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　　單項選擇題

　　1[單選題] 可轉換債券通常是指證券持有者可以在一定時期內按一定比例或價格將它轉換成一定數量的(　　)。

　　A.擔保債券

　　B.抵押債券

　　C.優先股票

　　D.普通股票

　　參考答案：D

　　參考解析：【答案及解析】D可轉換債券是指其持有者可以在一定時期內按一定比例或價格將之轉換成一定數量的另一種證券的證券。可轉換債券一般轉換成普通股票，當股票價格上漲時，可轉換債券的持有人行使轉換權比較有利。

　　2[單選題] 下列關于地方政府債券的說法中，正確的是(  )。

　　A.地方政府債券通常可以分為一般債券和普通債券

　　B.收入債券是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時經費不足而發行的債券

　　C.普通債券是指為籌集資金建設某項具體工程而發行的債券

　　D.地方政府債券簡稱“地方債券”，也可以稱為“地方公債”或“市政債券”

　　參考答案：D

　　參考解析：D地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類，通常可以分為一般債券(普通債券)和專項債券(收入債券)。前者是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時經費不足而發行的債券，后者是指為籌集資金建設某項具體工程而發行的債券。

　　3[單選題] 公開發行企業債券，若募集資金用于固定資產投資項目的，累計發行額不得超過該項目總投資的(　　);若募集資金用于補充營運資金的，不超過發債總額的(　　)。

　　A.60%，30%

　　B.60%，20%

　　C.20%，60%

　　D.20%，20%

　　參考答案：B

　　參考解析：【答案及解析】B公開發行企業債券，若募集資金用于固定資產投資項目的，累計發行額不得超過該項目總投資的60%;若募集資金用于補充營運資金的，不超過發債總額的20%。

　　4[單選題] 下列關于憑證式國債的表述，錯誤的是(　　)。

　　A.采取“隨買隨賣”的方式進行交易

　　B.承銷商通過開具憑證式國債收款憑證的方式進行發售

　　C.利率按實際持有天數分檔計付

　　D.憑證式國債是一種可上市流通的儲蓄型債券

　　參考答案：D

　　參考解析：【答案及解析】D憑證式國債是一種不可上市流通的儲蓄型債券，由具有憑證式國債承銷團資格的機構承銷。

　　5[單選題] 關于債券的票面價值，下列描述正確的是(　　)。

　　A.在債券的票面價值中，只需要規定債券的票面金額

　　B.票面金額定得較小，發行成本也就較小

　　C.票面金額定得較大，有利于小額投資者購買

　　D.債券票面金額的確定要根據債券的發行對象、市場資金供給情況及債券發行費用等因素綜合考慮

　　參考答案：D

　　參考解析：【答案及解析】D在債券的票面價值中，首先要規定票面價值的幣種，還要規定債券的票面金額;B項，票面金額定得較小，債券本身的印刷及發行工作量大，費用可能較高;C項，票面金額定得較大，有利于少數大額投資者購買，但使小額投資者無法參與。

　　6[單選題] 證券發行人是指為籌措資金而發行債券、股票等證券的發行主體，其主要包括(　　)。

　　A.政府和政府機構、公司

　　B.中央政府、地方政府、公司

　　C.政府和中央銀行、公司企業

　　D.政府、金融機構、財政部、公司

　　參考答案：A

　　參考解析：【答案及解析】A證券發行人是指為籌措資金而發行債券、股票等證券的發行主體，主要包括：①公司(企業);②政府和政府機構。

　　7[單選題] 保險公司次級定期債務是指(　　)。

　　A.保險公司經批準定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后、先于保險公司股權資本的保險公司債務

　　B.保險公司經批準定向募集的、期限在3年以上(含3年)，本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后、先于保險公司股權資本的保險公司債務

　　C.保險公司經批準定向募集的、期限在3年以上(不含3年)，本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之前、先于保險公司股權資本的保險公司債務

　　D.保險公司經批準定向募集的、期限在5年以上(不含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之前、先于保險公司股權資本的保險公司債務

　　參考答案：A

　　參考解析：【答案及解析】A本題考查保險公司次級定期債務的概念。險公司次級定期債務是指保險公司為了彌補臨時性或階段性資本不足，經批準募集，期限在5年以上(含5年)，且本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后，先于保險公司股權資本的保險公司債務。

　　8[單選題] 隨著市場的發展變化，我國證券市場監管體制經歷了一個從(　　)的過程。

　　A.中央監管到地方監管，由分散監管到集中監管

　　B.地方監管到中央監管，由集中監管到分散監管

　　C.中央監管到地方監管，由集中監管到分散監管

　　D.地方監管到中央監管，由分散監管到集中監管

　　參考答案：D

　　參考解析：【答案及解析】D我國證券市場監管體制以政府監管為主、自律管理為輔，隨著市場的發展變化，中國證券監管體制經歷了一個從地方監管到中央監管，由分散監管到集中監管的過程。

