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　　1、最早在中國內地發行過人民幣債券的有()。

　　A、國際貨幣基金組織

　　B、國際金融公司

　　C、聯合國

　　D、世界貿易組織

　　正確答案： B

　　【解析】2005年10月9日，國際金融公司和亞洲開發銀行這兩家國際開發機構，在全國銀行間債券市場分別發行人民幣債券11.3億元和10億元，這是中國債券市場首次引入外資機構發行主體，中國的外國債券或熊貓債券市場便由此誕生。

　　2、一旦金融機構出現經營困難，就會失去信用基礎，甚至出現擠兌風潮，這樣會加速金融機構的倒閉。這說明金融風險具有()。

　　A、隱蔽性

　　B、擴散性

　　C、加速性

　　D、周期性

　　正確答案： C

　　【解析】金融風險的加速性指一旦金融機構出現經營困難，就會失去信用基礎，甚至出現擠兌風潮，這樣會加速金融機構的倒閉。

　　3、貨幣市場的主要功能是()。

　　A、短期資金融通

　　B、長期資金融通

　　C、套期保值

　　D、投機

　　正確答案： A

　　【解析】貨幣市場是短期資金市場，是指融資期限在1年及1年以下的金融市場，故本題選A。

　　4、融資融券業務的決策與授權體系原則上按照的()架構設立和運行。

　　A、業務決策機構--董事會--分支機構

　　B、董事會--業務決策機構--業務執行部門--分支機構

　　C、業務決策機構--業務執行部門--董事會--分支機構

　　D、業務決策機構--董事會--業務執行部門--分支機構

　　正確答案： B

　　【解析】融資融券業務的決策與授權體系原則上按照“董事會--業務決策機構--業務執行部門--分支機構”的架構設立和運行。

　　5、從基金資產中扣除的用于支付銷售機構傭金以及基金管理人的基金營銷廣告費、促銷活動費、持有人服務費等方面的費用是()。

　　A、基金交易費

　　B、基金銷售服務費

　　C、申購費

　　D、基金運作費

　　正確答案： B

　　【解析】基金銷售服務費是指從基金資產中扣除的用于支付銷售機構傭金以及基金管理人的基金營銷廣告費、促銷活動費、持有人服務費等方面的費用。

　　6、無記名股票與記名股票的差別主要表現在()。

　　A、股票名稱不同

　　B、股票編號不同

　　C、股票的記載方式不同

　　D、股東權利不同

　　正確答案： C

　　【解析】無記名股票與記名股票的差別不是在股東權利等方面，而是在股票的記載方式上。無記名股票發行時一般留有存根聯，它在形式上分為兩部分：一部分是股票的主體，記載了有關公司的事項，如公司名稱、股票所代表的股數等;另一部分是股息票，用于進行股息結算和行使增資權利。而公司發行的記名股票，應當置備股東名冊，記載下列事項：股東的姓名或者名稱及住所、各股東所持股份數、各股東所持股票的編號、各股東取得股份的日期。

　　7、采用客戶調查問卷方法時，金融機構通常根據()匹配原則，避免誤導投資者或錯誤銷售。

　　A、客戶評級和證券評級

　　B、客戶分級和證券分級

　　C、客戶評級和資產評級

　　D、客戶分級和資產分級

　　正確答案： D

　　【解析】實踐中，金融機構通常采用客戶調查問卷、產品風險評估與充分披露等方法，根據客戶分級和資產分級匹配原則，避免誤導投資者或錯誤銷售。

　　8、代辦股份轉讓以()確定轉讓價格。

　　A、連續競價

　　B、集中競價

　　C、集合競價

　　D、市場價格

　　正確答案： C

　　【解析】代辦股份轉讓撮合時，以集合競價確定轉讓價格。

　　9、尚未具備2年股票交易經驗的自然人客戶申請開通創業板市場交易，營業部經辦人應在()交易日后，為其在交易系統中開通創業板交易業務。(T日為客戶申請開通日)

　　A、T+2

　　B、T+3

　　C、T+5

　　D、T+6

　　正確答案： C

　　【解析】營業部經辦人應在T+5交易日后(即在第T+6交易日)，為其在交易系統中開通創業板交易業務。

　　10、設A公司權證的某日收盤價是5元，A司股票收盤價是20元，行權比例為1，次日A公司股票最多可以上漲10%，權證次日最高漲幅為()。

　　A、[20%]

