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　　一、單選題

　　(1) 中長期資金市場又稱為( )。

　　A: 初級市場

　　B: 貨幣市場

　　C: 資本市場

　　D: 次級市場

　　答案:C

　　解析:

　　資本市場是指提供長期(1年以上)資本融通和交易的市場，包括股票市場、中長期債券市場和證券投資基金市場。資本市場也稱為中長期資金市場。

　　(2) 在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券經(jīng)紀(jì)商進(jìn)行含有證券自營業(yè)務(wù)的委托申報(bào)時(shí)的原則是( )。

　　A: 價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先

　　B: 價(jià)格優(yōu)先、客戶優(yōu)先

　　C: 時(shí)間優(yōu)先、價(jià)格優(yōu)先

　　D: 時(shí)間優(yōu)先、客戶優(yōu)先

　　答案:D

　　解析: 證券經(jīng)紀(jì)商進(jìn)行含有證券自營業(yè)務(wù)的委托申報(bào)時(shí)的原則是時(shí)間優(yōu)先、客戶優(yōu)先。

　　(3)我國《證券法》規(guī)定，股份有限公司申請股票在深圳證券交易所主板市場上市，其公司股本總額必須不少于人民幣( )萬元。

　　A: 4000

　　B: 5000

　　C: 3000

　　D: 1000

　　答案:B

　　(4) 按照基礎(chǔ)工具劃分，金融衍生品可分為( )。

　　A: 股權(quán)衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具

　　B: 場內(nèi)交易工具、場外交易工具

　　C: 遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)和互換

　　D: 股權(quán)衍生工具、債券衍生工具、外匯衍生工具

　　答案:A

　　解析:

　　按照基礎(chǔ)衍生工具劃分，金融衍生品可分為股權(quán)衍生工具(以股票或股票指數(shù)為基礎(chǔ)的衍生工具，如股指期貨等)，貨幣衍生工具(以各種貨幣為基礎(chǔ)的金融衍生工具.如遠(yuǎn)期外匯合約、外幣期權(quán)等).利率衍生工具(以利率為基礎(chǔ)的金融衍生工具。如遠(yuǎn)期利率協(xié)議)。

　　(5) 中小企業(yè)私募債發(fā)行利率不超過同期銀行貸款基準(zhǔn)利率的( )倍。

　　A: 1

　　B: 2

　　C: 3

　　D: 4

　　答案:C

　　解析:

　　中小企業(yè)私募債發(fā)行利率不超過同期銀行貸款基準(zhǔn)利率的3倍，期限在1年(含)以上。

　　(6) 根據(jù)相關(guān)制度規(guī)定.首次公開發(fā)行股票的公司及其保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)通過向( )詢價(jià)的方式確定股票發(fā)行價(jià)格。

　　A: 保險(xiǎn)公司

　　B: 財(cái)務(wù)公司

　　C: 個(gè)人投資者

　　D: 符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的機(jī)構(gòu)投資者

　　答案:D

　　解析:

　　自2005年1月1日起，我國開始實(shí)行首次公開發(fā)行股票的詢價(jià)制度。根據(jù)相關(guān)制度規(guī)定，首次公開發(fā)行股票的公司及其保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)通過向詢價(jià)對象(指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的機(jī)構(gòu)投資者)詢價(jià)的方式確定股票發(fā)行價(jià)格。

　　(7) 根據(jù)股東享有權(quán)利和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)大小的不同，股票分為普通股股票和( )股票。

　　A: 國家股

　　B: 法人股

　　C: 優(yōu)先股

　　D: 記名股

　　答案:C

　　解析: 根據(jù)股東享有權(quán)利和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)大小的不同，股票分為普通股股票和優(yōu)先股股票。

　　(8) 股票是由股份公司發(fā)行，表明投資者投資份額及其權(quán)利、義務(wù)的( )憑證。

　　A: 所有權(quán)

　　B: 債權(quán)

　　C: 債務(wù)

　　D: 優(yōu)先受償權(quán)

