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　　1[單選題] 普通股票和優先股票的關鍵區別在于，它們在公司盈利分配中的參與程度和在盈利分配中的(　　)。

　　A.先后順序不同

　　B.持股人身份不同

　　C.持股金額不同

　　D.優先級別不同

　　參考答案：D

　　參考解析：普通股票和優先股票這兩種權益證券類型的關鍵區別在于它們在公司盈利分配中的參與程度和在盈利分配中的優先級別不同。

　　2[單選題] 基金一般反映的是(　　)關系。

　　A.所有權關系

　　B.債權債務關系

　　C.信托關系

　　D.借貸關系

　　參考答案：C

　　參考解析：股票反映的是一種所有權關系，是一種所有權憑證，投資者購買股票后就成為公司的股東;債券反映的是債權債務關系，是一種債權憑證，投資者購買債券后就成為公司的債權人;基金反映的則是一種信托關系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。

　　3[單選題] 深圳證券交易所買賣無價格漲跌幅限制的股票，集合競價階段的有效申報價格應符合：股票上市首日開盤集合競價的有效競價范圍為發行價的(　　)以內，連續競價、收盤集合競價的有效競價范圍為最近成交價的上下(　　)。

　　A.600%;10%

　　B.900%;10%

　　C.900%;50%

　　D.600%;50%

　　參考答案：B

　　參考解析：深圳證券交易所買賣無價格漲跌幅限制的股票，集合競價階段的有效申報價格應符合：股票上市首日開盤集合競價的有效競價范圍為發行價的900%以內，連續競價、收盤集合競價的有效競價范圍為最近成交價的上下10%。

　　4[單選題] 根據中國證監會2006年5月6日公布的《上市公司證券發行管理辦法》規定，針對非公開發行受限股，本次發行的股份自發行結束之日起，(　　)個月內不得轉讓;控股股東、實際控制人及其控制的企業認購的股份，(　　)個月內不得轉讓。

　　A.12、36

　　B.36、12

　　C.12、6

　　D.6、12

　　參考答案：A

　　參考解析：根據中國證監會2006年5月6日公布的《上市公司證券發行管理辦法》規定，針對非公開發行受限股，本次發行的股份自發行結束之日起，12個月內不得轉讓;控股股東、實際控制人及其控制的企業認購的股份，36個月內不得轉讓。

　　5[單選題] 當一般利率水平的變化引起不同種類的金融工具的利率發生程度不等的變動時，利率就會面臨著(　　)。

　　A.基準風險

　　B.收益率曲線風險

　　C.期權風險

　　D.重新定價風險

　　參考答案：A

　　參考解析：當一般利率水平的變化引起不同種類的金融工具的利率發生程度不等的變動時，利率就會面臨著基準風險。

　　6[單選題] (　　)只在期貨市場上買賣合約，并不涉及現貨交易。

　　A.股指期貨對沖

　　B.商品期貨對沖

　　C.套期保值

　　D.期權對沖

　　參考答案：B

　　參考解析：商品期貨對沖只在期貨市場上買賣合約，并不涉及現貨交易。

　　7[單選題] 根據《全國社會保險基金投資管理暫行辦法》規定，申請辦理社�；�金投資管理業務應具有(　　)年以上的在中國境內從事證券投資管理業務的經驗，且管理審慎、信譽較高。

　　A.6

　　B.4

　　C.2

　　D.1

　　參考答案：C

　　參考解析：根據《全國社會保險基金投資管理暫行辦法》規定，申請辦理社�；�金投資管理業務應具備以下條件：具有2年以上的在中國境內從事證券投資管理業務的經驗，且管理審慎、信譽較高。具有規范的國際運作經驗的機構，其經營時間可不受此款的限制。

