(26) 我國商業銀行債券不包括( )。

　　A: 在全國銀行間債券市場發行的金融債券

　　B: 商業銀行混合資本債券

　　C: 商業銀行委托信托投資公司發行的信托產品

　　D: 商業銀行次級債券

　　答案:C

　　(27)貨幣政策是中央銀行為實現特定經濟目標而采取的各種方針、政策、措施的總稱。關于貨幣政策基本特征的說法，錯誤的是( )。

　　A: 貨幣政策是宏觀經濟政策

　　B: 貨幣政策是調節社會總供給的政策

　　C: 貨幣政策主要是間接調控政策

　　D: 貨幣政策是長期連續的經濟政策

　　答案:B

　　解析: 貨幣政策是調節總需求的政策。

　　(28) 以基礎產品所蘊含的信用風險或違約風險為基礎變量的金融衍生工具屬于( )。

　　A: 利率衍生工具

　　B: 信用衍生工具

　　C: 貨幣衍生工具

　　D: 股權類產品的衍生工具

　　答案:B

　　解析:

　　信用衍生工具是指以基礎產品所蘊含的信用風險或違約風險為基礎變量的金融衍生工具.用于轉移或防范信用風險.是20世紀90年代以來發展最為迅速的一類衍生產品，主要包括信用互換、信用聯結票據等。

　　(29) 申請從事證券或者期貨投資咨詢業務的機構。要求有( )萬元人民幣以上的注冊資本。

　　A: 300

　　B: 500

　　C: 100

　　D: 200

　　答案:C

　　(30) 以下選項中，不屬于銀行間債券市場參與者的是( )。

　　A: 中央銀行

　　B: 可經營人民幣業務的外國銀行分行

　　C: 非銀行金融機構

　　D: 非金融機構

　　答案:A

　　解析:

　　在現階段，銀行間債券市場的參與者有境內商業銀行、非銀行金融機構、非金融機構、可經營人民幣業務的外國銀行分行等。

　　(31)假定金融機構的法定準備金率為20%，超額準備金率為2%，現金漏損率為3%，

　　則存款乘數為( )。

　　A: 4.00

　　B: 4.12

　　C: 5.00

　　D: 20.00

　　答案:A

　　解析: 存款乘數=1/(20%+2%+3%)=4。

　　(32) 適用于融資租賃交易的租賃物是( )。

　　A: 固定資產

　　B: 流動資產

　　C: 商品

　　D: 產品

　　答案:A

　　解析: 適用于融資租賃交易的租賃物是固定資產。

　　(33) 金融期貨交易結算所實行的每日清算制度是一種( )。

　　A: 有資產的結算制度

　　B: 無資產的結算制度

　　C: 無負債的結算制度

　　D: 有負債的結算制度

　　答案:C

　　解析:

　　金融期貨交易所實行當日無負債結算制度。期貨交易所應當在當日及時將結算結果通知會員。期貨公司根據期貨交易所的結算結果對客戶進行結算.并應當將結算結果按照與客戶約定的方式及時通知客戶。客戶應當及時查詢并妥善處理自己的交易持倉。

　　(34) 股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的( )。

　　A: 清算資金

　　B: 資產價值

　　C: 賬面價值

　　D: 實際價值

　　答案:D

　　解析: 略

　　(35)股票最基本的特征是( )。

　　A: 參與性

　　B: 流動性

　　C: 收益性

　　D: 風險性

　　答案:C

　　(36) 基金年度報告的編制者和披露義務人是( )。

　　A: 基金托管人

　　B: 基金管理人

　　C: 基金發起人

　　D: 基金份額持有人

　　答案:B

　　解析:

　　基金管理人是基金年度報告的編制者和披露義務人.因此.管理人及其董事應保證年度報告的真實、準確和完整，承諾其中不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，并就其保證承擔個別及連帶責任。

　　(37) 通常.加權股價指數是以樣本股票( )為權數加以計算。

　　A: 基期價格

　　B: 發行量或成交量

　　C: 等同權重

　　D: 計算期價格

　　答案:B

　　解析:

　　加權股價指數是以樣本股票發行量或成交量為權數加以計算，又有基期加權、計算期加權和幾何加權之分.基期加權股價指數采用基期發行量或成交量作為權數.計算期加權股價指數采用計算期發行量或成交量作為權數，幾何加權股價指數是對兩種指數作幾何平均，由于計算復雜，很少被實際應用。

　　(38) 對于事先已確定發行條款的國債.我國采取( )方式發行。

　　A: 行政分配

　　B: 公開招標

　　C: 銀行發售

　　D: 承購包銷

　　答案:D

　　解析:

