第 1 頁：單項選擇題

第 3 頁：組合型選擇題

　　76[單選題] 我國社保基金主要由(　　)組成。

　　Ⅰ.社會保險基金 Ⅱ.社會保障基金

　　Ⅲ.企業年金 Ⅳ.社會公益金

　　A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ.Ⅱ

　　C.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：【答案及解析】B我國社保基金主要由社會保險基金和社會保障基金兩部分組成。

　　77[單選題] 間接融資通過金融中介可以減少資金供給方的風險，具體表現為(　　)。

　　Ⅰ.在間接融資中，資金需求者和資金初始供應者之間不發生直接借貸關系

　　Ⅱ.相對于直接融資來說，間接融資的信譽程度較高

　　Ⅲ.通過金融中介的間接融資均屬于借貸性融資，到期均必須返還，并支付利息，具有可逆性

　　Ⅳ.間接融資的主動權在很大程度上受金融中介支配，世界各國對于金融機構的管理一般都較嚴格，使間接融資風險性相對較小，融資的穩定性較強

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：【答案及解析】D間接融資的基本特點是資金融通通過金融中介機構來進行，它由金融機構籌集資金和運用資金兩個環節構成。其具體特點包括以下幾個方面：①間接性。在間接融資中，資金需求者和資金初始供應者之間不發生直接借貸關系，而是由金融中介發揮橋梁作用，資金初始供應者與資金需求者只是與金融中介機構發生融資關系。②相對的集中性。間接融資通過金融中介機構進行。在多數情況下，金融中介并非是對某一個資金供應者與某一個資金需求者之間一對一的對應性中介，而是一方面面對資金供應者群體，另一方面面對資金需求者群體的綜合性中介。由此可以看出，在間接融資中，金融機構具有融資中心的地位和作用。③信譽的差異性較小。由于間接融資相對集中于金融機構，世界各國對于金融機構的管理一般都較嚴格，金融機構自身的經營也多受到相應穩健性經營管理原則的約束，加上一些國家還實行了存款保險制度，因此，相對于直接融資來說，間接融資的信譽程度較高，風險性也相對較小，融資的穩定性較強。④全部具有可逆性。通過金融中介的間接融資均屬于借貸性融資，到期均必須返還，并支付利息，具有可逆性。⑤融資的主動權掌握在金融中介手中。在間接融資中，資金主要集中于金融機構，資金貸給誰不貸給誰，并非由資金的初始供應者決定，而是由金融機構決定。因此，間接融資的主動權在很大程度上受金融中介支配。

　　78[單選題] 金融市場的交易對象為(　　)。

　　Ⅰ.實物資產 Ⅱ.貨幣資產

　　Ⅲ.有價證券 Ⅳ.儲蓄存單

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：【答案及解析】C金融市場以貨幣、資金和其他金融工具為交易對象。在金融市場上交易的是各種金融工具，如股票、債券、儲蓄存單等。

　　79[單選題] 我國社保基金主要由(　　)組成。

　　Ⅰ.社會保險基金 Ⅱ.社會保障基金

　　Ⅲ.企業年金 Ⅳ.社會公益金

　　A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ.Ⅱ

　　C.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：【答案及解析】B我國社保基金主要由社會保險基金和社會保障基金兩部分組成。

