點擊查看：2018年12月證券從業(yè)《基礎(chǔ)知識》沖刺模擬題匯總

　　一、選擇題(共 50 題，每題 1 分，共 50 分。以下備選項中，只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分)

　　第 1 題

　　投資者向證券經(jīng)紀商下達買進或賣出證券的指令被稱為( )。

　　A.開戶

　　B.申報

　　C.成交

　　D.委托

　　參考答案：D

　　參考解析： 投資者需要通過證券經(jīng)紀商的代理才能在證券交易所買賣證券。在這種情況下，投資者向經(jīng)紀商下達買進或賣出證券的指令被稱為委托。

　　第 2 題

　　下列關(guān)于債券票面價值的說法中，正確的是( )。

　　A.在債券的票面價值中，只需要規(guī)定債券的票面金額

　　B.票面金額定得較小，發(fā)行成本也就較小

　　C.票面金額定得較大，有利于小額投資者購買

　　D.債券票面金額的確定要根據(jù)債券的發(fā)行對象、市場資金供給情況及債券發(fā)行費用等因素綜合考慮

　　參考答案：D

　　參考解析： 選項 A.在債券的票面價值中，首先要規(guī)定票面價值的幣種，幣種確定后，則要規(guī)定債券的票面金額;選項 B，票面金額定得較小，債券本身的印刷及發(fā)行工作量大，費用可能較高;選項 C，票面金額定得較大，有利于少數(shù)大額投資者認購，但使小額投資者無法參與。

　　第 3 題

　　由證券交易所組織的，有固定的交易場所和交易活動時間的集中交易市場指的是( )。

　　A.場內(nèi)交易市場

　　B.柜臺交易市場

　　C.場外交易市場

　　D.店頭交易市場

　　參考答案：A

　　參考解析： 場內(nèi)交易市場又稱證券交易所市場或集中交易市場，是指由證券交易所組織的集中交易市場，有固定的交易場所和交易活動時間，在多數(shù)國家它還是全國唯一的證券交易場所，因此是全國最重要、最集中的證券交易市場。

　　第 4 題

　　金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是( )。

　　A.新技術(shù)革命

　　B.金融自由化

　　C.利潤驅(qū)動

　　D.避險

　　參考答案：D

　　參考解析： 金融衍生工具的產(chǎn)生和迅速發(fā)展的主要原因有：①避險是金融衍生工具產(chǎn)生的最基本的原因;②20 世紀 80 年代以來的金融自由化進一步推動了金融衍生工具的發(fā)展;③金融機構(gòu)的利潤驅(qū)動是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的又一重要原因;④新技術(shù)革命為金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展提供了物質(zhì)基礎(chǔ)與手段。

　　第 5 題

　　通過向社會公開發(fā)行一種憑證來籌集資金，并將資金用于證券投資的集合投資制度是( )。

　　A.股票

　　B.債券

　　C.投資基金

　　D.公開市場業(yè)務(wù)

　　參考答案：C

　　參考解析： 投資基金是一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資制度，即通過向社會公開發(fā)行一種憑證來籌集資金，并將資金用于證券投資。

　　第 6 題

　　下列關(guān)于憑證式國債的說法中，錯誤的是( )。

　　A.采取“隨買隨賣”的方式進行交易

　　B.采取向購買人開具憑證式國債收款憑證的方式進行發(fā)售

　　C.利率按實際持有天數(shù)分檔計付

　　D.憑證式國債是一種可上市流通的儲蓄型債券

　　參考答案：D

　　參考解析： 憑證式國債是一種不可上市流通的儲蓄型債券，由具備憑證式國債承銷團資格的機構(gòu)承銷。

　　第 7 題

　　下列選項中，不屬于對上市公司進行監(jiān)管的類型的是( )。

　　A.信息披露的監(jiān)管

　　B.公司治理監(jiān)管

　　C.并購重組的監(jiān)管

　　D.內(nèi)幕交易行為的監(jiān)管

　　參考答案：D

　　參考解析： 對上市公司的監(jiān)管包括信息披露的監(jiān)管、公司治理監(jiān)管和并購重組的監(jiān)管等，其中信息披露的監(jiān)管是對上市公司日常監(jiān)管的主要內(nèi)容。而對內(nèi)幕交易行為的監(jiān)管屬于對交易市場的監(jiān)管，不屬于對上市公司的監(jiān)管。

