51[單選題] 與國內債券相比，國際債券具有(　　)特點。

　　Ⅰ.存在信用風險

　　Ⅱ.存在匯率風險

　　Ⅲ.發(fā)行規(guī)模大

　　Ⅳ.資金來源廣

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 國際債券是一種跨國發(fā)行的債券，涉及兩個或兩個以上的國家。同國內債券相比，具有一定的特殊性，主要表現在：(1)資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大。(2)存在匯率風險。(3)有國家主權保障。(4)以自由兌換貨幣作為計量貨幣。

　　52[單選題] 深圳證券交易所在確定和調整成分股時一般要考慮的因素有(　　)。

　　Ⅰ.公司財務狀況

　　Ⅱ.上市規(guī)模

　　Ⅲ.交易活躍程度

　　Ⅳ.行業(yè)代表性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 深圳證券交易所在確定和調整成分股時一般要考慮的因素包括：(1)上市交易時間;(2)上市規(guī)模;(3)交易活躍程度;(4)平均市盈率;(5)行業(yè)代表性及發(fā)展前景;(6)財務狀況;(7)盈利記錄;(8)發(fā)展前景及管理素質;(9)公司地區(qū);(10)板塊代表性。

　　53[單選題] 《中華人民共和國證券法》規(guī)定，欺詐客戶是指以獲取非法利益為目的，違反證券管理法規(guī)，在證券(　　)及相關活動中從事欺詐客戶、虛假陳述等行為。

　　Ⅰ.發(fā)行

　　Ⅱ.自營

　　Ⅲ.交易

　　Ⅳ.登記

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅲ、

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：B

　　參考解析： 欺詐客戶是指以獲取非法利益為目的，違反證券管理法規(guī)，在證券發(fā)行、交易及相關活動中從事欺詐客戶、虛假陳述等行為。

　　54[單選題] 上市公司股權分置改革是通過(　　)之間的利益平衡協商機制，消除A股市場股份轉讓制度性差異的過程，是為非流通股可上市交易作出的制度安排。

　　Ⅰ.債券持有人

　　Ⅱ.流通股股東

　　Ⅲ.優(yōu)先股股東

　　Ⅳ.非流通股股東

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 上市公司股權分置改革是通過非流通股股東和流通股股東之間的利益平衡協商機制，消除A股市場股份轉讓制度性差異的過程，是為非流通股可上市交易作出的制度安排。

　　55[單選題] 1983年國務院決定中國人民銀行專門行使國家中央銀行職能，其主要職責不包括(　　)。

　　Ⅰ.管理信貸征信業(yè)

　　Ⅱ.制定和執(zhí)行貨幣政策

　　Ⅲ.制定銀行業(yè)金融機構的審慎經營規(guī)則

　　Ⅳ.審查批準銀行業(yè)金融機構的設立、變更、終止以及業(yè)務范圍

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：Ⅲ、Ⅳ項屬于銀監(jiān)會的主要職責。

　　56[單選題] 設立基金管理公司，應當具備的條件有(　　)。

　　Ⅰ.注冊資本不低于5000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本

　　Ⅱ.主要股東最近5年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣

　　Ⅲ.取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數

　　Ⅳ.有完善的內部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 設立基金管理公司，應當經國務院證券監(jiān)督管理機構批準，并具備下列條件：(1)有符合《中華人民共和國證券投資基金法》和《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程。(2)注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。(3)主要股東具有從事證券經營、證券投資咨詢、信托資產管理或者其他金融資產管理的較好的經營業(yè)績和良好的社會信譽。最近3年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣。(4)取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數。(5)有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金管理業(yè)務有關的其他設施。(6)有完善的內部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度。(7)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經國務院批準的國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他條件。

　　57[單選題] 我國的商業(yè)性金融機構包括(　　)。

　　Ⅰ.銀行金融機構

　　Ⅱ.證券公司

　　Ⅲ.保險公司

　　Ⅳ.工商企業(yè)

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：D

　　參考解析： 我國的商業(yè)性金融機構包括銀行金融機構和非銀行金融機構兩大類。非銀行金融機構主要包括信托投資公司、證券公司、財務公司、金融租賃公司、保險公司等。

