76.按債券形態(tài)分類(lèi)，分為(　　)

　　Ⅰ 實(shí)物債券 Ⅱ 記名債券 Ⅲ 憑證式債券

　�、� 記賬式債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　答案：B

　　解析：根據(jù)債券券面形態(tài)不同，可以將債券分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券

　　77.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指由于流動(dòng)性的不確定變化而使金融機(jī)構(gòu)遭受損失的可能性。其中，流動(dòng)性的含義可理解為(　　)。

　　I 金融資產(chǎn)以合理的價(jià)格在市場(chǎng)上流通的能力

　　II 金融資產(chǎn)以合理的價(jià)格在市場(chǎng)上交易及變現(xiàn)的能力

　　III 金融機(jī)構(gòu)能夠隨時(shí)支付其應(yīng)付款項(xiàng)的能力

　　IV 金融機(jī)構(gòu)能以合理的利率方便地籌措資金的能力

　　A.I、II、III

　　B.I、II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.II、III、IV

　　答案：B

　　解析：流動(dòng)性包含兩層含義：一是指金融資產(chǎn)以合理的價(jià)格在市場(chǎng)上流通、交易及變現(xiàn)的能力。另一層含義是指金融機(jī)構(gòu)能夠隨時(shí)支付其應(yīng)付款項(xiàng)的能力以及能以合理的利率方便地籌措資金的能力。如果這些方面的能力強(qiáng)，則其流動(dòng)性好，反之，則流動(dòng)性差。當(dāng)發(fā)生儲(chǔ)戶(hù)擠兌而銀行頭寸不足時(shí)，就會(huì)發(fā)生流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，若控制不力會(huì)波及整個(gè)金融體系的安全。

　　78.金融衍生工具的基本特征是(　　)。

　　I 跨期性 II 杠桿性 III 不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性 IV 聯(lián)動(dòng)性

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　答案：D

　　解析：考查金融衍生工具的基本特征。

　　79.與現(xiàn)貨交易相比，遠(yuǎn)期合同交易的特點(diǎn)主要表現(xiàn)在(　　)

　　I 遠(yuǎn)期合同交易買(mǎi)賣(mài)雙方必須簽訂遠(yuǎn)期合同

　　II 遠(yuǎn)期合同交易買(mǎi)賣(mài)雙方進(jìn)行商品交收或交割的時(shí)間與達(dá)成交易的時(shí)間，通常有較長(zhǎng)的間隔

　　III 遠(yuǎn)期合同交易往往要通過(guò)正式的磋商、談判，雙方達(dá)成一致意見(jiàn)簽訂合同之后才算成立

　　IV 遠(yuǎn)期合同交易通常不要求在規(guī)定的場(chǎng)所進(jìn)行，雙方交易要受到彼此的監(jiān)督

　　A.I、II、III B.II、III、IV

　　C.I、III、IV D.I、II、III、IV

　　答案：A

　　解析：與現(xiàn)貨交易相比，遠(yuǎn)期合同交易的特點(diǎn)主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：(1)遠(yuǎn)期合同交易買(mǎi)賣(mài)雙方必須簽訂遠(yuǎn)期合同，而現(xiàn)貨交易則無(wú)此必要。(2)遠(yuǎn)期合同交易買(mǎi)賣(mài)雙方進(jìn)行商品交收或交割的時(shí)間與達(dá)成交易的時(shí)間，通常有較長(zhǎng)的間隔，相差的時(shí)間達(dá)幾個(gè)月是經(jīng)常的事情，有時(shí)甚至達(dá)一年或一年以上，而現(xiàn)貨交易通常是現(xiàn)買(mǎi)現(xiàn)賣(mài)，即時(shí)交收或交割，即便有一定的時(shí)間間隔，也比較短。(3)遠(yuǎn)期合同交易往往要通過(guò)正式的磋商、談判，雙方達(dá)成一致意見(jiàn)簽訂合同之后才算成立，而現(xiàn)貨交易則隨機(jī)性較大，方便靈活，沒(méi)有嚴(yán)格的交易程序。(4)遠(yuǎn)期合同交易通常要求在規(guī)定的場(chǎng)所進(jìn)行，雙方交易要受到第三方的監(jiān)控，以便使交易處于公開(kāi)、公平、公正的狀況，因而能有效地防止不正當(dāng)行為，以維護(hù)市場(chǎng)交易秩序，而現(xiàn)貨交易不受過(guò)多的限制，因此也易產(chǎn)生一些非法行為。

　　80.我國(guó)企業(yè)債券的主要種類(lèi)有(　　)

　　Ⅰ 中央企業(yè)債券 Ⅱ 地方企業(yè)債券 Ⅲ 企業(yè)短期融資券

　　Ⅳ 住宅建設(shè)債券

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　答案：C

　　解析：從1994年起，我國(guó)的企業(yè)債券品種大大減少，可以歸納為中央企業(yè)債券和地方企業(yè)債券兩個(gè)品種。

　　81.按資金用途不同，國(guó)債可以分為(　　)。

　　Ⅰ 赤字國(guó)債 Ⅱ 建設(shè)國(guó)債 Ⅲ 戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債 Ⅳ 特種國(guó)債

