第 1 頁：選擇題

第 2 頁：組合型選擇題

　　[組合型選擇題]

　　51、我國證券市場監(jiān)管的原則是()

　　I 依法監(jiān)管原則

　　II 保護投資者利益原則

　　III “三公”原則

　　IV 監(jiān)管與自律相結合原則

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　證券市場監(jiān)管的4大原則。我國證券市場監(jiān)管的原則是(1)依法監(jiān)管原則 (2)保護投資者利益原則(3)“三公”原則 (4)監(jiān)管與自律相結合原則.

　　52、基金托管費的計提通常是()。

　　I 逐日計算并累計

　　II 逐月計算并累計

　　III 按月支付

　　IV 按季支付

　　A.I、III

　　B.II、IV

　　C.III、IV

　　D.I、II

　　正確答案是：A，

　　解析

　　基金托管費逐日計算并累計、按月支付。

　　53、關于歐洲債券，以下說法正確的有( )

　　I 歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣

　　II 歐洲債券是在20世紀30年代出現(xiàn)的

　　III 歐洲債券是國際債券的一種

　　IV 歐洲債券市場以眾多創(chuàng)新品種而著稱

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　歐洲債券是在20世紀60年代初隨著歐洲貨幣市場的形成而出現(xiàn)和發(fā)展起來的。

　　54、填寫證券名稱的方法有( )

　　I 全稱

　　II 簡稱

　　III 縮寫

　　IV 代碼

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　填寫證券名稱的方法有全稱、簡稱和代碼三種(有些證券品種沒有全稱和簡稱的區(qū)別，僅有一個名稱)。

　　55、股票收益主要來自( )

　　I 股份公司

　　II 股票流通

　　III 利率的降低

　　IV 法定存款準備金率的降低

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　股票收益主要來自股份公司和股票流通。

　　56、金融期貨與金融期權的區(qū)別有()。

　　Ⅰ 基礎資產不同

　�、� 交易者權利與義務的對稱性不同

　�、� 履約保證不同

　�、� 現(xiàn)金流轉不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　金融期貨與金融期權的區(qū)別： (1)基礎資產不同。(2)交易者權利與義務的對稱性不同。(3)履約保證不同。(4)現(xiàn)金流轉不同。(5)盈虧特點不同。(6)套期保值的作用與效果不同。

　　57、金融衍生工具對應的基礎金融產品包括()。

　　I 債券

　　II 股票

　　III 銀行定期存款單

　　IV 金融衍生工具

　　A.I、IV

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　金融衍生工具的基礎產品不僅包括現(xiàn)貨金融產品(如債券、股票、銀行定期存款單等等)，也包括金融衍生工具。

　　58、根據債券合約條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，可分為( )

　　I 附息債券

　　II 息票累積債券

　　III 貼現(xiàn)債券

　　IV 金融債券

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　根據債券合約條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，可分為附息債券、息票累積債券、貼現(xiàn)債券。

　　59、上海證券交易所的成分指數類包括( )

　　Ⅰ上證50指數

　　Ⅱ上證100指數

　�、笊献C180指數

　�、羯献C380指數

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　上海證券交易所的成分指數類包括上證50指數、上證180指數、上證380指數。

　　60、無記名股票的特點包括()

　　I 股東權利歸屬股票的持有人

　　II 認購股票時要求一次繳納出資

　　III 轉讓相對簡便

　　IV 安全性較差

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　無記名股票的特點包括股東權利歸屬股票的持有人、認購股票時要求一次繳納出資、轉讓相對簡便、安全性較差。

　　61、按照金融衍生工具自身交易的方法和特點分類，金融衍生工具可以分為()

　�、�.金融期貨

　　Ⅱ.金融期權

　　Ⅲ. 金融遠期合約

　　Ⅳ.結構化金融衍生工具

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　按照金融衍生工具自身交易的方法和特點分類，金融衍生工具可以分為金融期貨、金融期權、金融遠期合約、金融互換、結構化金融衍生工具。

　　62、大部分()是用來為政府擁有的公用事業(yè)和準公用事業(yè)等項目籌資

　　I 一般責任債券

　　II 普通債券

　　III 專項債券

　　IV 收入債券

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.II、III

　　D.I、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　大部分專項債券(收入債券)是用來為政府擁有的公用事業(yè)和準公用事業(yè)等項目籌資。

　　63、債券風險較小的原因是( )