　　58[單選題] 記賬式國債采取(　　)方式分銷。

　　Ⅰ.場內掛牌

　　Ⅱ.場內簽訂分銷合同

　　Ⅲ.場外簽訂分銷合同

　　Ⅳ.試點商業(yè)銀行柜臺銷售

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 記賬式國債采取場內掛牌、場外簽訂分銷合同和試點商業(yè)銀行柜臺銷售的方式嘗試發(fā)行金融債券。

　　59[單選題] 證券服務機構主要包括(　　)。

　　Ⅰ.證券登記結算公司

　　Ⅱ.證券投資咨詢機構

　　Ⅲ.律師事務所

　　Ⅳ.資信評級機構

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 證券服務機構主要包括證券投資咨詢機構、財務顧問機構、資信評級機構、資產評估機構、會計師事務所、律師事務所等。

　　60[單選題] 下列關于紅籌股的說法中，正確的有(　　)。

　　Ⅰ.紅籌股不屬于外資股

　　Ⅱ.紅籌股是指在中國境外注冊、在香港上市，但主要業(yè)務在中國內地或大部分股東權益來自中國內地公司的股票

　　Ⅲ.紅籌股已經成為內地企業(yè)進入國際資本市場籌資的一條重要渠道

　　Ⅳ.紅籌股屬于境外上市外資股

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： Ⅳ項，境外上市外資股是指股份有限公司向境外投資者募集并在境外上市的股份，而紅籌股不屬于外資股。

　　61[單選題] 修正的美式期權也叫作(　　)。

　　Ⅰ.百慕大期權

　　Ⅱ.大西洋期權

　　Ⅲ.歐式期權

　　Ⅳ.互換期權

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 修正的美式期權和百慕大期權、大西洋期權是同一個概念。

　　62[單選題] 我國的金融債券包括(　　)。

　　Ⅰ.政策性金融債券

　　Ⅱ.商業(yè)銀行債券

　　Ⅲ.證券公司債券和債務

　　Ⅳ.財務公司債券

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：C

　　參考解析： 近年來，我國金融債券市場發(fā)展較快，金融債券品種不斷增加，主要有以下幾種：政策性金融債券、證券公司債券和債務、財務公司債券、商業(yè)銀行債券、保險公司次級債券、金融租賃公司和汽車金融公司的金融債券、資產支持證券等。

　　63[單選題] 影響我國貨幣乘數的因素包括(　　)。

　　Ⅰ.超額準備金率

　　Ⅱ.信貸計劃管理

　　Ⅲ.財政性存款

　　Ⅳ.資產負債率

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 貨幣乘數的大小主要由法定存款準備金率、超額準備金率、現金比率及定期存款與活期存款間的比率等因素決定。而影響我國貨幣乘數的因素除了上述四個因素之外，還有財政性存款、信貸計劃管理兩個特殊因素。

　　64[單選題] 下列選項中，屬于證券研究報告內容的有(　　)。

　　Ⅰ.證券的價值分析報告

　　Ⅱ.證券相關產品的價值分析報告

　　Ⅲ.證券行業(yè)研究報告

　　Ⅳ.證券的投資策略報告

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、

　　D.Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：證券研究報告主要包括涉及證券及證券相關產品的價值分析報告、行業(yè)研究報告、投資策略報告等。

　　65[單選題] 《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金份額持有人享有(　　)等權利。

　　Ⅰ.依據規(guī)定要求召開基金份額持有人大會

　　Ⅱ.分享基金財產收益

　　Ⅲ.依法轉讓或申請贖回其持有的基金份額

　　Ⅳ.參與分配清算后的剩余基金財產

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 除Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四項外，《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金份額持有人還享有下列權利：對基金份額持有人大會審議事項行使表決權;查閱或者復制公開披露的基金信息資料;對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟;基金合同約定的其他權利。

