第 1 頁：選擇題

第 2 頁：組合型選擇題

　　點擊查看：2018年10月證券從業《基礎知識》預測卷及答案匯總 

　　[選擇題]

　　1、轉增資本是將原本屬于股東權益的資本公積轉為實收資本，股東權益總量和每位股東占公司股份比例()。

　　A.增加

　　B.減少

　　C.不變

　　D.根據公司盈利而定

　　正確答案是：C，

　　解析

　　轉增資本是將原本屬于股東權益的資本公積轉為實收資本，股東權益總量和每位股東占公司股份比例均未發生變化。

　　2、馬柯維茨的資產組合管理理論認為，只要兩種資產收益率的相關系數不為( )，分散投資于兩種資產就具有降低風險的作用。

　　A.1

　　B.1.5

　　C.2

　　D.2.5

　　正確答案是：A，

　　解析

　　馬柯維茨的資產組合管理理論認為，只要兩種資產收益率的相關系數不為1，分散投資于兩種資產就具有降低風險的作用。

　　3、()對發行人發行證券進行推薦和輔導，協助發行人建立嚴格的信息披露制度，督促公司遵守上市規定等。

　　A.證券承銷制度

　　B.證券保薦制度

　　C.證券投資顧問服務

　　D.證券登記制度

　　正確答案是：B，

　　解析

　　保薦制度對發行人發行證券進行推薦和輔導，協助發行人建立嚴格的信息披露制度，督促公司遵守上市規定等。

　　4、1988年以前，我國國債采用()方式發行。

　　A.通過商業銀行銷售

　　B.銀行管理部門

　　C.行政分配

　　D.承購包銷

　　正確答案是：C，

　　解析

　　1988年以前，我國國債發行采用行政分配方式

　　5、1984年1月，新設()，至此，中央銀行制度的基本框架初步確立。

　　A.中國銀行

　　B.中國工商銀行

　　C.中國農業銀行

　　D.中國人民銀行

　　正確答案是：B，

　　解析

　　1984年1月，新設中國工商銀行，中國人民銀行過去承擔的工商信貸和儲蓄業務由中國工商銀行專業經營，至此，中央銀行制度的基本框架初步確立。

　　6、相對于普通股票來說，優先股票的股息收益()，風險()。

　　A.穩定、大

　　B.不穩定、小

　　C.穩定、小

　　D.不穩定、大

　　正確答案是：C，

　　解析

　　對投資者而言，由于優先股票的股息收益穩定可靠，而且在財產清償時也先于普通股票股東，因而風險相對較小，不失為一種較安全的投資對象

　　7、證券公司基于互聯網或移動通訊網絡證券交易系統向客戶提供用于下達證券交易指令獲取成交結果的服務方式是( )。

　　A.自助終端委托

　　B.網上委托

　　C.傳真委托

　　D.人工電話委托

　　正確答案是：B，

　　解析

　　證券公司基于互聯網或移動通訊網絡證券交易系統向客戶提供用于下達證券交易指令獲取成交結果的服務方式是網上委托。

　　8、資金總是流向最有發展潛力，能夠為投資者帶來最大利益的部門和企業，這體現了金融市場的()功能。

　　A.風險再分配

　　B.財富再分配

　　C.資源配置

　　D.調節功能

　　正確答案是：C，

　　解析

　　資金總是流向最有發展潛力，能夠為投資者帶來最大利益的部門和企業，這體現了金融市場的資源配置功能，使有限的資源能夠得到合理的利用。

　　9、下列選項中，不屬于宏觀經濟風險特征的是( )。

　　A.潛在性

　　B.或然性

　　C.隱藏性

　　D.累積性

　　正確答案是：B，

　　解析

　　宏觀經濟風險具有潛在性、隱藏性和累積性的特征。或然性屬于外匯風險的特征。

　　10、()年9月，我國第一只開放式基金誕生。

　　A.2000

　　B.2001

　　C.2002

　　D.2003

　　正確答案是：B，

　　解析

　　2001年9月，我國第一只開放式基金華安創新誕生。

　　11、證券存管一般是指將證券交給()保管。

　　A.證券公司

　　B.證券登記結算機構

　　C.證券交易所

　　D.保薦機構

　　正確答案是：B，

　　解析

　　證券存管一般是指證券公司將投資者交給其保管的證券以及自身持有的證券統一交給證券登記結算機構保管。

　　12、證券登記結算公司的登記結算制度不包括()。

　　A.證券實名制

　　B.貨銀對付的交收制度

　　C.凈額結算制度

　　D.統一結算制度

　　正確答案是：D，

　　解析

　　證券登記結算公司的登記結算制度有：證券實名制、貨銀對付的交收制度、分級結算制度和結算參與人制度、凈額結算制度、結算證券和資金的專用性制度。

　　13、開放性基金所特有的風險是()

