第 1 頁：選擇題

第 2 頁：組合型選擇題

　　二、組合型選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項中，只有一項符合題目要球不選、錯選均不得分)

　　第51題

　　按照能否分散，可將金融風險分為(　　)。

　　Ⅰ.系統風險

　　Ⅱ.會計風險

　�、�.非系統風險

　　Ⅳ.經濟風險

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 按照能否分散，可將金融風險分為系統風險和非系統風險;按照會計標準，可將金融風險分為會計風險和經濟風險。

　　第52題

　　按照聯結的基礎產品分類，結構化金融衍生產品可分為(　　)。

　　Ⅰ.匯率聯結型產品

　　Ⅱ.商品聯結型產品

　�、�.利率聯結型產品

　　Ⅳ.股權聯結型產品

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：按聯結的基礎產品分類，結構化金融衍生產品可分為股權聯結型產品(其收益與單只股票、股票組合或股票價格指數相聯系)、利率聯結型產品、匯率聯結型產品、商品聯結型產品等。

　　第53題

　　根據《證券市場禁入規定》，在禁入期間，被認定為市場禁入者的人員有(  )。

　　Ⅰ.可以擔任上市公司的高級管理人員

　�、�.不得繼續在原機構從事證券業務

　�、�.不得繼續擔任原上市公司董事

　�、�.不得在其他任何機構中從事證券業務

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：根據《證券市場禁入規定》，被認定為市場禁入者的，在禁入期間，除不得繼續在原機構從事證券業務或者擔任原上市公司董事、監事、高級管理人員職務外，也不得在其他任何機構中從事證券業務或者擔任其他上市公司董事、監事、高級管理人員職務。

　　第54題

　　申請證券、期貨投資咨詢從業資格的機構，應當具備的條件包括(　　)。

　　Ⅰ.有固定的業務場所和與業務相適應的通訊及其他信息傳遞設施

　�、�.高級管理人員中，至少有1名取得證券或期貨投資咨詢從業資格

　�、�.有500萬元人民幣以上的注冊資本

　　Ⅳ.有健全的內部管理制度

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：申請證券、期貨投資咨詢從業資格的機構。應當具備下列條件：(1)分別從事證券或者期貨投資咨詢業務的機構。有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業資格的專職人員;同時從事證券扣期貨投資咨詢業務的機構，有l0名以上取得證券、期貨投資咨詢從業資格的專職人員;其高級管理人員中，至少有l名取得證券或者期貨投資咨詢從業資格。(2)有l00萬元人民幣以上的注冊資本。(3)有固定的業務場所和與業務相適應的通訊及其他信息傳遞設施。(4)有公司章程。(5)有健全的內部管理制度。(6)具備中國證監會要求的其他條件。

　　第55題

　　對基金投資進行限制的主要目的有(　　)。

　�、�.降低風險

　�、�.避免基金操縱市場

　�、�.發揮基金引導市場的積極作用

　�、�.增加基金資產的收益水平

　　A.Ⅰ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：D

　　參考解析：對基金投資進行限制的主要目的有：(1)引導基金分散投資，降低風險。(2)避免基金操縱市場。(3)發揮基金引導市場的積極作用。

　　第56題

　　改善和優化投資者結構需要大力培養機構投資者，具體可以采取的措施包括(　　)。

　�、�.構筑多元化的投資基金群體

　�、�.積極推進保險資金入市

　�、�.發展公募基金

　　Ⅳ.吸引海外資金入市

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：改善和優化投資者機構需要大力培養機構投資者，具體可以采取如下辦法：(1)構筑多元化的投資基金群體，加快指數型基金和風險投資基金。(2)積極推進保險資金入市。(3)發展私募基金。(4)吸引海外資金入市。

　　第57題

　　基金從設立到終止都要支付一定的費用，其中包括(　　)。

　�、�.基金交易費

　�、�.基金管理費

　　Ⅲ.基金運作費

　�、�.基金托管費

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析： 基金從設立到終止都要支付一定的費用。通常情況下，基金所支付的費用主要包括：(1)基金管理費。(2)基金托管費。(3)基金交易費.目前，我國證券投資基金的交易費用主要包括印花稅、交易傭金、過戶費、經手費、證管費。(4)基金運作費.包括審計費、律師費、上市年費、信息披露費、分紅手續費、持有人大會費、開戶費、銀行匯劃手續費等。(3)基金銷售服務費。

