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　　>>>2018證券從業《金融市場基礎知識》必做試題匯總

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　　一、選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項中，只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分)

　　1[單選題] 參與者為表明自身交易意向而面向市場做出的、不可直接確認成交的報價是(　　)。

　　A.小額報價

　　B.對話報價

　　C.雙邊報價

　　D.公開報價

　　參考答案：D

　　參考解析：公開報價是指參與者為表明自身交易意向而面向市場做出的、不可直接確認成交的報價。

　　2[單選題] 中國證券業協會的會員中，會員大會須有(　　)以上會員出席。

　　A.1/3

　　B.1/2

　　C.2/3

　　D.3/4

　　參考答案：C

　　參考解析：中國證券業協會的會員中，會員大會須有2/3以上會員出席。

　　3[單選題] 根據《證券公司融資融券業務管理辦法》的規定，投資者只能選定一家證券公司簽訂融資融券合同，在一個證券市場只能委托證券公司為其開立一個(　　)。

　　A.信用資金賬戶

　　B.信用證券賬戶

　　C.保證金賬戶

　　D.融資專用資金賬戶

　　參考答案：B

　　參考解析：根據《證券公司融資融券業務管理辦法》的規定，投資者只能選定一家證券公司簽訂融資融券合同，在一個證券市場只能委托證券公司為其開立一個信用證券賬戶。

　　4[單選題] 招標系統客戶端出現技術問題，國債承銷團成員可以將內容齊全的“記賬式國債發行應急投標書”傳真至(　　)，并委托其代為投標或債權托管。

　　A.中國人民銀行

　　B.中央國債登記結算有限責任公司

　　C.財政部

　　D.中國證券登記結算有限責任公司

　　參考答案：B

　　參考解析：招標系統客戶端出現技術問題，國債承銷團成員可以將內容齊全的“記賬式國債發行應急投標書”或“記賬式國債債權托管應急申請書”傳真至中央結算公司，委托中央結算公司代為投標或債權托管。

　　5[單選題] 任一單支集合票據注冊金不超過(  )人民幣。

　　A.10億元

　　B.15億元

　　C.20億元

　　D.25億元

　　參考答案：A

　　參考解析：企業發行集合票據應遵守國家相關法律法規，任一單支集合票據注冊金不超過10億元人民幣。

　　6[單選題] 儲蓄式國債與記賬式國債的區別包括(　　)。

　　Ⅰ.發行對象不同 Ⅱ.承辦機構不同

　　Ⅲ.流通或變現方式不同 Ⅳ.到期前變現收益預知程度不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：【答案及解析】C儲蓄國債(電子式)與記賬式國債都以電子記賬方式記錄債權，但具有下列不同之處：第一，發行對象不同。第二，發行利率確定機制不同。第三，流通或變現方式不同。第四，到期前變現收益預知程度不同。

　　7[單選題] (　　)是將公司所有剩余盈余都投資于本公司，用于內部積累。

　　A.固定股利政策

　　B.固定股利支付率政策

　　C.零股利政策

　　D.剩余股利政策

　　參考答案：C

　　參考解析：零股利政策，是將公司所有剩余盈余都投資于本公司，用于內部積累。一般在公司快速成長階段會使用這種股利政策，雖然不派發股息，但股價會不斷增長，從而提供給投資者回報。但是，當公司跨過成長階段，進入成熟階段后，公司項目不再有正的現金凈流量時，就要改變這種政策，制定新的股利分配政策。

　　8[單選題] 在名義收益率相等的情況下，如果考慮稅收的因素，下列債券使投資者獲得更多收益的是(　　)。

　　A.政府債券

　　B.公司債券

　　C.企業債券

　　D.金融債券

　　參考答案：A

　　參考解析：【答案及解析】A《中華人民共和國個人所得稅法》規定，個人投資的公司債券利息、股息、紅利所得應納個人所得稅，但國債和國家發行的金融債券的利息收入可免納個人所得稅。因此，在政府債券與其他證券名義收益率相等的情況下，如果考慮稅收因素。持有政府債券的投資者可以獲得更多的實際投資收益。

