點擊查看：2018年10月證券從業《基礎知識》沖刺試題及答案匯總

　　1[單選題] 從基金資產中扣除的，用于支付銷售機構傭金以及基金管理人的基金營銷廣告費、促銷活動費、持有人服務費等方面的費用是(　　)。

　　A.基金交易費

　　B.基金銷售服務費

　　C.申購費

　　D.基金運作費

　　參考答案：B

　　參考解析： 基金銷售服務費是指從基金資產中扣除的，用于支付銷售機構傭金以及基金管理人的基金營銷廣告費、促銷活動費、持有人服務費等方面的費用。

　　2[單選題] 代辦股份轉讓系統即俗稱的(　　)。

　　A.主板市場

　　B.創業板市場

　　C.二板市場

　　D.三板市場

　　參考答案：D

　　參考解析： 三板市場的全稱是“代辦股份轉讓系統”，于2001年7月16日正式開辦。

　　3[單選題] 從運作方式看，回購交易結合了(　　)的特點。

　　A.現貨交易和遠期交易

　　B.現貨交易和期貨交易

　　C.現貨交易和權證交易

　　D.現貨交易和期權交易

　　參考答案：A

　　參考解析： 回購交易更多地具有短期融資的屬性。從運作方式看，它結合了現貨交易與遠期交易的特點，通常在債券交易中運用。

　　4[單選題] 假設某基金持有的三種股票的數量分別為10萬股、50萬股和100萬股，每股的收盤價分別為30元、20元和10元，銀行存款為1000萬元，對托管人或管理人應付未付的報酬為500萬元，應付稅金為500萬元，則基金資產凈值總額為人民幣(　　)萬元。

　　A.2200

　　B.2250

　　C.2300

　　D.2350

　　參考答案：C

　　參考解析：基金資產總值是指基金所擁有的各類證券的價值、銀行存款本息、基金應收的申購基金款以及其他投資所形成的價值總和。基金資產凈值是指基金資產總值減去負債后的價值，即基金資產凈值=基金資產總值一基金負債。由題中數據可知，基金資產總值=10×30+50×20+100×10+1000=3300(萬元);基金負債=500+500=1000(萬元)。所以，基金資產凈值總額=3300-1000=2300(萬元)。

　　5[單選題] 按照中國證監會的規定，外資參股證券公司取得證券從業資格的人員不得少于(　　)人，并有必要的會計、法律和計算機專業人員。、

　　A.10

　　B.20

　　C.30

　　D.40

　　參考答案：C

　　參考解析： 外資參股證券公司的設立條件之一是：按照中國證監會的規定，取得證券從業資格的人員不少于30人，并有必要的會計、法律和計算機等專業人員。

　　6[單選題] (　　)的存在相應地減少了銀行創造派生存款的能力。

　　A.法定準備金率

　　B.超額準備金率

　　C.現金比率

　　D.定期存款與活期存款的比率

　　參考答案：B

　　參考解析： 商業銀行持有的超過法定準備金的準備金與存款總額之比，稱為超額準備金率。顯而易見，超額準備金率的存在相應減少了銀行創造派生存款的能力。

　　7[單選題] 對編造影響證券交易的虛假信息，擾亂證券交易市場的證券交易工作人員，處以(　　)萬元的罰款，屬于國家工作人員的，還應當依法給予行政處分。

　　A.3～30

　　B.3～20

　　C.3～l0

　　D.1～10

　　參考答案：B

　　參考解析： 根據《中華人民共和國證券法》第二百零七條的規定，對涉及證券交易的工作人員，在證券交易活動中作出虛假陳述或者信息誤導的，責令改正，處以3萬元以上20萬元以下的罰款;屬于國家工作人員的，還應當依法給予行政處分。