　　9[單選題] 商業銀行(　　)的做法簡單地說就是：不做業務，不承擔風險。

　　A.風險轉移

　　B.風險規避

　　C.風險補償

　　D.風險對沖

　　參考答案：B

　　參考解析：【答案及解析】B本題考查商業銀行風險管理的主要策略。如果對各策略的具體概念不是很清楚，也可以從字面意思分析答案。不做業務，不承擔風險是一種消極的管理風險的辦法。風險轉移、補償和對沖都是銀行采取措施主動去管理將要面臨的風險的手段，只有規避是被動消極的逃避風險，因此適合題干的只有選項8。風險分散——多樣化投資分散風險、降低非系統風險、不要將所有雞蛋放到一個籃子里;風險對沖一一投資購買與標的資產收益波動負相關的某種資產或產品，分為自我對沖和市場對沖;風險轉移——通過購買金融產品或采取其他合法措施將風險轉移給其他經濟主體、對系統性風險是最直接有效的方法;風險規避——不做業務不承擔風險、沒有風險沒有收益、消極的風險管理策略;風險補償——損失發生以前對風險承擔價格補償，針對無法通過分散、對沖或轉移、進行管理且又無法規避的風險。

　　10[單選題] 以下風險最小的債券是(　　)。

　　A.國庫券

　　B.長期金融債券

　　C.短期金融債券

　　D.短期公司債券

　　參考答案：A

　　參考解析：【答案及解析】A國庫券是一種常見的短期國債，政府發行的國庫券通常可視為無風險證券，把短期國庫券利率視為無風險利率。這是因為國庫券由政府發行，政府有征稅權與貨幣發行權，債券的還本付息有可靠保障，因此風險最小。

　　11[單選題] 會計師事務所申請證券資格的條件，下列正確的是(  )。

　　A.凈資產不少于500萬元

　　B.注冊會計師不少于20人

　　C.會計師事務所職業保險的累計賠償限額與累計職業風險基金之和不少于600萬元

　　D.依法成立3年以上

　　參考答案：A

　　參考解析：會計師事務所申請證券資格的條件： (1)依法成立5年以上，組織形式為合伙制或特殊的普通合伙制;由有限責任制轉制為合伙制或特殊的普通合伙制的會計師事務所，經營期限連續計算。

　　(2)質量控制制度和內部管理制度健全并有效執行，執業質量和職業道德良好。

　　(3)注冊會計師不少于200人，其中最近5年持有注冊會計師證書且連續執業的不少于120人，且每一注冊會計師的年齡均不超過65周歲。

　　(4)凈資產不少于500萬元。

　　(5)會計師事務所職業保險的累計賠償限額與累計職業風險基金之和不少于8000萬元。

　　(6)上一年度業務收入不少于8000萬元，其中審計業務收入不少于6000萬元，本項所稱業務收入和審計業務收入均指以會計師事務所名義取得的相關收入。

　　(7)至少有25名以上的合伙人，且半數以上合伙人最近在本會計師事務所連續執業3年以上。

　　(8)不存在下列情形之一：在執業活動中受到行政處罰、刑事處罰，自處罰決定生效之日起至提出申請之日止未滿3年;因以欺騙等不正當手段取得證券資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請之日止未滿3年;申請證券資格過程中，因隱瞞有關情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準的，自被出具不予受理憑證或者不予批準決定之日起至提出申請之日止未滿3年。

　　12[單選題] 溫和的通貨膨脹，指每年物價上升的比例在(　　)以內。

　　A.10%

　　B.15%

　　C.20%

　　D.25%

　　參考答案：A

　　參考解析：溫和的通貨膨脹，指每年物價上升的比例在10%以內。

　　13[單選題] 衡量一個證券投資基金經營業績的主要指標是每份基金份額的(　　)。

　　A.運作費高低

　　B.管理費高低

　　C.資產凈值

　　D.資產總值

　　參考答案：C

　　參考解析：基金資產凈值是衡量一個基金經營業績的主要指標，也是基金份額交易價格的內在價值和計算依據。一般情況下，基金份額價格與資產凈值趨于一致，即資產凈值增長，基金份額價格也隨之提高。

　　14[單選題] 最古老的金融市場是(　　)。

　　A.外匯市場

　　B.資本市場

　　C.貨幣市場

　　D.黃金市場

　　參考答案：D

　　參考解析：早在19世紀初黃金市場就已形成，是最古老的金融市場。

　　15[單選題] 一筆債券質押式回購交易涉及(　　)。

　　A.一個交易主體、一次交易契約行為

　　B.一個交易主體、兩次交易契約行為

　　C.兩個交易主體、兩次交易契約行為

　　D.兩個交易主體、一次交易契約行為

　　參考答案：C

　　參考解析：一筆債券質押式回購交易涉及兩個交易主體、兩次交易契約行為。兩個交易主體是指正回購方(賣出回購方、資金融入方)、逆回購方(買人返售方、資金融出方);兩次交易契約行為是指開始時的初始交易及回購期滿時的回購交易。無論是資金融入方還是資金融出方都要經過兩次交易契約行為。