　　9[單選題] 期貨交易與現貨交易的區別是(　　)。

　　Ⅰ.交易的對象不同 Ⅱ.交易的目的不同

　　Ⅲ.對交易價格的定義不同 Ⅳ.交易的方式不同

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：【答案及解析】C金融期貨交易與金融現貨交易的區別表現在以下幾個方面：①交易對象不同。②交易目的不同。③交易價格的含義不同。④交易方式不同。⑤結算方式不同。

　　10[單選題] 傳統的風險限額管理主要是頭寸規模控制，這種管理的主要缺陷是(　　)。

　　Ⅰ.不能在各業務部門之間進行比較

　　Ⅱ.沒有包含杠桿效應

　　Ⅲ.沒有考慮不同業務部門之間的分散化效應

　　Ⅳ.不能準確地衡量頭寸規模控制

　　A.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ.Ⅱ

　　D.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：D

　　參考解析：【答案及解析】D風險管理與控制的核心之一是風險的計量、風險限額的確定與分配、風險監控。傳統的風險限額管理主要是頭寸規模控制，這種管理的主要缺陷是：①不能在各業務部門之間進行比較。②沒有包含杠桿效應。③沒有考慮不同業務部門之間的分散化效應。

　　11[單選題] .下列關于公開發行企業債券必備條件的說法中，錯誤的是(　　)。

　　A.股份有限公司的凈資產不低于人民幣1億元

　　B.所籌資金用途符合國家產業政策

　　C.最近3年平均可分配凈利潤足以支付債券1年的利息

　　D.最近3年沒有重大違法違規行為

　　參考答案：A

　　參考解析： 根據《中華人民共和國證券法》第十六條和2008年1月2日發布的國家發展和改革委員會《關于推進企業債券市場發展、簡化發行核準程序有關事項的通知(發改財金(20081號)》規定，公開發行企業債券，股份有限公司的凈資產額不得低于人民幣3000萬元，有限責任公司和其他類型企業的凈資產額不得低于人民幣6000萬元。

　　12[單選題] 我國證券公司的設立實行(　　)。

　　A.報備制

　　B.審批制

　　C.注冊制

　　D.備案制

　　參考答案：B

　　參考解析：我國證券公司的設立實行審批制，由中國證監會依法對證券公司的設立申請進行審查，決定是否批準設立，未經中國證監會批準，任何單位及個人不得經營證券業務。

　　13[單選題] 信托市場的主體是(　　)。

　　A.信托投資活動

　　B.信托產品

　　C.信托當事人

　　D.信托關系人

　　參考答案：C

　　參考解析： 信托市場的主體即信托當事人。

　　14[單選題] 由于記賬式債券的發行和交易均采用無紙化，所以發行效率高、成本低且(　　)。

　　A.流動性高

　　B.交易安全

　　C.靈活性高

　　D.收益性高

　　參考答案：B

　　參考解析： 記賬式國債可以記名、掛失，安全性較高，同時由于記賬式債券的發行和交易均采用無紙化，所以發行時間短、發行效率高、交易手續簡便、成本低、交易安全。

　　15[單選題] 一般來講，政府債券與公司債券相比，(　　)。

　　A.公司債券風險大，收益低

　　B.公司債券風險小，收益高

　　C.政府債券風險大，收益高

　　D.政府債券風險小，收益穩定

　　參考答案：D

　　參考解析： 政府債券是政府發行的債券，由政府承擔還本付息的責任，是國家信用的體現。政府債券的付息由政府保證.其信用度最高，風險最小，對于投資者來說.投資政府債券的收益是比較穩定的。《中華人民共和國個人所得稅法》規定，個人投資的公司債券利息、股息、紅利所得應納個人所得稅，但國債和國家發行的金融債券的利息收入可免納個人所得稅。因此，在政府債券與其他證券名義收益率相等的情況下，如果考慮稅收因素，持有政府債券的投資者可以獲得更多的實際投資收益。

　　16[單選題] 下列關于封閉式基金和開放式基金的交易價格是否包含交易手續費的說法中，正確的是(　　)。

　　A.兩者均不包含

　　B.兩者都包含

　　C.前者不包含，后者包含

　　D.前者包含，后者不包含

　　參考答案：D

　　參考解析： 投資者在買賣封閉式基金時，在基金價格之外要支付手續費;投資者在買賣開放式基金時，則要支付申購費和贖回費。

　　17[單選題] 目前我國金融市場實行的經營體制是(　　)。

　　A.分業經營、分業管理

　　B.分業經營、混業管理

　　C.混業經營、分業管理

　　D.混業經營、混業管理

　　參考答案：A

　　參考解析： 目前我國仍實行“分業經營、分業管理”的經營體制，并在此基礎上不斷開展業務創新。但也要認識到，“混業經營”是未來的必然選擇，貨幣產生于商品交換的需要，金融活動則是商品生產發展的必然要求。

