一、選擇題

　　1.【答案】D。解析：普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權利和義務。

　　2.【答案】A。解析：平衡型基金將資產分別投資于兩種不同特性的證券上，并在以取得收入為目的的債券及優先股和以資本增值為目的的普通股之間進行平衡。這種基金一般將25%～50%的資產投資于債券及優先股，其余的投資于普通股。

　　3.【答案】C。

　　4.【答案】B。解析：就指數基金而言，其投資組合模仿某一股價指數或債券指數，收益隨著即期的價格指數上下波動。當價格指數上升時，基金收益增加;反之，收益減少。可見，指數基金的收益與追蹤的當期股票價格指數的變動同方向。

　　5.【答案】D。解析：A股不是外資股。

　　6.【答案】D。解析：現貨期權是以現貨為標的物的期權。選項D是期貨期權。答案非常明顯，D選項已經明確說了是期貨期權.當然就不是現貨期權。

　　7.【答案】B。解析：分散投資雖能在一定程度上消除來自個別公司的非系統性風險，但無法消除市場的系統性風險。

　　8.【答案】A。解析：債權類資產的遠期合約主要包括定期存款單、短期債券、長期債券、商業票據等固定收益證券的遠期合約.

　　9.【答案】B。解析：清算交割包括根據成交單與委托單配對，為客戶辦理交割，打印交割單，應客戶要求查詢交易結果、證券及資金余額，打印對賬單等。每日交易結束后，由清算員根據交易所成交數據自動進賬清算，并打印出股票、債券及回購等清算數據。

　　10.【答案】B。解析：目前，我國通過證券交易所進行的證券交易均采用電腦報價方式。

　　11.【答案】C。解析：結構化金融衍生產品是運用金融工程結構化方法，將若干種基礎金融商品和金融衍生產品相結合設計出的新型金融產品。例如，在股票交易所交易的各類結構化票據、目前我國各家商業銀行推廣的掛鉤不同標的資產的理財產品等都是其典型代表。

　　12.【答案】A。解析：根據我國《證券交易所管理辦法》第17條規定，會員大會是證券交易所的最高權力機構。

　　13.【答案】B。

　　14.【答案】B。解析：證券投資基金的投資范圍為股票、債券等金融工具。目前我國的基金主要投資于國內依法公開發行上市的股票、非公開發行股票、國債、企業債券和金融債券、公司債券、貨幣市場工具、資產支持證券、權證等。

　　15.【答案】A。解析：儲蓄國債(電子式)與記賬式國債都是以電子記賬方式記錄債權。所以選項A表述錯誤。

　　16.【答案】C。解析：基金資產估值的責任人是基金管理人;估值方法的一致性是指基金在進行資產估值時均應采取同樣的估值方法，遵守同樣的估值規則，而不是不得變更：海外的基金多數也是每個交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半個月、每月估值一次。

　　17.【答案】C。解析：偏股型基金中股票的配置比例較高，債券的配置比例相對較低。通常，股票的配置比例在50%～70%，債券的配置比例在20%.40%。偏債型基金與偏股型基金正好相反。債券的配置比例較高，股票的配置比例則相對較低。股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，比例大約在40%～60%左右。

　　18.【答案】B。解析：無面額股票具有以下特點：(1)發行或轉讓價格較靈活;(2)便于股票分割。

　　19.【答案】C。

　　20.【答案】D。解析：保險的相關要素：(1)保險合同;(2)投保人;(3)保險人;(4)保險費;(5)保險標的;(6)被保險人，財產或人身受保險合同保障的人;(7)受益人，享有保險金請求權的人;(8)保險賠償。

　　21.【答案】C。

　　22.【答案】C。解析：中小企業私募債發行利率不超過同期銀行貸款基準利率的3倍，期限在1年(含)以上。

　　23.【答案】A。解析：儲蓄國債(電子式)是指財政部面向境內中國公民儲蓄類資金發行的、以電子方式記錄債權的不可流通的人民幣債券。儲蓄國債(電子式)自發行之日起計息，付息方式分為利隨本清和定期付息兩種。

　　24.【答案】B。

　　25.【答案】B。解析：基金銀行存款賬戶是指以基金名義在銀行開立的、用于基金名下資金往來的結算賬戶。該類賬戶是托管人為辦理資金清算需要而設立.由托管人開立并管理。

