第 1 頁：單選題

第 3 頁：組合型選擇題

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　　一、選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項中，只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分)

　　1[單選題] 參與者為表明自身交易意向而面向市場做出的、不可直接確認成交的報價是(　　)。

　　A.小額報價

　　B.對話報價

　　C.雙邊報價

　　D.公開報價

　　參考答案：D

　　參考解析：公開報價是指參與者為表明自身交易意向而面向市場做出的、不可直接確認成交的報價。

　　2[單選題] 中國證券業協會的會員中，會員大會須有(　　)以上會員出席。

　　A.1/3

　　B.1/2

　　C.2/3

　　D.3/4

　　參考答案：C

　　參考解析：中國證券業協會的會員中，會員大會須有2/3以上會員出席。

　　3[單選題] 根據《證券公司融資融券業務管理辦法》的規定，投資者只能選定一家證券公司簽訂融資融券合同，在一個證券市場只能委托證券公司為其開立一個(　　)。

　　A.信用資金賬戶

　　B.信用證券賬戶

　　C.保證金賬戶

　　D.融資專用資金賬戶

　　參考答案：B

　　參考解析：根據《證券公司融資融券業務管理辦法》的規定，投資者只能選定一家證券公司簽訂融資融券合同，在一個證券市場只能委托證券公司為其開立一個信用證券賬戶。

　　4[單選題] 招標系統客戶端出現技術問題，國債承銷團成員可以將內容齊全的“記賬式國債發行應急投標書”傳真至(　　)，并委托其代為投標或債權托管。

　　A.中國人民銀行

　　B.中央國債登記結算有限責任公司

　　C.財政部

　　D.中國證券登記結算有限責任公司

　　參考答案：B

　　參考解析：招標系統客戶端出現技術問題，國債承銷團成員可以將內容齊全的“記賬式國債發行應急投標書”或“記賬式國債債權托管應急申請書”傳真至中央結算公司，委托中央結算公司代為投標或債權托管。

　　5[單選題] 任一單支集合票據注冊金不超過(  )人民幣。

　　A.10億元

　　B.15億元

　　C.20億元

　　D.25億元

　　參考答案：A

　　參考解析：企業發行集合票據應遵守國家相關法律法規，任一單支集合票據注冊金不超過10億元人民幣。

　　6[單選題] 儲蓄式國債與記賬式國債的區別包括(　　)。

　　Ⅰ.發行對象不同 Ⅱ.承辦機構不同

　　Ⅲ.流通或變現方式不同 Ⅳ.到期前變現收益預知程度不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：儲蓄國債(電子式)與記賬式國債都以電子記賬方式記錄債權，但具有下列不同之處：第一，發行對象不同。第二，發行利率確定機制不同。第三，流通或變現方式不同。第四，到期前變現收益預知程度不同。

　　7[單選題] (　　)是將公司所有剩余盈余都投資于本公司，用于內部積累。

　　A.固定股利政策

　　B.固定股利支付率政策

　　C.零股利政策

　　D.剩余股利政策

　　參考答案：C

　　參考解析：零股利政策，是將公司所有剩余盈余都投資于本公司，用于內部積累。一般在公司快速成長階段會使用這種股利政策，雖然不派發股息，但股價會不斷增長，從而提供給投資者回報。但是，當公司跨過成長階段，進入成熟階段后，公司項目不再有正的現金凈流量時，就要改變這種政策，制定新的股利分配政策。

　　8[單選題] 在名義收益率相等的情況下，如果考慮稅收的因素，下列債券使投資者獲得更多收益的是(　　)。

　　A.政府債券

　　B.公司債券

　　C.企業債券

　　D.金融債券

　　參考答案：A

　　參考解析：《中華人民共和國個人所得稅法》規定，個人投資的公司債券利息、股息、紅利所得應納個人所得稅，但國債和國家發行的金融債券的利息收入可免納個人所得稅。因此，在政府債券與其他證券名義收益率相等的情況下，如果考慮稅收因素。持有政府債券的投資者可以獲得更多的實際投資收益。

　　9[單選題] 期貨交易與現貨交易的區別是(　　)。

　　Ⅰ.交易的對象不同 Ⅱ.交易的目的不同

　　Ⅲ.對交易價格的定義不同 Ⅳ.交易的方式不同

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：金融期貨交易與金融現貨交易的區別表現在以下幾個方面：①交易對象不同。②交易目的不同。③交易價格的含義不同。④交易方式不同。⑤結算方式不同。