　　66[單選題] 基金性質的機構投資者包括(　　)。

　　Ⅰ.社會保險基金

　　Ⅱ.證券投資基金

　　Ⅲ.企業(yè)年金

　　Ⅳ.社會公益基金

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：C

　　參考解析： 基金性質的機構投資者包括證券投資基金、社會保險基金、企業(yè)年金和社會公益基金。

　　67[單選題] 一般來說.商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應具備(　　)條件。

　　Ⅰ.最近3年連續(xù)營利

　　Ⅱ.貸款損失準備計提充足

　　Ⅲ.核心資本充足率不低于8%

　　Ⅳ.最近3年沒有重大違法、違規(guī)行為

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應具備以下條件：具有良好的公司治理機制;核心資本充足率不低于4%;最近3年連續(xù)營利;貸款損失準備計提充足;風險監(jiān)管指標符合監(jiān)管機構的有關規(guī)定;最近3年沒有重大違法、違規(guī)行為;中國人民銀行要求的其他條件。根據商業(yè)銀行的申請，中國人民銀行可以豁免前款所規(guī)定的個別條件。

　　68[單選題] 屬于商品證券的有(　　)。

　　Ⅰ.提貨單

　　Ⅱ.運貨單

　　Ⅲ.倉庫棧單

　　Ⅳ.支票

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：D

　　參考解析： 支票屬于銀行證券。其他三項均是商品證券。

　　69[單選題] 下列關于基金管理費的說法中，正確的有(　　)。

　　Ⅰ.基金管理費是從基金資產中提取的、支付給為基金提供專業(yè)化服務的基金管理人的費用

　　Ⅱ.基金管理費是基金管理人為管理和運作基金而收取的費用

　　Ⅲ.我國基金的管理費一般從基金資產中扣除，不另向投資者收取

　　Ⅳ.一般情況下，貨幣基金的管理費率高于債券基金

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：目前，我國股票基金大部分按照1.5%的比率計提基金管理費，債券基金的管理費率一般低于1%，貨幣基金的管理費率為0.33%，故Ⅳ項錯誤。

　　70[單選題] 證券評級業(yè)務的評級對象包括(　　)。

　　Ⅰ.中國證監(jiān)會依法核準發(fā)行的債券

　　Ⅱ.中國證監(jiān)會依法核準發(fā)行的資產支持證券

　　Ⅲ.在證券交易所上市交易的債券

　　Ⅳ.在證券交易所上市交易的資產支持證券

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 按照我國《證券市場資信評級業(yè)務管理暫行辦法》的規(guī)定，證券評級業(yè)務是指對下列評級對象開展資信評級服務：(1)中國證監(jiān)會依法核準發(fā)行的債券、資產支持證券以及其他固定收益或者債務型結構性融資證券。(2)在證券交易所上市交易的債券、資產支持證券以及其他固定收益或者債券型結構性融資證券，國債除外。(3)上述第(1)、(2)項規(guī)定的證券的發(fā)行人、上市公司、非上市公眾公司、證券公司、證券投資基金管理公司。(4)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他評級對象。

　　71[單選題] 關于股票風險性的敘述，正確的是(　　)。

　　Ⅰ.投資者在買入股票時，對其未來收益會有一個預期，但真正實現的收益可能會高于或低于原先的預期

　　Ⅱ.股票風險的內涵是股票投資收益的不確定性

　　Ⅲ.風險也就是損失，高風險的股票會給投資者帶來較大損失

　　Ⅳ.如果要引導投資者投資風險較高的股票，就必須提供更高的預期收益

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 本題考查股票的風險性。風險不等于損失，高風險的股票可能給投資者帶來較大損失，也可能帶來較大的預期收益。所以選項Ⅲ錯誤。

　　72[單選題] 金融衍生產品是指以杠桿或信用交易為特征，以在傳統(tǒng)的金融產品的基礎上派生出來的具有新的價值的金融工具，它包括(　　)。

　　Ⅰ.股票

　　Ⅱ.互換

　　Ⅲ.基金

　　Ⅳ.遠期

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 金融衍生產品是指以杠桿或信用交易為特征，以在傳統(tǒng)的金融產品如貨幣、債券、股票等的基礎上派生出來的具有新的價值的金融工具，如期貨合同、期權合同、互換及遠期協議合同等。

