第 1 頁：選擇題

第 3 頁：組合型選擇題

　　二、組合型選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項中，只有一項最符合題目要求，不選、錯選均不得分。

　　51[單選題] 金融期貨交易與普通遠期交易的區別有(　　)。

　　Ⅰ 交易場所和交易組織形式不同

　　Ⅱ 交易的監管程度不同

　　Ⅲ 遠期交易是標準化交易，金融期貨交易的內容可協商確定

　　Ⅳ 保證金制度和每日結算制度導致違約風險不同

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：金融期貨交易與普通遠期交易的區別有：①交易場所和交易組織形式不同;②交易的監管程度不同;③金融期貨交易是標準化交易，遠期交易的內容可協商確定;④保證金制度和每日結算制度導致違約風險不同。

　　52[單選題] 下列情形中，使受托機構職責終止的有(　　)。

　　Ⅰ 被依法取消受托機構資格

　　Ⅱ 被資產支持證券持有人大會解任

　　Ⅲ 依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產

　　Ⅳ 受托機構辭任

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 有下列情形之一的，受托機構職責終止：①被依法取消受托機構資格;②被資產支持證券持有人大會解任;③依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產;④受托機構辭任;⑤法律、行政法規規定的或信托合同約定的其他情形。

　　53[單選題] 關于金融市場的功能，下列說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ 資源配置與轉化功能 Ⅱ 價格調控功能

　　Ⅲ 風險分散和規避功能 Ⅳ 宏觀調控傳導功能

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：C

　　參考解析： 金融市場有以下四個方面的功能：①資源配置與轉化功能;②價格發現功能;③風險分散和規避功能;④宏觀調控傳導功能。

　　54[單選題] 下列關于股票發行制度的說法中，正確的有(　　)。

　　Ⅰ 審批制使得證券市場的供求機制完全是行政化而不是市場化的

　　Ⅱ 審批制的審核方式是實質審查

　　Ⅲ 注冊制與核準制的根本區別在于公開發行權利是政府授予還是法律賦予

　　Ⅳ 注冊制實行寬進嚴管，重在事中和事后監管

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析： Ⅱ項，審批制的審核方式是形式及實質的全面審查;核準制的審核方式是實質審查。

　　55[單選題] 下列影響股票價格變動的因素中，屬于行業與部門因素的有(　　)。

　　Ⅰ 經濟周期變動 Ⅱ 行業分析因素

　　Ⅲ 公司競爭力 Ⅳ 行業生命周期

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 影響股票價格變動的基本因素中，行業與部門因素主要有：行業分類、行業分析因素、行業生命周期。

　　56[單選題] 關于機構投資者在金融市場中的作用，下列說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ 機構投資者有助于改善儲蓄轉化為投資的機制與效率，促進直接金融市場的發展

　　Ⅱ 機構投資者有助于促進不同金融市場之間的有機結合與協調發展，健全金融市場的運行機制

　　Ⅲ 機構投資者有助于分散金融風險，促進金融體系的穩定運行

　　Ⅳ 機構投資者有助于實現社會經濟體系與宏觀經濟的良性互動發展

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 機構投資者在金融市場中的作用有：①機構投資者有助于改善儲蓄轉化為投資的機制與效率，促進直接金融市場的發展;②機構投資者有助于促進不同金融市場之間的有機結合與協調發展，健全金融市場的運行機制;③機構投資者有助于分散金融風險，促進金融體系的穩定運行;④機構投資者有助于實現社會保障體系與宏觀經濟的良性互動發展。

　　57[單選題] 我國《證券投資基金法》規定，基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的商業銀行或其他金融機構擔任。申請取得基金托管資格，應當具備的條件有(　　)。

　　Ⅰ 凈資產和風險控制指標符合有關規定

　　Ⅱ 設有專門的基金托管部門

　　Ⅲ 取得基金從業資格的專職人員達到法定人數

　　Ⅳ 有安全保管基金財產的條件

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：我國《證券投資基金法》規定，基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的商業銀行或其他金融機構擔任。申請取得基金托管資格，應當具備下列條件：①凈資產和風險控制指標符合有關規定;②設有專門的基金托管部門;③取得基金從業資格的專職人員達到法定人數;④有安全保管基金財產的條件;⑤有安全高效的清算、交割系統;⑥有符合要求的營業場所、安全防范設施和與基金托管業務有關的其他設施;⑦有完善的內部稽核監控制度和風險控制制度;⑧法律、行政法規規定的和經國務院批準的國務院證券監督管理機構、國務院銀行監督管理機構規定的其他條件。

　　58[單選題] 金融風險中，從國際因素方面看，宏觀經濟風險的影響因素的主要決定因素包括(　　)。

　　Ⅰ 經濟素質因素 Ⅱ 政策因素

　　Ⅲ 對外開放程度 Ⅳ 管制情況

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 金融風險中，從國際因素方面看，宏觀經濟風險的影響因素的主要決定因素包括：對外開放程度、管制情況、經濟接軌情況、國際經濟傳遞渠道、國際經濟體系、國際經濟環境、國際經濟協調狀況、國際政治環境。