　　80[單選題] 間接融資通過金融中介可以減少資金供給方的風險，具體表現為(　　)。

　　Ⅰ.在間接融資中，資金需求者和資金初始供應者之間不發生直接借貸關系

　　Ⅱ.相對于直接融資來說，間接融資的信譽程度較高

　　Ⅲ.通過金融中介的間接融資均屬于借貸性融資，到期均必須返還，并支付利息，具有可逆性

　　Ⅳ.間接融資的主動權在很大程度上受金融中介支配，世界各國對于金融機構的管理一般都較嚴格，使間接融資風險性相對較小，融資的穩定性較強

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：【答案及解析】D間接融資的基本特點是資金融通通過金融中介機構來進行，它由金融機構籌集資金和運用資金兩個環節構成。其具體特點包括以下幾個方面：①間接性。在間接融資中，資金需求者和資金初始供應者之間不發生直接借貸關系，而是由金融中介發揮橋梁作用，資金初始供應者與資金需求者只是與金融中介機構發生融資關系。②相對的集中性。間接融資通過金融中介機構進行。在多數情況下，金融中介并非是對某一個資金供應者與某一個資金需求者之間一對一的對應性中介，而是一方面面對資金供應者群體，另一方面面對資金需求者群體的綜合性中介。由此可以看出，在間接融資中，金融機構具有融資中心的地位和作用。③信譽的差異性較小。由于間接融資相對集中于金融機構，世界各國對于金融機構的管理一般都較嚴格，金融機構自身的經營也多受到相應穩健性經營管理原則的約束，加上一些國家還實行了存款保險制度，因此，相對于直接融資來說，間接融資的信譽程度較高，風險性也相對較小，融資的穩定性較強。④全部具有可逆性。通過金融中介的間接融資均屬于借貸性融資，到期均必須返還，并支付利息，具有可逆性。⑤融資的主動權掌握在金融中介手中。在間接融資中，資金主要集中于金融機構，資金貸給誰不貸給誰，并非由資金的初始供應者決定，而是由金融機構決定。因此，間接融資的主動權在很大程度上受金融中介支配。

　　81[單選題] 下列影響股價變化的因素包括(　　)。

　　Ⅰ.政治及其他不可抗力的影響

　　Ⅱ.心理因素

　　Ⅲ.政策及制度因素

　　Ⅳ.人為操縱因素

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：影響股價變化的其他因素：政治及其他不可抗力的影響、心理因素、政策及制度因素、人為操縱因素。

　　82[單選題] 按照我國《證券投資基金法》的規定，申請取得基金托管資格，應當具備的條件包括(　　)。

　　Ⅰ.凈資產和風險控制指標符合有關規定

　　Ⅱ.設有專門的基金托管部門

　　Ⅲ.取得基金從業資格的專職人員達到法定人數

　　Ⅳ.有安全高效的清算、交割系統

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：我國《證券投資基金法》第三十四條規定，基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的商業銀行或其他金融機構擔任。申請取得基金托管資格，應當具備下列條件： (1)凈資產和風險控制指標符合有關規定;

　　(2)設有專門的基金托管部門;

　　(3)取得基金從業資格的專職人員達到法定人數;

　　(4)有安全保管基金財產的條件;

　　(5)有安全高效的清算、交割系統;

　　(6)有符合要求的營業場所、安全防范設施和與基金托管業務有關的其他設施;

　　(7)有完善的內部稽核監控制度和風險控制制度;

　　(8)法律、行政法規規定的和經國務院批準的國務院證券監督管理機構、國務院銀行監督管理機構規定的其他條件。

　　83[單選題] 以下關于無擔保債券說法正確的是(　　)。

　　Ⅰ.也被稱為“信用債券”

　　Ⅱ.僅憑發行人的信用而發行，不提供任何抵押品或擔保人而發行

　　Ⅲ.債券的發行主體須具有較好的聲譽

　　Ⅳ.國債、金融債券、信用良好的公司發行的公司債券，大多為信用債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：無擔保債券也被稱為“信用債券”，僅憑發行人的信用而發行，不提供任何抵押品或擔保人而發行的債券。由于無抵押擔保，所以債券的發行主體須具有較好的聲譽，并且必須遵守一系列的規定和限制，以提高債券的可靠性。國債、金融債券、信用良好的公司發行的公司債券，大多為信用債券。

　　84[單選題] 發行審核委員會由國務院證券監督管理機構的專業人員和所聘請的該機構外的有關專家組成。發審委的主要責任是(　　)。

　　Ⅰ.根據有關法律法規和中國證監會的規定，審核股票發行申請是否符合相關條件

　　Ⅱ.審核保薦機構、會計師事務所、律師事務所、資產評估機構等證券服務機構及相關人員為股票發行所出具的有關材料及意見書

　　Ⅲ.審核中國證監會有關職能部門出具的初審報告

　　Ⅳ.對股票發行申請進行獨立的投票表決，依法對發行申請提出審核意見

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：發行審核委員會由國務院證券監督管理機構的專業人員和所聘請的該機構外的有關專家組成。發審委的主要責任是：根據有關法律法規和中國證監會的規定，審核股票發行申請是否符合相關條件;審核保薦機構、會計師事務所、律師事務所、資產評估機構等證券服務機構及相關人員為股票發行所出具的有關材料及意見書;審核中國證監會有關職能部門出具的初審報告;對股票發行申請進行獨立的投票表決，依法對發行申請提出審核意見。中國證監會再依照審核意見對發行人的發行申請做出予以核準或者不予核準的決定，并出具相關文件。