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：按資金用途不同，國(guó)債可以分為赤字國(guó)債、建設(shè)國(guó)債、戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債和特種國(guó)債。

　　82.債券和股票的主要區(qū)別是(　　)

　　I 期限不同 II 風(fēng)險(xiǎn)不同 III 權(quán)利不同 IV 收益不同

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　答案：D

　　解析：債券與股票的區(qū)別主要表現(xiàn)在：(1)權(quán)利不同。(2)目的不同。(3)期限不同。(4)收益不同。(5)風(fēng)險(xiǎn)不同。

　　83.上證綜合指數(shù)是(　　)

　　I 以全部上市股票為樣本

　　II 以經(jīng)流動(dòng)性調(diào)整后的全部上市股票為樣本

　　III 以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)

　　IV 按加權(quán)平均法計(jì)算

　　A.I、II、III 　B.I、II、IV

　　C.I、III、IV 　D.II、III、IV

　　答案：C

　　解析：上證綜合指數(shù)是以全部上市股票為樣本，以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計(jì)算。

　　84.享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的股東，對(duì)其所享有的優(yōu)先認(rèn)股權(quán)可有以下選擇(　　)

　　I 行使權(quán)利認(rèn)購(gòu)新發(fā)行的普通股票 II 如果法律允許，可以將權(quán)利轉(zhuǎn)讓給他人，從中獲得一定的報(bào)酬

　　III 按超出其持股比例5%以?xún)?nèi)的數(shù)量，優(yōu)先認(rèn)購(gòu)一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利 IV 不行使權(quán)利而聽(tīng)任其而過(guò)期失效

　　A.I、II B.I、II、III

　　C.II、III、IV D.I、II、IV

　　答案：D

　　解析：考察對(duì)優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的使用問(wèn)題。

　　85.為保證基金管理人和基金托管人相互制衡機(jī)制的有效發(fā)揮，基金管理人和基金托管人應(yīng)該在(　　)上完全獨(dú)立。

　　I 財(cái)務(wù) II 人事 III 法律 IV 配合

　　A.I、II B.II、III

　　C.II、III、IV D.I、II、III

　　答案：D

　　解析：為保證基金管理人和基金托管人相互制衡機(jī)制的有效發(fā)揮，基金管理人和基金托管人應(yīng)該在財(cái)務(wù)上、人事上、法律地位上完全獨(dú)立。

　　86.與金融衍生產(chǎn)品相對(duì)應(yīng)的基礎(chǔ)金融產(chǎn)品可以是(　　)。

　　I 債券 II 股票 III 銀行定期存款單 IV 金融衍生工具

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　答案：D

　　解析：與金融衍生產(chǎn)品相對(duì)應(yīng)的基礎(chǔ)金融產(chǎn)品是股票、債券、銀行定期存款單和金融衍生工具。

　　87.下列關(guān)于優(yōu)先股票的表述正確的是(　　)

　　I 優(yōu)先股股東與普通股股東擁有一樣的表決權(quán)

　　II 優(yōu)先股票的具體優(yōu)先條件由《證券法》規(guī)定

　　III 優(yōu)先股票的股息率一般是事先確定的

　　IV 優(yōu)先股票作為一種股權(quán)證書(shū)，代表著對(duì)公司的所有權(quán)

　　A.I、II、III B.III、IV

　　C.I、III、IV D.II、III、IV

　　答案：B

　　解析：優(yōu)先股股東一般無(wú)表決權(quán)，其具體優(yōu)先條件由各公司的公司章程加以規(guī)定。

　　88.指數(shù)基金的優(yōu)勢(shì)是(　　)。

　　I 可以作為避險(xiǎn)套利的工具 II 管理費(fèi)較低，尤其交易費(fèi)用較低 III 可以完全消除投資組合的非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　　IV 在以機(jī)構(gòu)投資者為主的市場(chǎng)中，指數(shù)基金可以得到市場(chǎng)平均收益率，可以為股票投資者提供比較穩(wěn)定的投資回報(bào)

　　A.I、II、III B.I、III、IV

　　C.II、III、IV D.I、II、III、IV

　　答案：D

　　解析：此題考察對(duì)指數(shù)基金的理解。

　　89.《證券法》要求證券公司的注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本，將注冊(cè)資本最低限額與證券公司從事的業(yè)務(wù)種類(lèi)直接掛鉤，分為(　　)元三個(gè)標(biāo)準(zhǔn)

　　I 2000萬(wàn) II 5000萬(wàn) III 1億 IV 5億

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　答案：C

　　解析：常識(shí)題，考察注冊(cè)資本標(biāo)準(zhǔn)問(wèn)題。

　　90.證券公司經(jīng)營(yíng)(　　)以及其他業(yè)務(wù)中任何兩項(xiàng)以上的業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本最低限額為人民幣5億元。

　　I 證券承銷(xiāo)與保薦 II 證券自營(yíng) III 證券資產(chǎn)管理 IV 證券經(jīng)紀(jì)