　　8[單選題] 《個人所得稅法》規定，個人投資的以下(　　)可免納個人所得稅。

　　A.公司債券利息

　　B.股息

　　C.紅利所得

　　D.國債和國家發行的金融債券的利息收入

　　參考答案：D

　　參考解析：《個人所得稅法》規定，個人投資的公司債券利息、股息、紅利所得應繳納個人所得稅，但國債和國家發行的金融債券的利息收入可免納個人所得稅。

　　9[單選題] 關于封閉式基金的基金規模和封閉期限，下列說法正確的是(　　)。

　　A.規模和期限在任何情況下都不可以改變

　　B.規模在任何情況下都不可以改變，期限若經受益人大會通過并經監管部門同意可以延長

　　C.期限在任何情況下都不可以改變，規模若經法定程序認可可以增加

　　D.規模和期限若經法定程序認可均可以改變

　　參考答案：D

　　參考解析：封閉式基金的基金規模是固定的，在封閉期限內未經法定程序認可不能增加發行。封閉式基金有固定的封閉期，通常在5年以上，一般為10年或15年，經受益人大會通過并經主管機關同意可以適當延長期限。

　　10[單選題] 投資銀行活期存款、中央銀行票據、債券回購等流動性產品以及貨幣市場基金的比例，不得低于投資組合企業年金基金財產凈值的(　　)。

　　A.2%

　　B.3%

　　C.4%

　　D.5%

　　參考答案：D

　　參考解析：投資銀行活期存款、中央銀行票據、債券回購等流動性產品以及貨幣市場基金的比例，不得低于投資組合企業年金基金財產凈值的5%。

　　11[單選題] 在我國，根據《公開募集證券投資基金運作管理辦法》的規定，(　　)以上的基金資產投資于股票的，為股票基金。

　　A.50%

　　B.75%

　　C.80%

　　D.85%

　　參考答案：C

　　參考解析：在我國，根據《公開募集證券投資基金運作管理辦法》的規定，80%以上的基金資產投資于股票的，為股票基金。

　　12[單選題] 2014年，銀行間利率互換市場共達成交易40351億元，約為2006年交易量的(　　)倍。

　　A.120

　　B.121

　　C.130

　　D.131

　　參考答案：D

　　參考解析：2014年，銀行間利率互換市場共達成交易40351億元，約為2006年交易量的131倍。

　　13[單選題] (　　)是指收益隨著經濟周期波動而波動的公司所發行的股票，其公司所在行業包括鋼鐵、有色金屬等資本集約性行業。

　　A.成長股

　　B.收入股

　　C.周期股

　　D.防守股

　　參考答案：C

　　參考解析：周期股，是指收益隨著經濟周期波動而波動的公司所發行的股票，其公司所在行業包括鋼鐵、有色金屬、化工等基礎原材料行業，水泥等建筑材料行業，工程機械、機床、重型卡車、裝備制造等資本集約性行業。

　　14[單選題] 下列屬于短期金融資產市場的是(　　)。

　　A.資本市場

　　B.貨幣市場

　　C.股票市場

　　D.債券市場

　　參考答案：B

　　參考解析：貨幣市場是指以期限為1年以下的金融資產為交易標的物的短期金融市場。

　　15[單選題] 衍生證券投資基金不包括(　　)。

　　A.期貨基金

　　B.期權基金

　　C.認股權證基金

　　D.靈活配置型基金

　　參考答案：D

　　參考解析：衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對象的基金，包括期貨基金、期權基金、認股權證基金等。靈活配置型基金屬于混合基金。

　　16[單選題] 發行人在確定債券期限時，要考慮的多種因素不包括(　　)。

　　A.借貸資金市場利率水平

　　B.資金使用方向

　　C.市場利率變化

　　D.債券的變現能力

　　參考答案：A

　　參考解析：發行人在確定債券期限時，要考慮多種因素的影響，主要有：資金使用方向、市場利率變化和債券的變現能力等。

　　17[單選題] 公司從稅后利潤中提取法定公積金后，經股東會或者股東大會決議，還可以從稅后利潤中提取(　　)。

　　A.任意公積金

　　B.公益金

　　C.住房公積金

　　D.以上都不對

　　參考答案：A

　　參考解析：公司從稅后利潤中提取法定公積金后，經股東會或者股東大會決議，還可以從稅后利潤中提取任意公積金。

　　18[單選題] 一個公司可能擁有很多資產，但是如果其資產不能產生可觀的(　　)，那么即使這些資產的市價很高，如公司所擁有的辦公大樓經評估為市價幾億元，但這些資產對于公司股票價格的影響也是微乎其微的，因為它并不能產生足夠的未來(　　)。