　　第58題

　　目前，我國國內外幣同業拆借市場的交易幣種有(　　)。

　�、�.美元

　�、�.日元

　�、�.歐元

　　Ⅳ.英鎊

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：D

　　參考解析：國內外幣同業拆借市場的交易幣種為美元、日元、港幣和歐元，期限為一年以下(含一年)，利率由雙方協商達成。

　　第59題

　　評級的主要內容包括(　　)。

　�、�.考察發行單位能否按期付息

　�、�.分析債券發行單位的償債能力

　�、�.評價發行單位的費用

　�、�.考察投資人承擔的風險程度

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 評級的主要內容包括：(1)分析債券發行單位的償債能力。(2)考察發行單位能否按期付息。(3)評價發行單位的費用。(4)考察投資人承擔的風險程度。

　　第60題

　　下列關于直接融資的說法中，錯誤的有(　　)。

　�、�.資金數量、期限、利率等方面較自由

　�、�.兌現能力較強

　�、�.風險較小

　　Ⅳ.流通性較間接融資的要弱

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 直接融資雙方在資金數量、期限、利率等方面受到的限制多，故A項錯誤;直接融資使用的金融工具的流通性較間接融資的要弱，兌現能力較低，故B項錯誤;直接融資的風險較大，故C項錯誤。

　　第61題

　　債券基金收益與市場利率的關系具體表現為(　　)。

　　Ⅰ.市場利率下調，基金收益下降

　�、�.市場利率上調，基金收益下降

　�、�.市場利率上調，基金收益上升

　�、�.市場利率下調，基金收益上升

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：B

　　參考解析： 債券基金的收益會受市場利率的影響，當市場利率下調，其收益會上升;反之，若市場利率上調，其收益將下降。故Ⅱ、Ⅳ項正確。

　　第62題

　　股票基金的投資目標側重于追求(　　)。

　�、�.公司控股權

　　Ⅱ.長期資本增值

　�、�.資本利得

　　Ⅳ.優先認股權

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、 Ⅲ

　　C.Ⅱ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 股票基金是指以上市股票為主要投資對象的證券投資基金。股票基金的投資目標側重于追求資本利得和長期資本增值。

　　第63題

　　憑證式國債的特點有(　　)。

　�、�.購買方便

　�、�.收益不穩定

　　Ⅲ.風險性高

　�、�.變現靈活

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅰ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、

　　參考答案：C

　　參考解析： 憑證式國債是指由財政部發行的、有固定票面利率、通過紙質媒介記錄債權債務關系的國債。憑證式國債購買方便，變現靈活，利率優惠，收益穩定，安全無風險，是我國重要的國債品種。

　　第64題

　　下列屬于我國《證券業從業人員資格管理辦法》所稱的從事證券業務的專業人員的是(　　)。

　�、�.證券公司中從事證券承銷與保薦業務的專業人員

　�、�.基金管理公司從事基金銷售的專業人員

　　Ⅲ.基金銷售機構中從事基金宣傳的專業人員

　�、�.證券資信評級機構中從事證券資信評估業務的管理人員和專業人員

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 根據《證券業從業人員資格管理辦法》所稱從事證券業務的專業人員包括：(1)證券公司中從事證券自營、證券經紀、證券承銷與保薦、證券投資咨詢、證券投資管理等業務的專業人員，包括相關業務的管理人員。(2)基金管理公司、基金托管機構中從事基金銷售、研究分析、投資管理、交易、監察稽核等業務的專業人員，包括相關業務部門的管理人員，基金銷售機構中從事基金宣傳、推銷、咨詢等業務的專業人員，包括相關業務部門的管理人員。(3)證券投資咨詢機構中從事證券投資咨詢業務的專業人員及其管理人員。(4)證券資信評估機構中從事證券資信評估業務的專業人員及其管理人員。(5)中國證監會規定需要取得從業資格和執業證書的其他人員。

