第 1 頁：選擇題

第 3 頁：組合型選擇題

　　二、組合型選擇題(本大題共50小題，每小題1分，共50分。只有一個選項符合題目要求)

　　第1題

　　證券公司反洗錢工作基本制度包括()。

　　I.客戶身份識別制度

　　II.大額交易和可疑交易報告制度

　　III.信息披露制度

　　IV.交易記錄保存制度

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 反洗錢內部控制制度體系包括但不限于客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、保密制度等。

　　第2題

　　系統風險又稱為()。

　　I.可分散風險

　　II.不可分散風險

　　III.不可回避風險

　　IV.交換風險

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 系統風險是指由于多種因素的影響和變化，導致投資者風險增大，從而給投資者帶來損失的可能性。系統風險又被稱為“不可分散風險”或“不可回避風險”。系統風險包括宏觀經濟風險、購買力風險、利率風險、匯率風險、市場風險。

　　第3題

　　下列關于股利政策與股份變動的說法中，正確的是()。

　　I.股利政策是股份公司穩健經營的重要指標

　　II.股利政策是指股份公司對公司經營獲得的盈余公積和應付利潤采取現金分紅或派息、發放紅股等方式回饋股東的制度與政策

　　III.從理論上說，不論是分割還是合并，只是增加或減少股東持有股票的數量，但并不改變每位股東所持股東權益占公司全部股東權益的比重

　　IV.股票拆細是將若干股股票合并為1股

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 股利政策是指股份公司對公司經營獲得的盈余公積和應付利潤采取現金分紅或派息、發放紅股等方式回饋股東的制度與政策。股利政策體現了公司的發展戰略和經營思路，穩定可預測的股利政策有利于股東利益最大化，是股份公司穩健經營的重要指標。股票分割又稱“拆股”“拆細”，是將1股股票均等地拆成若干股。股票合并又稱“并股”，是將若干股股票合并為1股。從理論上說，不論是分割還是合并，只是增加或減少股東持有股票的數量，但并不改變每位股東所持股東權益占公司全部股東權益的比重。

　　第4題

　　金融期貨交易與普通遠期交易的區別是()。

　　I.交易場所和交易組織形式不同

　　II.交易的監管程度不同

　　III.金融期貨交易是標準化交易，遠期交易具有較大的靈活性

　　IV.保證金制度和每日結算制度導致違約風險不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 作為一種標準化的遠期交易，金融期貨交易與普通遠期交易之間也存在以下區別：(1)交易場所和交易組織形式不同。(2)交易的監管程度不同。(3)金融期貨交易是標準化交易，遠期交易的內容可協商確定，具有較大的靈活性。(4)保證金制度和每日結算制度導致違約風險不同。

　　第5題

　　影響公司經營風險的因素主要有()。

　　I.產品成本

　　II.調節價格的能力

　　III.產品售價

　　IV.產品需求

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 影響公司經營風險的因素主要有：(1)產品需求。(2)產品售價。(3)產品成本。(4)調節價格的能力。(5)固定成本的比重。

　　第6題

　　按照不同的發行本位，國債可以分為()。

　　I.赤字國債

　　II.實物國債

　　III.特種國債

　　IV.貨幣國債

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 按照不同的發行本位，國債可以分為實物國債和貨幣國債。按資金用途不同，國債可以分為赤字國債、建設國債、戰爭國債和特種國債。

　　第7題

　　金融期貨的主要交易制度包括()。

　　I.集中交易制度

　　II.限倉制度

　　III.大戶報告制度

　　IV.每日價格波動限制及斷路器規則

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 金融期貨的主要交易制度包括：(1)集中交易制度。(2)標準化的期貨合約和對沖機制。(3)保證金制度。(4)結算所和無負債結算制度。(5)限倉制度。(6)大戶報告制度。(7)每日價格波動限制及斷路器規則。(8)強行平倉制度。(9)強制減倉制度。

　　第8題

　　下列關于歐洲債券的說法中，正確的是()。

　　I.由一家或幾家大銀行牽頭，組織十幾家或幾十家國際性銀行在一個國家或幾個國家同時承銷

　　II.在法律上所受的限制比外國債券寬松得多

　　III.投資者的利息收入免繳所得稅

　　IV.債券發行者、債券發行地點和債券面值所使用的貨幣只能屬于同一國家

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 歐洲債券的特點是債券發行者、債券發行地點和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國家。歐洲債券和外國債券在很多方面有一定的差異。在發行方式方面，外國債券一般由發行地所在國的證券公司、金融機構承銷，而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，組織十幾家或幾十家國際性銀行在一個國家或幾個國家同時承銷。在發行法律方面，外國債券的發行受發行地所在國有關法規的管制和約束，并且必須經官方主管機構批準，而歐洲債券在法律上所受的限制比外國債券寬松得多，它不需要官方主管機構的批準，也不受貨幣發行國有關法令的管制和約束。在發行納稅方面，外國債券受發行地所在國的稅法管制，而歐洲債券的預扣稅一般可以豁免，投資者的利息收入也免繳所得稅。