　　8[單選題] 下列關于基金各項費用的說法中，正確的是(　　)。

　　A.基金從設立到終止都要支付一定的費用

　　B.目前，我國封閉式基金按照0.33%的比率計提基金托管費

　　C.目前，我國開放式基金根據基金合同的規定比率計提，通常高于0.25%

　　D.股票型基金的托管費率低于債券型基金及貨幣市場型基金的托管費率

　　參考答案：A

　　參考解析： 基金從設立到終止都要支付一定的費用。目前，我國封閉式基金按照0.25%的比率計提基金托管費，開放式基金根據基金合同的規定比率計提，通常低于0.25%。股票型基金的托管費率高于債券型基金及貨幣市場型基金的托管費率。

　　9[單選題] 馬柯維茨的資產組合管理理論認為，只要兩種資產收益率的相關系數不為(　　)，分散投資于兩種資產就具有降低風險的作用。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　參考答案：A

　　參考解析：馬柯維茨的資產組合管理理論認為，只要兩種資產收益率的相關系數不為1，分散投資于兩種資產就具有降低風險的作用。

　　10[單選題] 代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額(　　)以上的基金份額持有人有權自行召集。

　　A.20%

　　B.5%

　　C.10%

　　D.50%

　　參考答案：C

　　參考解析：《中華人民共和國證券投資基金法》規定，代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報國務院證券監督管理機構備案。

　　11[單選題] 按照我國現行規定，下列不屬于證券投資基金投資對象的是(　　)。

　　A.上市的股票

　　B.期貨

　　C.上市的國債

　　D.上市的企業債券

　　參考答案：B

　　參考解析： 目前我國的基金主要投資于國內依法公開發行上市的股票、非公開發行股票、國債、企業債券和金融債券、公司債券、貨幣市場工具、資產支持證券、權證等。

　　12[單選題] 某股份公司因2010年度出現虧損，董事會提議該年度暫緩發放優先股股息，待以后營利時一并發放。根據上述描述，可知該公司發行的優先股屬于(　　)。

　　A.可轉換優先股

　　B.參與優先股

　　C.股息率可調整優先股

　　D.累積優先股

　　參考答案：D

　　參考解析： 累積優先股是指歷年股息累積發放的優先股票。

　　13[單選題] 契約型基金是基于(　　)而組織起來的代理投資方式。

　　A.公約原理

　　B.信托原理

　　C.代理原理

　　D.委托原理

　　參考答案：B

　　參考解析： 契約型基金又稱為單位信托基金，是指將投資者、管理人、托管人三者作為信托關系的當事人，通過簽訂基金契約的形式發行受益憑證而設立的一種基金。契約型基金是基于信托原理而組織起來的代理投資方式，沒有基金章程，也沒有公司董事會，而是通過基金契約來規范三方當事人的行為。

　　14[單選題] 風險控制指標體系和風險監管制度的核心是(　　)。

　　A.凈資本

　　B.固定資本

　　C.流動資本

　　D.注冊資本

　　參考答案：A

　　參考解析： 2006年7月，中國證監會發布實施了《證券公司風險控制指標管理辦法》，并于2008年根據實踐情況對該辦法進行了修訂。該辦法建立了以凈資本為核心的風險控制指標體系和風險監管制度。

　　15[單選題] 發行價格高于面值稱為溢價發行，溢價發行所得的溢價款列為(　　)。

　　A.資本公積

　　B.股本

　　C.盈余公積

　　D.留存收益

　　參考答案：A

　　參考解析： 發行價格高于面值稱為溢價發行，募集的資金中等于面值總和的部分記入資本賬戶，以超過股票票面金額的發行價格發行股份所得的溢價款列為公司資本公積金。

　　16[單選題] 下列關于基金管理人的說法中，錯誤的是(　　)。

　　A.基金管理人的目標函數是受益人利益的最大化

　　B.設立基金管理公司必須經國務院批準

　　C.基金管理人的主要業務是發起設立基金和管理基金

　　D.基金管理人是負責基金發起設立與經營管理的專業性機構

　　參考答案：B

　　參考解析：基金管理人是負責基金發起設立與經營管理的專業性機構。它不僅負責基金的投資管理，而且承擔著產品設計、基金營銷、基金注冊登記、基金估值、會計核算和客戶服務等多方面的職責。基金管理人的目標函數是受益人利益的最大化，因此，不得出于自身利益的考慮而損害基金持有人的利益。基金管理人的主要業務是發起設立基金和管理基金。