　　85[單選題] 風險管理的常用工具包括風險分散、(　　)。

　　Ⅰ.風險沖銷Ⅱ.風險轉移

　　Ⅲ.風險規避Ⅳ.風險補償

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：風險管理的常用工具包括風險分散、風險對沖、風險轉移、風險規避和風險補償。

　　86[單選題] 根據委托價格限制，委托指令可分為(　　)。

　　Ⅰ.市價委托Ⅱ.限價委托

　　Ⅲ.停止損失委托Ⅳ.停止損失限價委托

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：根據委托價格限制，委托指令可分為市價委托、限價委托、停止損失委托和停止損失限價委托。

　　87[單選題] 無價格漲跌幅限制的股票在開盤集合競價期間沒有產生成交的，連續競價開始時，按下列(　　)方式調整有效競價范圍。

　　Ⅰ.有效競價范圍內的最高買入申報價高于發行價或前收盤價的，以最高買人申報價為基準調整有效競價范圍

　　Ⅱ.有效競價范圍內的最低賣出申報價低于發行價或前收盤價的，以最低賣出申報價為基準調整有效競價范圍

　　Ⅲ.買賣深圳證券交易所無價格漲跌幅限制的股票，超過有效競價范圍的申報不能即時參加競價，可暫存于交易主機

　　Ⅳ.買賣深圳證券交易所無價格漲跌幅限制的股票，當成交價格波動使其進入有效競價范圍時，交易主機自動取出申報，參加競價

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：無價格漲跌幅限制的股票在開盤集合競價期間沒有產生成交的，連續競價開始時，按下列方式調整有效競價范圍： (1)有效競價范圍內的最高買入申報價高于發行價或前收盤價的，以最高買入申報價為基準調整有效競價范圍。

　　(2)有效競價范圍內的最低賣出申報價低于發行價或前收盤價的，以最低賣出申報價為基準調整有效競價范圍。

　　(3)買賣深圳證券交易所無價格漲跌幅限制的股票，超過有效競價范圍的申報不能即時參加競價，可暫存于交易主機;當成交價格波動使其進入有效競價范圍時，交易主機自動取出申報，參加競價。

　　88[單選題] 風險管理委員會負責的工作有(　　)。

　　Ⅰ.制定風險管理政策Ⅱ.進行總體風險的匯總、監控與報告

　　Ⅲ.風險管理辦法與架構的決策Ⅳ.應用風險模型測量與監控風險

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：風險管理委員會負責制定風險管理政策，進行總體風險的匯總、監控與報告，并且負責風險管理辦法與架構的決策;具體業務風險管理部門則進行具體的風險管理，執行風險管理委員會制定的風險政策與管理程序，應用風險模型測量與監控風險等。

　　89[單選題] 金融衍生工具市場的風險主要包括市場風險、(　　)法律風險。

　　Ⅰ.信用風險Ⅱ.流動性風險

　　Ⅲ.操作風險Ⅳ.管理風險

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：金融衍生工具市場的風險主要包括市場風險、信用風險、操作風險、流動性風險、管理風險法律風險。