　　第 8 題

　　匯率風(fēng)險又被稱為( )。

　　A.通貨膨脹風(fēng)險

　　B.不可分散風(fēng)險

　　C.外匯風(fēng)險

　　D.違約風(fēng)險

　　參考答案：C

　　參考解析： 匯率風(fēng)險又被稱為外匯風(fēng)險，是指由于匯率變動而使以外幣計價的收付款項、資產(chǎn)負債造成損失或收益的不確定性。

　　第 9 題

　　某基金總資產(chǎn)為 60 億元，總負債為 20 億元，發(fā)行在外的基金份數(shù)為 40 億份，則該基金的基金份額凈值為人民幣( )。

　　A.1 元

　　B.1 億元

　　C.2 元

　　D.2 億元

　　參考答案：A

　　參考解析： 由題意，該基金的基金份額凈值 =基金資產(chǎn)凈值/基金總份額 =(60-20)/40=1(元)。

　　第 10 題

　　證券投資咨詢機構(gòu)、資信評級機構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員，必須具備證券專業(yè)知識和從事證券業(yè)務(wù)或證券服務(wù)業(yè)務(wù)( )年以上經(jīng)驗。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　參考答案：B

　　參考解析： 證券投資咨詢機構(gòu)、財務(wù)顧問機構(gòu)、資信評級機構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員，必須具備證券專業(yè)知識和從事證券業(yè)務(wù)或者證券服務(wù)業(yè)務(wù) 2 年以上的經(jīng)驗。

　　第 11 題

　　證券公司接受期貨經(jīng)紀商的委托，為期貨經(jīng)紀商介紹客戶參與期貨交易并提供其他相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動是指( )。

　　A.證券自營業(yè)務(wù)

　　B.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　C.融資融券業(yè)務(wù)

　　D.證券公司中間介紹業(yè)務(wù)

　　參考答案：D

　　參考解析： 證券公司中間介紹(IB)業(yè)務(wù)是指證券公司接受期貨經(jīng)紀商的委托，為期貨經(jīng)紀商介紹客戶參與期貨交易并提供其他相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動。

　　第 12 題

　　下列不屬于委托指令基本內(nèi)容的是( )。

　　A.證券品種

　　B.證券賬號

　　C.委托價格

　　D.席位代碼

　　參考答案：D

　　參考解析： 證券委托指令的基本內(nèi)容包括證券賬號、日期、品種、買賣方向、數(shù)量、價格、時間、有效期、簽名和其他內(nèi)容。

　　第 13 題

　　( )是指通過投資或購買與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動負相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來沖銷標(biāo)的資產(chǎn)潛在的風(fēng)險損失的一種風(fēng)險管理策略。

　　A.風(fēng)險分散

　　B.風(fēng)險對沖

　　C.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

　　D.風(fēng)險規(guī)避

　　參考答案：B

　　參考解析： 風(fēng)險對沖是指通過投資或購買與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動負相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來沖銷標(biāo)的資產(chǎn)潛在的風(fēng)險損失的一種風(fēng)險管理策略。

　　第 14 題

　　次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限( )的商業(yè)銀行長期債務(wù)。

　　A.不低于 5 年(含 5 年)

　　B.不低于 3 年(含 3 年)

　　C.不低于 5 年(不含 5 年)

　　D.不低于 3 年(不含 3 年)

　　參考答案：A

　　參考解析： 次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于 5 年(含 5 年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經(jīng)營損失，且該項債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。

　　第 15 題

　　長期資本流動的主要方式不包括( )。

　　A.國際直接投資

　　B.銀行資金調(diào)撥

　　C.國際證券投資

　　D.國際貸款

　　參考答案：B

　　參考解析： 長期資本流動包括國際直接投資、國際證券投資和國際貸款三種主要方式。銀行資金調(diào)撥屬于短期資本流動。

　　第 16 題

　　回購交易通常情況下只有( )小時，是一種超短期的金融工具。

　　A.6

　　B.12

　　C.18

　　D.24

　　參考答案：D

　　參考解析： 回購交易長的有幾個月，但通常情況下只有 24 小時，是一種超短期的金融工具。

　　第 17 題

　　注冊地在中國內(nèi)地、上市地在新加坡的境外上市的外資股是( )。

　　A.A 股

　　B.S 股

　　C.B 股

　　D.L 股

　　參考答案：B

　　參考解析： 境外上市外資股主要由 H 股、N 股、S 股等構(gòu)成。H 股是指注冊地在我國內(nèi)地、上市地在我國香港的外資股。“香港”的英文是“HONG KONG”，取其首字母，在香港上市的外資股被稱為“H 股”。依此類推，“紐約”的第一個英文字母是“N”，“新加坡”的第一個英文字母是“S”，“倫敦”的第一個英文字母是“L”，因此在紐約、新加坡、倫敦上市的外資股分別稱為“N 股”“S 股”“L 股”。