　　17[單選題] 地方政府一般債券由(　　)發行，遵循公開、公平、公正的原則。

　　A.中國證監會

　　B.財政部

　　C.地方政府

　　D.國務院

　　參考答案：C

　　參考解析： 《地方政府一般債券發行管理暫行辦法》規定，一般債券由各地按照市場化原則自發自還，遵循公開、公平、公正的原則，發行和償還主體為地方政府。

　　18[單選題] 區域性股權交易市場，又稱區域股權市場，是我國的(　　)。

　　A.主板市場

　　B.二板市場

　　C.三板市場

　　D.四板市場

　　參考答案：D

　　參考解析： 區域性股權交易市場，又稱區域股權市場、第四板市場，是為特定區域內的企業提供股權、債券的轉讓和融資服務的私募市場，是我國多層次資本市場的重要組成部分，亦是中國多層次資本市場建設中必不可少的部分。

　　19[單選題] 中國金融監管“一行三會”的格局形成的標志性事件是(　　)。

　　A.中國銀監會成立

　　B.中國證監會成立

　　C.中國證券業協會成立

　　D.中國人民銀行成立

　　參考答案：A

　　參考解析：2003年3月10日關于國務院機構改革方案的決定，批準設立中國銀行業監督管理委員會(簡稱中國銀監會)。至此，中國金融監管“一行三會”的格局形成。

　　20[單選題] 金融市場以(　　)為交易對象。

　　A.實物資產

　　B.貨幣資產

　　C.金融資產

　　D.無形資產

　　參考答案：C

　　參考解析： 金融市場以貨幣資金和其他金融資產為交易對象。

　　21[單選題] 股票及其他有價證券的理論價格是根據(　　)來確定的。

　　A.現值理論

　　B.預期理論

　　C.合理收益理論

　　D.流動性理論

　　參考答案：A

　　參考解析： 現值理論認為。人們購買股票和其他有價證券，是因為它能帶來預期收益。將股票的期值按必要收益率和有效期限折算成今天的價值。即為股票的現值。股票的現值就是股票未來收益的當前價值，也就是人們為了得到股票的未來收益愿意付出的代價。可見，股票及其他有價證券的理論價格就是以一定的必要收益率計算出來的未來收入的現值。

　　22[單選題] 次級債務是指由銀行發行的，固定期限(　　)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經營損失，且該項債務的索償權排在存款和其他負債之后的商業銀行長期債務。

　　A.不低于5年(含5年)

　　B.不低于4年(含4年)

　　C.不低于3年(含3年)

　　D.不低于2年(含2年)

　　參考答案：A

　　參考解析： 根據中國銀監會于2003年發布的《關于將次級定期債務計入附屬資本的通知》，次級債務是指由銀行發行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經營損失，且該項債務的索償權排在存款和其他負債之后的商業銀行長期債務。

　　23[單選題] (　　)可以避免過度短線操作給股市帶來的動蕩。

　　A.人民幣匯率改革

　　B.股指期貨

　　C.國家資本流動

　　D.歐元區的形成

　　參考答案：B

　　參考解析： 股指期貨推出以后，基金經理和投資機構主要通過股指期貨和股票組合進行投資，這樣就可以避免由于過度短線操作給股市帶來的動蕩。

　　24[單選題] 財務風險的特征不包括(　　)。

　　A.客觀性

　　B.不確定性

　　C.全面性

　　D.隱藏性

　　參考答案：D

　　參考解析： 財務風險的主要特征表現在：(1)客觀性。即風險處處存在，時時存在，也就是說，財務風險不以人的意志為轉移，人們無法規避它，也無法消除它，只能通過各種技術手段來應對風險，進而避免風險。(2)全面性。即財務風險存在于企業財務管理工作的各個環節，在資金籌集、資金運用、資金積累、分配等財務活動中均會產生財務風險。(3)不確定性。即財務風險在一定條件下、一定時期內有可能發生，也有可能不發生。(4)收益與損失共存性。即風險與收益成正比，風險越大，收益越高，反之風險越低，收益也就越低。