　　B、[40%]

　　C、[10%]

　　D、[50%]

　　正確答案： D

　　【解析】權證漲幅價格=權證前一日收盤價格+(標的證券當日漲幅價格-標的證券前一日收盤價格)125%行權比例。次日A公司股票最多可以上漲10%，即2010%=2元，則權證次日最多可以上漲：2125%1=2.5元。則次日最高漲幅為：2.55=50%。

　　11、由于金融機構的經營活動的不完全透明性，在其不爆發金融危機時，可能因信用特點而掩蓋金融風險不確定損失的實質。這說明金融風險具有()。

　　A、隱蔽性

　　B、擴散性

　　C、不確定性

　　D、周期性

　　正確答案： A

　　【解析】金融風險的隱蔽性指由于金融機構的經營活動的不完全透明性，在其不爆發金融危機時，可能因信用特點而掩蓋金融風險不確定損失的實質。

　　12、證券公司的證券自營賬戶，應當自開戶之日起()交易日內報證券交易所備案。

　　A、2個

　　B、3個

　　C、5個

　　D、10個

　　正確答案： B

　　【解析】證券公司的證券自營賬戶，應當自開戶之日起3個交易日內報證券交易所備案。

　　13、證券評級機構從事證券評級業務，應當遵循()原則，對同一類評級對象評級，或者對同一評級對象跟蹤評級，采用一致的評級標準和工作程序。

　　A、獨立性

　　B、客觀性

　　C、公正性

　　D、一致性

　　正確答案： D

　　【解析】證券評級機構從事證券評級業務，應當遵循一致性原則，對同一類評級對象評級，或者對同一評級對象跟蹤評級，采用一致的評級標準和工作程序。評級標準有調整的，應當充分披露。

　　14、對于最低結算備付金比例，債券品種按()計收。

　　A、[5%]

　　B、[10%]

　　C、[15%]

　　D、[20%]

　　正確答案： B

　　【解析】對于最低結算備付金比例，債券品種按10%計收。

　　15、股票可以通過依法轉讓而變現的特性是指股票的()。

　　A、期限性

　　B、風險性

　　C、流動性

　　D、永久性

　　正確答案： C

　　【解析】流動性是指股票可以通過依法轉讓而變現的特性，即在本金保持相對穩定、變現的交易成本很小的條件下，股票很容易變現的特性。股票持有人不能從公司退股，但股票轉讓為其提供了變現的渠道。

　　16、某國債面值為100元，票面利率為5%，起息日為8月5日，交易日是11月4日，已計息天數是92天，則交易日掛牌顯示的應計利息額為()。

　　A、1.28元

　　B、1.26元

　　C、1.15元

　　D、1.1元

　　正確答案： B

　　【解析】應計利息額為=[債券面值*票面利率/365(天)]*已計利息天數=100*5%*92/365=1.26元。

　　17、()對那些熟練的證券投資者來說特別有吸引力。

　　A、A級債券

　　B、B級債券

　　C、C級債券

　　D、D級債券

　　正確答案： B

　　【解析】B級債券對那些熟練的證券投資者來說特別有吸引力。

　　18、在上海證券交易所買賣無價格漲跌幅限制的證券，連續競價階段的有效申報價格應符合下列規定()。

　　A、申報價格不高于即時揭示的最低賣出價格的110%且不低于即時揭示的最高買入價格的90%;同時不高于上述最高申報價與最低申報價平均數的130%且不低于該平均數的70%

　　B、申報價格不高于即時揭示的最低賣出價格的100%且不低于即時揭示的最高買入價格的90%;同時不高于上述最高申報價與最低申報價平均數的130%且不低于該平均數的70%

　　C、申報價格不高于即時揭示的最低賣出價格的110%且不低于即時揭示的最高買入價格的90%:同時不高于上述最高申報價與最低申報價平均數的120%且不低于該平均數的70%

　　D、申

　　正確答案： A

　　【解析】申報價格不高于即時揭示的最低賣出價格的110%，且不低于即時揭示的最高買入價格的90%;同時不高于上述最高申報價與最低申報價平均數的130%且不低于該平均數的70%。