　　第65題

　　按照金融期權基礎資產性質的不同，金融期權可分為(　　)。

　�、�.利率期權

　�、�.貨幣期權

　　Ⅲ.股權類期權

　�、�.金融期貨合約期權

　　A.Ⅰ、Ⅲ、

　　B.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 按照金融期權基礎資產性質的不同，金融期權可以分為股權類期權、利率期權、貨幣期權、金融期貨合約期權、互換期權等。

　　第66題

　　下列屬于投資者在委托買賣證券時，需支付的費用和稅收是(　　)。

　�、�.傭金

　�、�.過戶費

　　Ⅲ.印花稅

　�、�.托管費

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 投資者在委托買專證券時，需支付多項費用和稅收，如傭金、過戶費、印花稅等。

　　第67題

　　證券登記結算公司依據《中華人民共和國證券法》履行的職能包括(　　)。

　　Ⅰ.證券賬戶、結算賬戶的設立和管理

　　Ⅱ.受發行人委托派發證券權益

　　Ⅲ.組織、參與被撤銷、關閉或破產證券公司的清算工作

　　Ⅳ.監測證券公司風險，參與證券公司風險處置工作

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、

　　D.Ⅲ、Ⅳ、

　　參考答案：C

　　參考解析：Ⅲ、Ⅳ項屬于證券投資者保護基金公司的職責。

　　第68題

　　下列選項中，屬于金融期貨主要交易制度的有(　　)。

　　Ⅰ.限倉制度

　　Ⅱ.逐日盯市制度

　　Ⅲ.集中交易制度

　�、�.有負債的結算制度

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：金融期貨的主要交易制度包括：(1)集中交易制度。(2)標準化的期貨合約和對沖機制。(3)保證金及杠桿作用。(4)當日無負債結算制度。(5)限倉制度。(6)大戶報告制度。(7)每日價格波動限制及斷路器規則。(8)強行平倉制度。(9)強制減倉制度。

　　第69題

　　銀行面臨的信用風險可能存在于(　　)中。

　�、�.貸款業務

　�、�.債券投資業務

　�、�.票據買賣業務

　　Ⅳ.承兌業務

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 銀行面臨的主要風險就是借款人不能履約的風險，即信用風險。這些風險不僅存在于貸款業務中，也存在于其他債券投資、票據買賣、擔保、承兌等業務中。

　　第70題

　　根據《中國證券登記結算有限責任公司證券賬戶管理規則》的規定，中國結算公司對證券賬戶實施統一管理，為投資者開立證券賬戶的機構有(　　)。

　�、�.中國結算公司上海分公司、深圳分公司

　�、�.中國結算公司委托代理證券賬戶開戶業務的證券公司

　　Ⅲ.證券交易所

　�、�.中國結算公司境外B股結算會員

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、 Ⅱ、

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：根據《中國證券登記結算有限責任公司證券賬戶管理規則》的規定，中國結算公司對證券賬戶實施統一管理，中國結算公司上海分公司、深圳分公司及中國結算公司委托的開戶代理機構為投資者開立證券賬戶。其中，開戶代理機構是指中國結算公司委托代理證券賬戶開立業務的證券公司、商業銀行及中國結算公司境外B股結算會員。

　　第71題

　　我國的混合資本債券的基本特征有(　　)。

　　Ⅰ.期限15年以上，發行之日起10年內不得贖回

　�、�.發行人核心資本充足率低于4%時，可以延期支付利息

　�、�.清償順序位于一般債務之后，次級債務之前

　�、�.本息支付存在很大風險

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 我國的混合資本債券具有四個基本特征：(1)期限在15年以上，發行之日起10年內不得贖回。(2)混合資本債券到期前，如果發行人核心資本充足率低于4%，發行人可以延期支付利息。(3)當發行人清算時混合資本債券本金和利息的清償順序位于一般債務和次級債務之后，或支付該債券將導致支付清償順序在混合資本債券之前的債務，發行人可以延期支付該債券的本金和利息。