　　18[單選題] 由于金融機構的經營活動的不完全透明性，在其不爆發金融危機時，可能因信用特點而掩蓋金融風險不確定損失的實質。這說明金融風險具有(　　)。

　　A.隱蔽性

　　B.擴散性

　　C.不確定性

　　D.周期性

　　參考答案：A

　　參考解析： 金融風險的隱蔽性指由于金融機構的經營活動的不完全透明性，在其不爆發金融危機時，可能因信用特點而掩蓋金融風險不確定損失的實質。

　　19[單選題] (　　)是金融衍生工具產生的最基本原因。

　　A.20世紀80年代以來的金融自由化

　　B.金融機構的利潤驅動

　　C.新技術革命

　　D.避險

　　參考答案：D

　　參考解析： 金融衍生工具產生的最基本原因是避險。20世紀80年代以來的金融自由化進一步推動了金融衍生工具的發展。金融機構的利潤驅動是金融衍生工具產生和迅速發展的又一重要原因。新技術革命為金融衍生工具的產生與發展提供了物質基礎與手段。

　　20[單選題] 金融機構為保證客戶提取存款和資金清算需要而準備的，在中央銀行的存款被稱為(　　)。

　　A.存款準備金

　　B.基礎貨幣

　　C.法定盈余公積

　　D.任意盈余公積金

　　參考答案：A

　　參考解析： 存款準備金是指金融機構為保證客戶提取存款和資金清算需要而準備的在中央銀行的存款。

　　21[單選題] 在發行企業債券的具體申報上，國務院行業管理部門所屬企業的申請材料由(　　)轉報。

　　A.國家發改委

　　B.行業管理部門

　　C.省發展改革部門

　　D.計劃單列市發展改革部門

　　參考答案：B

　　參考解析： 在企業債券發行的具體申報上，采取如下方式報送國家發改委：中央直接管理企業的申請材料直接申報;國務院行業管理部門所屬企業的申請材料由行業管理部門轉報;地方企業的申請材料由所在省、自治區、直轄市、計劃單列市發展改革部門轉報。

　　22[單選題] 下列各項中，(　　)不是我國證券賬戶的種類。

　　A.人民幣普通股票賬戶

　　B.人民幣特種股票賬戶

　　C.證券投資基金賬戶

　　D.權證交易賬戶

　　參考答案：D

　　參考解析： 按交易場所，證券賬戶可以劃分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶;按用途，證券賬戶可以劃分為人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、證券投資基金賬戶和其他賬戶等。

　　23[單選題] 我國《證券投資基金管理辦法》規定，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實現收益的(　　)。

　　A.70%

　　B.50%

　　C.60%

　　D.90%

　　參考答案：D

　　參考解析：按照我國《證券投資基金管理辦法》的規定，封閉式基金的收益利潤(收益)分配每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實現收益的90%。封閉式基金一般采用現金方式分紅。

　　24[單選題] 金融衍生工具的價值與基礎產品或基礎變量緊密相連，具有規則的變動關系，這體現了金融衍生工具的(　　)。

　　A.跨期性

　　B.期限性

　　C.聯動性

　　D.不確定性或高風險性

　　參考答案：C

　　參考解析： 聯動性是指金融衍生工具的價值與基礎產品或基礎變量緊密聯系，規則的變動關系。通常，金融衍生工具與基礎變量相聯系的支付特征由衍生工具合約規定，其聯動關系既可以是簡單的線性關系。也可以表達為非線性函數或者分段函數。

　　25[單選題] 以公開招標方式發行國債.需要對投標標位變動幅度進行限定，以利率或利差招標時，標位變動幅度為(　　)。

　　A.0.01%

　　B.0.1%

　　C.0.02%

　　D.0.05%

　　參考答案：A

　　參考解析： 以公開招標方式發行國債、對于招標標位變動幅度的限定有：利率或利差招標時，標位變動幅度為0.01%;價格招標時，標位變動幅度在當期國債發行文件中另行規定。

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