　　I 公司破產時債券償付在前

　　II 債券的市場價格較穩(wěn)定

　　III 利息是費用范圍，不受公司盈利影響

　　IV 債券沒有固定的期限

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　考察債券的特點。債券風險較小的原因是(1)公司破產時債券償付在前(2)債券的市場價格較穩(wěn)定(3)利息是費用范圍，不受公司盈利影響 。

　　64、通過全國銀行間同業(yè)拆借中心交易系統(tǒng)進行的債權交易，包括()

　　Ⅰ. 現(xiàn)券買賣

　�、�. 質押式回購

　�、�. 買斷式回購

　　Ⅳ. 債券借貸

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　通過全國銀行間同業(yè)拆借中心交易系統(tǒng)進行的債權交易，包括現(xiàn)券買賣、債券質押式回購、債券買斷式回購、債券遠期、債券借貸等。

　　65、衡量公司財務安全性的指標有( )。

　　I 杠桿比率

　　II 債務擔保比率

　　III 長期債務比率

　　IV 短期財務比率

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　衡量公司財務安全性的指標有杠桿比率、債務擔保比率、長期債務比率、短期財務比率。

　　66、遠期交易和期貨交易的區(qū)別主要表現(xiàn)在( )

　　I 功能作用不同

　　II 信用風險不同

　　III 保證金制度不同

　　IV 交易對象不同

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　遠期交易和期貨交易的區(qū)別主要表現(xiàn)在以下幾個方面：(1)交易對象不同。(2)功能作用不同。(3)履約方式不同。(4)信用風險不同。(5)保證金制度不同。

　　67、我國股票發(fā)行制度主要有()

　　Ⅰ.注冊制

　�、�.核準制

　�、�. 備案制

　�、�.審批制

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　我國股票發(fā)行制度主要有審批制、注冊制、核準制。

　　68、關于歐洲債券，以下說法正確的是()。

　　I 也稱無國籍債券

　　II 是一種傳統(tǒng)的國際債券

　　III 在美國發(fā)行的歐洲債券稱為揚基債券

　　IV 票面使用的貨幣一般可自由兌換貨幣

　　A.I、II、 IV

　　B.I、II、III、IV

　　C.II、III

　　D.I、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　歐 洲債券是指借款人在本國境外市場發(fā)行的、不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券。目前，歐洲債券已成為各經濟體在國際資本市場上籌措資金的重要手段。歐 洲債券的特點是債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國家。由于它不以發(fā)行市場所在國的貨幣為面值，故也稱“無國籍債券”。 歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣，主要為美元，其次還有歐元、英鎊、日元等，也有使用復合貨幣單位的，如特別提款權。歐洲債券和外國債券在 很多方面有一定的差異。在發(fā)行方式方面，外國債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機構承銷，而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，組織十幾家或幾十家 國際性銀行在一個國家或幾個國家同時承銷。在發(fā)行法律方面，外國債券的發(fā)行受發(fā)行地所在國有關法規(guī)的管制和約束，并且必須經官方主管機構批準，而歐洲債券 在法律上所受的限制比外國債券寬松得多，它不需要官方主管機構的批準，也不受貨幣發(fā)行國有關法令的管制和約束。在發(fā)行納稅方面外國債券受發(fā)行地所在國的稅 法管制，而歐洲債券的預扣稅一般可以豁免，投資者的利息收人也免繳所得稅。

　　69、債券和股票的主要區(qū)別是( )

　　I 期限不同

　　II 風險不同

　　III 權利不同

　　IV 收益不同

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　債券與股票的區(qū)別主要表現(xiàn)在：(1)權利不同。(2)目的不同。(3)期限不同。(4)收益不同。(5)風險不同。

　　70、下列各項中，屬于普通股股東權利的是()。

　�、� 優(yōu)先認股權

　�、� 優(yōu)先分配收益權

　�、� 股份轉讓權

　�、� 剩余資產分配權

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　股份公司的基本股東，按照《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，公司股東依法享有資產收益、參與重大決策和選擇管理者等權利。

　　71、下列關于優(yōu)先股票的表述正確的是()

　　I 股息率不固定

　　II 剩余財產分配優(yōu)先

　　III 股息分派優(yōu)先

　　IV 一般也有表決權

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.III、IV

　　D.II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　股息率固定，一般無表決權。剩余財產分配優(yōu)先。股息分配優(yōu)先。

　　72、屬于公司型基金特征的是( )。

　　I 基金的設立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨立法人機構

　　II 按照基金設立時所規(guī)定的投資目標和策略，將基金資產分散投資于眾多的金融產品上

　　III 投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人

　　IV 基金的組織結構與一般股份公司類似，設有董事會和股東大會，基金資產歸公司所有

　　A.I、II

　　B.I、IV

　　C.II、III

　　D.III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　契約型基金和公司型基金的投資者地位不同：契約型基金的投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人;公司型基金的購買者購買基金公司股票后成為該公司的股東。

