點擊查看：2018年10月證券從業《法律法規》強化練習題匯總

　　第一章　金融市場體系

　　第一節　全球金融體系

　　【知識點一】金融市場的概念、分類

　　1.金融市場的交易對象是(　)。

　　A.貨幣資產

　　B.金融資產

　　C.無形資產

　　D.實物資產

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查金融市場的概念。金融市場的交易對象是金融資產。

　　2.金融市場的主要參與者不包括(　)。

　　A.個人

　　B.金融機構

　　C.公益組織

　　D.政府部門

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查金融市場的構成要素。個人、家庭、企業、政府機構、金融機構都是金融市場的主要參與者。

　　3.下列關于政府機構的說法中，錯誤的是(　)。

　　A.我國國有資產管理部門通過國家控股、參股來支配更多社會資源

　　B.政府可成立專門機構參與證券市場交易，減少理性的市場震蕩

　　C.中央銀行通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應量，進行宏觀調控

　　D.政府機構參與證券投資的目的主要是調劑資金余缺和進行宏觀調控

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查政府機構。B的正確說法應該是“政府可成立專門機構參與證券市場交易，減少非理性的市場震蕩”。

　　4.金融市場按照(　)分類，可分為貨幣市場、外匯市場、資本市場、保險市場等。

　　A.交易標的物

　　B.地域范圍

　　C.交易中介

　　D.交易對象是否為新發行

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查金融市場的分類。金融市場按照交易標的物分類，可分為貨幣市場、外匯市場、資本市場、保險市場等。

　　5.(　)是指融資期限在一年及一年以下的金融市場。

　　A.資本市場

　　B.貨幣市場

　　C.外匯市場

　　D.金融衍生品市場

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查金融市場的分類。貨幣市場又稱“短期金融市場”、“短期資金市場”，是指融資期限在一年及一年以下的金融市場。

　　6.(　)是在商品交易和資金往來過程中產生的匯票、本票和支票的發行、擔保、承兌、貼現、轉貼現、再貼現來實現短期資金融通的市場。

　　A.同業拆借市場

　　B.票據市場

　　C.貨幣市場基金

　　D.回購協議市場

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查金融市場的分類。票據市場是在商品交易和資金往來過程中產生的匯票、本票和支票的發行、擔保、承兌、貼現、轉貼現、再貼現來實現短期資金融通的市場。

　　7.將金融市場劃分為發行市場和流通市場，是(　)。

　　A.按交易標的物劃分

　　B.按地域范圍劃分

　　C.按交易中介劃分

　　D.按交易程序劃分

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查金融市場的類型。按交易程序劃分，金融市場可以分為發行市場和流通市場。

　　8.直接金融市場和間接金融市場的區別在于(　)。

　　A.是否存在中介機構

　　B.中介機構在交易中的地位和性質

　　C.是否存在固定的交易場所

　　D.是否存在完善的交易程序

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查金融市場的類型。按照交易中介作用的不同，金融市場可以分為直接金融市場和間接金融市場。直接金融市場和間接金融市場的區別并不在于是否有中介機構參與，而在于中介機構在交易中的地位和性質。在直接金融市場上也有中介機構，但這些機構并不作為資金的中介，而僅僅充當信息中介和服務中介。

　　9.以銀行等信用中介機構作為媒介來進行資金融通的市場是(　)。

　　A.發行市場

　　B.流通市場

　　C.間接金融市場

　　D.直接金融市場

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查金融市場的類型。按照交易中介作用的不同，金融市場可以分為直接金融市場和間接金融市場。其中，間接金融市場是以銀行等信用中介機構作為媒介來進行資金融通的市場。

　　10.證券發行市場又稱(　)。

　　A.二級市場

　　B.流通市場

　　C.次級市場

　　D.一級市場

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查證券發行市場的概念。證券發行市場又稱一級市場、初級市場。

　　11.下列選項中，不屬于貨幣市場的是(　)。

　　A.票據市場

　　B.回購市場

　　C.債券市場

　　D.同業拆借市場

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查貨幣市場。貨幣市場主要包括同業拆借市場、票據市場、回購市場、貨幣市場基金、大額可轉讓定期存單市場等。C項屬于資本市場。

　　12.世界貨幣制度的影響體現了影響金融市場的(　)因素。

　　A.經濟因素

　　B.法律因素

　　C.市場因素

　　D.技術因素

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查影響金融市場的因素。影響金融市場的經濟因素包括：經濟環境的變化、放松管制與加強管制兩種經濟哲學的交替、世界貨幣制度的影響。

　　13.以下關于發行市場與流通市場的說法中，正確的是(　)。

　�、�.發行市場是金融工具首次出售給公眾所形成的交易市場

　　Ⅱ.在一級市場中，投資銀行、經紀人和證券商作為經營者，承擔債券的承購和分銷業務

　�、�.流通市場又稱為二級市場、次級市場

　�、�.流通市場是發行市場的前提和基礎

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查金融市場的類型。流通市場又稱為二級市場、次級市場，是已發行的金融工具在投資者之間買賣流通的市場。投資者可以在二級市場上出售持有的金融資產，以滿足其對現金的需求。發行市場是流通市場的前提和基礎，Ⅳ的說法有誤。

　　14.下列屬于影響金融市場的主要因素的有(　)。

　�、�.經濟因素

　�、�.法律因素

　�、�.市場因素

　�、�.技術因素

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查影響金融市場的因素。影響金融市場的主要因素包括：經濟因素、法律因素、市場因素、技術因素、體制或管理因素。