　　59[單選題] 我國地方政府債券的發行模式包括(　　)。

　　Ⅰ 代發代還 Ⅱ 自發代還

　　Ⅲ 代發自還 Ⅳ 自發自還

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 我國地方政府債券的發行模式有：代發代還、自發代還、自發自還。

　　60[單選題] 資金回收風險的規避方法有(　　)。

　　Ⅰ 利用“5C”系統對客戶進行科學評估，對不同的客戶給予不同的信用期間、信用額度和不同的現金折扣，制定合理的資信等級和信用政策

　　Ⅱ 在現銷和賒銷之間權衡，當賒銷所增加的盈利超過所增加的成本時，才應當實施應收賬款賒銷

　　Ⅲ 定期編制賬齡分析表，確定合理的應收賬款比例，對應收賬款回收情況進行監督，對壞賬損失事先做好準備

　　Ⅳ 針對不同的客戶、不同的階段采取不同的收賬政策，既要保證賬款的有效收回，又要注意避免傷及客我關系，同時，制定收賬政策時要考慮收賬費用與壞賬損失的大小

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 資金回收風險主要指應收賬款回收風險。應收賬款風險規避可以通過以下方法加以規避：①利用“5C”系統對客戶進行科學評估，對不同的客戶給予不同的信用期間、信用額度和不同的現金折扣，制定合理的資信等級和信用政策;②在現銷和賒銷之間權衡，當賒銷所增加的盈利超過所增加的成本時，才應當實施應收賬款賒銷;③定期編制賬齡分析表，確定合理的應收賬款比例，對應收賬款回收情況進行監督，對壞賬損失事先做好準備;④針對不同的客戶、不同的階段采取不同的收賬政策，既要保證賬款的有效收回，又要注意避免傷及客我關系，同時，制定收賬政策時要考慮收賬費用與壞賬損失的大小。

　　61[單選題] 儲蓄國債發行可采用的方式有(　　)。

　　Ⅰ 自銷 Ⅱ 包銷

　　Ⅲ 代銷 Ⅳ 公開招標

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析： 不同類型的國債的發行方式不同，憑證式國債發行完全采用承購包銷方式，儲蓄國債發行可采用包銷或代銷方式，記賬式國債發行完全采用公開招標方式。

　　62[單選題] 一般來說，我們通常將中央銀行的職能概括為(　　)。

　　Ⅰ 發行的銀行 Ⅱ 服務的銀行

　　Ⅲ 銀行的銀行 Ⅳ 政府的銀行

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 中央銀行作為國家干預經濟的重要機構，它的職能是由其性質所決定的。一般來說，我們通常將中央銀行的職能概括為“發行的銀行”、“銀行的銀行”和“政府的銀行”。

　　63[單選題] 發行或投資優先股的意義包括(　　)。

　　Ⅰ 有利于商業銀行補充資本金，緩解資本監管要求的壓力

　　Ⅱ 有助于加快發展直接融資，拓展企業融資渠道

　　Ⅲ 可以豐富證券品種，促進資本市場穩定發展

　　Ⅳ 為企業兼并重組提供支持，推動行業整合和產業升級

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 發行或投資優先股的意義包括：①有助于加快發展直接融資，拓展企業融資渠道;②有利于商業銀行補充資本金，緩解資本監管要求的壓力;③能夠為投資者提供多元化的投資渠道;④為企業兼并重組提供支持，推動行業整合和產業升級;⑤可以豐富證券品種，促進資本市場穩定發展。

　　64[單選題] 依據投資理念的不同，可以將基金分為(　　)。

　　Ⅰ 開放式基金 Ⅱ 平衡型基金

　　Ⅲ 主動型基金 Ⅳ 指數型基金

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 依據投資理念的不同，可以將基金分為主動型基金與被動(指數)型基金。

　　65[單選題] 關于可交換公司債券與可轉換公司債券的不同之處包括(　　)。

　　Ⅰ 交割方式不同 Ⅱ 參與主體不同

　　Ⅲ 條款設置不同 Ⅳ 適用的法規不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 可交換公司債券與可轉換公司債券的不同之處有：發債主體和償債主體不同、適用的法規不同、發行目的不同、所換股份的來源不同、股權稀釋效應不同、交割方式不同、條款設置不同。

　　66[單選題] 在通貨膨脹高漲時期，投資主體的應對策略是選擇適當的金融創新產品，從而增強適應市場的能力，具體來說，可以從(　　)方面人手。

　　Ⅰ 投資最能漲價的商品，才能最大地分享通貨膨脹的收益

　　Ⅱ 在普通的金融工具中，股票投資被認為在適度通貨膨脹下，能夠規避通貨膨脹風險、實現保值增值的最佳投資品種

　　Ⅲ 購買創新的固定收益證券

　　Ⅳ 各經濟主體可以進行適當的增加負債，特別是增加低利率、固定利率的負債，享受通貨膨脹導致貨幣貶值所帶來的利得

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 在通貨膨脹高漲時期，投資主體的應對策略是選擇適當的金融創新產品，從而增強適應市場的能力，具體來說，可以從以下方面入手：①投資最能漲價的商品，才能最大地分享通貨膨脹的收益;②在普通的金融工具中，股票投資被認為在適度通貨膨脹下，能夠規避通貨膨脹風險、實現保值增值的最佳投資品種;③購買創新的固定收益證券;④各經濟主體可以進行適當的增加負債，特別是增加低利率、固定利率的負債(注意不是購買該類債券)，享受通貨膨脹導致貨幣貶值所帶來的利得。