　　19、我國金融業的四大支柱不包括()。

　　A、信托業

　　B、銀行業

　　C、保險業

　　D、債券業

　　正確答案： D

　　【解析】信托業、銀行業、證券業與保險業并稱為金融業的四大支柱。

　　20、委托指令有效期一般有當日有效和()有效。

　　A、結算日

　　B、委托日

　　C、約定日

　　D、成交日

　　正確答案： C

　　【解析】委托指令有效期一般有當日有效和約定日有效。

　　21、我國相關制度規定，證券從業人員可以買賣()。

　　A、可轉換債券

　　B、A股

　　C、國債

　　D、B股

　　正確答案： C

　　【解析】證券從業人員可以買賣經批準發行的國債。

　　22、除交易所交易的標準化期權、權證之外，還存在大量場外交易的期權，這些新型期權通常被稱為()。

　　A、奇異型期權

　　B、現貨期權

　　C、期貨期權

　　D、看跌期權

　　正確答案： A

　　【解析】除交易所交易的標準化期權、權證之外，還存在大量場外交易的期權，這些新型期權通常被稱為奇異型期權。

　　23、()負責受理短期融資券的發行注冊。

　　A、中國銀行業監督管理委員會

　　B、交易商協會

　　C、中國人民銀行

　　D、商務部

　　正確答案： B

　　【解析】根據《銀行間債券市場非金融企業短期融資券業務指引》和《銀行間債券市場非金融企業債務融資工具注冊規則》的規定，交易商協會負責受理短期融資券的發行注冊

　　24、證券市場的有效性包含兩個方面的要求，即()。

　　A、證券市場的透明度和高效率

　　B、證券市場的高效率和低風險

　　C、證券市場的高效率和低成本

　　D、證券市場的透明度和低成本

　　正確答案： C

　　【解析】有效性包括證券市場的高效率和低成本。

　　25、投資者通過深圳證券交易所交易系統認購的，須按照()進行認購。

　　A、份額

　　B、金額

　　C、份額和金額

　　D、份額或金額

　　正確答案： A

　　【解析】投資者通過深圳證券交易所交易系統認購的，須按照份額進行認購。

　　26、下列選項中，屬于交易所交易的衍生工具的是()。

　　A、公司債券條款中包含的贖回條款

　　B、公司債券條款中包含的返售條款

　　C、公司債券條款中包含的轉股條款

　　D、在期貨交易所交易的期貨合約

　　正確答案： D

　　【解析】交易所交易的衍生工具是指在有組織的交易所上市交易的衍生工具。例如在股票交易所交易的股票期權產品，在期貨交易所和專門的期權交易所交易的各類期貨合約、期權合約等

　　27、上海證券交易所和深圳證券交易所部編制綜合指數，以反映證券交易總體價格的變動和走勢，并()。

　　A、按規定定期發布(目前每分鐘發布一汝)

　　B、在交易日收盤時發布

　　C、在交易日開盤時發布

　　D、隨即時行情發布

　　正確答案： D

　　【解析】上海證券交易所和深圳證券交易所都編制綜合指數、成分指數、分類指數等證券指數，以反映證券交易總體價格或某類證券價格的變動和走勢，并“隨即時行情發布”。

　　28、新股網上定價發行是指新股發行主承銷商利用()的交易系統，按已經確定的發行價格向投資者發售股票。

　　A、證券交易所

　　B、證券業協會

　　C、證券公司

　　D、證監會

　　正確答案： A

　　【解析】新股網上定價發行是指主承銷商利用證券交易所的交易系統，按已經確定的發行價格向投資者發售股票。

　　29、投資者進行金融衍生工具交易時，要想獲得交易的成功，必須對利率、匯率、股價等因素變動的趨勢做出預測，這是衍生工具的()所決定的。

　　A、跨期性

　　B、杠桿性

　　C、風險性

　　D、投機性

　　正確答案： A

　　【解析】金融衍生工具是交易雙方通過對利率、匯率、股價等因素變動趨勢的預測，約定在未來某一時間按照一定條件進行交易或選擇是否交易的合約。無論是哪一種金融衍生工具，都會影響交易者在未來一段時間內或未來某時點上的現金流，跨期交易的特點十分突出。這就要求交易雙方對利率、匯率、股價等價格因素的未來變動趨勢作出判斷，而判斷的準確與否直接決定了交易者的交易盈虧。