　　10[單選題] 傳統的風險限額管理主要是頭寸規模控制，這種管理的主要缺陷是(　　)。

　　Ⅰ.不能在各業務部門之間進行比較

　　Ⅱ.沒有包含杠桿效應

　　Ⅲ.沒有考慮不同業務部門之間的分散化效應

　　Ⅳ.不能準確地衡量頭寸規模控制

　　A.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ.Ⅱ

　　D.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：D

　　參考解析：風險管理與控制的核心之一是風險的計量、風險限額的確定與分配、風險監控。傳統的風險限額管理主要是頭寸規模控制，這種管理的主要缺陷是：①不能在各業務部門之間進行比較。②沒有包含杠桿效應。③沒有考慮不同業務部門之間的分散化效應。

　　11[單選題] (　　)3月13日，中國銀監會發布《金融租賃公司管理辦法》，擴大了金融租賃公司的業務范圍，放寬股東存款業務的條件，拓寬融資租賃資產轉讓對象范圍，增加固定收益類證券投資業務。

　　A.2013年

　　B.2014年

　　C.2015年

　　D.2016年

　　參考答案：B

　　參考解析：2014年3月13日，中國銀監會發布《金融租賃公司管理辦法》，擴大了金融租賃公司的業務范圍，放寬股東存款業務的條件，拓寬融資租賃資產轉讓對象范圍，增加固定收益類證券投資業務。

　　12[單選題] 在機構間私募產品報價與股份轉讓系統開展私募產品報價、發行、轉讓活動的機構，應該滿足最近一期經審計凈資產不少于人民幣500萬元，或管理資產不少于人民幣(　　)億元的條件。

　　A.1

　　B.3

　　C.5

　　D.2

　　參考答案：A

　　參考解析：為了滿足各類私募產品報價轉讓交易的復雜性，報價系統進行了多項流程創新，比如舍棄傳統的會員制，改用參與人制度。所謂參與人制度，主要是指最近一期經審計凈資產不少于人民幣500萬元，或管理資產不少于人民幣1億元的合規金融機構與企業，可以作為報價系統參與人進行投資、創設產品發行、產品展示與代理交易等。

　　13[單選題] 以下關于記賬式債券說法不正確的是(　　)。

　　A.沒有實物形態，僅在電子賬戶中做記錄

　　B.可以通過證券交易所的交易系統發行和交易

　　C.債權人認購債券的收款憑證

　　D.交易效率高、成本低

　　參考答案：C

　　參考解析：記賬式債券是沒有實物形態的債券，僅在電子賬戶中做記錄，其可以通過證券交易所的交易系統發行和交易，具有交易效率高、成本低的特點，是未來債券的發展趨勢。

　　14[單選題] (　　)指適合某一時代潮流的公司所發行的、股價起伏較大的普通股。

　　A.成長股

　　B.概念股

　　C.周期股

　　D.防守股

　　參考答案：B

　　參考解析：概念股，指適合某一時代潮流的公司所發行的、股價起伏較大的普通股。

　　15[單選題] 香港證券市場的股價指數中，在指數編制過程中，整個指數系列均經過流通量市值及市值比重上限調整的是(　　)。

　　A.恒生指數

　　B.恒生綜合指數系列

　　C.恒生流通綜合指數系列

　　D.恒生綜合行業指數

　　參考答案：C

　　參考解析：恒生流通綜合指數系列于2002年9月23日推出，以恒生綜合指數系列為編制基礎，與恒生綜合指數相同，有200只成分股，并對成分股流通量作出調整。在指數編制過程中，整個指數系列均經過流通量市值及市值比重上限調整。

　　16[單選題] 國際金融市場慣用的參考利率中，除國債利率外，還包括(　　)。

　　Ⅰ.倫敦銀行間同業拆放利率(1ibor) Ⅱ.香港銀行間同業拆放利率(Hibor)

　　Ⅲ.歐洲美元定期存款單利率 Ⅳ.聯邦基金利率

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：題干中四項都是國際金融市場慣用的參考利率。

　　17[單選題] 我國1981年后發行的國債品種有(　　)。

　　Ⅰ.儲蓄國債 Ⅱ.記賬式國債

　　Ⅲ.憑證式國債 Ⅳ.人民勝利折實公債

　　A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ.Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：目前我國發行的普通國債有記賬式國債、憑證式國債和儲蓄(電子式)國債。人民勝利折實公債是1950年發行的。