　　67[單選題] 遠期交易和期貨交易的區別主要表現在(　　)。

　　Ⅰ 功能作用不同 Ⅱ 信用風險不同

　　Ⅲ 保證金制度不同 Ⅳ 交易對象不同

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 遠期交易和期貨交易的區別主要表現在以下五個方面：①交易對象不同;②功能作用不同;③履約方式不同;④信用風險不同;⑤保證金制度不同。

　　68[單選題] 影響債券期限的主要因素包括(　　)。

　　Ⅰ 資金使用方向 Ⅱ 籌資者的資信

　　Ⅲ 債券的變現能力 Ⅳ 市場利率變化

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：C

　　參考解析： 影響債券期限的主要因素有：資金使用方向、債券的變現能力、市場利率變化。籌資者的資信屬于影響債券利率的因素。

　　69[單選題] 關于證券市場監管的意義，下列說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ 加強證券市場監管是保障廣大投資者合法權益的需要

　　Ⅱ 加強證券市場監管是維護市場良好秩序的需要

　　Ⅲ 加強證券市場監管是發展和完善證券市場體系的需要

　　Ⅳ 準確和有效的信息是證券市場參與者進行發行和交易決策的重要依據

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 證券市場監管的意義有：①加強證券市場監管是保障廣大投資者合法權益的需要;②加強證券市場監管是維護市場良好秩序的需要;③加強證券市場監管是發展和完善證券市場體系的需要;④準確和全面的信息是證券市場參與者進行發行和交易決策的重要依據。

　　70[單選題] 關于債券的特征，下列說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ 債券一般都規定有償還期限，債券發行者在發行債券時都明確規定了債券本金的償還期和償還方法，發行人必須按約定條件償還本金并支付利息

　　Ⅱ 債券的流動性大小包含債券流通的時間和變現的價值

　　Ⅲ 安全性是指由于債券發行時約定了到期償還本金和利息，債券利率不受銀行利率變動的影響，且利息償還與本金支付有法律保障

　　Ⅳ 收益性是指債券能為投資者帶來一定的收入

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： Ⅱ項，流動性是指債券持有人可以根據自身需要及市場狀況自由轉讓債券從而收回本金和實現收益。債券的流動性大小包含債券變現的時間和變現的價值。

　　71[單選題] 金融危機的種類包括(　　)。

　　Ⅰ 信用危機 Ⅱ 貨幣危機 Ⅲ 債務危機 Ⅳ 銀行危機

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 金融危機可以分為貨幣危機，即貨幣劇烈貶值;債務危機，即企業或國家出現系統性的債務違約;銀行危機，即由于擠兌等造成銀行的流動性不足，等等。

　　72[單選題] 回購交易是質押貸款的一種方式，一般分為(　　)。

　　Ⅰ 國債回購交易 Ⅱ 債券回購交易

　　Ⅲ 質押式回購 Ⅳ 證券回購交易

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：B

　　參考解析： 回購交易是質押貸款的一種方式，一般分為國債回購交易、債券回購交易、證券回購交易、質押式回購等。

　　73[單選題] 信用風險的特點有(　　)。

　　Ⅰ 傳染性 Ⅱ 客觀性 Ⅲ 周期性 Ⅳ 全面性

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 信用風險的特點主要包括：客觀性、傳染性、可控性和周期性。全面性屬于財務風險的特點。

　　74[單選題] 關于我國債券市場雙邊報價，下列說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ 進行雙邊報價的交易成員稱為雙邊報價商，雙邊報價商有義務在報價范圍內與對手方達成交易，并維持市場穩定性

　　Ⅱ 雙邊報價的報價要素與公開報價要素相同，只是須同時填報做市券種的買人和賣出報價

　　Ⅲ 雙邊報價在買入或賣出報價的券面總額為零時可以對為零一方的報價要素進行修改

　　Ⅳ 雙邊報價發出后，對未成交部分可予撤銷

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： Ⅰ項，進行雙邊報價的交易成員稱為雙邊報價商，雙邊報價商有義務在報價范圍內與對手方達成交易，并維持市場流動性。

　　75[單選題] 證券交易的原則包括(　　)原則。

　　Ⅰ 公開 Ⅱ 公正 Ⅲ 集中競價交易 Ⅳ 大宗交易

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 證券交易的原則包括公開原則、公正原則和公平原則。Ⅲ、Ⅳ項是證券交易規則。

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