　　73[單選題] 下列關于金融期權的說法中，正確的有(　　)。

　　Ⅰ.期權的買方在支付了期權費后，就獲得了期權合約所賦予的權利

　　Ⅱ.期權的買方可以選擇行使他所擁有的權利

　　Ⅲ.期權的賣方在收取期權費后，就承擔著在規(guī)定時間內履行該期權合約的義務

　　Ⅳ.當期權的買方選擇行使權利時，期權的賣方可以有條件地履行合約規(guī)定的義務

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 期權的買方在支付了期權費后，就獲得了期權合約所賦予的權利，即在期權合約規(guī)定的時間內，以事先確定的價格向期權的賣方買進或賣出某種金融工具的權利，但并沒有必須履行該期權合約的義務。期權的買方可以選擇行使他所擁有的權利;期權的賣方在收取期權費后就承擔著在規(guī)定時間內履行該期權合約的義務：即當期權的買方選擇行使權利時，賣方必須無條件地履行合約規(guī)定的義務，而沒有選擇的權利。

　　74[單選題] 記名股票的特點包括(　　)。

　　Ⅰ.股東權利歸屬于記名股東

　　Ⅱ.可以一次或分次繳納出資

　　Ⅲ.轉讓相對復雜或受限制

　　Ⅳ.便于掛失，相對安全

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：C

　　參考解析： 記名股票是指在股票票面和股份公司的股東名冊上記載股東姓名的股票。記名股票的特點包括：(1)股東權利歸屬于記名股東。(2)可以一次或分次繳納出資。(3)轉讓相對復雜或受限制。(4)便于掛失，相對安全。

　　75[單選題] 下列選項屬于我國證券投資基金交易費的是(　　)。

　　Ⅰ.上市年費

　　Ⅱ.印花稅

　　Ⅲ.過戶費

　　Ⅳ.證管費

　　A.Ⅰ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 目前，我國證券投資基金的交易費用主要包括印花稅、交易傭金、過戶費、經手費、證管費。上市年費屬于基金運作費。

　　76[單選題] 我國的企業(yè)債券和公司債券在(　　)方面有所不同。

　　Ⅰ.發(fā)行方式以及發(fā)行的審核方式

　　Ⅱ.擔保要求

　　Ⅲ.發(fā)行主體的范圍

　　Ⅳ.發(fā)行定價方式

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：C

　　參考解析： 我國的公司債券和企業(yè)債券在以下方面有所不同：(1)發(fā)行主體的范圍不同。(2)發(fā)行方式以及發(fā)行的審核方式不同。(3)擔保要求不同。(4)發(fā)行定價方式不同。

　　77[單選題] 《中華人民共和國證券法》規(guī)定，將證券公司的注冊資本最低限額與證券公司從事的業(yè)務種類直接掛鉤，分為( )。

　　Ⅰ.5億元人民幣

　　Ⅱ.1億元人民幣

　　Ⅲ.5000萬元人民幣

　　Ⅳ.3000萬元人民幣

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 《中華人民共和國證券法》對設立證券公司所應具備的條件作出了較為全面的規(guī)定，包括對公司章程的要求，對主要股東資格的限制條件，明確提出了風險管理和內部控制制度，要求證券公司的注冊資本應當是實繳資本，將注冊資本最低限額與證券公司從事的業(yè)務種類直接掛鉤，分為5000萬元、1億元和5億元3個標準。

　　78[單選題] 證券市場監(jiān)管的經濟手段是指通過運用(　　)等經濟手段，對證券市場進行干預。

　　Ⅰ.罰款

　　Ⅱ.利率政策

　　Ⅲ.稅收政策

　　Ⅳ.公開市場業(yè)務

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 證券市場監(jiān)管的經濟手段是指通過運用利率政策、公開市場業(yè)務、信貸政策、稅收政策等經濟手段，對證券市場進行干預。這種手段相對比較靈活，但調節(jié)過程可能較慢，存在時滯。A項屬于行政手段。

　　79[單選題] 《中華人民共和國證券法》授予證券監(jiān)督管理機構對證券服務機構的(　　)。

　　Ⅰ.控制權

　　Ⅱ.監(jiān)管權

　　Ⅲ.現場檢查權

　　Ⅳ.非現場檢查權

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：D

　　參考解析： 《中華人民共和國證券法》授予證券監(jiān)督管理機構對證券服務機構的監(jiān)管權和現場檢查權。

　　80[單選題] 金融危機的類型包括(　　)。

　　Ⅰ.貨幣危機

　　Ⅱ.次貸危機

　　Ⅲ.債務危機

　　Ⅳ.銀行危機

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 金融危機可以分為貨幣危機、債務危機、銀行危機、次貸危機等類型。