　　73、企業(yè)債券的利率由發(fā)行人與其主承銷商根據()等因素確定。

　�、�.信用等級

　　Ⅱ.風險程度

　�、�. 市場供求狀況

　�、�.市場利率

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　企業(yè)債券的利率由發(fā)行人與其主承銷商根據信用等級、風險程度、市場供求狀況等因素確定。

　　74、貨幣政策的最終目標包括( )

　�、穹�(wěn)定物價

　　Ⅱ促進經濟增長

　　Ⅲ平衡國際收支

　�、舫浞志蜆I(yè)

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　貨幣政策的最終目標包括：穩(wěn)定物價、促進經濟增長、平衡國際收支、充分就業(yè)。

　　75、下列金融衍生工具中，屬于交易所交易的衍生工具有()。

　　I 股票期權

　　II 遠期合約

　　III 信用違約互換

　　IV 股指期貨

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　遠期合約和信用違約互換屬于OTC交易的衍生工具。

　　76、債券的兌付方式有()

　�、�.到期兌付

　�、�.提前兌付

　　Ⅲ. 債券替換

　�、�.分期兌付

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　債券的兌付方式有五種：到期兌付、提前兌付、債券替換、分期兌付、轉換為普通股兌付。

　　77、下列有關混合資本債券的特征，說法正確的是()。

　�、� 商業(yè)銀行為補充附屬資本發(fā)行

　�、� 清償順序位于股權資本之前但列在一般債務和次級債務之后

　　Ⅲ 期限在15年以上

　�、� 發(fā)行之日起10年內不可贖回

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　我 國的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權資本之前但列在一般債務和次級債務之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內不可 贖回的債券。商業(yè)銀行發(fā)行混合資本債券應具備的條件與其發(fā)行金融債券完全相同。但商業(yè)銀行發(fā)行混合資本債券應向中國人民銀行報送的發(fā)行申請文件，除了應包 括其發(fā)行金融債券的內容之外，還應同時報送近3年按監(jiān)管部門要求計算的資本充足率信息和其他債務本息償付情況�；旌腺Y本債券可以公開發(fā)行，也可以定向發(fā) 行。但無論公開發(fā)行還是定向發(fā)行，均應進行信用評級。

　　78、信托當事人包括()。

　　I 信托關系人

　　II 信托委托人

　　III 信托受托人

　　IV 信托受益人

　　A.II、III、IV

　　B.I、II、IV

　　C.III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　信托當事人包括信托委托人、受托人和受益人。

　　79、關于基金的管理費，下列說法正確的是()。

　　I 管理費是管理人為管理和操作基金而收取的費用

　　II 我國基金的管理費一般從基金資產中提取，一般不另向投資者收取

　　III 管理費是從基金資產中提取的，為基金提供專業(yè)化服務的基金管理人的費用

　　IV 一般情況下，貨幣基金的管理費高于債券基金

　　A.I 、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II 、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　我國債券型基金的管理費一般低于1%，貨幣基金的管理費為0.33%。

　　80、優(yōu)先股票是一種特殊股票，它的存在對股份公司和投資者來說的意義有( )

　　I 對股份公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集長期穩(wěn)定的公司股本，又因其股息率固定，可以減輕利潤的分派負擔

　　II 優(yōu)先股股東無表決權，這樣可以避免公司經營決策權的改變和分散

　　III 對投資者而言，由于優(yōu)先股票的股息收益穩(wěn)定可靠，而且在財產清償時也先于普通股股東，因而風險相對較小

　　IV 在公司經營有方盈利豐厚的情況下，優(yōu)先股票的股息收益可能會大大高于普通股票

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　在公司經營有方盈利豐厚的情況下，普通股票的股息收益可能會大大高于優(yōu)先股票。

　　81、股票的性質敘述正確的是( )

　　I 股票本身具有價值

　　II 股票的轉讓就是股東權的轉讓

　　III 股票與它代表的財產權有不可分離的關系，它們兩者合為一體

　　IV 股票是一種代表財產權的有價證券

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　股票本身沒有價值。

　　82、信用違約風險面臨如下()幾類風險。

　　Ⅰ.定價風險

　�、�.交易對手風險

　�、�. 流動性風險

　�、�.法律風險

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　信用違約風險面臨定價風險、交易對手風險、流動性風險、法律風險、操作風險等幾類風險。