　　第 18 題

　　投機者利用國際金融市場上的利率差別或匯率差別來謀取利潤所引起的資本國際流動是指( )。

　　A.投資性資本流動

　　B.國際證券投資

　　C.保值性資本流動

　　D.投機性資本流動

　　參考答案：D

　　參考解析： 投機性資本流動是指投機者利用國際金融市場上的利率差別或匯率差別來謀取利潤所引起的資本國際流動。

　　第 19 題

　　下列不屬于債券基本性質(zhì)的是( )。

　　A.債券屬于有價證券

　　B.債券是一種虛擬資本

　　C.債券是債權(quán)關(guān)系的表現(xiàn)

　　D.發(fā)行人必須在約定的時間付息還本

　　參考答案：D

　　參考解析： 債券具有以下基本性質(zhì)：①債券屬于有價證券;②債券是一種虛擬資本;③債券是債權(quán)關(guān)系的表現(xiàn)。

　　第 20 題

　　下列不屬于股利政策的是( )。

　　A.送股

　　B.派現(xiàn)

　　C.股份回購

　　D.資本公積金轉(zhuǎn)增股本

　　參考答案：C

　　參考解析： 股利政策是指股份公司對公司經(jīng)營獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策。股利政策包括：①派現(xiàn);②送股;③資本公積金轉(zhuǎn)增股本。

　　第 21 題

　　目前我國各家商業(yè)銀行推廣的( )是結(jié)構(gòu)化金融衍生工具的典型代表。

　　A.資產(chǎn)結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品

　　B.利率結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品

　　C.掛鉤不同標(biāo)的資產(chǎn)的理財產(chǎn)品

　　D.股權(quán)結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品

　　參考答案：C

　　參考解析： 利用最基礎(chǔ)的金融衍生工具的結(jié)構(gòu)化特性，通過相互結(jié)合或者與基礎(chǔ)金融工具相結(jié)合，開發(fā)設(shè)計出具有復(fù)雜特性的金融衍生產(chǎn)品，通常稱為結(jié)構(gòu)化金融衍生工具。目前我國各家商業(yè)銀行推廣的掛鉤不同標(biāo)的資產(chǎn)的理財產(chǎn)品等都是其典型代表。

　　第 22 題

　　通過融資租賃的形式獲得資金支持的金融業(yè)務(wù)被稱為( )。

　　A.經(jīng)營租賃

　　B.金融租賃

　　C.短期租賃

　　D.長期租賃

　　參考答案：B

　　參考解析： 融資租賃又叫金融租賃、資本租賃，是一種通過融資租賃的形式獲得資金支持的金融業(yè)務(wù)。

　　第 23 題

　　金融市場的核心內(nèi)容是( )。

　　A.金融產(chǎn)品

　　B.金融產(chǎn)品交易

　　C.金融機構(gòu)

　　D.政府部門

　　參考答案：B

　　參考解析：金融市場的核心內(nèi)容是金融產(chǎn)品交易。

　　第 24 題

　　李先生觀察到最近股票價格由于政治事件發(fā)生波動，于是他將手中的股票拋出并換成了債券，這是因為股票的( )增大。

　　A.流動性

　　B.期限性

　　C.風(fēng)險性

　　D.收益性

　　參考答案：C

　　參考解析： 風(fēng)險性是指持有股票可能產(chǎn)生經(jīng)濟利益損失的特性，具體表現(xiàn)為股票的價格波動性。股票風(fēng)險的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性，或者說實際收益與預(yù)期收益之間的偏離。

　　第 25 題

　　一頭連著貨幣市場，一頭連著資本市場，一頭連著產(chǎn)業(yè)市場，既能融資又能投資，被譽為具有無窮的經(jīng)濟活化作用的金融產(chǎn)品是( )。

　　A.股票

　　B.債券

　　C.基金

　　D.信托

　　參考答案：D

　　參考解析： 信托在國外已有 3800 年的歷史，因為它一頭連著貨幣市場，一頭連著資本市場，一頭連著產(chǎn)業(yè)市場，既能融資又能投資，被譽為具有無窮的經(jīng)濟活化作用。

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