　　答案:A

　　解析: 股票是由股份公司發(fā)行，表明投資者投資份額及其權(quán)利、義務(wù)的所有權(quán)憑證。

　　(9) 我國證券交易市場開盤價(jià)遵照的競價(jià)原理是( )競價(jià)。

　　A: 時(shí)間

　　B: 連續(xù)

　　C: 協(xié)商

　　D: 集合

　　答案:D

　　解析: 在我國開盤價(jià)是集合競價(jià)的結(jié)果。

　　(10) LIBOR指的是( )。

　　A: 美國聯(lián)邦基金利率

　　B: 倫敦銀行同業(yè)拆借利率

　　C: 香港銀行同業(yè)拆借利率

　　D: 上海銀行間同業(yè)拆放利率

　　答案:B

　　解析:

　　在國際貨幣市場上，最典型的、最有代表性的同業(yè)拆借利率是倫敦銀行同業(yè)拆借利率(1ⅠBOR)。

　　(11) 一般而言，按收益率從小到大順序排列正確的是( )。

　　A: 普通債券、普通股票、國債

　　B: 國債、普通債券、普通股票

　　C: 普通股票、國債、普通債券

　　D: 普通股票、普通債券、國債

　　答案:B

　　解析:

　　一般而言，高風(fēng)險(xiǎn)總是伴隨著高收益。國債的風(fēng)險(xiǎn)最小，其收益也最低：股票風(fēng)險(xiǎn)最大收益最高。

　　(12) 金融期權(quán)的要素不包括( )。

　　A: 標(biāo)的資產(chǎn)

　　B: 執(zhí)行價(jià)格

　　C: 利率

　　D: 期權(quán)費(fèi)

　　答案:C

　　解析: 利率不屬于金融期權(quán)的要素。

　　(13) 次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限( )，除非銀行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營損失.且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。

　　A: 不低于5年(包括5年)

　　B: 不低于3年(包括3年)

　　C: 不低于5年(不包括5年)

　　D: 不低于3年(不包括3年)

　　答案:A

　　解析:

　　根據(jù)《關(guān)于將次級定期債務(wù)計(jì)人附屬資本的通知》的規(guī)定，次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營損失.且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。

　　(14) 企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的( )。

　　A: 20%

　　B: 30%

　　C: 40%

　　D: 50%

　　答案:C

　　解析: 企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的40%。

　　(15) 基金托管費(fèi)是支付給( )的費(fèi)用。

　　A: 基金托管人

　　B: 基金管理人

　　C: 證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

　　D: 基金持有人

　　答案:A

　　解析: 基金托管費(fèi)是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用。

　　(16) 商業(yè)銀行發(fā)行金融債券，其核心資本充足率不低于( )。

　　A: 8%

　　B: 5%

　　C: 4%

　　D: 2%

　　答案:C

　　解析: 略

　　(17) 指數(shù)基金的收益與追蹤的當(dāng)期股票價(jià)格指數(shù)的變動( )。

　　A: 反方向

　　B: 同方向

　　C: 無關(guān)

　　D: 相關(guān)性低

　　答案:B

　　解析:

　　就指數(shù)基金而言，其投資組合模仿某一股價(jià)指數(shù)或債券指數(shù)，收益隨著即期的價(jià)格指數(shù)上下波動。當(dāng)價(jià)格指數(shù)上升時(shí)，基金收益增加;反之，收益減少。可見，指數(shù)基金的收益與追蹤的當(dāng)期股票價(jià)格指數(shù)的變動同方向。

　　(18) 在票面上不規(guī)定利率的債券是( )。

　　A: 浮動利率債券

　　B: 附息債券

　　C: 貼現(xiàn)債券

　　D: 息票累積債券

　　答案:C

　　解析:

　　貼現(xiàn)債券又被稱為貼水債券，是指在票面上不規(guī)定利率，發(fā)行時(shí)按某一折扣率，以低于票面金額的價(jià)格發(fā)行，發(fā)行價(jià)與票面金額之差額相當(dāng)于預(yù)先支付的利息，到期時(shí)按面額償還本金的債券。