　　第72題

　　客戶交易結算資金第三方存管制度是按照(　　)的原則，設計、實施了新的客戶交易結算資金第三方存管制度。

　�、�.保障客戶資產安全

　�、�.防止風險傳遞

　　Ⅲ.方便投資者

　　Ⅳ.有利于證券公司業務創新

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：客戶交易結算資金第三方存管制度是根據2006年我國新修訂的《中華人民共和國證券法》有關“客戶的交易結算資金應當存放在商業銀行，以每個客戶的名義單獨立戶管理”的規定，中國證監會在原有客戶資金存管制度的基礎上，按照保障客戶資產安全、防止風險傳遞、方便投資者、有利于證券公司業務創新的原則，設計、實施了新的客戶交易結算資金第三方存管制度。

　　第73題

　　恒生流通綜合指數系列包括(　　)。

　�、�.恒生綜合指數

　　Ⅱ.恒生流通綜合指數

　�、�.恒生香港流通指數

　　Ⅳ.恒生中國內地流通指數

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：C

　　參考解析： 恒生流通綜合指數系列包括恒生流通綜合指數、恒生香港流通指數和恒生中國內地流通指數。

　　第74題

　　能夠說明“股票具有有價證券的特征”的有(　　)。

　�、�.雖然股票本身沒有價值，但股票是一種代表財產權的有價證券，它包含著股東具有依其持有的股票要求股份公司按規定分配股息和紅利的請求權

　　Ⅱ.股票與它代表的財產權有可分開的關系

　�、�.股票與它代表的財產權有不可分離的關系，它們兩者合為一體

　　Ⅳ.股票本身存在價值，所以它包含著股東可以依其持有的股票，要求股份公司按規定分配股息和紅利的請求權

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：C

　　參考解析： 股票具有有價證券的特征：(1)雖然股票本身沒有價值，但股票是一種代表財產權的有價證券，它包含著股東具有依其持有的股票要求股份公司按規定分配股息和紅利的請求權。(2)股票與它代表的財產權有不可分離的關系，二者合為一體。換言之，行使股票所代表的財產權，必須以持有股票為條件，股東權利的轉讓應與股票占有的轉移同時進行，股票的轉讓就是股東權的轉讓。

　　第75題

　　下列屬于金融市場功能的有(　　)。

　�、�.資本積累

　�、�.資源配置

　　Ⅲ.調節經濟

　�、�.財富初次分配

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 金融市場包括以下四項基本功能：資本積累(聚斂功能)、資源配置(配置功能)、調節經濟(調節功能)、反映經濟(反映功能)。

　　第76題

　　國際債券的特征有(　　)。

　�、�.資金來源廣

　　Ⅱ.發行規模小

　　Ⅲ.有國家主權保障

　　Ⅳ.沒有匯率風險

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、

　　參考答案：D

　　參考解析： 國際債券是指一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值、向外國投資者發行的債券。國際債券具有的特征有：資金來源廣、發行規模大;存在匯率風險;由國家主權保障;以自由兌換貨幣作為計量貨幣。