　　A.技術風險

　　B.利率風險

　　C.巨額贖回風險

　　D.市場風險

　　正確答案是：C，

　　解析

　　開放性基金所特有的風險是巨額贖回風險。

　　14、股票是一種資本證券，它屬于()

　　A.實物資本

　　B.真實資本

　　C.虛擬資本

　　D.風險資本

　　正確答案是：C，

　　解析

　　盡管債券和股票有各自的特點，但它們都屬于有價證券。債券和股票作為有價證券體系中的一員，是虛擬資本，它們本身無價值，但又都是真實資本的代表。

　　15、宏觀經濟風險會隨著社會經濟矛盾的不斷加深而日益增大，當累積到一定程度的時候就會引發經濟危機。這說明宏觀經濟風險具有( )。

　　A.累積性

　　B.隱藏性

　　C.或然性

　　D.潛在性

　　正確答案是：A，

　　解析

　　宏觀經濟風險的累積性，指的是宏觀經濟風險會隨著社會經濟矛盾的不斷加深而日益增大，當累積到一定程度的時候就會引發經濟危機。

　　16、中國證券業協會成立于()

　　A.1989年5月

　　B.1990年10月

　　C.1991年8月

　　D.1995年6月

　　正確答案是：C，

　　解析

　　中國證券業協會成立于1991年8月。

　　17、基金管理人與托管人之間是( )關系。

　　A.相互依賴

　　B.相互促進

　　C.相互競爭

　　D.相互制衡

　　正確答案是：D，

　　解析

　　基金管理人與托管人的關系是相互制衡的。基金管理人負責基金資產的經營;托管人由主管機關認可的金融機構擔任，負責基金資產的保管。他們的權利和義務在基金合同或基金公司章程中已預先界定清楚，任何一方有違規之處，對方都應當監督并及時制止，甚至請求更換違規方。

　　18、CDS指的是()