　　83、目前，我國證券交易所采用的競價方式包括( )。

　　Ⅰ集合競價

　�、� 連續(xù)競價

　�、� 集中競價

　�、� 公開競價

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、 Ⅳ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　我國證券交易所采用的競價方式包括集合競價、連續(xù)競價。

　　84、關于封閉式基金和開放式基金的說法正確的是()

　　Ⅰ.封閉式基金有固定存續(xù)期，通常在5年以上

　�、�.開放式基金可隨時提出申購或贖回申請，大部分不上市交易

　�、�. 開放式基金的買賣價格受市場供求關系的影響

　�、�.封閉式基金一般每周或更長時間公布一次基金份額資產凈值

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　封閉式基金的買賣價格受市場供求關系的影響，常出現(xiàn)折價或溢價現(xiàn)象。

　　85、我國《公司法》規(guī)定股票發(fā)行價格可以是( )

　　I 票面金額

　　II 超過票面金額

　　III 低于票面金額

　　IV 任意金額

　　A.I、II

　　B.I、III

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　我國《公司法》規(guī)定股票發(fā)行價格可以是票面金額，也可以超過票面金額。

　　86、證券投資者保護基金的來源有()

　�、�.上海、深圳證券交易所在風險基金分別達到規(guī)定上限后，交易經手費的10%納入基金

　�、�.所有在中國境內注冊的證券公司，按其營業(yè)收入的0.5%-5%繳納基金

　�、�. 發(fā)行股票、可轉債等證券時，申購凍結資金的利息收入

　　Ⅳ.國內外機構、組織和個人的捐贈

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　證券投資者保護基金的來源有：

　　(1)上海、深圳證券交易所在風險基金分別達到規(guī)定上限后，交易經手費的20%納入基金

　　(2)所有在中國境內注冊的證券公司，按其營業(yè)收入的0.5%-5%繳納基金

　　(3)發(fā)行股票、可轉債等證券時，申購凍結資金的利息收入

　　(4)國內外機構、組織和個人的捐贈

　　(5)依法向有關責任方追償所得和從證券公司破產清算中受償收入

　　87、股權分置是指A股市場上的上市公司股份按能否在證券交易所上市交易，被區(qū)分為( )

　　I 流通股

　　II 非流通股

　　III 普通股

　　IV 優(yōu)先股

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、III

　　D.II、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　股權分置是指A股市場上的上市公司股份按能否在證券交易所上市交易，被區(qū)分為非流通股和流通股，這是我國經濟體制轉軌過程中形成的特殊問題。

　　88、金融衍生工具的特征包括( )。

　　I 跨期性

　　II 杠桿性

　�、� 聯(lián)動性

　�、� 不確定性

　　A.I 、II

　　B.I 、IV

　　C.II 、III

　　D.I、 II、 II、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　由 金融衍生工具的定義可以看出，它們具有下列四個顯著特性：(1)跨期性。金融衍生工具是交易雙方通過對利率、匯率、股價等因素變動趨勢的預測，約定在未來 某一時間按照一定條件進行交易或選擇是否交易的合約。(2)杠桿性。金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權利金就可簽訂遠期大額合約或互換不同 的金融工具。(3)聯(lián)動性。這是指金融衍生工具的價值與基礎產品或基礎變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動。(4)不確定性或高風險性。金融衍生工具的交易后果取決于 交易者對基礎工具(變量)未來價格(數值)的預測和判斷的準確程度。

　　89、金融期貨按照其基礎工具來劃分，主要有()。

　　I 存托憑證

　　II 外匯期貨

　　III 利率期貨

　　IV 股權類期貨

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.II、III

　　正確答案是：B，

　　解析

　　存托憑證不屬于金融期貨，屬于其他金融衍生工具。

　　90、以下選項中，關于債券的性質說法正確的是()。

　�、� 債券屬于有價證券

　�、� 債券是一種虛擬資本

　　Ⅲ 債券是一種證權證券

　�、� 債券是債權的表現(xiàn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ 、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　股票是證權證券。債券是一種有價證券，是社會各類經濟主體為籌集資金而向債券投資者出具的、承諾按一定利率定期支付利息并到期償還本金的債權債務憑證。債券有以下基本性質：(1)債券屬于有價證券。(2)債券是一種虛擬資本。(3)債券是債權的表現(xiàn)。

　　91、證券公司經營( )，注冊資本最低限額為人民幣5000萬元

　　I 證券經紀

　　II 證券投資咨詢

　　III 與證券交易以及投資咨詢活動有關的財務顧問業(yè)務

　　IV 證券資產管理

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.I、III

　　D.II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　證券公司經營證券經紀、證券投資咨詢和與證券交易以及投資咨詢活動有關的財務顧問業(yè)務中的一項和數項的，注冊資本最低限額為人民幣5000萬元。

