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　　>>>2018證券從業《金融市場基礎知識》必做試題匯總

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　　一、選擇題(共50題，每題1分，共50分。)

　　1[單選題] 關于金融危機的教訓和啟示，錯誤的是(　　)。

　　A.正確處理虛擬經濟與實體經濟的關系

　　B.正確處理金融創新與有效監管的關系

　　C.原有發展模式可以持續

　　D.正確處理金融自主與對外開放的關系

　　參考答案：C

　　參考解析：眾所周知，美國次貸危機的直接誘因有經濟金融化、金融證券化、金融全球化等，金融創新過度，政府監管不力，是美國虛擬經濟膨脹的必然結果。深層原因是自由市場經濟模式的失敗，更是上層建筑(國際經濟秩序)與經濟基礎(世界經濟結構)嚴重脫節的必然結果。從中得出的主要教訓與啟示有：(1)應正確處理虛擬經濟與實體經濟的關系。(2)應正確處理金融創新與有效監管的關系。(3)應正確處理市場經濟自發發展與政府宏觀調控的關系。(4)應正確處理金融自主與對外開放的關系。(5)原有發展模式不可持續。

　　2[單選題] 根據《全國社會保險基金投資管理暫行辦法》規定，申請辦理社保基金投資管理業務基金管理公司在任何時候都維持不少于(　　)萬元人民幣的凈資產。

　　A.1000

　　B.3000

　　C.4000

　　D.5000

　　參考答案：D

　　參考解析：根據《全國社會保險基金投資管理暫行辦法》規定，申請辦理社保基金投資管理業務應具備以下條件：基金管理公司實收資本不少于5000萬元人民幣，在任何時候都維持不少于5000萬元人民幣的凈資產。

　　3[單選題] 根據《上市公司證券發行管理辦法》，上市公司發行的可轉換公司債券在發行結束(　　)個月后，方可轉換為公司股票，轉股期限由公司根據可轉換公司債券的存續期限及公司財務狀況確定。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.6

　　參考答案：D

　　參考解析：根據《上市公司證券發行管理辦法》，上市公司發行的可轉換公司債券在發行結束6個月后，方可轉換為公司股票，轉股期限由公司根據可轉換公司債券的存續期限及公司財務狀況確定。

　　4[單選題] 根據現行制度規定，無論買入或賣出，股票(含A、B股)、基金類證券在1個交易日內的交易價格相對上一交易日收市價格的漲跌幅度不得超過(　　)。

　　A.3%

　　B.5%

　　C.10%

　　D.15%

　　參考答案：C

　　參考解析：根據現行制度規定，無論買入或賣出，股票(含A、B股)、基金類證券在1個交易日內的交易價格相對上一交易日收市價格的漲跌幅度不得超過10%，其中ST股票和*ST股票價格漲跌幅度不得超過5%。

　　5[單選題] 以下關于債券的概念不正確的是(　　)。

　　A.政府、公司或金融機構為籌措資金而向社會發行的借款憑證

　　B.承諾按一定利率支付利息

　　C.按約定條件償還本金

　　D.表明所有權關系

　　參考答案：D

　　參考解析：債券是政府、公司或金融機構為籌措資金而向社會發行的承諾按一定利率支付利息并按約定條件償還本金的一種表明債務債權關系的借款憑證。

　　6[單選題] 具有較大的靈活性，能連接債市和股市的兌付方式是(　　)。

　　A.到期兌付

　　B.提前兌付

　　C.轉換為普通股

　　D.債券替換

　　參考答案：C

　　參考解析：轉換為普通股主要是針對可轉債而言的，即在規定的時間內，把可轉債轉換為普通股。當然，投資者也可選擇繼續持有可轉債，而不將其轉換為普通股。由于這種兌付方式具有較大的靈活性，能連接債市和股市，因此深受投資者歡迎。

　　7[單選題] 股份回購往往會導致股價上漲的原因主要是股份回購改變了市場上的供求平衡，(　　)。此外，股份回購具有信號效應，公司基于其內部信息優勢，一般會在股價較低的時候實施股份回購，所以公司當前的股價可能是被低估了。

　　A.增加了需求，增加了供給

　　B.增加了需求，減少了供給

　　C.減少了需求，減少了供給

　　D.減少了需求，增加了供給

　　參考答案：B

　　參考解析：股份回購往往會導致股價上漲，原因主要有：股份回購改變了市場上的供求平衡，增加了需求，減少了供給;此外，股份回購具有信號效應，公司基于其內部信息優勢，一般會在股價較低的時候實施股份回購，所以公司當前的股價可能是被低估了。

　　8[單選題] 下列關于債券基金提前贖回風險說法不正確的是(　　)。

　　A.提前贖回風險是指債券發行人有可能在債券到期日之前回購債券的風險

　　B.當市場利率下降時，債券發行人能夠以更低的利率融資

　　C.市場利率下降時，持有附有提前贖回權債券的基金將獲得高息收益

　　D.市場利率下降時，持有附有提前贖回權債券的基金將會面臨再投資風險

　　參考答案：C

　　參考解析：提前贖回風險是指債券發行人有可能在債券到期日之前回購債券的風險。當市場利率下降時，債券發行人能夠以更低的利率融資，因此可以提前償還高息債券。持有附有提前贖回權債券的基金將不僅不能獲得高息收益，而且還會面臨再投資風險。