　　A.利率互換

　　B.金融期貨合約

　　C.信用違約互換

　　D.可轉換公司債券

　　正確答案是：C，

　　解析

　　CDS指的是信用違約互換，IRS指的是利率互換。

　　19、()提供的是中央銀行與商業銀行“一對一”的交易模式，針對性強。

　　A.公開市場操作

　　B.選擇性工具

　　C.補充性工具

　　D.常備借貸便利

　　正確答案是：D，

　　解析

　　考察的是常備借貸便利的特點。

　　常備借貸便利提供的是中央銀行與商業銀行“一對一”的交易模式，針對性強。

　　20、對股份有限公司而言，發行優先股的作用在于可以籌集()的公司股本。

　　A.短期

　　B.中期

　　C.中短期

　　D.長期穩定

　　正確答案是：D，

　　解析

　　對股份有限公司而言，發行優先股可以清償公司債務，能夠籌集長期穩定的公司股本。

　　21、外匯風險可能發生也可能不發生，不具有必然性。這說明匯率風險具有()。

　　A.或然性

　　B.不確定性

　　C.相對性

　　D.隱藏性

　　正確答案是：A，

　　解析

　　外匯風險的或然性是指外匯風險可能發生也可能不發生，不具有必然性。

　　22、證券服務機構從事證券服務業務的審批管理辦法由()制定。

　　A.中國證監會

　　B.人民銀行

　　C.國務院證券監督管理機構和有關主管部門

　　D.中國銀監會

　　正確答案是：C，

　　解析

　　為了加強市場準入的管理，對證券服務機構從事證券服務業務的審批管理辦法由國務院證券監督管理機構和有關主管部門制定。

　　23、()對股票價格的影響較復雜，既有刺激股票市場的作用，又有抑制股票市場的作用。

　　A.市場利率

　　B.財政政策

　　C.國際收支狀況

　　D.通貨膨脹

　　正確答案是：D，

　　解析

　　通貨膨脹對股票價格的影響較復雜，既有刺激股票市場的作用，又有抑制股票市場的作用。

　　24、銀行業金融機構可以用()買賣政府債券和金融債券。

　　A.盈利資金

　　B.自有資金

　　C.受托資金

　　D.客戶存款

　　正確答案是：B，

　　解析

　　銀行業金融機構可以用自有資金買賣政府債券和金融債券。

　　25、證券公司從事資產管理業務，公司凈資本不得低于( )。

　　A.2億元

　　B.3億元

　　C.5億元

　　D.8億元

　　正確答案是：A，

　　解析

　　證券公司從事資產管理業務，公司凈資本不得低于2億元。

　　26、下列不屬于中國證券業協會自律管理職責的是()。

　　A.組織證券從業人員水平考試

　　B.推動行業開展投資者教育，組織制作投資者教育產品，普及證券知識

　　C.組織開展證券業國際交流與合作

　　D.收集整理證券信息，為會員提供服務

　　正確答案是：D，

　　解析

　　中國證券業協會依據行業規范發展的需要，行使下列自律管理職責：

　　(1)推進行業誠信建設，開展行業誠信評價，實施誠信引導與激勵，開展行業誠信教育，督促和檢查會員依法履行公告義務。

　　(2)組織證券從業人員水平考試。

　　(3)推動行業開展投資者教育，組織制作投資者教育產品，普及證券知識。

　　(4)推動會員信息化建設和信息安全保障能力的提高，經政府有關部門批準，開展行業科

　　學技術獎勵，組織制訂行業技術標準和指引。

　　(5)組織開展證券業國際交流與合作，代表中國證券業加入相關國家組織，推動相關資質互認。

　　(6)其他涉及自律、服務、傳導的職責。D選項屬于中國證券業協會的職責。

　　27、關于收益和風險的關系，通常情況下，證券的收益率( )。

　　A.與償還期成正比，與風險性成反比

　　B.與償還期成反比，與風險性成反比

　　C.與償還期成正比，與風險性成正比

　　D.與償還期成反比，與風險性成正比

　　正確答案是：C，

　　解析

　　關于收益和風險的關系，通常情況下，證券的收益率與償還期成正比，與風險性成正比。

　　28、證券市場按交易活動是否在固定場所進行，可以分為( )。

　　A.股票市場和債券市場

　　B.發行市場和流通市場

　　C.場內市場和場外市場

　　D.國內市場和國際市場

　　正確答案是：C，

　　解析

　　證券市場按交易活動是否在固定場所進行，可以分為場內市場和場外市場。

　　29、送股是指股份公司對()采取無償派發股票的行為。

　　A.新入股東

　　B.董事會

　　C.原有股東

　　D.所有股東

　　正確答案是：C，

　　解析

　　送股是指股份公司對原有股東采取無償派發股票的行為。

　　30、最基礎的金融衍生產品是指( )。

　　A.金融遠期合約

　　B.金融期貨

　　C.金融互換

　　D.資產證券化

　　正確答案是：A，

　　解析

　　金融遠期合約是最基礎的金融衍生產品。

　　31、全球金融體系主要是指金融體系在國際間的存在和金融資本流動的形式的總括，不包括()。

　　A.零售業務為主的銀行

　　B.批發業務為主的銀行

　　C.保險公司

　　D.外資公司

　　正確答案是：D，

　　解析

　　全球金融體系主要是指金融體系在國際間的存在和金融資本流動的形式的總括，包括零售業務為主的銀行、批發業務為主的銀行、投資銀行(在中國也叫證券公司)、保險公司、基金、私人銀行等。

　　32、一般性貨幣政策工具是對貨幣()的調節。

　　A.價格

　　B.流通速度

　　C.流通范圍

　　D.總量

　　正確答案是：D，

　　解析

　　一般性貨幣政策工具是對貨幣總量的調節。

　　33、可轉換債券具有()的特點，利用這一特點可以進行套期保值，獲得更加確定的收益。

　　A.附有轉股權

　　B.融資成本低

　　C.對權益稀釋程度低

　　D.雙重選擇權

　　正確答案是：D，

　　解析

　　可轉債的主要特征包括：

　　(1)是一種附有轉股權的特殊債券。

　　(2)可轉換債券具有雙重選擇權的特點，利用這一特點可以進行套期保值，獲得更加確定的收益。

　　34、下列不屬于股票的特征的是( )。

　　A.保本性

　　B.風險性

　　C.流動性

　　D.收益性

　　正確答案是：A，

　　解析

　　股票的特征包括：收益性、風險性、流動性、永久性、參與性。

　　35、證券交易所的交易實行()，一般投資者不能直接進入交易所買賣證券，只能委托會員作為經紀人間接進行交易。

　　A.備案制

　　B.注冊制

　　C.會員制

　　D.經紀制

　　正確答案是：D，

　　解析

　　證券交易所的交易實行經紀制，即一般投資者不能直接進入交易所買賣證券，只能委托會員作為經紀人間接進行交易。

　　36、股票實質上代表了股東對股份公司的()。

　　A.所有權

　　B.物權

　　C.債權

　　D.產權

　　正確答案是：A，

　　解析

　　股票實質上代表了股東對股份公司的所有權。

　　37、對上市公司持續性監管的重點是()