　　25[單選題] 一般說來，商業銀行規模、經營環境、工商業發達程度與存款準備金率的關系是(　　)。

　　A.正相關

　　B.反相關

　　C.不相關

　　D.不一定

　　參考答案：A

　　參考解析： 一般說來，商業銀行規模較大、經營環境好、工商業比較發達的地區，存款準備金率比較高，反之則較低。

　　26[單選題] 最早在中國內地發行過人民幣債券的有(　　)。

　　A.國際貨幣基金組織

　　B.國際金融公司

　　C.聯合國

　　D.世界貿易組織

　　參考答案：B

　　參考解析：2005年10月9日，國際金融公司和亞洲開發銀行這兩家國際開發機構，在全國銀行間債券市場分別發行人民幣債券11.3億元和10億元，這是中國債券市場首次引入外資機構發行主體，中國的外國債券或熊貓債券市場便由此誕生。

　　27[單選題] 采用客戶調查問卷方法時，金融機構通常根據(　　)匹配原則，避免誤導投資者或錯誤銷售。

　　A.客戶評級和證券評級

　　B.客戶分級和證券分級

　　C.客戶評級和資產評級

　　D.客戶分級和資產分級

　　參考答案：D

　　參考解析： 實踐中，金融機構通常采用客戶調查問卷、產品風險評估與充分披露等方法，根據客戶分級和資產分級匹配原則，避免誤導投資者或錯誤銷售。

　　28[單選題] 傳統的證券發行是以企業為基礎，而資產證券化則是以特定的(　　)為基礎發行證券。

　　A.資產池

　　B.投資組合

　　C.現金流

　　D.債務池

　　參考答案：A

　　參考解析： 資產證券化是以特定資產組合或特定現金流為支持，發行可交易證券的一種融資形式。傳統的證券發行是以企業為基礎，而資產證券化則是以特定的資產池為基礎發行證券。

　　29[單選題] 對公司合規管理有效性的全面評估，每年不得少于(　　)。

　　A.2次

　　B.4次

　　C.1次

　　D.3次

　　參考答案：C

　　參考解析： 對公司合規管理有效性的全面評估，每年不得少于l次。中國證監會把合規管理的有效性作為評價證券公司的重要指標，并據此決定對其違規行為的懲處方式和力度，以激勵和加強自我管理。

　　30[單選題] 企業債券每份面值為100元，以(　　)元人民幣為一個認購單位。

　　A.100

　　B.1000

　　C.5000

　　D.10000

　　參考答案：B

　　參考解析： 企業債券每份面值為100元，以1000元人民幣為1個認購單位。

　　31[單選題] 結構化金融衍生產品按發行方式分類，可分為公開募集的結構化產品和私募結構化產品.前者通常可以在(　　)交易。

　　A.交易所

　　B.證券公司

　　C.基金公司

　　D.商業銀行

　　參考答案：A

　　參考解析： 結構化金融衍生產品按發行方式分類，可分為公開募集的結構化產品與私募結構化產品，前者通常可以在交易所交易。目前，美國證券交易所有數千種結構化產品上市交易;我國香港交易所也推出了結構化產品。

　　32[單選題] 根據我國現行有關制度的規定，過戶費一部分屬于(　　)的收入，一部分由證券公司留存。

　　A.國家稅收部門

　　B.中國證監會

　　C.中國結算公司

　　D.證券交易所

　　參考答案：C

　　參考解析： 過戶費是委托買賣的股票、基金成交后，買賣雙方為變更證券登記所支付的費用。這筆收入一部分屬于中國結算公司的收入，一部分由證券公司留存，由證券公司在同投資者清算交收時代為扣收。

　　33[單選題] 被中國證監會依法吊銷執業證書或者因違反《證券業從業人員資格管理辦法》被中國證券業協會注銷執業證書的人員，中國證券業協會可在(　　)年內不受理其執業證書申請。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.5

　　參考答案：B

　　參考解析： 根據《證券業從業人員資格管理辦法》的規定，被中國證監會依法吊銷執業證書或者因違反本辦法被中國證券業協會注銷執業證書的人員，中國證券業協會可在3年內不受理其執業證書申請。