　　9[單選題] 最高中標利率標位或最低中標價格標位上的投標額(　　)剩余招標額，以國債承銷團成員在該標位投標額為權重平均分配，取整至0.1億元，尾數按投標時間優先原則分配。

　　A.小于

　　B.小于等于

　　C.大于

　　D.大于等于

　　參考答案：C

　　參考解析：最高中標利率標位或最低中標價格標位上的投標額大于剩余招標額，以國債承銷團成員在該標位投標額為權重平均分配，取整至0.1億元，尾數按投標時間優先原則分配。

　　10[單選題] 在融資融券業務試點初期，交易所將按照(　　)的原則，從符合條件的證券范圍內，審核、選取并確定可作為標的證券的名單，并向市場公布。

　　A.從嚴到寬、從多到少、逐步擴大

　　B.從嚴到寬、從少到多、逐步擴大

　　C.從寬到嚴、從少到多、逐步擴大

　　D.從小到大、從少到多、逐步擴大

　　參考答案：B

　　參考解析：在融資融券業務試點初期，交易所將按照“從嚴到寬、從少到多、逐步擴大”的原則，從符合條件的證券范圍內，審核、選取并確定可作為標的證券的名單，并向市場公布。

　　11[單選題] 《中華人民共和國證券法》規定，證券交易所設總經理1人，由(　　)任免。

　　A.證券交易所

　　B.中國人民銀行

　　C.國務院

　　D.國務院證券監督管理機構

　　參考答案：D

　　參考解析：【答案及解析】D《中華人民共和國證券法》規定，證券交易所的設立和解散由國務院決定。我國內地有兩家證券交易所——上海證券交易所和深圳證券交易所。兩家證券交易所均按會員制方式組成，是非營利性的事業法人。證券交易所設總經理1人，由國務院證券監督管理機構任免。

　　12[單選題] 根據中國證券登記結算有限責任公司《證券賬戶管理規則》的規定，(　　)對證券賬戶實施統一管理。

　　A.中國證券登記結算有限責任公司

　　B.中國證券登記結算有限責任公司上海分公司

　　C.中國證券登記結算有限責任公司深圳分公司

　　D.中國證券登記結算有限責任公司委托的開戶代理機構

　　參考答案：A

　　參考解析：【答案及解析】A中國結算公司對證券賬戶實施統一管理，投資者證券賬戶由中國結算上海分公司、深圳分公司及中國結算公司委托的開戶代理機構負責開立。

　　13[單選題] 當公司的股價低于(　　)時，股東最好的選擇是解散公司。

　　A.票面價值

　　B.內在價值

　　C.清算價值

　　D.賬面價值

　　參考答案：C

　　參考解析：【答案及解析】C股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的實際價值。

　　14[單選題] 企業短期融資券待償還余額不得超過企業(　　)的(　　)。

　　A.凈資產，60%

　　B.總資產，60%

　　C.凈資產，40%

　　D.總資產，40%

　　參考答案：C

　　參考解析：根據《銀行間債券市場非金融企業短期融資券業務指引》，企業發行短期融資券應遵守國家相關法律法規，短期融資券待償還余額不得超過企業凈資產的40%。故選C。

　　15[單選題] (　　)是指在一只基金內部通過結構化的設計或安排，將普通基金份額拆分為具有不同預期收益與風險的兩類(級)或多類(級)份額并可上市交易的一種產品。

　　A.ETF

　　B.LOF

　　C.分級基金

　　D.基金中的基金

　　參考答案：C

　　參考解析：【答案及解析】C分級基金是指在一只基金內部通過結構化的設計或安排，將普通基金份額拆分為具有不同預期收益與風險的兩類(級)或多類(級)份額并可上市交易的一種產品。

　　16[單選題] 對于基金交易費，以下說法不正確的是(　　)。

　　A.基金交易費是指基金在進行證券買賣交易時所發生的相關交易費用

　　B.我國證券投資基金的交易費主要包括印花稅、交易傭金、過戶費、經手費、證管費

　　C.交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取

　　D.印花稅、過戶費、經手費、證管費等由托管人按有關規定收取

　　參考答案：D

　　參考解析：【答案及解析】D印花稅、過戶費、經手費、證管費等由登記公司或交易所按有關規定收取。選項D說法有誤。

　　17[單選題] 對于股票價值，下列表述不正確的是(　　)。

　　A.票面價值又稱面值，即在股票票面上標明的金額

　　B.在沒有優先股的條件下，每股賬面價值等于公司凈資產除以發行在外的普通股票的股數

　　C.理論上，股票的清算價值應與賬面價值一致，但大多數公司的實際清算價值總是高于賬面價值

　　D.內在價值即理論價值，也即股票未來收益的現值，取決于股息收入和市場收益率

　　參考答案：C

　　參考解析：【答案及解析】C在公司清算時，其資產往往只能壓低價格出售，再加上必要的清算費用，所以大多數公司的實際清算價值低于其賬面價值。

　　18[單選題] 可轉換優先股可以轉換成為普通股和(　　)。

　　A.另一種優先股

　　B.公眾股

　　C.國家股

　　D.流通股

　　參考答案：A

　　參考解析：【答案及解析】A可轉換優先股票是指發行后在一定條件下允許持有者將它轉換成其他種類股票的優先股票。在大多數情況下，股份公司的轉換股票是由優先股票轉換成普通股票，或者由某種優先股票轉換成另一種優先股票。