　　A.公司內部控制制度

　　B.公司董事會

　　C.信息披露制度

　　D.公司風險管理制度

　　正確答案是：C，

　　解析

　　對上市公司持續性監管的重點是信息披露制度。

　　38、中國證券業協會章程由()制定，并報()備案。

　　A.會員大會、中國證監會

　　B.股東大會、中國證監會

　　C.會員大會、工商部門

　　D.股東大會、工商部門

　　正確答案是：A，

　　解析

　　中國證券業協會章程由會員大會制定，并報中國證監會備案

　　39、發行股票是公司籌措()資本的主要途徑。

　　A.短期

　　B.中期

　　C.長期

　　D.永久

　　正確答案是：C，

　　解析

　　發行股票是公司籌措長期資本的主要途徑。

　　40、銀行信用屬于()

　　A.直接融資

　　B.間接融資

　　C.信用融資

　　D.擔保融資

　　正確答案是：B，

　　解析

　　銀行信用是以銀行作為中介金融機構所進行的資金融通方式，屬于間接融資。

　　41、上證綜合指數以( )為權數，按加權平均法計算股價指數。

　　A.股價

　　B.股票

　　C.利率

　　D.股票發行量

　　正確答案是：D，

　　解析

　　上海證券交易所從1991年7月15日起編制并公布上海證券交易所股價指數，它以1990年12月19日為基期，以全部上市股票為樣本，以股票發行量為權數，按加權平均法計算。

　　42、金融市場的()功能主要解決道德風險問題，即解決投資決策作出后的非對稱問題。

　　A.監控與激勵

　　B.資本配置

　　C.信息生產

　　D.風險管理

　　正確答案是：A，

　　解析

　　金融市場的監控與激勵功能主要解決道德風險問題，即解決投資決策作出后的非對稱問題。

　　43、證券中介機構包括證券公司和()。

　　A.證券經營機構

　　B.保險公司

　　C.證券服務機構

　　D.商業銀行

　　正確答案是：C，

　　解析

　　證券中介機構包括證券公司和證券服務機構

　　44、有權代表國家投資的部門或機構以國有資產向公司投資形成的股份，指的是( )。

　　A.法人股

　　B.國家股

　　C.社會公眾股

　　D.外資股

　　正確答案是：B，

　　解析

　　國家股是指有權代表國家投資的部門或機構以國有資產向公司投資形成的股份，包括公司現有國有資產折算成的股份。

　　45、證券交易所的最高權力機構是()

　　A.理事會

　　B.會員大會

　　C.監察委員會

　　D.股東會

　　正確答案是：B，

　　解析

　　證券交易所的最高權力機構是會員大會。

　　46、我國《基金法》規定，基金管理人，( )和其他基金信息披露義務人應當依法披露基金信息。

　　A.基金持有人

　　B.基金發起人

　　C.基金托管人

　　D.基金經理

　　正確答案是：C，

　　解析

　　我國《基金法》規定，基金管理人，基金托管人和其他基金信息披露義務人應當依法披露基金信息。

　　47、衡量一個基金經營好壞的主要指標，也是基金份額交易價格的內在價值和計算依據是()。

　　A.基金面值

　　B.基金資產總值

　　C.基金凈值增長率

　　D.基金份額凈值

　　正確答案是：D，

　　解析

　　基金份額凈值是衡量一個基金經營好壞的主要指標，也是基金份額交易價格的內在價值和計算依據。

　　48、下面不屬于我國金融債券的是( )。

　　A.央行票據

　　B.證券公司債券

　　C.財務公司債券

　　D.信用公司債券

　　正確答案是：D，

　　解析

　　信用公司債券屬于公司債券。

　　49、契約型基金是基于( )而組織起來的代理投資方式。

　　A.公約原理

　　B.信托原理

　　C.代理原理

　　D.委托原理

　　正確答案是：B，

　　解析

　　契約型基金是基于信托原理而組織起來的代理投資方式，沒有基金章程，也沒有公司董事會，而是通過基金契約來規范三方當事人的行為。

　　50、單個境外投資者通過合格境外機構投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數的()。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.20%

　　D.40%

　　正確答案是：B，

　　解析

　　單個境外投資者通過合格境外機構投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數的10%

證券從業萬題庫 | 微信搜索"萬題庫證券從業資格考試"

　　相關推薦：

　　2018年證券從業資格考試各科目必做試題匯總

　　2018年證券從業資格考試復習資料匯總（各科目）

　　關注萬題庫證券從業資格考試微信 讓你輕松通過考試！

　　歷年證券從業資格真題及答案|解析|估分|下載