　　第77題

　　我國金融市場現狀表現出的特征有(　　)。

　�、�.投資主體多元化

　　Ⅱ.利率市場化

　�、�.產品國際化

　�、�.分業與混業經營

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：B

　　參考解析：我國金融市場的現狀表現為：(1)投資主體多元化。(2)利率市場化。(3)分業與混業經營。

　　第78題

　　2010年6月25日的G20多倫多峰會首次明確了國際監管的四大支柱，下列關于四大支柱的說法正確的有(　　)。

　�、�.強大的監管制度

　�、�.有效的監督

　�、�.風險處置和解決系統重要性機構穩定的政策框架

　　Ⅳ.半透明的國際評估和同行審議

　　A.Ⅱ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：D

　　參考解析：Ⅳ項表述錯誤，應該是透明的國際評估和同行審議。

　　第79題

　　債券和股票的主要區別是(　　)。

　�、�.期限不同

　�、�.風險不同

　　Ⅲ.權利不同

　�、�.收益不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、

　　參考答案：A

　　參考解析： 債券與股票的區別主要表現在：(1)權利不同。(2)目的不同。(3)期限不同。(4)收益不同。(5)風險不同。

　　第80題

　　我國的政策性金融機構包括(　　)。

　�、�.國家開發銀行

　　Ⅱ.中國進出口銀行

　　Ⅲ.中國農業銀行

　�、�.中國農業發展銀行

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：B

　　參考解析： 我國的政策性金融機構包括三家政策性銀行：國家開發銀行、中國進出口銀行和中國農業發展銀行。

　　第81題

　　對比期貨交易與遠期交易，兩者的類似之處有(　　)。

　�、�.現在定約成交

　�、�.將來交割

　　Ⅲ.非標準化

　�、�.在場外市場進行

　　A.Ⅰ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：B

　　參考解析： 期貨交易與遠期交易有類似的地方，都是現在定約成交，將來交割。但遠期交易是非標準化的，在場外市場進行;期貨交易則是標準化的，有規定格式的合約，一般在場內市場進行。

　　第82題

　　賦予股東優先認股權的主要目的包括(　　)。

　�、�.保證普通股票股東在股份公司中保持原有的持股比例

　　Ⅱ.保護原有普通股票股東的利益和持股價值

　�、�.確保公司股份能足額認購

　�、�.增加公司的募集資金

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 賦予股東優先認股權有兩個主要目的：(1)能保證普通股票股東在股份公司中保持原有的持股比例。(2)能保護原普通股票股東的利益和持股價值。

　　第83題

　　下列選項中，屬于股權類產品衍生工具的是(　　)。

　�、�.遠期外匯合約

　�、�.股票期權

　�、�.股票指數期貨

　�、�.股票指數期權

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 股權類產品的衍生工具是指以股票或股票指數為基礎工具的金融衍生工具，主要包括股票期貨、股票期權、股票指數期貨、股票指數期權以及上述合約的混合交易合約。

　　第84題

　　每個經濟周期一般都要經過(　　)階段。

　　Ⅰ.蕭條

　　Ⅱ.衰退

　　Ⅲ.復蘇

　�、�.高漲

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 社會經濟運行經常表現為擴張與收縮的周期性交替，每個經濟周期一般都要經過高漲、衰退、蕭條、復蘇四個階段，即所謂的景氣循環。

　　第85題

　　憑證式國債采用收款憑證的形式，上面注明的內容有(　　)。

　�、�.投資者身份

　　Ⅱ.購買日期

　�、�.期限

　�、�.統一規定的固定票面金額

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 憑證式國債是一種不可上市流通的儲蓄型債券，由具備憑證式國債承銷團資格的機構承銷。由于憑證式國債采用“隨買隨賣”、利率按實際持有天數分檔計付的交易方式，因此在收款憑證中除了注明投資者身份外，還須注明購買日期、期限、發行利率等內容。

　　第86題

　　目前我國貨幣市場基金不得進行投資的金融工具主要包括(　　)。

　�、�.股票

　�、�.可轉換債券

　�、�.剩余期限超過365天低于397天的債券

　�、�.信用等級在AAA級以下的企業債券

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：B

　　參考解析：貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：(1)股票。(2)可轉換債券。(3)剩余期限超過397天的債券。(4)信用等級在AAA級以下的企業債券。(5)國內信用評級機構評定的A一1級或相當于A一1級的短期信用級別及該標準以下的短期融資券。(6)流通受限的證券。(7)中國證監會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。

　　第87題

　　股票具有的特征包括(　　)。

　　Ⅰ.收益性

　�、�.流動性

　�、�. 參與性

　�、�.永久性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅱ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：股票具有五個方面的特征：收益性、風險性、流動性、永久性、參與性。

　　第88題

　　常見的常規性貨幣政策工具主要包括(　　)。

　　Ⅰ.不動產信用控制

　�、�.優惠利率

　　Ⅲ.公開市場業務

　�、�.再貼現政策

　　A.Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、

　　參考答案：A

　　參考解析： 常規性工具或稱一般性貨幣政策工具，指中央銀行所采用的、對整個金融系統的貨幣信用擴張與緊縮產生全面性或一般性影響的手段，是最主要的貨幣政策工具，包括存款準備金制度、再貼現政策、公開市場業務等。

