第 1 頁：單選題

第 3 頁：組合型選擇題

　　(76) 以下關于我國商業銀行混合資本債券，說法正確的有( )。

　　Ⅰ.清償順序位于次級債務之前

　　Ⅱ.清償順序位于一般債務之后

　　Ⅲ.是商業銀行為補充剩余資本而發行的

　　Ⅳ.期限在15年以上.發行之日起10年內不可贖回

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅣ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:B

　　解析:

　　我國的混合資本債券是指商業銀行為補充附屬資本發行的、清償順序位于股權資本之前但列在一般債務和次級債務之后、期限在15年以上、發行之日起10年內不可贖回的債券。

　　(77) 申請證券、期貨投資咨詢從業資格的機構，應當具備下列條件( )。

　　Ⅰ.有固定的業務場所和相應設施

　　Ⅱ.高級管理人員中.至少有1名取得證券或期貨投資咨詢從業資格

　　Ⅲ.有500萬元人民幣以上的注冊資本

　　Ⅳ.有健全的內部管理制度

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:

　　申請證券、期貨投資咨詢從業資格的機構，應當備有100萬元人民幣以上的注冊資本。

　　(78) 下列證券中，最容易受到購買力風險影響的證券為( )。

　　Ⅰ.普通股Ⅱ.優先股

　　Ⅲ.固定收益政府債券Ⅳ.固定收益金融債券

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅡⅢⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析: 固定收益證券較容易受到購買力風險的影響.

　　(79) 上市公司公開發行新股包括( )。

　　Ⅰ.向原股東配售股份Ⅱ.向不特定對象公開募集股份

　　Ⅲ.向特定對象發行股票Ⅳ.向原股東公開募集股份

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:A

　　解析:

　　上市公司發行新股，可以公開發行，也可以非公開發行。

　　其中上市公司公開發行新股是指上市公司向不特定對象發行新股，

　　包括向原股東配售股份和向不特定對象公開募集股份。

　　(80) 下列關于公司債券的特點，正確的有( )。

　　Ⅰ.公司債券是公司與特定債權人形成的債權債務關系

　　Ⅱ.公司債券是一種可轉讓的債權債務關系

　　Ⅲ.公司債券不是通過其他債權文書形式表現的

　　Ⅳ.同次發行的公司債券的償還期是一樣的

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅡⅢⅣ

　　答案:B

　　(81) 以下關于股票分割與合并的說法正確的有( )。

　　Ⅰ.事實上，股票分割與合并通常會刺激股價上升或下降

　　Ⅱ.從理論上說.股票分割與合并都不會影響股東所持股票的市值

　　Ⅲ.股票分割通常適用于低價股.股票合并常見于高價股

　　Ⅳ.股票分割與合并，不影響每位股東所持股東權益占公司全部股東權益的比重

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅠⅡⅣ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:B

　　解析:

　　股票分割通常適用于高價股，拆細之后每手股票總金額下降，

　　便于吸引更多的投資者購買：并股則常見于低價股。

　　(82) 以下關于LOF申購、贖回和場內交易的說法，正確的有( )。

　　Ⅰ.LOF的凈值報價頻率要比ETF低.通常1天只提供1次或幾次基金凈值報價

　　Ⅱ.LOF的申購、贖回既可以在代銷網點進行也可以在交易所進行

　　Ⅲ.LOF是普通的開放式基金增加了交易所的交易方式.它可以是指數型基金.

　　也可以是主動管理型基金

　　ⅠV.LOF的申購、贖回是基金份額與現金的對價

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析: LOF

　　有以下特點：LOF的申購、贖回是基金份額與現金的對價：LOF的申購、

　　贖回既可以在代銷網點進行也可以在交易所進行;LOF在申購、贖回上沒有特別要求;

　　ETF每15秒提供一個基金參考凈值報價;而LOF的凈值報價頻率要比ETF低，通常1

　　天只提供1次或幾次基金凈值報價。

　　(83) 可轉換債券具有( )特征。

　　Ⅰ.市場容量大.籌資能力強

　　Ⅱ.可轉換債券是一種附有轉股權的特殊債券

　　Ⅲ.避開直接發行股票與債券的法律要求.上市手續簡單.發行成本低

　　Ⅳ.可轉換債券具有雙重選擇權的特征

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅣ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:B

　　解析:

　　可轉換債券具有下列特征：①可轉換債券是一種附有轉股權的特殊債券;②

　　可轉換債券具有雙重選擇權的特征。

　　(84)以下屬于信托的基本特征的有( )。

　　Ⅰ.所有權與利益權相分離Ⅱ.信托財產的獨立性

　　Ⅲ.信托無限責任Ⅳ.信托管理的連續性

　　V.信托的不穩定性

　　A: ⅠⅡV

　　B: ⅠⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣV

　　答案:C

　　解析:信托的基本特征：(1)所有權與利益權相分離。(2)信托財產的獨立性。(3)

　　信托有限責任。(4)信托管理的連續性。信托管理的連續性安排，

　　使信托成為一種具有長期性和穩定性的財產轉移與財產管理制度.