　　92、證券金融公司的資金可以用于()

　�、�.購置自用不動產

　�、�.購買國債

　　Ⅲ. 購買股票

　　Ⅳ.購買基金份額

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　證券金融公司的資金可以用于銀行存款、購買國債、證券投資基金份額等高流動性金融產品，購置自用不動產以及證監(jiān)會認可的其他的用途。

　　93、以下屬于基金交易費用的有()

　　Ⅰ.印花稅

　�、�.過戶費

　�、�. 分紅手續(xù)費

　　Ⅳ.開戶費

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　基金交易費用包括印花稅、交易傭金、過戶費、經手費、證管費。

　　基金運作費包括審計費、律師費、上市年費、信息披露費、分紅手續(xù)費、持有人大會費、開戶費、銀行匯劃手續(xù)費等。

　　94、憑證式國債采用收款憑證的形式，上面注明的內容有( )

　　I 投資者身份

　　II 購買日期

　　III 期限

　　IV 統(tǒng)一規(guī)定的固定票面金額

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　憑證式國債是一種不可上市流通的儲蓄型債券，由具備憑證式國債承銷團資格的機構承銷。由于憑證式國債采用“隨買隨賣”、利率按實際持有天數分檔計付的交易方式，因此在收款憑證中除了注明投資者身份外，還須注明購買日期、期限、發(fā)行利率等內容。

　　95、債券的開戶合同應包括( )

　　I 受托人的身份證號碼

　　II 委托人的真實姓名

　　III 確立開戶合同的有效期限

　　IV 委托人與證券公司之間的權利和義務

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　開戶合同應包括如下事項：委托人的真實姓名、住址、年齡、職業(yè)、身份證號碼等;委托人與證券公司之間的權利和義務，并同時認可證券交易所營業(yè)細則和相關規(guī)定以及經紀商公會的規(guī)章作為開戶合同的有效組成部分;確立開戶合同的有效期限，以及延長合同期限的條件和程序。

　　96、普通股股東享有的權利包括( )。

　　I 公司重大決策參與權

　　II 公司資產收益權

　　III公司剩余財產分配權

　　IV 優(yōu)先認股權

　　A.I、 II

　　B.I 、II、 III

　　C.I、 II 、III、 IV

　　D.II 、III、 IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　按照《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，公司股東依法享有資產收益、參與重大決策和選擇管理者等權利。(1)公司重大決策參與權

　　(2)公司資產收益權和剩余資產分配權

　　(3)其他權利

　　97、有限責任公司股東的權利( )。

　　Ⅰ參與重大事務的決策

　�、蚍峙涔�司盈余和剩余財產

　�、蟛殚喒蓶|會會議記錄和公司財務會計報告，以便監(jiān)督公司的運營

　�、舭凑粘鲑Y比例行使表決權

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　考察有限責任公司股東權利的知識點。

　　98、商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應具備的條件是()

　　Ⅰ.最近3年連續(xù)盈利

　�、�.核心資本充足率不低于10%

　　Ⅲ. 最近3年沒有重大違法違規(guī)行為

　�、�.具有良好的公司治理機制

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應具備的條件是：

　　(1)最近3年連續(xù)盈利

　　(2)核心資本充足率不低于4%

　　(3) 最近3年沒有重大違法違規(guī)行為

　　(4)具有良好的公司治理機制

　　(5)貸款損失準備計提充足

　　(6)風險監(jiān)控指標符合監(jiān)管機構的有關規(guī)定

　　99、現(xiàn)在的國債按償還期限分類( )

　　I 永久國債

　　II 中期國債

　　III 短期國債

　　IV 長期國債

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、II、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　現(xiàn)在的國債按償還期限分類：(1)中期國債 (2)短期國債 (3)長期國債

　　100、金融風險管理是指金融企業(yè)在籌集和經營資金的過程中，對金融風險進行()，并在此基礎上有效地控制與處置金融風險，用最低成本，即用最經濟合理的方法來實現(xiàn)最大安全保障的科學管理方法。

　　I 識別

　　II 衡量

　　III 分析

　　IV 管理

　　A.I 、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　金融風險管理是指金融企業(yè)在籌集和經營資金的過程中，對金融風險進行識別、衡量和分析，并在此基礎上有效地控制與處置金融風險，用最低成本，即用最經濟合理的方法來實現(xiàn)最大安全保障的科學管理方法。

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