　　81[單選題] 有關證券公司次級債務，正確的說法有(　　)。

　　Ⅰ.借入期限在2年以下(不含2年)的為短期次級債務

　　Ⅱ.分為長期次級債務和短期次級債務

　　Ⅲ.短期次級債務可以計入凈資本，并在開展特定業(yè)務時按規(guī)定扣除風險準備

　　Ⅳ.長期次級債務可以按一定比例計入凈資本。

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：本題考核證券公司次級債券。次級債務分為長期次級債務和短期次級債務。證券公司借入期限在2年以上(含2年)的次級債務為長期次級債務。長期次級債務可以按一定比例計入凈資本，到期期限在5年、4年、3年、2年、1年以上的，原則上分別按100%、90%、70%、50%、20%比例計入凈資本。證券公司為滿足承銷股票、債券等特定業(yè)務的流動性資金需要，借入期限在3個月以上(含3個月)、2年以下(不含2年)的次級債務為短期次級債務。短期次級債務不計入凈資本，僅可在公司開展有關特定業(yè)務時按規(guī)定和要求扣減風險資本準備。

　　82[單選題] 公司經營狀況的好壞.可以從(　　)來分析。

　　Ⅰ.公司治理水平

　　Ⅱ.公司管理層質量

　　Ⅲ.公司規(guī)模

　　Ⅳ.公司合并

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 股份公司的經營水平現狀和未來發(fā)展是股票價格的基石。公司經營狀況的好壞，可以從以下各項來分析：公司治理水平與管理層質量;公司競爭力;財務狀況;公司改組或合并。

　　83[單選題] 下列關于對證券投資基金的稱謂正確的有(　　)。

　　Ⅰ.美國稱“共同基金”

　　Ⅱ.英國稱“單位信托基金”

　　Ⅲ.日本稱“單位信托基金”

　　Ⅳ.我國香港地區(qū)稱“證券投資信托基金”

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、

　　參考答案：D

　　參考解析： 各國對證券投資基金的稱謂不盡相同，美國稱“共同基金”，英國和我國地區(qū)稱“單位信托基金”，日本和我國臺灣地區(qū)則稱“證券投資信托基金”等。

　　84[單選題] 下列屬于場內交易市場特點的有(　　)。

　　Ⅰ.集中交易

　　Ⅱ.公開競價

　　Ⅲ.經紀制度

　　Ⅳ.市場監(jiān)管嚴密

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 場內交易市場的特點包括集中交易、公開競價、經紀制度、市場監(jiān)管嚴密。

　　85[單選題] 中國資本市場體系的主板市場包括(　　)。

　　Ⅰ.香港聯合交易所

　　Ⅱ.深圳證券交易所

　　Ⅲ.上海證券交易所

　　Ⅳ.臺灣證券交易所

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 各國主要的證券交易所代表著國內主板市場。上海證券交易所和深圳證券交易所即為中國的主板市場。

　　86[單選題] 《中華人民共和國公司法》規(guī)定，股票發(fā)行價格可以(　　)。

　　Ⅰ.按票面金額

　　Ⅱ.超過票面金額

　　Ⅲ.低于票面金額

　　Ⅳ.任意金額

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：A

　　參考解析： 《中華人民共和國公司法》規(guī)定，股票發(fā)行價格可以按票面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。

　　87[單選題] 基金與股票、債券的區(qū)別在于(　　)。

　　Ⅰ.籌資規(guī)模不同

　　Ⅱ.反映的經濟關系不同

　　Ⅲ.所籌集資金的投向不同

　　Ⅳ.收益風險水平不同

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：A

　　參考解析： 基金與股票、債券的區(qū)別包括：(1)反映的經濟關系不同。(2)所籌集資金的投向不同。(3)收益風險水平不同。

　　88[單選題] 證券市場監(jiān)管應當堅持(　　)的原則。

　　Ⅰ.依法管理

　　Ⅱ.保護投資者利益

　　Ⅲ.“三公”