　　(85) 以下對開放式基金說法正確的是( )。

　　Ⅰ.基金份額總額不固定Ⅱ.不得申請贖回

　　Ⅲ.可以申購或者贖回Ⅳ.需要以現金形式保持一部分資金

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅢⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:

　　開放式基金份額總額不固定，可以在基金合同約定的時間和場所申購或者贖回.因此.

　　為了滿足投資者贖回資金、實現變現的要求，

　　開放式基金需要以現金形式保持一部分資金。

　　(86) 根據《律師事務所從事證券法律業務管理辦法》，以下說法正確的是( )。

　　Ⅰ.同一律師事務所不得同時為同一證券發行的發行人和保薦機構、

　　承銷的證券公司出具法律意見

　　Ⅱ.同一律師事務所不得同時為同一收購行為的收購人和被收購的上市公司出具法律意見

　　Ⅲ.同一律師事務所不得在其他同一證券業務活動中為具有利害關系的不同當事人出具法律意見

　　Ⅳ.

　　同一律師事務所可以為同一收購行為的收購人和被收購的上市公司出具法律意見

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:

　　Ⅳ項，根據《律師事務所從事證券法律業務管理辦法》規定，同一律師事務所不得同時為同一收購行為的收購人和被收購的上市公司出具法律意見。

　　(87)存款準備金政策是中央銀行實施貨幣政策的重要工具，其主要內容包括( )。

　　Ⅰ.規定存款準備金計提的基礎Ⅱ.規定法定存款準備金率

　　Ⅲ.規定存款準備金的構成Ⅳ.規定存款準備金的上限

　　V.規定存款準備金提取的時間

　　A: ⅠⅡV

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢⅣ

　　D: ⅠⅡⅢV

　　答案:D

　　解析:存款準備金政策不規定存款準備金的上限，超過部分構成超額存款準備金。

　　(88)證券公司經營融資融券業務，應當以自己的名義，在證券登記結算機構分別開立( )

　　Ⅰ.融券專用證券賬戶Ⅱ.客戶信用交易擔保證券賬戶

　　Ⅲ.信用交易證券交收賬戶Ⅳ.信用交易資金交收賬戶

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:

　　證券公司經營融資融券業務，應當以自己的名義，在證券登記結算機構分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶、信用交易資金交收賬戶。

　　(89) 下列選項中，屬于綜合指數類的是( )。

　　Ⅰ.深證新指數Ⅱ.深證A股指數

　　Ⅲ.深證B股指數Ⅳ.深證100指數

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:

　　深圳證券交易所綜合指數類有深證綜合指數、深證A股指數、深證8股指數、行業分類指數、中小板綜合指數、創業板綜合指數和深證新指數。

　　(90) 按照金融期權基礎資產性質的不同，金融期權的種類有( )。

　　Ⅰ.利率期權Ⅱ.貨幣期權

　　Ⅲ.股權類期權Ⅳ.金融期貨合約期權

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:

　　根據不同的分類標準，可以將金融期權劃分為很多類別。可以從選擇權性質、合約履行時間、期權基礎資產性質來劃分。其中，按照金融期權基礎資產性質的不同，金融期權可以分為股權類期權、利率期權、貨幣期權、金融期貨合約期權、互換期權等.

　　(91) 以下可作為金融衍生工具基礎產品的是( )。

　　Ⅰ.債券Ⅱ.股票Ⅲ.期貨Ⅳ.銀行定期存款單

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:

　　金融衍生工具的基礎產品既包括現貨金融產品(如債券、股票、銀行定期存款單等)，也包括金融衍生工具。

　　(92) 下列選項中，不屬于申請證券評級業務所須具備的條件的有( )。

　　Ⅰ.實收資本與凈資產不少于人民幣1500萬元

　　Ⅱ.最近3年未受到刑事處罰，最近1年未因違法經營受到行政處罰

　　Ⅲ.最近3年在稅務、工商、金融等行政管理機關以及自律組織、商業銀行等機構無不良誠信記錄

　　Ⅳ.具有證券從業資格的評級從業人員不少于15人

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅠⅡⅣ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:B

　　解析:

　　Ⅰ項應當是具有中國法人資格，實收資本與凈資產不少于人民幣2000萬元：Ⅱ項應當是最近5年未受到刑事處罰，最近3年未因違法經營受到行政處罰;Ⅳ項應當是具有符合《證券市場資信評級業務管理暫行辦法》規定的高級管理人員不少于3人;具有證券從業資格的評級從業人員不少于20人.其中具有3年以上資信評級業務經驗的評級從業人員不少于10人，具有中國注冊會計師資格的評級從業人員不少于3人。

　　(93) 導致金融危機的金融因素有( )。

　　Ⅰ.金融結構失衡Ⅱ.金融機構經營管理不當

　　Ⅲ.金融市場的過度投機Ⅳ.金融監管缺失或不到位

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　(94) 優先股票根據不同的附加條件，大致可以分成( )。

　　Ⅰ.參與優先股票和非參與優先股票

　　Ⅱ.累積優先股票和非累積優先股票

　　Ⅲ.可轉換優先股票和不可轉換優先股票

　　Ⅳ.可贖回優先股票和不可贖回優先股票

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:

　　優先股票根據不同的附加條件，大致可以分成以下幾類：累積優先股票和非累積優先股票、參與優先股票和非參與優先股票、可轉換優先股票和不可轉換優先股票、可贖回優先股票和不可贖回優先股票、股息率可調整優先股票和股息率固定優先股票。

　　(95) 下列選項中，屬于我國的混合資本債券的基本特征的有( )。

　　Ⅰ.期限在15年以上.發行之日起10年內不得贖回

　　Ⅱ.混合資本債券到期前，如果發行人核心資本充足率低于4%。發行人可以延期支付利息

　　Ⅲ.當發行人清算時，混合資本債券本金和利息的清償順序列于一般債務和次級債務之后、先于股權資本

　　Ⅳ.混合資本債券到期時，如果發行人無力支付清償順序在該債券之前的債務。或支付該債券將導致無力支付清償順序在混合資本債券之前的債務，發行人可以延期支付該債券的本金和利息

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　(96) 以下關于證券公司次級債務說法正確的有( )。

　　Ⅰ.清償順序在普通債務之后.先于證券公司股權資本

　　Ⅱ.清償順序在普通債務之前.晚于證券公司股權資本

　　Ⅲ.分為長期次級債務和短期次級債務

　　Ⅳ.短期次級債務計入凈資本

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅠⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:B

　　解析:

　　證券公司次級債務是指證券公司經批準向股東或其他符合條件的機構投資者定向借入的清償順序在普通債務之后.先于證券公司股權資本的債務。次級債務分為長期次級債務和短期次級債務。短期次級債務不計入凈資本。僅可在公司開展有關特定業務時按規定和要求扣減風險資本準備。

　　(97) 以下對金融遠期合約說法正確的是( )。

　　Ⅰ.交易可協商Ⅱ.存在對手違約風險

　　Ⅲ.標準化合約Ⅳ.金融機構或大型工商企業常用的風險管理手段

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:

　　金融遠期合約由于采用了一對一交易的方式，交易事項可協商確定，較為靈活，金融機構或大型工商企業通常利用遠期交易作為風險管理手段。但是.非集中交易同時也帶來了搜索困難、交易成本較高、存在對手違約風險等缺點。

　　(98) 公募發行是適合于( )的發行人。

　　Ⅰ.證券發行數量多Ⅱ.籌資額大

　　Ⅲ.節省發行費用Ⅳ.準備申請證券上市

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:

　　公募發行是證券發行中最常見、最基本的發行方式，適合于證券發行數量多、籌資額大、準備申請證券上市的發行人。

　　(99) 關于股票風險性的敘述，正確的是( )。

　　Ⅰ.投資者在買人股票時。對其未來收益會有一個預期，

　　但真正實現的收益可能會高于或低于原先的預期

　　Ⅱ.股票風險的內涵是股票投資收益的不確定性

　　Ⅲ.風險也就是損失.高風險的股票會給投資者帶來較大損失

　　Ⅳ.通常.如果要引導投資者投資風險較高的股票.就必須提供更高的預期收益

　　A: ⅠⅡⅣ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:A

　　(100) 根據《證券投資基金法》規定，基金管理人必須具備的條件包括( )。

　　Ⅰ.取得基金從業資格的人員達到法定人數

　　Ⅱ.有完善的內部稽核監控制度和風險控制制度

　　Ⅲ.注冊資本必須為實繳貨幣資本

　　Ⅳ.主要股東注冊資本不低于5億元人民幣

　　A: ⅠⅣ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

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