　　30、發行短期融資券，注冊會議由()注冊委員會委員參加。

　　A、3名

　　B、5名

　　C、7名

　　D、10名

　　正確答案： B

　　【解析】發行短期融資券，注冊會議原則上每周召開1次。注冊會議由5名注冊委員會委員參加。參會委員從注冊委員會全體委員中抽取。

　　31、公司債券是指公司依照法定程序發行、約定在()以上期限內還本付息的有價證券。

　　A、1年

　　B、2年

　　C、3年

　　D、5年

　　正確答案： A

　　【解析】《公司債券發行試點辦法》規定：“本辦法所稱公司債券,是指公司依照法定程序發行、約定在1年以上期限內還本付息的有價證券。”

　　32、中央銀行在證券市場上以()作為政策手段，買賣政府證券。

　　A、套期保值

　　B、投融資

　　C、公開市場操作

　　D、營利性

　　正確答案： C

　　【解析】政府機構參與證券投資的目的主要是調劑資金余缺和進行宏觀調控。中央銀行以公開市場操作作為政策手段，通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應量或利率水平，進行宏觀調控。

　　33、證券公司傳統的營銷渠道是()。

　　A、直接營銷渠道

　　B、間接營銷渠道

　　C、直接營銷渠道和間接營銷渠道

　　D、以上都不對

　　正確答案： A

　　【解析】證券公司傳統的營銷渠道是直接營銷渠道。

　　34、《中華人民共和國證券法》規定，設立證券公司的主要股東應當最近()無重大違法違規記錄，凈資產不低于人民幣2億元。

　　A、5年

　　B、3年

　　C、10年

　　D、2年

　　正確答案： B

　　【解析】按照《中華人民共和國證券法》的要求，設立證券公司應當具備下列條件：(1)有符合法律、行政法規規定的公司章程。(2)主要股東具有持續營利能力，信譽良好，最近3年無重大違法違規記錄，凈資產不低于人民幣2億元。(3)有符合《中華人民共和國證券法》規定的注冊資本。(4)董事、監事、高級管理人員具備任職資格，從業人員具有證券從業資格。(5)有完善的風險管理與內部控制制度。(6)有合格的經營場所和業務設施。(7)法律、行政法規規定的和經國務院批準的國務院證券監督管理機構規定的其他條件。

　　35、按照規定，上海證券交易所交易主機對買賣雙方大宗交易的成交申報進行成交確認的時間為()。

　　A、正常交易日15:00-15:15

　　B、正常交易日14:57-15:00

　　C、正常交易日13:00-15:00

　　D、正常交易日15:00-15:30

　　正確答案： D

　　【解析】每個交易日1500:～1530:，上海證券交易所交易主機對買賣雙方大宗交易的成交申報進行成交確認。

　　36、在發行企業債券的具體申報上，國務院行業管理部門所屬企業的申請材料由()轉報。

　　A、國家發改委

　　B、行業管理部門

　　C、省發展改革部門

　　D、計劃單列市發展改革部門

　　正確答案： B

　　【解析】在企業債券發行的具體申報上，采取如下方式報送國家發改委：中央直接管理企業的申請材料直接申報;國務院行業管理部門所屬企業的申請材料由行業管理部門轉報;地方企業的申請材料由所在省、自治區、直轄市、計劃單列市發展改革部門轉報。