　　對于事先已確定發行條款的國債，我國仍采取承購包銷方式，發行人和承銷商簽訂承購包銷合同，承銷商按合同規定的已確定發行條款承銷。

　　(39) “S股”是指注冊地在我國內地、上市地在( )的外資股。

　　A: 新加坡

　　B: 我國香港

　　C: 紐約

　　D: 倫敦

　　答案:A

　　解析: “S股”是指注冊地在我國內地、上市地在新加坡的外資股。

　　(40) 契約型基金是基于( )組織起來的代理投資方式。

　　A: 公約原理

　　B: 信托原理

　　C: 代理原理

　　D: 委托原理

　　答案:B

　　(41) 下列關于封閉式基金募集、交易的陳述，不正確的是( )。

　　A: 通過證券公司進行委托買賣

　　B: 在證券交易所上市交易

　　C: 交易費用包括申購和贖回費用

　　D: 基金份額總額不因交易而變化

　　答案:C

　　解析:

　　封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。我國證券投資基金的交易費用主要包括印花稅、交易傭金、過戶費、經手費、證管費。

　　(42) 根據我國現行有關制度的規定，過戶費屬于( )的收入。

　　A: 國家稅收部門

　　B: 證券公司

　　C: 中國結算公司

　　D: 證券交易所

　　答案:C

　　解析:過戶費是委托買賣的股票、基金成交后，買賣雙方為變更證券登記所支付的費用。這筆收入屬于中國結算公司的收入.由證券經紀商在同投資者清算交收時代為扣收。

　　(43) 資信評級機構從事對公司債券的資信評級業務，應當向( )

　　申請取得證券評級業務許可。

　　A: 中國證監會

　　B: 中國證券業協會

　　C: 中國銀監會

　　D: 財政部

　　答案:A

　　解析:

　　資信評級機構從事對公司債券的資信評級業務，應當依照《證券市場資信評級業務管理暫行辦法》的規定，向中國證監會申請取得證券評級業務許可。未取得中國證監會的證券評級業務許可，任何單位和個人不得對公司債券進行評級。

　　(44) 下列關于ETF的申購和贖回的說法，錯誤的是( )。

　　A: ETF的基金管理人可以采用網上和網下兩種方式發售基金份額

　　B: 投資者申購、贖回深圳證券交易所ETF須使用深圳證券交易所A股賬戶或基金賬戶

　　C: 投資者買賣上海證券交易所ETF需具有上海證券交易所A股賬戶或基金賬戶

　　D:投資者申購基金份額的，應當擁有對應的足額組合證券及替代現金。贖回基金份額的，應當擁有對應的足額的基金份額

　　答案:B

　　解析:按現行有關制度規定，買賣上海證券交易所ETF的投資者需具有上海證券交易所A股賬戶或基金賬戶，進行上海證券交易所ETF申購、贖回操作的投資者需具有上海證券交易所A股賬戶。投資者買賣深圳證券交易所ETF使用深圳證券交易所A股賬戶或深圳證券投資基金賬戶.投資者申購、贖回深圳證券交易所ETF須使用深圳證券交易所A股賬戶。故選項B說法錯誤。其他選項內容均符合ETF的申購和贖回的有關規定。

　　(45) 通常在每個交易日公布基金份額資產凈值的基金是( )。

　　A: 開放式基金

　　B: 封閉式基金

　　C: 社保基金

　　D: 企業年金

　　答案:A

　　解析:

　　按基金運作方式不同，可分為封閉式基金和開放式基金。兩者的基金份額資產凈值公布的時間不同：封閉式基金一般每周或更長時間公布一次.放式基金一般在每個交易日連續公布。

　　(46)為報價系統參與人提供私募產品報價、發行、轉讓及相關服務的專業化電子平臺的是( )。

　　A: 機構間私募產品報價與服務系統

　　B: 機構問公募產品報價與服務系統

　　C: 全國中小企業股份轉讓系統

　　D: 區域性股權交易市場

　　答案:A

　　解析:

　　機構間私募產品報價與服務系統是為報價系統參與人提供私募產品報價、發行、轉讓及相關服務的專業化電子平臺。

　　(47) 關于證券發行市場論述錯誤的是( )

　　A: 證券發行市場是發行人向投資者出售證券的市場

　　B: 證券發行市場是發行人以發行證券的方式籌集資金的場所

　　C: 證券發行市場通常有固定場所

　　D: 證券發行市場是交易市場的基礎和前提

　　答案:C

　　解析: 證券發行市場通常無固定場所，是一個無形的市場。

　　(48) 公開發行企業債券必須符合法律規定，下列敘述錯誤的是( )。

　　A: 最近3年平均可分配利潤(凈利潤)足以支付債券1年的利息

　　B: 累計債券余額不超過發行人凈資產的60%

　　C: 債券的利率由企業根據市場情況確定，但不得超過國務院限定的利率水平

　　D: 已發行的企業債券或者其他債務未處于違約或者延遲支付本息的狀態

　　答案:B

　　(49) 保薦制度不包括( )。

　　A: 建立獨立董事制度

　　B: 明確保薦期限

　　C: 確立保薦責任

　　D: 建立保薦機構和保薦代表人的注冊登記管理制度

　　答案:A

　　解析: 略

　　(50) 債券的發行價格高于面值稱為( )。

　　A: 平價發行

　　B: 溢價發行

　　C: 折價發行

　　D: 超賣發行

　　答案:B

　　解析: 債券的溢價發行是指債券以高于面值的價格發行。

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