　　A.預期收益、現金流

　　B.預期收益、賬面價值

　　C.現金流賬、面價值

　　D.現金流、現金流

　　參考答案：D

　　參考解析：一個公司可能擁有很多資產，但是如果其資產不能產生可觀的現金流，那么即使這些資產的市價很高，如公司所擁有的辦公大樓經評估為市價幾億元，但這些資產對于公司股票價一格的影響也是微乎其微的，因為它并不能產生足夠的未來現金流。

　　19[單選題] (　　)是指通過投資或購買與標的資產收益波動呈負相關的某種資產或衍生產品，來沖銷標的資產潛在的風險損失的一種風險管理策略。

　　A.風險沖銷

　　B.風險對沖

　　C.風險規避

　　D.風險分散

　　參考答案：B

　　參考解析：風險對沖是指通過投資或購買與標的資產收益波動呈負相關的某種資產或衍生產品，來沖銷標的資產潛在的風險損失的一種風險管理策略。

　　20[單選題] 政府機構直接融資的具體融資方式不包括(　　)。

　　A.財政資本金投入而獲得的股權收益

　　B.由財政投入一些城市基礎設施項目而帶動外資和民營資本的投入

　　C.獲得中央轉貸的由中央政府發行的國內外政府債券

　　D.個人集資

　　參考答案：D

　　參考解析：政府機構直接融資主要以地方政府為融資主體而獲得的用于城市基礎設施建設的資金。具體融資方式為：一是財政資本金投入而獲得的股權收益;二是由財政投入一些城市基礎設施項目而帶動外資和民營資本的投入;三是獲得中央轉貸的由中央政府發行的國內外政府債券;四是向世界銀行、亞洲開發銀行等國際和地區金融機構貸款;五是獲得中央轉貸的由中央政府向外國政府的貸款;六是外國政府援助贈款。

　　21[單選題] 銀行間債券市場推出的首個衍生產品是(　　)。

　　A.現券買賣

　　B.債券回購交易

　　C.債券期貨交易

　　D.債券遠期交易

　　參考答案：D

　　參考解析：債券遠期交易是銀行間債券市場推出的首個衍生產品，指交易雙方約定在未來的某一日期，以約定價格和數量買賣標的債券的行為。

　　22[單選題] 企業債券融資同股票融資相比，在財務上具有許多優勢，以下不正確的是(　　)。

　　A.債券融資的稅盾作用

　　B.債券融資的財務杠桿作用

　　C.債券融資的資本結構優化作用

　　D.債券融資的資金量沒有限制

　　參考答案：D

　　參考解析：企業債券融資同股票融資相比，在財務上具有許多優勢：第一，債券融資的稅盾作用。第二，債券融資的財務杠桿作用。第三，債券融資的資本結構優化作用。

　　23[單選題] 企業公開發行企業債券的，累計債券余額不超過企業凈資產(不包括少數股東權益)的(　　)。

　　A.30%

　　B.40%

　　C.50%

　　D.60%

　　參考答案：B

　　參考解析：根據《證券法》和《國家發改委關于推進企業債券市場發展、簡化發行核準程序有關事項的通知》(發改財金[2008]7號)，企業公開發行企業債券的，累計債券余額不超過企業凈資產(不包括少數股東權益)的40%。

　　24[單選題] (　　)年8月8日，中國證監會啟動了《證券公司風險控制指標管理辦法》的修改工作。總原則修改為，一方面放松管制，對不適應行業發展的指標進行修改;另一方面加強監管，嚴守防范不發生系統性風險。

　　A.2011

　　B.2012

　　C.2013

　　D.2014

　　參考答案：D

　　參考解析：2014年8月8日表示，中國證監會啟動了《證券公司風險控制指標管理辦法》的修改工作�？傇瓌t修改為，一方面放松管制，對不適應行業發展的指標進行修改;另一方面加強監管，嚴守防范不發生系統性風險。