　　(19) 中國人民銀行對商業(yè)銀行的監(jiān)督管理不包括( )。

　　A: 直接審批、監(jiān)管商業(yè)銀行

　　B: 監(jiān)督商業(yè)銀行執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為

　　C: 監(jiān)督商業(yè)銀行代理中國人民銀行經(jīng)理國庫的行為

　　D: 監(jiān)督商業(yè)銀行執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為

　　答案:A

　　解析: 銀監(jiān)會(而非中國人民銀行)負(fù)責(zé)直接審批、監(jiān)管商業(yè)銀行。

　　(20)未完成股權(quán)分置改革的公司，按照股份流通受限與否分類，不屬于未上市流通股份的是( )。

　　A: 優(yōu)先股或其他

　　B: 內(nèi)部職工股

　　C: 境外上市外資股

　　D: 發(fā)起人股份

　　答案:C

　　解析:

　　未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份，具體包括：(1)發(fā)起人股份;(2)募集法人股份;(3)內(nèi)部職工股：(4)優(yōu)先股或其他。

　　(21) 下列關(guān)于看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的說法，正確的是( )。

　　A: 若預(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來價(jià)格會下跌.應(yīng)該購買其看漲期權(quán)

　　B: 若看漲期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格應(yīng)當(dāng)選擇執(zhí)行該看漲期權(quán)

　　C: 看跌期權(quán)持有者可以在期權(quán)執(zhí)行價(jià)格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格時(shí)執(zhí)行期權(quán)，獲得一定收益

　　D: 看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的區(qū)別在于期權(quán)到期日不同

　　答案:C

　　解析:

　　按照對價(jià)格的預(yù)期，金融期權(quán)可分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)。所以選項(xiàng)D說法有誤;當(dāng)人們預(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來價(jià)格上漲時(shí)購買的期權(quán)，叫做看漲期權(quán)。所以選項(xiàng)A說法有誤：若看漲期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格應(yīng)當(dāng)選擇放棄執(zhí)行該看漲期權(quán).所以選項(xiàng)B說法有誤。

　　(22) ( )負(fù)責(zé)辦理結(jié)算參與人與客戶之間的清算交收。

　　A: 證券公司

　　B: 結(jié)算參與人

　　C: 商業(yè)銀行

　　D: 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

　　答案:B

　　解析:

　　證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)與結(jié)算參與人之間的集中清算交收，結(jié)算參與人負(fù)責(zé)辦理結(jié)算參與人與客戶之間的清算交收。

　　(23) 以下說法錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 配股是指面向原有股東.按持股數(shù)量的一定比例增發(fā)新股

　　B: 配股時(shí)原股東不可以放棄配股權(quán)

　　C: 上市公司可以向公眾公開增發(fā)，也可以向少數(shù)特定機(jī)構(gòu)或個(gè)人增發(fā)

　　D: 股份回購是上市公司利用自有資金，在公共市場上買回發(fā)行在外的股票

　　答案:B

　　(24) 以下各項(xiàng)中，不屬于系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的是( )。

　　A: 信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B: 利率風(fēng)險(xiǎn)

　　C: 經(jīng)濟(jì)周期波動風(fēng)險(xiǎn)

　　D: 政策風(fēng)險(xiǎn)

　　答案:A

　　(25)

　　將許多類似的但不會同時(shí)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)集中起來考慮，從而使這一組合中發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)損失的部分能夠得到其他未發(fā)生損失的部分的補(bǔ)償，屬于( )的風(fēng)險(xiǎn)管理方式。

　　A: 風(fēng)險(xiǎn)對沖

　　B: 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

　　C: 風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

　　D: 風(fēng)險(xiǎn)分散

　　答案:D

　　解析:

　　對于由相互獨(dú)立的多種資產(chǎn)組成的資產(chǎn)組合，從而使這一組合中發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)損失的部分能夠得到其他未發(fā)生損失的部分的補(bǔ)償.屬于風(fēng)險(xiǎn)分散的風(fēng)險(xiǎn)管理方式。

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