　　Ⅳ.監(jiān)督與自律相結合

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 證券市場監(jiān)管的原則主要有：(1)依法監(jiān)管原則，必須做到有法可依、有法必依。(2)保護投資者利益原則。(3)“三公”原則，即公開、公平、公正。(4)監(jiān)督與自律相結合的原則。

　　89[單選題] 下列關于結算所和無負債結算制度的描述中，正確的有(　　)。

　　Ⅰ.結算所是期貨交易的專門清算機構

　　Ⅱ.逐日盯市制度能及時調整保證金賬戶，控制市場風險

　　Ⅲ.結算所不以獨立的公司形式組建

　　Ⅳ.結算所實行無負債的每日結算制度，又被稱為逐日盯市制度

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 結算所通常附屬于交易所，但又以獨立的公司形式組建，故C項說法錯誤。

　　90[單選題] 上市公司增資采取非公開發(fā)行股票方式時，其發(fā)行的特定對象包括(　　)。

　　Ⅰ.公司控股股東、實際控制人及其控制的企業(yè)

　　Ⅱ.與公司業(yè)務有關的企業(yè)、往來銀行

　　Ⅲ.證券投資基金、證券公司、信托投資公司等金融機構

　　Ⅳ.具有較大社會影響力的專家學者

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 非公開發(fā)行股票，又稱為“定向增發(fā)”，是股份公司向特定對象發(fā)行股票的增資方式。特定對象包括：(1)公司控股股東、實際控制人及其控制的企業(yè)。(2)與公司業(yè)務有關的企業(yè)、往來銀行。(3)證券投資基金、證券公司、信托投資公司等金融機構。(4)公司董事、員工等。

　　91[單選題] 《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應當履行的職責包括(　　)。

　　Ⅰ.按照基金合同的約定，根據基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜

　　Ⅱ.對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確保基金財產的完整與獨立

　　Ⅲ.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會

　　Ⅳ.對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：除Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ三項外，根據《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人應當履行的職責還包括：(1)安全保管基金財產。(2)按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶。(3)保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料。(4)辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項。(5)對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見。(6)復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額申購、贖回價格。(7)按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作。(8)國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他職責。D項屬于基金管理人的職責。

　　92[單選題] 會員制證券交易所設有的機構有(　　)。

　　Ⅰ.董事會

　　Ⅱ.理事會

　　Ⅲ.會員大會

　　Ⅳ.監(jiān)察委員會

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：A

　　參考解析：會員制證券交易所是一個由會員自愿組成的、不以營利為目的的社會法人團體。交易所設有會員大會、理事會和監(jiān)察委員會。

　　93[單選題] 證券市場兩個最基本和最主要的品種是(　　)。

　　Ⅰ.股票

　　Ⅱ.基金

　　Ⅲ.債券

　　Ⅳ.衍生產品

　　A.Ⅰ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 股票和債券是證券市場兩個最基本和最主要的品種。

　　94[單選題] 證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券和股票的(　　)。

　　Ⅰ.政府

　　Ⅱ.公司

　　Ⅲ.中央銀行

　　Ⅳ.政府機構

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 本題考查證券發(fā)行人的概念，主要包括公司(企業(yè))、政府和政府機構。

　　95[單選題] 影響我國金融市場運行的主要因素包括(　　)。

　　Ⅰ.歐元區(qū)的形成

　　Ⅱ.股指期貨

　　Ⅲ.國際資本流動

　　Ⅳ.美元匯率改革

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 影響我國金融市場運行的主要因素包括：(1)股指期貨。(2)國際資本流動。 (3)歐元區(qū)的形成。(4)人民幣匯率改革。