　　25[單選題] 同次發行的面額股票其每股票面金額是(　　)。

　　A.不同的

　　B.等同的

　　C.隨機的

　　D.以上都不對

　　參考答案：B

　　參考解析：同次發行的面額股票其每股票面金額是等同的。

　　26[單選題] 對于上市公司的股權質押，《物權法》規定：以基金份額、證券登記結算機構登記的股權出質的，質權自(　　)辦理出質登記時設立。

　　A.中國清算公司

　　B.證券登記結算機構

　　C.工商行政管理機關

　　D.證券監管機構

　　參考答案：B

　　參考解析：對于上市公司的股權質押，《物權法》規定：以基金份額、證券登記結算機構登記的股權出質的，質權自證券登記結算機構辦理出質登記時設立。

　　27[單選題] (　　)是指交易對手無法履行合約的風險。

　　A.市場風險

　　B.管理風險

　　C.操作風險

　　D.信用風險

　　參考答案：D

　　參考解析：信用風險，即交易對手無法履行合約的風險。這種風險主要表現在場外交易中，包括交易對方違約可能性的大小和由于違約造成損失的多少這兩方面內容。

　　28[單選題] 企業公開發行企業債券用于調整債務結構的，不受該比例限制，但企業應提供銀行同意以債還貸的證明;用于補充營運資金的，不超過發債總額的(　　)。

　　A.20%

　　B.30%

　　C.40%

　　D.50%

　　參考答案：A

　　參考解析：根據《證券法》和《國家發改委關于推進企業債券市場發展、簡化發行核準程序有關事項的通知》(發改財金[2008]7號)，企業公開發行企業債券用于調整債務結構的，不受該比例限制，但企業應提供銀行同意以債還貸的證明;用于補充營運資金的，不超過發債總額的20%。

　　29[單選題] 關于證券市場監管的目標，不正確的是(　　)。

　　A.保護投資者

　　B.確保投資者資金保值

　　C.降低系統性風險

　　D.保證證券市場的公平、效率和透明

　　參考答案：B

　　參考解析：證券市場監管的目標。 國際證監會組織公布了證券監管的三個目標：一是保護投資者;二是保證證券市場的公平、效率和透明;三是降低系統性風險。借鑒國際標準并根據我國的具體情況，我國證券市場的監管目標是：運用和發揮證券市場機制的積極作用，限制其消極作用;保護投資者利益，保障合法的證券交易活動，監督證券中介機構依法經營;防止人為操縱、欺詐等不法行為，維持證券市場的正常秩序;根據國家宏觀經濟管理的需要，運用靈活多樣的方式，調控證券市場與證券交易規模，引導投資方向，使之與經濟發展相適應。

　　30[單選題] 基金的作用包括(　　)。

　　A.為中小投資者拓寬了投資渠道

　　B.有利于促進證券市場的穩定和規范化發展

　　C.有利于推動金融產品創新

　　D.以上均正確

　　參考答案：D

　　參考解析：基金的作用：

　　(1)為中小投資者拓寬了投資渠道。

　　(2)有利于促進證券市場的穩定和規范化發展。

　　(3)有利于推動金融產品創新。

　　31[單選題] 如果客戶采用自助委托方式，則當其(　　)后，即視同確認了身份。

　　A.輸入相關的賬號

　　B.輸入正確的密碼

　　C.輸入相關的賬號和正確的密碼

　　D.輸入相關的賬號和正確的密碼，以及進行過交易

　　參考答案：C

　　參考解析：如果客戶采用自助委托方式，則當其輸入相關的賬號和正確的密碼后，即視同確認了身份。

　　32[單選題] 金融風險的發生需要一定的經濟條件或非經濟條件，而這些條件在風險發生前都是(　　)。

　　A.可控制的

　　B.可管理的

　　C.不確定的

　　D.可預測的

　　參考答案：C

　　參考解析：金融風險的發生需要一定的經濟條件或非經濟條件，而這些條件在風險發生前都是不確定的。

　　33[單選題] 證券公司申請融資融券業務資格，必須保證信息系統安全穩定運行，最近(　　)年未發生因公司管理問題導致的重大事故，融資融券業務技術系統已通過證券交易所、證券登記結算機構組織的測試。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　參考答案：A

