26[單選題] 不屬于商業(yè)銀行創(chuàng)造存款貨幣的主要制約因素有(　　)。

　　A.法定存款準備金率

　　B.社會經(jīng)濟水平

　　C.提現(xiàn)率

　　D.超額準備金率

　　參考答案：B

　　參考解析：商業(yè)銀行創(chuàng)造存款貨幣的主要制約因素有三個：(1)法定存款準備金率。(2)提現(xiàn)率。(3)超額準備金率。

　　27[單選題] 股東大會的一般決議，必須獲得出席會議的股東所持表決權過(　　)通過。

　　A.1/3

　　B.1/2

　　C.2/3

　　D.3/4

　　參考答案：B

　　參考解析：股東大會的一般決議，必須獲得出席會議的股東所持表決權過半數(shù)通過。

　　28[單選題] (　　)是指由于不完善或有問題的內(nèi)部操作過程、人員、系統(tǒng)或外部事件而導致的直接或間接損失的風險。

　　A.操作風險

　　B.經(jīng)營風險

　　C.投資風險

　　D.財務風險

　　參考答案：A

　　參考解析：操作風險是指由于不完善或有問題的內(nèi)部操作過程、人員、系統(tǒng)或外部事件而導致的直接或間接損失的風險。

　　29[單選題] 交易所建立限倉制度后，當會員或客戶的持倉量達到交易所規(guī)定的數(shù)量時，必須向交易所申報有關開戶、交易、資金來源、交易動機等情況，以便交易所審查大戶是否有過度投機和操縱市場行為，并判斷大戶交易風險狀況的風險控制制度被稱為(　　)。

　　A.逐日盯市制度

　　B.大戶報告制度

　　C.斷路器制度

　　D.強行平倉制度

　　參考答案：B

　　參考解析：大戶報告制度是交易所建立限倉制度后，當會員或客戶的持倉量達到交易所規(guī)定的數(shù)量時，必須向交易所申報有關開戶、交易、資金來源、交易動機等情況，以便交易所審查大戶是否有過度投機和操縱市場行為，并判斷大戶交易風險狀況的風險控制制度。

　　30[單選題] 證券金融公司的組織形式為股份有限公司，根據(jù)國務院的決定設立，注冊資本不少于人民幣(　　)。

　　A.60億元

　　B.50億元

　　C.40億元

　　D.30億元

　　參考答案：A

　　參考解析：證券金融公司的組織形式為股份有限公司，根據(jù)國務院的決定設立，注冊資本不少于人民幣60億元。

　　31[單選題] 基金托管人應當履行的具體職責不包括(　　)。

　　A.安全保管基金財產(chǎn)

　　B.保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料

　　C.辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項

　　D.對基金財務會計報告、月度和年度基金報告出具意見

　　參考答案：D

　　參考解析：《證券投資基金法》第三十七條對基金托管人應當履行的職責進行了明確規(guī)定： (1)安全保管基金財產(chǎn);

　　(2)按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶;

　　(3)對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，確保基金財產(chǎn)的完整與獨立;

　　(4)保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料;

　　(5)按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜;

　　(6)辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項;

　　(7)對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見;

　　(8)復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格;

　　(9)按照規(guī)定召開基金份額持有人大會;

　　(10)按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作;

　　(11)國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他職責。

　　32[單選題] 遠期交易從成交日至結(jié)算日的期限最長不得超過(　　)天。

　　A.30

　　B.60

　　C.185

　　D.365

　　參考答案：D

　　參考解析：債券遠期交易從成交日至結(jié)算日的期限(含成交日不含結(jié)算日)由交易雙方確定，但最長不得超過365天，交易實行凈價交易，全價結(jié)算。