　　第9題

　　根據我國《企業會計準則第22號——金融工具確認和計量》規定，衍生工具包括()。

　　I.互換和期權

　　II.投資合同

　　III.期貨合同

　　IV.遠期合同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 我國《企業會計準則第22號——金融工具確認和計量》規定，衍生工具主要包括遠期合同、期貨合同、互換和期權，以及具有遠期合同、期貨合同、互換和期權中一種或一種以上特征的工具。

　　第10題

　　金融債券發行的目的是()。

　　I.增強負債的穩定

　　II.緩解短期資金周轉不靈

　　III.獲得長期資金來源

　　IV.擴大資產業務

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 金融債券是銀行等金融機構作為籌資主體為籌措資金而面向個人發行的一種有價證券，是表明債務、債權關系的一種憑證。金融債券的發行目的有：(1)增強負債的穩定。(2)獲得長期資金來源。(3)擴大資產業務。

　　第11題

　　封閉式基金與開放式基金的區別是()。

　　I.期限不同

　　II.發行規模限制不同

　　III.基金份額的交易價格計算標準不同

　　IV.投資策略不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 封閉式基金與開放式基金的主要區別有：(1)期限不同。(2)發行規模限制不同。(3)基金份額交易方式不同。(4)基金份額的交易價格計算標準不同。(5)基金份額資產凈值公布的時間不同。(6)交易費用不同。(7)投資策略不同。

　　第12題

　　中央銀行主要通過()途徑為商業銀行充當最后貸款人。

　　Ⅰ.票據再貼現

　　Ⅱ.票據再質押

　　Ⅲ.抵押再貸款

　　Ⅳ.票據再抵押

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 中央銀行主要通過票據再貼現、票據再抵押為商業銀行充當最后貸款人。

　　第13題

　　下列選項中，屬于證券服務機構的有()。

　　Ⅰ.資信評級機構

　　Ⅱ.財務顧問機構

　　Ⅲ.會計師事務所

　　Ⅳ.投資咨詢機構

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 證券服務機構是指依法設立的從事證券服務業務的法人機構。證券服務機構包括投資咨詢機構、財務顧問機構、資信評級機構、資產評估機構、證券金融公司、會計師事務所、律師事務所等從事證券服務業務的機構。

　　第14題

　　證券交易所的組織形式大致可以分為()。

　　Ⅰ.股份制

　　Ⅱ.公司制

　　Ⅲ.合伙制

　　Ⅳ.會員制

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 證券交易所的組織形式大致可以分為兩類，即公司制和會員制。

　　第15題

　　股東權利是一種綜合權利，股東依法享有的權利包括()。

　　Ⅰ.資產收益權

　　Ⅱ.對公司財產的直接支配處理權

　　Ⅲ.重大決策權

　　Ⅳ.選擇管理者權

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 股東權是一種綜合權利，包括資產收益權、重大決策權、選擇管理者權等。股東雖然是公司財產的所有人，享有種種權利，但對于公司的財產不能直接支配處理。

　　第16題

　　宏觀經濟對股票價格影響的特點是()。

　　Ⅰ.波及范圍廣

　　Ⅱ.干擾程度深

　　Ⅲ.作用機制復雜

　　Ⅳ.導致股價波動幅度較大

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 宏觀經濟發展水平和狀況是影響股票價格的重要因素。宏觀經濟對股票價格影響的特點是波及范圍廣、干擾程度深、作用機制復雜并可能導致股價波動幅度大。

　　第17題

　　通過()可以計算基金資產凈值。

　　Ⅰ.基金負債

　　Ⅱ.基金資產總值

　　Ⅱ.基金份額總值

　　Ⅳ.基金份額凈值

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 基金資產凈值=基金資產總值-基金負債。

　　第18題

　　一般性貨幣政策工具包括()。

　　Ⅰ.存款準備金政策

　　Ⅱ.再貼現政策

　　Ⅲ.公開市場業務

　　Ⅳ.消費者信用控制

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 第Ⅳ項屬于選擇性貨幣政策工具。

　　第19題

　　記賬式國債的承銷程序包括()。

　　Ⅰ.招標發行

　　Ⅱ.遠程投標

　　Ⅲ.債券托管

　　Ⅳ.分銷

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 記賬式國債的承銷程序為：招標發行→遠程投標→債券托管→分銷。