　　第89題

　　對證券公司信息報送與披露方面的監管要求包括(　　)。

　�、�.信息公開披露制度

　　Ⅱ.信息報送制度

　　Ⅲ.董事會會議內容公開制度

　　Ⅳ.年報審計監管

　　A.Ⅰ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 對證券公司信息報送與披露方面的要求包括：(1)信息報送制度。(2)信息公開披露制度，主要為證券公司的基本信息公示和財務信息公開披露。(3)年報審計監管，這是對證券公司進行非現場檢查和日常監管的重要手段。

　　第90題

　　股票發行的定價方式有(　　)。

　�、�.協商定價方式

　�、�.上網競價方式

　�、�.詢價方式

　�、�.招標定價方式

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 股票發行的定價方式，可以采取協商定價方式，也可以采取詢價方式、上網競價方式等。其中，詢價分為初步詢價和累計投標詢價兩個階段。我國《證券發行與承銷管理辦法》規定，首次公開發行股票以詢價方式確定股票發行價格。

　　第91題

　　申請發行公司債券，應當由公司董事會制訂方案，由股東會或股東大會對(　　)作出決議。

　�、�.發行債券的數量

　�、�.債券期限

　�、�.募集資金的用途

　　Ⅳ.決議的有效期

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 申請發行公司債券，應當由公司董事會制訂方案，由股東會或股東大會對下列事項作出決議：(1)發行債券的數量。(2)向公司股東配售的安排。(3)債券期限。(4)募集資金的用途。(5)決議的有效期。(6)對董事會的授權事項。(7)其他需要明確的事項。

　　第92題

　　證券公司從事證券承銷業務的具體方式有(　　)。

　　Ⅰ.直接發行

　　Ⅱ.包銷

　�、�.代銷

　�、�.公募發行

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、

　　參考答案：C

　　參考解析： 證券承銷是指證券公司代理證券發行人發行證券的行為。證券承銷業務可以采取代銷或者包銷方式。其中，證券包銷是指證券公司將發行人的證券按照協議全部購入或者在承銷期結束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式;證券代銷是指證券公司代發行人發售證券，在承銷期結束時，將未售出的證券全部退還給發行人的承銷方式。

　　第93題

　　按照《中華人民共和國證券投資基金法》和其他相關法規的規定，基金財產不得用于的投資或活動包括(　　)。

　�、�.承銷證券

　�、�.從事承擔有限責任的投資

　�、�.從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動

　�、�.買賣其基金管理人、基金托管人發行的股票或者債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 按照《中華人民共和國證券投資基金法》和其他相關法規的規定，基金財產不得用于下列投資或者活動：(1)承銷證券。(2)向他人貸款或者提供擔保。(3)從事承擔無限責任的投資。(4)買賣其他基金份額，但是國務院另有規定的除外。(5)向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發行的股票或者債券。(6)買賣與其基金管理人、基金托管人有控股關系的股東或者與其基金管理人、基金托管人有其他重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券。(7)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動。(8)依照法律、行政法規有關規定，由國務院證券監督管理機構規定禁止的其他活動。