　　33[單選題] (　　)是我國債券市場的主要交易場所，近年的債券托管量和交易量都占整個市場的90%左右。

　　A.上海證券交易所

　　B.深圳證券交易所

　　C.商業(yè)銀行柜臺債券市場

　　D.銀行間市場

　　參考答案：D

　　參考解析：由機構投資者參與的銀行間市場是我國債券市場的主要交易場所，近年的債券托管量和交易量都占整個市場的90%左右。

　　34[單選題] 公開募集基金的基金管理人職責終止的，基金份額持有人大會應當在(　　)內(nèi)選任新基金管理人。

　　A.3個月

　　B.6個月

　　C.1年

　　D.1年半

　　參考答案：B

　　參考解析：公開募集基金的基金管理人職責終止的，基金份額持有人大會應當在6個月內(nèi)選任新基金管理人。

　　35[單選題] 股票及其他有價證券的理論價格是根據(jù)現(xiàn)值理論而來的。現(xiàn)值理論認為，人們之所以愿意購買股票和其他證券，是因為它能夠為它的持有人帶來(　　)，因此，它的價值取決于(　　)的大小。

　　A.實際收益未來收益

　　B.實際收益目前收益

　　C.預期收益未來收益

　　D.預期收益目前收益

　　參考答案：C

　　參考解析：股票及其他有價證券的理論價格是根據(jù)現(xiàn)值理論而來的。現(xiàn)值理論認為，人們之所以愿意購買股票和其他證券，是因為它能夠為它的持有人帶來預期收益，因此，它的價值取決于未來收益的大小。

　　36[單選題] 中國證監(jiān)會自受理證券發(fā)行申請文件之日起(　　)個月內(nèi)，依照法定條件和法定程序做出核準、中止審核、終止審核、不予核準的決定。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　參考答案：C

　　參考解析：中國證監(jiān)會自受理證券發(fā)行申請文件之日起3個月內(nèi)，依照法定條件和法定程序做出核準、中止審核、終止審核、不予核準的決定。

　　37[單選題] 銀行間質(zhì)押式回購利率，主要是以(　　)回購定盤利率(FR007)為基準，這類互換也稱IRS-Repo。

　　A.7天

　　B.7周

　　C.7月

　　D.7年

　　參考答案：A

　　參考解析：銀行間質(zhì)押式回購利率，主要是以7天回購定盤利率(FR007)為基準，這類互換也稱IRS-Repo。

　　38[單選題] 中小企業(yè)私募債投資者上限為(　　)人。

　　A.50

　　B.100

　　C.150

　　D.200

　　參考答案：D

　　參考解析：中小企業(yè)私募債投資者上限為200人，高于創(chuàng)業(yè)板私募債投資者10人的人數(shù)上限，更利于中小企業(yè)私募債的流通。

　　39[單選題] 下列選項中，不屬于場內(nèi)交易市場的是(　　)。

　　A.中小板

　　B.創(chuàng)業(yè)板

　　C.主板

　　D.新三板

　　參考答案：D

　　參考解析：資本市場由場內(nèi)市場和場外市場兩部分構成。其中由場內(nèi)市場的主板(含中小板)、創(chuàng)業(yè)板(二板)和場外市場的全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)(新三板)、區(qū)域性股權交易市場、證券公司主導的柜臺市場共同組成了我國多層次資本市場體系。

　　40[單選題] 記賬式國債利率招標時，標位變動幅度為(　　)。

　　A.0.01%

　　B.0.015%

　　C.0.02%

　　D.0.025%

　　參考答案：A

　　參考解析：記賬式國債利率招標時，標位變動幅度為0.01%。

　　41[單選題] 送股時，將上市公司的留存收益轉(zhuǎn)入“股本”賬戶，留存收益包括盈余公積和未分配利潤，現(xiàn)在的上市公司一般只將(　　)用以送股。

　　A.已分配利潤部分

　　B.未分配利潤部分

　　C.已實現(xiàn)利潤部分

　　D.未實現(xiàn)利潤部分

　　參考答案：B

　　參考解析：送股時，將上市公司的留存收益轉(zhuǎn)入“股本”賬戶，留存收益包括盈余公積和未分配利潤，現(xiàn)在的上市公司一般只將未分配利潤部分用以送股。