　　34[單選題] 股票可以通過依法轉讓而變現的特性是指股票的(　　)。

　　A.期限性

　　B.風險性

　　C.流動性

　　D.永久性

　　參考答案：C

　　參考解析： 流動性是指股票可以通過依法轉讓而變現的特性，即在本金保持相對穩定、變現的交易成本很小的條件下，股票很容易變現的特性。股票持有人不能從公司退股.但股票轉讓為其提供了變現的渠道。

　　35[單選題] (　　)的組建標志著我國投資基金正式問世，機構投資者進入一個新階段。

　　A.深圳基金

　　B.上海基金

　　C.香港基金

　　D.北京基金

　　參考答案：B

　　參考解析： 1990年11月，法國東方匯理銀行在中國組建“上海基金”，標志著我國投資基金正式問世，機構投資者進入一個新階段。

　　36[單選題] 一般來說，證券買賣委托受理過程不包括(　　)。

　　A.驗證

　　B.審單

　　C.查驗資金及證券

　　D.審查客戶的證券投資風險承受能力

　　參考答案：D

　　參考解析： 一般來說.證券買賣委托受理過程包括：(1)驗證與審單。(2)查驗資金及證券。

　　37[單選題] 普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的(　　)。

　　A.營銷權

　　B.支配公司財產的權利

　　C.特許經營權

　　D.基本權利和義務

　　參考答案：D

　　參考解析： 普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權利和義務。普通股票的股利完全隨公司營利的高低而變化。

　　38[單選題] 企業發行的短期融資券待償還余額不得超過企業凈資產的(　　)。

　　A.15%

　　B.25%

　　C.30%

　　D.40%

　　參考答案：D

　　參考解析： 根據《銀行間債券市場非金融企業短期融資券業務指引》的規定，企業發行短期融資券應遵守國家相關法律法規，短期融資券待償還余額不得超過企業凈資產的40%。

　　39[單選題] (　　)負責受理短期融資券的發行注冊。

　　A.中國銀監會

　　B.中國銀行間市場交易商協會

　　C.中國人民銀行

　　D.商務部

　　參考答案：B

　　參考解析： 根據《銀行間債券市場非金融企業短期融資券業務指引》和《銀行間債券市場非金融企業債務融資工具注冊規則》的規定，中國銀行間市場交易商協會負責受理短期融資券的發行注冊。

　　40[單選題] 按照資金融通是否付息和是否具有返還性，融資可以被劃分為(　　)。

　　A.借貸性融資和投資性融資

　　B.貨幣性融資和實物性融資

　　C.直接融資和間接融資

　　D.風險性融資和穩健性融資

　　參考答案：A

　　參考解析： 按照資金融通是否付息和是否具有返還性，融資可以被劃分為借貸性融資和投資性融資。B項是按融資形態的不同分類的;C項是按融資是否通過金融機構的媒介分類的;D項是按融資是否具有較大風險分類的。

　　41[單選題] 金融市場起著資金“蓄水池”的作用，可以調劑余缺、彌補缺漏，這體現了金融市場的(　　)功能。

　　A.調節

　　B.配置

　　C.聚斂

　　D.反映

　　參考答案：C

　　參考解析： 金融市場的聚斂功能是指金融市場引導眾多分散的小額資金匯聚成可以投入社會再生產的資金集合的功能。在這里，金融市場起著資金“蓄水池”的作用，可以調劑余缺、彌補缺漏。