　　第94題

　　下列選項中，屬于處罰處分信息的有(　　)。

　�、�.受到中國證監會的處罰，包括警告、沒收非法所得、罰款、暫停執業資格、吊銷執業資格

　�、�.受到中國證監會談話提醒、拒絕中國證監會或其他派出機構的檢查或調查

　　Ⅲ.受到其他境內外金融監管機構或執法部門的處罰

　　Ⅳ.受到其他境內外自律組織的處分

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：A

　　參考解析：Ⅱ項屬于警示信息。

　　第95題

　　影響凈資產收益率的因素有(　　)。

　�、�.銷售利潤率

　�、�.資產周轉率

　�、�.杠桿比率

　�、�.債務擔保比率

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：D

　　參考解析：因為凈資產收益率(ROE)=銷售利潤率×資產周轉率×杠桿比率。

　　第96題

　　在證券從業人員執業管理過程中，下列應在發生后10日內向中國證券業協會報告的情形有(　　)。

　�、�.從業人員取得執業證書后，辭職或不為原聘用機構所聘用的

　　Ⅱ.取得執業證書的從業人員變更聘用機構的

　　Ⅲ.從業人員在執業過程中違反有關證券法律、行政法規及中國證監會有關規定，受到聘用機構處分的

　　Ⅳ.從業人員因某種原因與原聘用機構解除勞動合同的

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、

　　參考答案：A

　　參考解析： 《證券業從業人員資格管理辦法》規定，在證券從業人員執業管理過程中，應在發生后10日內向中國證券業協會報告的情形包括：(1)從業人員取得執業證書后，辭職或者不為原聘用機構所聘用的，或者因其他原因與原聘用機構解除勞動合同的。原聘用機構應當在上述情形發生后l0日內向中國證券業協會報告，由中國證券業協會變更該人員執業注冊登記。(2)取得執業證書的從業人員變更聘用機構的，新聘用機構應當在上述情形發生后l0日內向中國證券業協會報告，由中國證券業協會變更該人員執業注冊登記。(3)從業人員在執業過程中違反有關證券法律、行政法規以及中國證監會有關規定，受到聘用機構處分的，該機構應當在處分后10日內向中國證券業協會報告。

　　第97題

　　下列情形中，資產評估機構不能申請證券評估資格的有(　　)。

　�、�.在執業活動中受到刑事處罰、行政處罰的，自處罰決定執行完畢之日起至提出申請之日止未滿3年

　�、�.因以欺騙等不正當手段取得證券評估資格而被撤銷該資格的，自撤銷之日起至提出申請之日止未滿3年

　�、�.在申請證券評估資格過程中，因隱瞞有關情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準的，自被出具不予受理憑證或者不予批準決定之日起至提出申請之日止未滿3年

　�、�.最近3年在稅務、工商、金融等行政管理機關以及自律組織、商業銀行等機構無不良誠信記錄

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：C

　　參考解析： 資產評估機構申請證券評估資格，應當不存在下列情形：(1)在執業活動中受到刑事處罰、行政處罰的，自處罰決定執行完畢之日起至提出申請之日止未滿3年。(2)因以欺騙等不正當手段取得證券評估資格而被撤銷該資格的，自撤銷之日起至提出申請之日止未滿3年。(3)在申請證券評估資格過程中，因隱瞞有關情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準的，自被出具不予受理憑證或者不予批準決定之日起至提出申請之日止未滿3年。

　　第98題

　　關于次級債務，下列說法中正確的有(　　)。

　　Ⅰ.次級債務是由銀行發行的

　�、�.次級債務固定期限不低于5年(含5年)

　�、�.除非銀行倒閉或清算，次級債務不用于彌補銀行日常經營損失

　�、�.次級債務的索償權排在存款和其他負債之后

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 次級債務是指由銀行發行的。固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算，不用于彌補銀行日常經營損失，且該項債務的索取權是在存款和其他負債之后的商業銀行長期債務。

　　第99題

　　債券按照其券面形態可分為(　　)。

　�、�.憑證式債券

　�、�.附息債券

　　Ⅲ.記賬式債券

　�、�.實物債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、

　　參考答案：B

　　參考解析： 債券的種類包括：(1)根據發行主體的不同.債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券。(2)根據債券發行條款中是否規定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為貼現債券、附息債券、息票累積債券三類。(3)根據債券券面形態，債券可以分為實物債券、憑證式債券和記賬式債券。(4)根據募集方式，債券可以分為公募債券和私募債券。(5)根據擔保性質，債券可以分為有擔保債券和無擔保債券。

　　第100題

　　機構投資者包括(　　)。

　　Ⅰ.保險公司

　�、�.投資基金

　�、�.個人投資者

　�、�.合格境外機構投資者

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、 Ⅱ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、

　　參考答案：C

　　參考解析： 機構投資者主要有政府機構、金融機構、企業和事業法人及各類基金等。l、Ⅳ項均屬于機構投資者中的金融機構。故本題選C。

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