　　42[單選題] 以下不是全球市場發(fā)展趨勢的是(　　)。

　　A.金融全球化

　　B.金融工程化

　　C.金融規(guī)模化

　　D.金融自由化

　　參考答案：C

　　參考解析：金融市場的發(fā)展趨勢為：金融全球化、金融自由化、金融工程化、資產(chǎn)證券化。

　　43[單選題] 股票拆細還是合并，對公司沒有實質(zhì)性的影響，只是增加或減少股東持有股票的數(shù)量，并不改變(　　)。

　　A.每位股東所持股票數(shù)量權占公司全部股票數(shù)量的比重

　　B.每位股東所持股票面額占公司全部股票面額的比重

　　C.每位股東所持股東權益占公司全部股東權益的比重

　　D.每位股東所持股票數(shù)量占公司全部股票數(shù)量的比重

　　參考答案：C

　　參考解析：理論上，股票拆細還是合并，對公司沒有實質(zhì)性的影響，只是增加或減少股東持有股票的數(shù)量，并不改變每位股東所持股東權益占公司全部股東權益的比重。

　　44[單選題] 可交換公司債券自發(fā)行結(jié)束之日起(　　)個月后，方可交換為預備交換的股票，債券持有人對交換股票或者不交換股票有選擇權。

　　A.6

　　B.9

　　C.12

　　D.24

　　參考答案：C

　　參考解析：可交換公司債券自發(fā)行結(jié)束之日起12個月后，方可交換為預備交換的股票，債券持有人對交換股票或者不交換股票有選擇權。

　　45[單選題] 股票之所以有價格，可以買賣和轉(zhuǎn)讓，是因為它能給持有人帶來(　　)。

　　A.預期利潤

　　B.高額收益

　　C.剩余價值

　　D.預期收益

　　參考答案：D

　　參考解析：股票只是投入企業(yè)的現(xiàn)實資本的紙質(zhì)復本，本身并沒有價值。它之所以有價格，可以買賣和轉(zhuǎn)讓，是因為它能給持有人帶來預期收益。

　　46[單選題] 現(xiàn)實生活中，股票拆細通常發(fā)生在高價股身上，拆細之后每股股票價格下降，便于吸引更多的投資者購買，(　　)。

　　A.流動性減弱，股價自然上升

　　B.流動性減弱，股價自然下降

　　C.流動性增強，股價自然上升

　　D.流動性增強，股價自然下降

　　參考答案：C

　　參考解析：現(xiàn)實生活中，股票拆細或合并往往會刺激股價上升或下降，原因可能是：股票拆細通常發(fā)生在高價股身上，拆細之后每股股票價格下降，便于吸引更多的投資者購買，流動性增強，股價自然上升。

　　47[單選題] 中國外匯交易中心于2007年4月6日推出(　　)。

　　A.外匯掉期業(yè)務

　　B.利率互換交易

　　C.債券遠期交易

　　D.利率掉期交易

　　參考答案：B

　　參考解析：中國外匯交易中心于2007年4月6日推出利率互換交易。

　　48[單選題] (　　)是指外匯風險給一方帶來的是損失，給另一方帶來的必然是盈利。

　　A.不確定性

　　B.或然性

　　C.相對性

　　D.突發(fā)性

　　參考答案：C

　　參考解析：相對性是指外匯風險給一方帶來的是損失，給另一方帶來的必然是盈利。

　　49[單選題] 有價證券，是指具有一定票面金額并能給其持有者帶來一定收益的財產(chǎn)所有權憑證或債權憑證，主要包括(　　)。

　　A.債券、股票

　　B.期貨和期權

　　C.貸款

　　D.現(xiàn)金

　　參考答案：A

　　參考解析：所謂有價證券，是指具有一定票面金額并能給其持有者帶來一定收益的財產(chǎn)所有權憑證或債權憑證，主要包括股票和債券。

　　50[單選題] 以下(　　)情況，證券公司可賣出客戶擔保物后再買入融券證券或直接用客戶信用資金賬戶內(nèi)的現(xiàn)金買入融券證券。

　　A.維持擔保比例達到平倉規(guī)定而投資者未能及時足額追加擔保物

　　B.投資者到期未償還融資金額或融券數(shù)量的

　　C.融資的賣出證券，融券的買入融券證券，客戶融券賣出金額不足以買入等量融券證券的

　　D.達到“融資融券業(yè)務合同”的自動終止條件時融資的賣出證券，融券的買入融券證券，

　　參考答案：C

　　參考解析：客戶融券賣出金額不足以買人等量融券證券的，證券公司可賣出客戶擔保物后再買入融券證券或直接用客戶信用資金賬戶內(nèi)的現(xiàn)金買入融券證券。

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