　　26.【答案】B。

　　27.【答案】A。解析：外國債券是指某一國家借款人在本國以外的某一國家發行以該國貨幣為面值的債券。它的特點是債券發行人屬于一個國家，債券的面值貨幣和發行市場則屬于另一個國家。

　　28.【答案】C。解析：系統性風險即市場風險，是指由整體政治、經濟、社會等環境因素對證券價格所造成的影響，包括政策風險、經濟周期性波動風險、利率風險、購買力風險、匯率風險等。這種風險不能通過分散投資加以消除.因此又稱為不可分散風險。

　　29.【答案】C。解析：中央銀行集中保管商業銀行的準備金，并對它們發放貸款，充當最后貸款者;作為全國票據的清算中心.并對所有金融機構負有監督和管理的責任。

　　30.【答案】C。解析：企業債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的40%。

　　31.【答案】B。解析：ETF，常被譯為“交易所交易基金”.上海證券交易所將其定名為“交易型開放式指數基金”，是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運作方式。但它也結合了封閉式基金與開放式基金的運作特點，一方面可以像封閉式基金一樣在交易所二級市場進行買賣.另一方面又可以像開放式基金一樣申購、贖回。

　　32.【答案】A。解析：保險公司次級債務的償還只有在確保償還次級債務本息后.償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能償付本息。

　　33.【答案】D。解析：利率期貨是繼外匯期貨之后產生的又一個金融期貨類別。其基礎資產是一定數量的與利率相關的某種金融工具，主要是各類固定收益金融工具。利率期貨主要是為了規避利率風險而產生的。固定利率有價證券的價格受到現行利率和預期利率的影響，價格變化與利率變化一般呈反向關系。

　　34.【答案】C。解析：按照良好的公司治理結構和內部控制機制，商業銀行的風險管理流程可以概括為風險識別、風險計量、風險監測和風險控制四個主要步驟。

　　35.【答案】A。解析：證券交易通常都必須遵循的原則包括：(1)價格優先原則，價格較高的買入申報優先于價格較低的買入申報，價格較低的賣出申報優先于價格較高的賣出申報;(2)時間優先原則，同價位申報，依照申報時序決定優先順序，即買賣方向、價格相同的.先申報者優先于后申報者。

　　36.【答案】A。解析：物價穩定一般是中央銀行貨幣政策的首要目標。

　　37.【答案】C。解析：選項C屬于基金份額持有人的權利。

　　38.【答案】A。

　　39.【答案】B。解析：選項A，經濟周期波動風險是指證券市場行情周期性變動而引起的風險;選項C，利率風險是指市場利率變動引起證券投資收益變動的可能性：D項，信用風險又稱違約風險，指證券發行人在證券到期時無法還本付息而使投資者遭受損失的風險。題中所述的風險屬于購買力風險。

　　40.【答案】D。解析：按金融工具發行和流通特征分類，分為發行市場和流通市場。

　　41.【答案】C。解析：證券發行市場通常無固定場所，是一個無形的市場。

　　42.【答案】D。解析：債券票面利率也稱名義利率，是債券年利息與債券票面價值的比率.通常年利率用百分數表示。利率是債券票面要素中不可缺少的內容。

　　43.【答案】D。解析：對上市公司進行監管是證券交易所的職能。

　　44.【答案】A。解析：根據《關于將次級定期債務計人附屬資本的通知》的規定，次級債務是指由銀行發行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經營損失.且該項債務的索償權排在存款和其他負債之后的商業銀行長期債務。

　　45.【答案】C。解析：經營單項證券承銷與保薦業務的，注冊資本最低限額為人民幣1億元;經營證券承銷與保薦業務且經營證券自營、證券資產管理、其他證券業務中一項以上的，注冊資本最低限額為人民幣5億元。

　　46.【答案】C。

　　47.【答案】B。解析：我國《公司法》規定，公司分配當年稅后利潤時，應當提取利潤的10%列入公司法定公積金。

　　48.【答案】A。解析：證券公司經營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產管理、其他證券業務等業務之一的，其凈資本不得低于人民幣5000萬元。證券公司經營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產管理、其他證券業務中兩項及兩項以上的.其凈資本不得低于人民幣2億元。

　　49.【答案】D。解析：資產支持證券就是由特定目的信托受托機構發行的、代表特定目的信托的信托受益權份額。受托機構以信托財產為限向投資機構承擔支付資產支持證券收益的義務。

　　50.【答案】C。

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