　　46.單一期限債券的發行規模一般不得超過一般債券當年發行規模的( )。

　　A. 20%

　　B. 30%

　　C. 40%

　　D. 50%

　　正確答案：B

　　解析：一般債券期限為1年、3年、5年、7年和10年，由各地根據資金需求和債券市場狀況等因素合理確定，但單一期限債券的發行規模不得超過一般債券當年發行規模的30%。

　　47.ETF每( )秒提供一個基金參考凈值報價。

　　A. 5

　　B. 10

　　C. 15

　　D. 20

　　正確答案：C

　　解析：ETF每15秒提供一個基金參考凈值報價。

　　48.混合資本債券如果同時出現最近一期經審計的資產負債表中盈余公積與未分配利潤之和為負，且最近( )個月內未向普通股股東支付現金紅利的情況，則發行人必須延期支付利息。

　　A. 6

　　B. 12

　　C. 28

　　D. 24

　　正確答案：B

　　解析：混合資本債券到期前，如果發行人核心資本充足率低于4%，發行人可以延期支付利息;如果同時出現以下情況：最近一期經審計的資產負債表中盈余公積與未分配利潤之和為負，且最近12個月內未向普通股股東支付現金紅利，則發行人必須延期支付利息。在不滿足延期支付利息的條件時，發行人應立即支付欠息及欠息產生的復利。

　　49.商業銀行以私募方式發行次級債券或募集次級定期債務，要求核心資本充足率不低于( )。

　　A. 4%

　　B. 5%

　　C. 8%

　　D. 10%

　　正確答案：A

　　解析：商業銀行以私募方式發行次級債券或募集次級定期債務應符合以下條件：①實行貸款五級分類，貸款五級分類偏差小;②核心資本充足率不低于4%;③貸款損失準備計提充足;④具有良好的公司治理結構與機制;⑤最近三年沒有重大違法、違規行為。

　　50.專項債券期限為1年、2年、3年、5年、7年和10年，由各地綜合考慮項目建設、運營、回收周期和債券市場狀況等合理確定，但7年和10年期債券的合計發行規模不得超過專項債券全年發行規模的( )。

　　A. 20%

　　B. 30%

　　C. 40%

　　D. 50%

　　正確答案：D

　　解析：專項債券期限為1年、2年、3年、5年、7年和10年，由各地綜合考慮項目建設、運營、回收周期和債券市場狀況等合理確定，但7年和10年期債券的合計發行規模不得超過專項債券全年發行規模的50%。

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