　　19[單選題] 交易者買入看漲期權，是因為預期基礎金融工具的價格在合約期限內將會(　　)。

　　A.難以判斷

　　B.不變

　　C.下跌

　　D.上漲

　　參考答案：D

　　參考解析：【答案及解析】D交易者會買入看漲期權，是因為他預期基礎金融工具的價格在合約期限內將會上漲。如果判斷正確，按協定價買入該項金融工具并以市價賣出，就可賺取市價與協定價之間的差額;如果判斷失誤，則放棄行權，僅損失期權費。

　　20[單選題] 基金資產估值需考慮的因素不包括(　　)。

　　A.估值頻率

　　B.交易時間

　　C.價格操縱及濫估問題

　　D.估值方法的一致性及公開性

　　參考答案：B

　　參考解析：【答案及解析】B基金資產估值需考慮的因素包括：估值頻率、交易價格、價格操縱及濫估問題、估值方法的一致性及公開性。

　　21[單選題] 我國資產證券化發起人除商業銀行和企業之外，下列(　　)沒有成為新的發起或承銷主體。

　　A.資產管理公司

　　B.證券公司

　　C.信托投資公司

　　D.保險公司

　　參考答案：D

　　參考解析：【答案及解析】D資產證券化產品種類增多，基礎資產涉及信貸資產、不動產、租賃資產、應收賬款和收費項目等。資產證券化發起人除了商業銀行和企業之外，資產管理公司、證券公司、信托投資公司均成為新的發起或承銷主體。

　　22[單選題] 在做市商市場中，做市商的收入來源是(　　)。

　　A.投機收入

　　B.手續費和傭金收入

　　C.買賣證券的差價

　　D.投資收入

　　參考答案：C

　　參考解析：【答案及解析】C在做市商市場中，證券交易的買價和賣價都由做市商給出，做市商將根據市場的買賣力量和自身情況進行證券的雙向報價。投資者之間并不直接成交，而是從做市商手中買進證券或向做市商賣出證券。做市商在其所報的價位上接受投資者的買賣要求，以其自有資金或證券與投資者交易。做市商的收入來源是買賣證券的差價。

　　23[單選題] 企業短期融資券注冊會議原則上(　　)召開一次，由(　　)名注冊委員會委員參加。

　　A.每月，3

　　B.每周，5

　　C.每周，3

　　D.每月，5

　　參考答案：B

　　參考解析：【答案及解析】B企業短期融資券注冊會議原則上每周召開一次，由5名注冊委員會委員參加。

　　24[單選題] (　　)行為會增加公司的財務風險。

　　A.拆股

　　B.發放股票股利

　　C.發行新債

　　D.增發新股

　　參考答案：C

　　參考解析：【答案及解析】C財務風險是指公司財務結構不合理、融資不當而導致投資者預期收益下降的風險。股份公司在營運中所需要的資金通常都來自發行股票與債務兩個方面，其中債務的利息負擔是一定的，如果公司資金總量中債務比重過大，或是公司的資金利潤率低于利息率，就會使股東的可分配盈利減少，股息下降，使股票投資的財務風險增加。

　　25[單選題] 依照法律規定，中國人民銀行的法定職責是(　　)。

　　A.對銀行業金融機構實行并表監督管理

　　B.監督管理銀行間同業拆借市場

　　C.對銀行業金融機構的高級管理人員實行任職資格管理

　　D.對銀行業金融機構的風險狀況進行非現場監管

　　參考答案：B

　　參考解析：【答案及解析】B本題所要考核的知識點是中國人民銀行的職責。《中華人民共和國中國人民銀行法》第四條規定：“中國人民銀行履行下列職責：一、發布與履行其職責有關的命令和規章;二、依法制定和執行貨幣政策;三、發行人民幣，管理人民幣流通;四、監督管理銀行間同業拆借市場和銀行間債券市場;五、實施外匯管理，監督管理銀行間外匯市場;六、監督管理黃金市場;七、持有、管理、經營國家外匯儲備、黃金儲備;八、經理國庫;九、維護支付、清算系統的正常運行;十、指導、部署金融業反洗錢工作，負責反洗錢的資金監測;十一、負責金融業的統計、調查、分析和預測;十二、作為國家的中央銀行，從事有關的國際金融活動;十三、國務院規定的其他職責。中國人民銀行為執行貨幣政策，可以依照本法第四章的有關規定從事金融業務活動。”

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