　　第20題

　　商業銀行風險管理的主要策略中，可以降低系統風險的風險管理策略是()。

　　Ⅰ.風險分散

　　Ⅱ.風險對沖

　　Ⅲ.風險轉移

　　Ⅳ.風險補償

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 系統性風險主要是由政治、經濟及社會環境等宏觀因素造成的，包括政策風險、利率風險、購買力風險和市場風險等。可以降低系統風險的風險管理策略是風險對沖、風險轉移、風險規避、風險補償。

　　第21題

　　貨幣市場基金利潤分配的規定有()。

　　Ⅰ.每日進行收益分配

　　Ⅱ.貨幣市場基金每周五進行利潤分配時，不包括周六和周日的利潤

　　Ⅲ.當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權益

　　Ⅳ.當日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的分配權益

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 貨幣市場基金每周五進行利潤分配時,將同時分配周六和周日的利潤;每周一至周四進行分配時，則僅對當日利潤進行分配。投資者于周五申購或轉換轉入的基金份額不享有周五和周六、周日的利潤;投資者于周五贖回或轉換轉出的基金份額享有周五和周六、周日的利潤。故第Ⅱ項錯誤。

　　第22題

　　下列關于QFII的說法中，正確的是()。

　　Ⅰ.QFII以一國的貨幣管制制度被廢止為前提

　　Ⅱ.QFII指那些資本項目未完全開放的國家容許本地投資者進行境外投資的一種機制

　　Ⅲ.QFII是資本市場開放的最終措施

　　Ⅳ.境外機構投資者獲得的資本利得、股息等經批準后可轉為外匯匯出的一種市場開放模式

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 QFII是以一國的貨幣管制制度的存在為前提，境外機構投資者獲得的資本利得、股息等經批準后可轉為外匯匯出的一種市場開放模式，其實質是一種有創意的資本管制。QDII指那些資本項目未完全開放的國家容許本地投資者進行境外投資的一種機制。只有第Ⅳ項說法正確。

　　第23題

　　銀行業金融機構包括()。

　　Ⅰ.商業銀行

　　Ⅱ.信用合作機構

　　Ⅲ.政策性銀行

　　Ⅳ.郵政儲蓄銀行

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 銀行業金融機構包括商業銀行、郵政儲蓄銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行。

　　第24題

　　選擇滬深300指數作為中國金融期貨交易所首個股票指數期貨標的的原因在于()。

　　Ⅰ.滬深300指數市場覆蓋率高，主要成分股權重比較分散，有利于防范指數操縱行為

　　Ⅱ.滬深300指數成分股涵蓋10個行業，各行業公司流通市值覆蓋率相對均衡，使得該指數能夠較好地對抗行業的周期性波動

　　Ⅲ.滬深300指數每日價格最大波動限制較為寬松，有利于投資者獲得更為豐厚的回報，能夠有效地提高投資者的操作積極性

　　Ⅳ.滬深300指數的編制吸收了國際市場成熟的指數編制理念，采用自由流通股本加權、分級靠檔、樣本調整緩沖區等先進技術，具有較強的市場代表性和較高的可投資性，有利于市場功能發揮和后續產品創新

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 之所以選擇滬深300指數作為中國金融期貨交易所首個股票指數期貨標的，主要是基于以下三個原因：(1)滬深300指數市場覆蓋率高，主要成分股權重比較分散，有利于防范指數操縱行為。(2)滬深300指數成分股涵蓋能源、原材料、工業、可選消費等10個行業，各行業公司流通市值覆蓋率相對均衡，使得該指數能夠較好地對抗行業的周期性波動。(3)滬深300指數的編制吸收了國際市場成熟的指數編制理念，采用自由流通股本加權、分級靠檔、樣本調整緩沖區等先進技術，具有較強的市場代表性和較高的可投資性，有利于市場功能發揮和后續產品創新。

　　第25題

　　開展轉融通業務時，將()借給證券公司，以供其辦理融資融券業務的經營活動。

　　Ⅰ.依法籌集的資金

　　Ⅱ.自有資金

　　Ⅲ.自有證券

　　Ⅳ.依法籌集的證券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 轉融通業務是指證券金融公司將自有或者依法籌集的資金和證券出借給證券公司，以供其辦理融資融券業務的經營活動,可理解為證券金融公司與證券公司之間的融資融券業務。

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