　　42[單選題] 一般來說，金融工具的流動性與償還期(　　)。

　　A.成正比關系

　　B.成反比關系

　　C.成線性關系

　　D.無確定關系

　　參考答案：B

　　參考解析： 金融工具的流動性與償還期成反比例關系，一般而言，流動性強的金融資產，其要求償還的期限較短。

　　43[單選題] (　　)目標是中央銀行貨幣政策的首要目標。

　　A.穩定物價

　　B.充分就業

　　C.促進經濟增長

　　D.平衡國際收支

　　參考答案：A

　　參考解析：穩定物價目標是中央銀行貨幣政策的首要目標。

　　44[單選題] 下列關于金融期貨與金融期權的比較中，正確的是(　　)。

　　A.一般而言，金融期貨的基礎資產多于金融期權的基礎資產

　　B.金融期貨與金融期權交易雙方的權利與義務是對稱的

　　C.金融期貨與金融期權交易雙方在成交時的現金流轉相同

　　D.金融期貨交易雙方均需開立保證金賬戶，而金融期權的買方無需開立保證金賬戶，也無需繳納保證金

　　參考答案：D

　　參考解析： A項，一般而言，金融期權的基礎資產多于金融期貨的基礎資產;B項，金融期權交易雙方的權利與義務是不對稱的，期權買方只享受權利，不承擔義務，而期權的賣方只有義務沒有權利;C項，兩者的現金流轉不同。金融期貨交易雙方在成交時不發生現金收付關系，但在成交后，由于實行逐日結算制度，交易雙方將因價格的變動而發生現金流轉。而在金融期權交易中，在成交時，期權購買者為取得期權合約所賦予的權利，必須向期權出售者支付一定的期權費，但在成交后，除到期履約外，交易雙方將不發生任何現金流轉。

　　45[單選題] (　　)年，我國第一家證券交易所——上海證券交易所成立。自此，中國證券市場的發展開始了一個嶄新的篇章。

　　A.1949

　　B.1979

　　C.1984

　　D.1990

　　參考答案：D

　　參考解析： 1990年11月，第一家證券交易所--上海證券交易所成立，自此，中國證券市場的發展開始了一個嶄新的篇章。

　　46[單選題] 按照我國現行證券交易規則，(　　)不可能是證券交易競價的結果。

　　A.全部成交

　　B.部分成交

　　C.不成交

　　D.推遲成交

　　參考答案：D

　　參考解析： 競價的結果有三種可能：(1)全部成交。(2)部分成交。(3)不成交。

　　47[單選題] 按照深圳證券交易所的規定，每個交易日有(　　)個時間段為集合競價時間。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　參考答案：B

　　參考解析：深圳證券交易所規定，每個交易日的9：15～9：25為開盤集合競價時間;14：57～15：00為收盤集合競價時間。

　　48[單選題] 根據(　　)，委托指令可分為買進委托和賣出委托。

　　A.委托訂單的數量

　　B.委托價格限制

　　C.買賣證券的方向

　　D.委托時效限制

　　參考答案：C

　　參考解析： 委托指令有多種形式，可以按照不同的依據來分類。一般根據委托訂單的數量，委托指令可分為整數委托和零數委托;根據買賣證券的方向，委托指令可分為買進委托和賣出委托;根據委托價格限制，委托指令可分為市價委托和限價委托;根據委托時效限制，委托指令可分為當日委托、當周委托、無期限委托、開市委托和收市委托等。

　　49[單選題] 下列關于金融自由化作用的說法中，錯誤的是(　　)。

　　A.金融自由化是利率、匯率、股價的波動更加頻繁、劇烈，使投資者迫切需要可以回避市場風險的工具

　　B.金融自由化促進了金融競爭

　　C.迫使銀行業的經營方式以存、貸款業務為主

　　D.由于允許各金融機構業務交叉、相互滲透，多元化的金融機構紛紛出現，直接或迂回地奪走了銀行業很大一塊陣地

　　參考答案：C

　　參考解析： 金融自由化使銀行業不得不尋找新的收益來源，改變以存、貸款業務為主的傳統經營方式，把金融衍生工具視作未來的新增長點。故C項錯誤。

　　50[單選題] 一旦金融機構出現經營困難，就會失去信用基礎，甚至出現擠兌風潮，這樣會加速金融機構的倒閉。這說明金融風險具有(　　)。

　　A.隱蔽性

　　B.擴散性

　　C.加速性

　　D.周期性

　　參考答案：C

　　參考解析： 金融風險的加速性指一旦金融機構出現經營困難，就會失去信用基礎，甚至出現擠兌風潮，這樣會加速金融機構的倒閉。

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