　　參考解析：證券公司申請融資融券業務資格，必須保證信息系統安全穩定運行，最近一年未發生因公司管理問題導致的重大事故，融資融券業務技術系統已通過證券交易所、證券登記結算機構組織的測試。

　　34[單選題] 企業集團財務公司發行金融債券，申請前1年，注冊資本金不低于(　　)。

　　A.1億元人民幣

　　B.3億元人民幣

　　C.4億元人民幣

　　D.5億元人民幣

　　參考答案：B

　　參考解析：企業集團財務公司發行金融債券應具備以下條件之一是：申請前1年，注冊資本金不低于3億元人民幣，凈資產不低于行業平均水平。

　　35[單選題] 開放式基金所特有的風險是(　　)。

　　A.市場風險

　　B.管理能力風險

　　C.技術風險

　　D.巨額贖回風險

　　參考答案：D

　　參考解析：巨額贖回風險是開放式基金所特有的風險。若因市場劇烈波動或其他原因而連續出現巨額贖回，并導致基金管理人出現現金支付困難時，基金投資者申請贖回基金份額，可能會遇到部分順延贖回或暫停贖回等風險。

　　36[單選題] 根據《合格境內機構投資者境外證券投資管理暫行辦法》規定，基金管理公司申請境內機構投資者資格應當具備凈資產不少于(　　)億元人民幣。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　參考答案：B

　　參考解析：根據《合格境內機構投資者境外證券投資管理暫行辦法》規定，符合條件的基金管理公司可以申請境內機構投資者資格，開展境外證券投資業務�；�金管理公司申請境內機構投資者資格應當具備下列條件：凈資產不少于2億元人民幣。

　　37[單選題] (　　)指具備穩定的盈利能力，在所屬行業中占有重要支配地位，能定期分派優厚股利的大公司所發行的普通股。

　　A.普通股

　　B.績優股

　　C.成長股

　　D.藍籌股

　　參考答案：D

　　參考解析：藍籌股，指具備穩定的盈利能力，在所屬行業中占有重要支配地位，能定期分派優厚股利的大公司所發行的普通股。

　　38[單選題] 通常配股價要低于市場價，所以配股上市后可能導致股價(　　)。但對于那些發展前景良好、受到投資者追捧的公司而言，配股之后股價反而會(　　)。

　　A.上漲、上漲

　　B.上漲、下跌

　　C.下跌、下跌

　　D.下跌、上漲

　　參考答案：D

　　參考解析：通常配股價要低于市場價，所以配股上市后可能導致股價下跌。但對于那些發展前景良好、受到投資者追捧的公司而言，配股之后股價反而會上漲。

　　39[單選題] 金融期貨交易的對象是(　　)。

　　A.股票

　　B.債券

　　C.金融期貨合約

　　D.金融工具

　　參考答案：C

　　參考解析：金融期貨交易的對象是金融期貨合約。金融期貨合約是由期貨交易所設計的一種對指定金融工具的種類、規格、數量、交收月份、交收地點都作出統一規定的標準化協議。

　　40[單選題] 有價證券是(　　)。

　　A.擁有實物的憑證

　　B.擁有資產的憑證

　　C.財產價值和財產權利的統一表現形式

　　D.以上都不對

　　參考答案：C

　　參考解析：股票是有價證券。有價證券是財產價值和財產權利的統一表現形式。有價證券持有人既擁有了一定價值量的財產，也可以行使該證券所代表的權利。

　　41[單選題] 所謂最優5檔即時成交剩余撤銷申報，是指以對手方價格為成交價格，與申報進入交易主機時集中申報簿中對手方(　　)依次成交，未成交部分自動撤銷。

　　A.最優5個價位的申報隊列

　　B.所有申報隊列

　　C.由高到低隊列

　　D.由低到高隊列

　　參考答案：A

　　參考解析：所謂最優5檔即時成交剩余撤銷申報，是指以對手方價格為成交價格，與申報進入交易主機時集中申報簿中對手方最優5個價位的申報隊列依次成交，未成交部分自動撤銷。