　　16[單選題] 由于未來收益及市場利率的不確定性，各種價值模型計算出來的內在價值(　　)，股票的內在價值也是在不斷變動的。

　　A.是股票真實的內在價值

　　B.與股票真實的內在價值背離

　　C.只是股票真實的內在價值的估計值

　　D.以上都不對

　　參考答案：C

　　參考解析：由于未來收益及市場利率的不確定性，各種價值模型計算出來的內在價值只是股票真實的內在價值的估計值，股票的內在價值也是在不斷變動的。

　　17[單選題] 下列屬于貨幣市場基金可以投資的是(　　)。

　　A.股票

　　B.信用等級為AA級的企業債

　　C.國內信用等級為AAA級的資產支持證券

　　D.可轉換債券

　　參考答案：C

　　參考解析：貨幣市場基金僅投資于貨幣市場工具，不得投資于股票、可轉換債券、剩余期限超過397天的債券、信用等級在AAA級以下的企業債、國內信用等級在AAA級以下的資產支持證券、以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券。

　　18[單選題] 交易雙方在集中的交易場所以公開競價方式進行的標準化金融期貨合約的交易是指(　　)。

　　A.金融遠期合約

　　B.金融期貨

　　C.金融期權

　　D.金融互換

　　參考答案：B

　　參考解析：金融期貨是指交易雙方在集中的交易場所以公開競價方式進行的標準化金融期貨合約的交易。

　　19[單選題] 不從事證券經紀業務的證券公司，應在每季后(　　)個工作日內按該季營業收入和事先核定的比例預繳。每年度審計結束后，確定年度需要繳納的基金金額并及時向基金公司申報清繳。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　參考答案：B

　　參考解析：不從事證券經紀業務的證券公司，應在每季后10個工作日內按該季營業收入和事先核定的比例預繳。每年度審計結束后，確定年度需要繳納的基金金額并及時向基金公司申報清繳。

　　20[單選題] 證券公司申請融資融券業務資格，必須財務狀況良好，最近(　　)年各項風險控制指標持續符合規定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業務后的規定。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　參考答案：B

　　參考解析：證券公司申請融資融券業務資格，必須財務狀況良好，最近2年各項風險控制指標持續符合規定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業務后的規定。

　　21[單選題] 證券公司從事資產管理業務，資產管理業務人員具有證券業從業資格，且無不良行為記錄，其中具有(　　)以上證券自營、資產管理或者證券投資基金管理從業經歷的人員不少于(　　);公司具有良好的法人治理機構、完備的內部控制和風險管理制度。

　　A.3年3人

　　B.3年5人

　　C.5年5人

　　D.5年10人

　　參考答案：B

　　參考解析：證券公司從事資產管理業務，應當獲得證券監管部門批準的業務資格;公司凈資本不低于2億元，且各項風險控制指標符合有關監管規定，設立限定性集合資產管理計劃的凈資本限額為3億元，設立非限定性集合資產管理計劃的凈資本限額為5億元;資產管理業務人員具有證券業從業資格，且無不良行為記錄，其中具有3年以上證券自營、資產管理或者證券投資基金管理從業經歷的人員不少于5人;公司具有良好的法人治理機構、完備的內部控制和風險管理制度。

　　22[單選題] (　　)是指依法在中華人民共和國境內設立的金融機構法人在全國銀行間債券市場發行的、按約定還本付息的有價證券。

　　A.商業銀行金融債券

　　B.政策性金融債券

　　C.證券公司債券

　　D.證券公司次級債券

　　參考答案：A

　　參考解析：商業銀行金融債券是指依法在中華人民共和國境內設立的金融機構法人在全國銀行間債券市場發行的、按約定還本付息的有價證券。

　　23[單選題] 下列不屬于按照交割方式劃分的金融市場有(　　)。

　　A.現貨市場

　　B.期貨市場

　　C.貨幣市場

　　D.期權市場

　　參考答案：C

　　參考解析：按照交割方式的不同，我們可以將金融市場劃分為現貨市場、期貨市場和期權市場。

　　24[單選題] 對于不同參考利率的互換交易，交易期限的偏好有所不同。基于FR007的利率互換交易品種期限從(　　)不等。

　　A.1個月到7個月

　　B.3個月到6個月

　　C.6個月到1年

　　D.1年到2年

　　參考答案：A

　　參考解析：對于不同參考利率的互換交易，交易期限的偏好有所不同：基于FR007的利率互換交易品種期限從1個月到7個月不等。

　　25[單選題] 根據《合格境內機構投資者境外證券投資管理暫行辦法》規定，基金管理公司申請境內機構投資者資格應當滿足具有5年以上境外證券市場投資管理經驗和相關專業資質的中級以上的管理人員不少于(　　)名。

　　A.5

　　B.4

　　C.3

　　D.1

　　參考答案：D

　　參考解析：根據《合格境內機構投資者境外證券投資管理暫行辦法》規定，符合條件的基金管理公司可以申請境內機構投資者資格，開展境外證券投資業務。基金管理公司申請境內機構投資者資格應當具備下列條件：具有5年以上境外證券市場投資管理經驗和相關專業資質的中級以上的管理人員不少于1名。

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