　　96[單選題] 2006年我國實施的新修訂的《中華人民共和國證券法》對證券公司進行了較為全面的規(guī)定，其中包括( )。

　　Ⅰ.進一步完善了證券公司設立制度，對股東特別是大股東的資格作出規(guī)定

　　Ⅱ.對證券公司實行按業(yè)務分類監(jiān)管，不再將證券公司分為綜合類和經濟類

　　Ⅲ.建立以凈資本為核心的監(jiān)管指標體系

　　Ⅳ.確立證券公司高級管理人員任職資格管理制度

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：2006年1月1日新修訂的《中華人民共和國證券法》實施，進一步完善了證券公司設立制度，對股東特別是大股東的資格作出規(guī)定;對證券公司實行按業(yè)務分類監(jiān)管，不再將證券公司分為綜合類和經濟類;建立以凈資本為核心的監(jiān)管指標體系;確立證券公司高級管理人員任職資格管理制度;增加了對證券公司及其股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員的監(jiān)管措施，明確了法律責任。

　　97[單選題] 道·瓊斯指數實際上是一組股價平均數，包括(　　)等指標。

　　Ⅰ.道·瓊斯公正市價指數

　　Ⅱ.工業(yè)股價平均數

　　Ⅲ.商業(yè)股價平均數

　　Ⅳ.公用事業(yè)股價平均數

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 道·瓊斯指數實際上是一組股價平均數，包括5組指標：工業(yè)股價平均數、運輸業(yè)股價平均數、公用事業(yè)股價平均數、股價綜合平均數、道·瓊斯公正市價指數。

　　98[單選題] (　　)根據國家產業(yè)政策、外資外債情況、宏觀經濟和國際收支狀況，對人民幣債券的發(fā)行規(guī)模及所籌資金用途進行審核。

　　Ⅰ.中國人民銀行

　　Ⅱ.國家發(fā)展和改革委員會

　　Ⅲ.財政部

　　Ⅳ.國資委

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：D

　　參考解析： 在中國境內申請發(fā)行人民幣債券的國際開發(fā)機構應向財政部等窗口單位遞交債券發(fā)行申請，由窗口單位會同中國人民銀行、國家發(fā)改委、中國證監(jiān)會等部門審核后，報國務院同意。國家發(fā)改委會同財政部，根據國家產業(yè)政策、外資外債情況、宏觀經濟和國際收支狀況，對人民幣債券的發(fā)行規(guī)模及所籌資金用途進行審核。

　　99[單選題] 下列選項中，屬于中國證監(jiān)會在履行自己職責時，有權采取的措施是(　　)。

　　Ⅰ.查詢當事人和與被調查事件有關的單位的資金賬戶

　　Ⅱ.查詢當事人和與被調查事件有關的個人的銀行賬戶

　　Ⅲ.對有證據證明已經或者可能隱匿、偽造、毀損重要證據的，可以自己直接凍結或者查封該財產

　　Ⅳ.對有證據證明已經或者可能轉移違法資金、證券等涉案財產的，經中國證監(jiān)會批準后，可凍結該財產或者查封

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 根據《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會在履行自己職責時，有權采取的措施是查詢當事人和與被調查事件有關的單位和個人的資金賬戶、證券賬戶和銀行賬戶。對有證據證明已經或者可能轉移或者隱匿違法資金、證券等涉案財產或者隱匿、偽造、毀損重要證據的，經國務院證券監(jiān)督管理機構主要負責人批準，可以凍結或者查封。

　　100[單選題] 有價證券的種類多種多樣，按不同的標準可分為(　　)。

　　Ⅰ.政府證券、政府機構證券和公司證券

　　Ⅱ.上市證券和非上市證券

　　Ⅲ.公募證券和私募證券

　　Ⅳ.股票、債券和其他證券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 按證券發(fā)行主體的不同，有價證券可分為政府證券、政府機構證券和公司證券;按是否在證券交易所掛牌交易，有價證券可分為上市證券與非上市證券;按募集方式分類，有價證券可分為公募證券和私募證券;按證券所代表的權利性質分類，有價證券可分為股票、債券和其他證券三大類。

證券從業(yè)萬題庫 | 微信搜索"萬題庫證券從業(yè)資格考試"

　　相關推薦：

　　2018年證券從業(yè)資格考試各科目必做試題匯總

　　2018年證券從業(yè)資格考試復習資料匯總（各科目）

　　關注萬題庫證券從業(yè)資格考試微信 讓你輕松通過考試！

　　歷年證券從業(yè)資格真題及答案|解析|估分|下載