　　42[單選題] 開放式基金在任何交易日日終，持有的買入期貨合約價值與有價證券市值之和，不得超過基金資產凈值的(　　)。

　　A.75%

　　B.85%

　　C.95%

　　D.90%

　　參考答案：C

　　參考解析：開放式基金在任何交易日日終，持有的買入期貨合約價值與有價證券市值之和，不得超過基金資產凈值的95%。

　　43[單選題] 在我國，公司債券是指公司依照法定程序發行、約定在(　　)期限內還本付息的有價證券。

　　A.1年以上

　　B.3年以上

　　C.5年以上

　　D.10年以上

　　參考答案：A

　　參考解析：我國的公司債券是指公司依照法定程序發行，約定在1年以上期限內還本付息的有價證券。

　　44[單選題] 下列選項中貨幣市場基金可投資的金融工具是(　　)。

　　A.股票

　　B.可轉換債券

　　C.信用等級在AA+以下的債券

　　D.期限在1年以內的債券回購

　　參考答案：D

　　參考解析：貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：

　　(1)股票。

　　(2)可轉換債券、可交換債券。

　　(3)以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調整期的除外。

　　(4)信用等級在AA+以下的債券與非金融企業債務融資工具。

　　(5)中國證監會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。

　　45[單選題] (　　)是指由于金融機構經營活動的不完全透明性，在其不爆發金融危機時，可能因信用特點而掩蓋金融風險不確定損失的實質。

　　A.隱蔽性

　　B.不確定性

　　C.可管理性

　　D.擴散性

　　參考答案：A

　　參考解析：隱蔽性是指由于金融機構經營活動的不完全透明性，在其不爆發金融危機時，可能因信用特點而掩蓋金融風險不確定損失的實質。

　　46[單選題] (　　)指的是宏觀經濟風險會隨著社會經濟矛盾的不斷加深而日益增大，當累積到一定程度的時候就會引發經濟危機。

　　A.突發性

　　B.共生性

　　C.隱藏性

　　D.累積性

　　參考答案：D

　　參考解析：累積性，指的是宏觀經濟風險會隨著社會經濟矛盾的不斷加深而日益增大，當累積到一定程度的時候就會引發經濟危機。

　　47[單選題] 在國際成熟市場上，債券衍生品市場大約是債券市場規模的(　　)倍以上，這說明我國利率互換市場的發展仍處于成長階段。

　　A.3

　　B.5

　　C.8

　　D.10

　　參考答案：D

　　參考解析：在國際成熟市場上，債券衍生品市場大約是債券市場規模的10倍以上，這說明我國利率互換市場的發展仍處于成長階段。

　　48[單選題] 上市公司應當在可轉換公司債券期滿后(　　)個工作Et內，辦理完畢償還債券余額本息的事項。

　　A.3

　　B.5

　　C.7

　　D.10

　　參考答案：B

　　參考解析：上市公司應當在可轉換公司債券期滿后5個工作日內，辦理完畢償還債券余額本息的事項。

　　49[單選題] (　　)是指外匯風險給持有外匯或有外匯需求的經濟實體帶來的可能是損失也可能是盈利，它取決于在匯率變動時經濟實體是債權地位還是債務地位。

　　A.不確定性

　　B.或然性

　　C.相對性

　　D.突發性

　　參考答案：A

　　參考解析：不確定性是指外匯風險給持有外匯或有外匯需求的經濟實體帶來的可能是損失也可能是盈利，它取決于在匯率變動時經濟實體是債權地位還是債務地位。

　　50[單選題] 公司法定公積金累計額為公司注冊資本的(　　)以上的，可以不再提取。

　　A.15%

　　B.20%

　　C.30%

　　D.50%

　　參考答案：D

　　參考解析：公司法定公積金累計額為公司注冊資本的50%以上的，可以不再提取。

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