　　37、某基金總資產為60億元，總負債為20億元，發行在外的基金份數為40億份，則該基金的基金份額凈值為人民幣()。

　　A、1元

　　B、1億元

　　C、2元

　　D、2億元

　　正確答案： A

　　【解析】由題意，該基金的基金份額凈值=基金資產凈值/基金總份額=(60-20)/40=1(元)。

　　38、()開立證券賬戶必須直接到中國結算公司辦理。

　　A、基金投資者

　　B、B股投資者

　　C、一般境外法人投資者

　　D、特殊法人機構

　　正確答案： D

　　【解析】證券公司和基金管理公司等特殊法人機構開立證券賬戶，由中國結算公司上海分公司和深圳分公司直接受理。

　　39、《中華人民共和國證券法》規定，我國證券公司的組織形式為()。

　　A、私營合伙企業

　　B、私營獨資企業

　　C、有限責任公司或股份有限公司

　　D、非法人組織形式

　　正確答案： C

　　【解析】《中華人民共和國證券法》規定，我國證券公司的組織形式為有限責任公司或股份有限公司，不得采取合伙及其他非法人組織形式。

　　40、讓投資者充分理解()的原則，是投資者教育需要突出的重點之一。

　　A、參與意識

　　B、理性投資

　　C、買者自負

　　D、股市有風險

　　正確答案： C

　　【解析】要持續的采取各種有效方式讓投資者充分理解“買者自負”的原則，真正明白“股市有風險，入市須謹慎”的警示。

　　41、下列屬于按照嵌入式衍生產品的不同屬性劃分的結構化金融衍生產品是()。

　　A、基于互換的結構化產品

　　B、私募結構化產品

　　C、保證最低收益型產品

　　D、利率聯結型產品

　　正確答案： A

　　【解析】按照嵌入式衍生產品的屬性不同，結構化金融衍生產品可以分為基于互換的結構化產品、基于期權的結構化產品等類別。

　　42、調節貨幣市場資金供求的杠桿是()。

　　A、利息

　　B、利率

　　C、匯率

　　D、購買力

　　正確答案： B

　　【解析】利率是資金的價格，是調節貨幣市場資金供求的杠桿。

　　43、基金托管費通常按()的一定比率提取。

　　A、基金總收益

　　B、基金資產市值

　　C、基金資產總值

　　D、基金資產凈值

　　正確答案： D

　　【解析】基金托管費是指基金托管人為保管和處置基金資產而向基金收取的費用。基金托管費通常按照基金資產凈值的一定比率提取，逐日計算并累計，按月支付給托管人。

　　44、根據深圳證券交易所《資金申購上網定價公開發行股票實施辦法》和上海證券交易所《滬市股票上網發行資金申購實施辦法》的規定，在常規操作流程中，驗資及配號為()(T日為申購日)。

　　A、T日

　　B、T+1日

　　C、T+2日

　　D、T+3日

　　正確答案： B

　　【解析】驗資及配號在T+1日。

　　45、1985年，我國第一家證券公司()通過批準。

　　A、深圳經濟特區證券公司

　　B、上海證券有限責任公司

　　C、國泰君安證券股份有限公司

　　D、長城證券有限責任公司

　　正確答案： A

　　【解析】1985年，我國第一家證券公司深圳經濟特區證券公司通過批準進入籌備。

　　46、按照現行規定，股票終止上市后，股票發行人辦理退出登記()時須，將股份持有人名冊清單等相關移交給證券發行人。

　　A、中國證監會

　　B、證券主承銷商

　　C、證券交易所

　　D、證券結算公司

　　正確答案： D

　　【解析】中國結算公司須將股份持有人名冊清單等相關移交給證券發行人。

　　47、金融市場以()為交易對象。

　　A、實物資產

　　B、貨幣資產

　　C、金融資產

　　D、無形資產

　　正確答案： C

　　【解析】金融市場以貨幣資金和其他金融資產為交易對象。

　　48、經營證券承銷與保薦業務，并同時經營證券自營業務和證券資產管理業務的證券公司，注冊資本的最低限額為()。

　　A、人民幣5000萬元

　　B、人民幣1億元

　　C、人民幣5億元

　　D、人民幣10億元

　　正確答案： C

　　【解析】經營證券經紀、證券承銷與保薦、證券自營、證券資產管理以及其他業務中任何兩項以上的業務，注冊資本最低限額為人民幣5億元。

　　49、發行價格高于面值稱為溢價發行，溢價發行所得的溢價款列為()。

　　A、公司資本公積金

　　B、股本賬戶

　　C、盈余公積

　　D、留存收益

　　正確答案： A

　　【解析】發行價格高于面值稱為溢價發行，募集的資金中等于面值總和的部分記入資本賬戶，以超過股票票面金額的發行價格發行股份所得的溢價款列為公司資本公積金。

　　50、客戶最多可以與()證券公司簽訂融資融券合同。

　　A、1家

　　B、2家

　　C、3家

　　D、4家

　　正確答案： A

　　【解析】客戶只能與1家證券公司簽訂融資融券合同，向1家證券公司融入資金和證券。

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