　　【知識點二】金融市場的特點、功能

　　1.下列屬于金融市場的特點的是(　)。

　�、�.商品的特殊性

　�、�.是一個自由競爭的市場

　　Ⅲ.非物質化

　　Ⅳ.交易場所的非固定性

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查金融市場的特點。金融市場的特點包括：商品的特殊性;金融市場具有價格的一致性;交易活動的集中性和交易場所的非固定性;金融市場是一個自由競爭市場;金融市場的非物質化;金融市場交易之間不是單純的買賣關系，更主要的是借貸關系，體現了資金所有權和使用權相分離的原則;交易主體的可變性。

　　2.貨幣政策、財政政策的實施體現了金融市場的(　)功能。

　　A.資本積累

　　B.資源配置

　　C.調節經濟

　　D.反映經濟

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查金融市場的功能。金融市場的間接調節功能即貨幣政策、財政政策的實施。

　　3.金融市場被稱為國民經濟的“晴雨表”和“氣象臺”反映了金融市場的(　)功能。

　　A.資本積累

　　B.資源配置

　　C.調節經濟

　　D.反映經濟

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查金融市場的功能。金融市場反映經濟(反映功能)：金融市場被稱為國民經濟的“晴雨表”和“氣象臺”，是公認的國民經濟信號系統。

　　4.金融市場是資金的“蓄水池”體現了其(　)功能。

　　A.資本積累

　　B.資源配置

　　C.調節經濟

　　D.反映經濟

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查金融市場的功能。資本積累(聚斂功能)金融市場引導眾多分散的小額資金匯聚成可以投入社會再生產的資金集合的功能，是資金“蓄水池”。

　　【知識點三】非證券金融市場的概念和分類

　　1.(　)是金融信托投資機構用自有資金及組織的資金進行的投資。

　　A.股權投資市場

　　B.信托市場

　　C.融資租賃市場

　　D.證券交易市場

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查非證券金融市場。信托市場是金融信托投資機構用自有資金及組織的資金進行的投資。

　　2.(　)是指實質上轉移與支出所有權有關的全部或絕大部分風險和報酬的租賃。

　　A.股權投資市場

　　B.信托市場

　　C.融資租賃市場

　　D.證券交易市場

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查非證券金融市場。融資租賃市場是指實質上轉移與支出所有權有關的全部或絕大部分風險和報酬的租賃。

　　3.世界上最早的證券交易所出現在(　)。

　　A.荷蘭

　　B.中國

　　C.美國

　　D.英國

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查金融市場的形成。1609年，荷蘭成立了世界上第一個有形、有組織的證券交易所—阿姆斯特丹證券交易所，標志著現代金融市場的初步形成。

　　4.下列選項中，屬于資本流出的是(　)。

　　A.本國對外國的債務增加

　　B.本國在外國的資產減少

　　C.本國對外國的債務減少

　　D.外國對本國負債減少

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查資本流出的概念。資本流出主要表現為：外國在本國的資產減少;外國對本國債務增加;本國對外國的債務減少;本國在外國的資產增加。ABD都屬于資本流入。

　　5.金融租賃是指出租人收取一定租金，讓渡一定時期固定資產(　)的交易。

　　Ⅰ.占有權

　�、�.所有權

　�、�.收益權

　�、�.使用權

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查金融租賃的概念。

　　6.國際資本按資本跨國界流動的方向劃分，可分為(　)。

　　Ⅰ.長期資本流動

　　Ⅱ.短期資本流動

　�、�.資本流入

　�、�.資本流出

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查非證券金融市場。國際資本按資本跨國界流動的方向劃分，可分為資本流入和資本流出。

　　7.下列屬于短期資本流動的是(　)。

　�、�.貿易資本流動

　　Ⅱ.銀行資本流動

　�、�.保值性資本流動

　　Ⅳ.投機性資本流動

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查非證券金融市場。短期資本流動包括：貿易資本流動、銀行資本流動、保值性資本流動、投機性資本流動。

　　【知識點四】全球金融體系的主要參與者

　　1.全球金融體系中，(　)是金融市場最特殊的參與者和交易中介機構。

　　A.政府部門

　　B.工商企業

　　C.金融機構

　　D.個人

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查全球金融體系的主要參與者。全球金融體系中，金融機構是金融市場最特殊的參與者和交易中介機構。

　　2.全球金融體系中，(　)起著控制和調節整個金融市場上資金供求規模的作用。

　　A.政府部門

　　B.工商企業

　　C.金融機構

　　D.中央銀行

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查全球金融體系的主要參與者。全球金融體系中，中央銀行起著控制和調節整個金融市場上資金供求規模的作用。

　　3.下列屬于金融危機的是(　)。

　�、�.貨幣危機

　�、�.債務危機

　�、�.銀行危機

　　Ⅳ.次貸危機

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查金融危機。金融危機分為：貨幣危機、債務危機、銀行危機、次貸危機、綜合性金融危機等類型。

　　4.下列屬于金融危機的特征的是(　)。

　�、�.人們預期未來經濟將更加悲觀

　�、�.整個區域內貨幣幣值出現較大幅度貶值

　�、�.經濟總量與經濟規模出現較大幅度的縮減，經濟增長受到打擊

　�、�.企業大量倒閉，失業率提高，社會經濟蕭條

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查金融危機。金融危機的特征包括：(1)人們預期未來經濟將更加悲觀;(2)整個區域內貨幣幣值出現較大幅度貶值;(3)經濟總量與經濟規模出現較大幅度的縮減，經濟增長受到打擊;(4)企業大量倒閉，失業率提高，社會經濟蕭條;(5)有時候甚至伴隨著社會動蕩或國家政治層面的動蕩。

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