　　A.I、II、III B.II、III

　　C.II、III、IV D.I、II、IV

　　答案：A

　　解析：證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷(xiāo)與保薦、證券自營(yíng)、證券資產(chǎn)管理和其他證券業(yè)務(wù)中任何兩項(xiàng)以上的，注冊(cè)資本最低限額為人民幣5億元。

　　91.按照股息在當(dāng)年未能足額分派時(shí)，能否在以后年度補(bǔ)發(fā)為依據(jù)，優(yōu)先股可分為(　　)

　　I 累積優(yōu)先股票 II 非累積優(yōu)先股票 III 參與優(yōu)先股票 IV 非參與優(yōu)先股票

　　A.I、II B.III、IV

　　C.I、III D.II、IV

　　答案：A

　　解析：按照股息在當(dāng)年未能足額分派時(shí)，能否在以后年度補(bǔ)發(fā)為依據(jù)，優(yōu)先股可分為累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股票。

　　92.根據(jù)舉借債務(wù)對(duì)籌集資金使用方向的規(guī)定，國(guó)債的

　　類(lèi)別包括(　　)。

　　I 戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債 II 建設(shè)國(guó)債 III 非流通國(guó)債 IV 赤字國(guó)債

　　A.I、II、IV

　　B.II、III、IV

　　C.I、III

　　D.I、II、III、IV

　　答案：A

　　解析：按資金用途不同，國(guó)債可以分為赤字國(guó)債、建設(shè)國(guó)債、戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債和特種國(guó)債。

　　93.債券與與股票的區(qū)別(　　)

　�、駲�(quán)利不同 Ⅱ 期限不同 Ⅲ 收益不同 Ⅳ 風(fēng)險(xiǎn)不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：債券與股票的區(qū)別(1)權(quán)利不同 (2)目的不同 (3)期限不同 (4)收益不同

　　(5)風(fēng)險(xiǎn)不同。

　　94.封閉型基金的交易價(jià)格(　　)。

　　I 并不必然反映基金凈資產(chǎn)值 II 受市場(chǎng)供求關(guān)系影響 III 固定不變 IV 會(huì)出現(xiàn)折價(jià)現(xiàn)象

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　答案：B

　　解析：封閉型基金的交易價(jià)格并不是固定不變的。

　　95.作為一種現(xiàn)代化投資工具，證券投資基金具備的特點(diǎn)有(　　)。

　　I 保證收益 II 分散風(fēng)險(xiǎn) III 專(zhuān)業(yè)理財(cái) IV 集合投資

　　A.I 、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　答案：B

　　解析：證券投資基金的特點(diǎn)包括集合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)和專(zhuān)業(yè)理財(cái)。

　　96.從基礎(chǔ)工具分類(lèi)角度，金融衍生工具可以分為(　　)。

　　I 信用衍生工具 II 股權(quán)類(lèi)產(chǎn)品的衍生工具

　　III 貨幣衍生工具 IV 利率衍生工具

　　A.I、II B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV D.Ⅰ、III、IV

　　答案：C

　　解析：從基礎(chǔ)工具分類(lèi)角度，金融衍生工具可以劃分為股權(quán)類(lèi)產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

　　97.我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管的原則是(　　)

　　I 依法監(jiān)管原則 II 保護(hù)投資者利益原則

　　III “三公”原則 IV 監(jiān)管與自律相結(jié)合原則

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　答案：D

　　解析：證券市場(chǎng)監(jiān)管的4大原則。

　　98.根據(jù)ETF跟蹤的指數(shù)不同，可分為(　　)。

　　I 股票型 II 基金型 III 債券型 IV 權(quán)證型

　　A.I、III

　　B.II、IV

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　答案：A

　　解析：根據(jù)ETF跟蹤的指數(shù)不同，可分為股票型ETF、債券型ETF等。

　　99.關(guān)于保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)描述正確的是(　　)

　　I 其期限在3年以上(含3年) II 本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后，先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本 III 所稱(chēng)的保險(xiǎn)公司是指依照中國(guó)法律在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的中資保險(xiǎn)公司、中外合資保險(xiǎn)公司和外資獨(dú)資保險(xiǎn)公司 IV 中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法對(duì)保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)的定向募集、轉(zhuǎn)讓、還本付息和信息披露行為進(jìn)行監(jiān)督管理

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、III、IV

　　D.II、III、IV

　　答案：B

　　解析：其期限在5年以上(含5年)。中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法對(duì)保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)的定向募集、轉(zhuǎn)讓、還本付息和信息披露行為進(jìn)行監(jiān)督管理。

　　100.金融風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源有(　　)。

　　I 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 II 風(fēng)險(xiǎn)管理 III 風(fēng)險(xiǎn)暴露

　　IV 影響資產(chǎn)組合未來(lái)收益的金融變量變動(dòng)的不確定性

　　A.I、IV

　　B.I、III

　　C.II、IV

　　D.III、IV

　　答案：D

　　解析：金融風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源于風(fēng)險(xiǎn)暴露以及影響資產(chǎn)組合未來(lái)收益的金融變量變動(dòng)的不確定性。

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