　　90[單選題] 下列屬于核準制的主要特點的是(　　)。

　　Ⅰ.加強中介機構責任，在選擇和推薦企業方面，由主承銷商培育、選擇和推薦企業，增加了承銷商的責任

　　Ⅱ.在公司發行股票的規模上，由公司根據資本運營的需要自行選擇，沒有額度限制，滿足了公司持續成長的需要

　　Ⅲ.在發行審核上，強調強制性信息披露和合規性審核，發揮股票發行審核委員會的獨立審核功能

　　Ⅳ.在股票發行定價上，由發行人與主承銷商協商，并充分反映投資者的需求，使發行定價真正反映公司股票的內在價值和投資風險

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：核準制的行政干預色彩要淡很多，體現出了市場化的導向，其主要特點如下：(1)加強中介機構責任，在選擇和推薦企業方面，由主承銷商培育、選擇和推薦企業，增加了承銷商的責任。(2)在公司發行股票的規模上，由公司根據資本運營的需要自行選擇，沒有額度限制，滿足了公司持續成長的需要。(3)在發行審核上，強調強制性信息披露和合規性審核，發揮股票發行審核委員會的獨立審核功能。(4)在股票發行定價上，由發行人與主承銷商協商，并充分反映投資者的需求，使發行定價真正反映公司股票的內在價值和投資風險。(5)在股票發行方式上，提倡鼓勵發行人和主承銷商進行自主選擇和創新，最大限度地利用各種優勢，建立證券發行人和承銷商各擔風險的機制。

　　91[單選題] 下列說法正確的是(　　)。

　　Ⅰ.可轉換公司債券的贖回是指上市公司可按事先約定的條件和價格贖回尚未轉股的可轉換公司債券

　　Ⅱ.可轉換公司債券的回售是指債券持有人可按事先約定的條件和價格，將所持債券賣給發行人

　　Ⅲ.上市公司也可以公開發行認股權和債券分離交易的可轉換公司債券

　　Ⅳ.按照《上市公司證券發行管理辦法》，可轉換公司債券募集說明書應當約定，上市公司改變公告的募集資金用途的，應賦予債券持有人一次回售的權利

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：可轉換公司債券的贖回是指上市公司可按事先約定的條件和價格贖回尚未轉股的可轉換公司債券。可轉換公司債券的回售是指債券持有人可按事先約定的條件和價格，將所持債券賣給發行人。按照《上市公司證券發行管理辦法》，可轉換公司債券募集說明書應當約定，上市公司改變公告的募集資金用途的，應賦予債券持有人一次回售的權利。

　　92[單選題] 下列關于風險管理特點說法正確的是(　　)。

　　Ⅰ.風險分散多樣化投資;只能降低非系統性風險

　　Ⅱ.風險規避變更計劃以降低損失概率及程度;事先控制，事后補救

　　Ⅲ.風險沖銷減少風險暴露;事前控制;適用于不可抗力因素導致的風險

　　Ⅳ.風險補償事前性、重大性、主動性、外部資源性;提高風險回報以獲得價格補償

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：風險分散多樣化投資，只能降低非系統性風險。風險轉移減少風險暴露;事前控制;適用于不可抗力因素導致的風險。風險規避變更計劃以降低損失概率及程度;事先控制，事后補救。風險補償事前性、重大性、主動性、外部資源性;提高風險回報以獲得價格補償。

　　93[單選題] 機構投資者中偏好風險有(　　)。

　　Ⅰ.私募基金

　　Ⅱ.養老金

　　Ⅲ.券商資管計劃

　　Ⅳ.社保基金

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：機構投資者中既有偏好風險的私募基金、券商資管計劃等，又有規避風險的養老金、社保基金等。

　　94[單選題] 以下關于滬港通交易制度的具體安排正確的有(　　)。

　　Ⅰ.滬港通向雙方投資者僅提供限價類型訂單，兩地投資者均不可以進行市價委托

　　Ⅱ.中國香港投資者買入滬股通股票當日不得賣出，內地投資者買人港股通股票當日可以賣出

　　Ⅲ.禁止裸賣空行為

　　Ⅳ.不參加大宗交易

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：基于兩地市場規則差異和投資者權益保護的考慮，滬港通業務相關規則對投資者的，交易方式做出一定的調整。主要包括：(1)滬港通向雙方投資者僅提供限價類型訂單，兩地投資者均不可以進行市價委托。(2)有關回轉交易遵循對方交易所規則，即中國香港投資者買入滬股通股票當日不得賣出，內地投資者買入港股通股票當日可以賣出。(3)滬股通和港股通都禁止裸賣空行為。(4)不參加大宗交易，即內地投資者不得參與香港市場的對盤系統外交易(相當于大宗交易)，中國香港投資者也不參與滬市A股的大宗交易。