　　18[單選題] 下列關于債券回購流程的說法正確的是(　　)。

　　A.回購交易到期反向成交時，須先進行申報

　　B.投資者證券賬戶內可用于債券回購的標準券余額不足的，債券回購的申報無效

　　C.債券回購交易申報中，融資方按“賣出”予以申報，融券方按“買入”予以申報

　　D.債券回購交易中當日申報轉回的債券，當日不可以賣出

　　參考答案：B

　　參考解析：回購交易申報操作類似股票交易，成交后由登記結算機構根據成交記錄和有關規則進行清算交割。到期反向成交時，無須再行申報，由交易所電腦系統自動產生一條反向成交記錄，登記結算機構據此進行資金和債券的清算與交割。 營業部應對投資者證券賬戶內可用于債券回購的標準券余額進行檢查。標準券余額不足的，債券回購的申報無效。

　　債券回購交易申報中，融資方按“買入(B)”予以申報，融券方按“賣出(S)”予以申報。

　　債券回購到期日，融資方可以通過交易所交易系統，將相應的質押券申報轉回原證券賬戶，也可以申報繼續用于債券回購交易。當日申報轉回的債券，當日可以賣出。

　　19[單選題] 股票票面金額的計算方法是用資本總額除以股份數，而實際上很多國家通過法規予以直接規定，而且一般是限定了這類股票的(　　)票面金額。

　　A.最高

　　B.最低

　　C.實際

　　D.以上都不對

　　參考答案：B

　　參考解析：股票票面金額的計算方法是用資本總額除以股份數，而實際上很多國家通過法規予以直接規定，而且一般是限定了這類股票的最低票面金額。

　　20[單選題] 資產收益權和剩余資產分配權直接體現了(　　)對公司剩余索取權的要求。

　　A.績優股股東

　　B.優先股股東

　　C.普通股股東

　　D.以上都不對

　　參考答案：C

　　參考解析：資產收益權和剩余資產分配權直接體現了普通股股東對公司剩余索取權的要求。

　　21[單選題] 在公司債券有效存續期間，資信評級機構每年至少公告(　　)次跟蹤評級報告。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　參考答案：A

　　參考解析：《公司債券發行試點辦法》規定，公司與資信評級機構應當約定，在債券有效存續期間，資信評級機構每年至少公告1次跟蹤評級報告。

　　22[單選題] (　　)是國際債券的重要風險。

　　A.匯率風險

　　B.市場風險

　　C.流動性風險

　　D.收益性風險

　　參考答案：A

　　參考解析：匯率風險是國際債券的重要風險。

　　23[單選題] 以下(　　)是企業債券應遵守的規范。

　　A.《企業法》

　　B.《證券法》

　　C.《企業債券管理條例》

　　D.國家發展改革委關于推進企業債券市場發展、簡化發行核準程序有關事項的通知

　　參考答案：C

　　參考解析：企業債券由1993年8月2日國務院發布的《企業債券管理條例》規范。

　　24[單選題] 我國《公司法》規定，公司分配當年稅后利潤時，應當提取利潤的(　　)列入公司法定公積金。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　參考答案：B

　　參考解析：我國《公司法》規定，公司分配當年稅后利潤時，應當提取利潤的10%列入公司法定公積金。

　　25[單選題] 發行可轉換債券公司設置贖回條款的目的包括(　　)。

　　Ⅰ.促使債券持有人轉換股份

　　Ⅱ.能使發行公司避免市場利率下降后，繼續向債券持有人按照較高的債券票面利率支付利息所蒙受的損失

　　Ⅲ.保證可轉換債券順利地轉換成股票，預防投資者到期集中擠兌引發公司破產的悲劇

　　Ⅳ.保護債券投資人的利益

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：設置贖回條款最主要的功能是強制債券持有者積極行使轉股權，因此又被稱為加速條款，同時也能使發行公司避免市場利率下降后，繼續向債券持有人按照較高的債券票面利率支付利息所蒙受的損失。第Ⅲ項是設置強制性轉換調整條款的目的。第Ⅳ項是回售條款的作用。

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