　　95[單選題] 我國市場微觀基礎的缺陷使原本的非系統風險向系統風險大幅轉移，也加劇了整個市場的系統風險。這種風險的轉移主要體現在(　　)方面。

　　Ⅰ.行政審批及融資定位導致的風險轉移

　　Ⅱ.上市公司來源單一導致風險轉移

　　Ⅲ.中小投資者利益受到侵害導致風險轉移

　　Ⅳ.市場上普遍的信息披露不完善導致的風險轉移

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：我國市場微觀基礎的缺陷使原本的非系統風險向系統風險大幅轉移，也加劇了整個市場的系統風險。這種風險的轉移主要體現在行政審批及融資定位導致的風險轉移、上市公司來源單一導致風險轉移、中小投資者利益受到侵害導致風險轉移、市場上普遍的信息披露不完善導致的風險轉移。

　　96[單選題] 證券投資基金所應支付的費用包括(　　)。

　　Ⅰ.基金銷售服務費 Ⅱ.基金托管費

　　Ⅲ.基金交易費 Ⅳ.基金管理費

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：【答案及解析】D基金從設立到終止都要支付一定的費用。通常情況下，基金所支付的費用主要包括：①基金管理費。②基金托管費。③基金交易費。④基金運作費。⑤基金銷售服務費。

　　97[單選題] 關于股票市場價格的說法中，正確的是(　　)。

　　Ⅰ.股票的市場價格一般是指股票在二級市場上交易的價格

　　Ⅱ.股票的市場價格有發行價格和流通價格的區分

　　Ⅲ.股票的市場價格由股票的價值所決定

　　Ⅳ.股票的市場價格即印刷在股票票面上的金額

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：【答案及解析】A股票的市場價格即股票在股票市場上買賣的價格。股票市場可分為發行市場和流通市場，因而，股票的市場價格也就有發行價格和流通價格的區分。股票的市場價格一般是指股票在二級市場上交易的價格。印刷在股票票面上的金額是股票的票面金額。

　　98[單選題] 下列影響股價變化的因素包括(　　)。

　　Ⅰ.政治及其他不可抗力的影響

　　Ⅱ.心理因素

　　Ⅲ.政策及制度因素

　　Ⅳ.人為操縱因素

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：影響股價變化的其他因素：政治及其他不可抗力的影響、心理因素、政策及制度因素、人為操縱因素。

　　99[單選題] 按照我國《證券投資基金法》的規定，申請取得基金托管資格，應當具備的條件包括(　　)。

　　Ⅰ.凈資產和風險控制指標符合有關規定

　　Ⅱ.設有專門的基金托管部門

　　Ⅲ.取得基金從業資格的專職人員達到法定人數

　　Ⅳ.有安全高效的清算、交割系統

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：我國《證券投資基金法》第三十四條規定，基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的商業銀行或其他金融機構擔任。申請取得基金托管資格，應當具備下列條件： (1)凈資產和風險控制指標符合有關規定;

　　(2)設有專門的基金托管部門;

　　(3)取得基金從業資格的專職人員達到法定人數;

　　(4)有安全保管基金財產的條件;

　　(5)有安全高效的清算、交割系統;

　　(6)有符合要求的營業場所、安全防范設施和與基金托管業務有關的其他設施;

　　(7)有完善的內部稽核監控制度和風險控制制度;

　　(8)法律、行政法規規定的和經國務院批準的國務院證券監督管理機構、國務院銀行監督管理機構規定的其他條件。

　　100[單選題] 以下關于無擔保債券說法正確的是(　　)。

　　Ⅰ.也被稱為“信用債券”

　　Ⅱ.僅憑發行人的信用而發行，不提供任何抵押品或擔保人而發行

　　Ⅲ.債券的發行主體須具有較好的聲譽

　　Ⅳ.國債、金融債券、信用良好的公司發行的公司債券，大多為信用債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：無擔保債券也被稱為“信用債券”，僅憑發行人的信用而發行，不提供任何抵押品或擔保人而發行的債券。由于無抵押擔保，所以債券的發行主體須具有較好的聲譽，并且必須遵守一系列的規定和限制，以提高債券的可靠性。國債、金融債券、信用良好的公司發行的公司債券，大多為信用債券。

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