第 1 頁：選擇題

第 3 頁：組合型選擇題

　　[組合型選擇題]

　　51、股票按股東享有權利的不同，分為()

　　I A股

　　II B股

　　III 普通股

　　IV 優先股

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、III

　　D.II、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　股票按股東享有權利的不同，分為普通股和優先股。

　　52、按不同標準劃分，金融市場可分為()。

　　Ⅰ 貨幣市場和直接融資市場

　　Ⅱ 外匯市場和議價市場

　　Ⅲ 發行市場和流通市場

　　Ⅳ 國際金融市場和國內金融市場

　　A.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ 、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　金 融市場的分類：(一)按交易標的物劃分按照金融市場交易標的物劃分是金融市場最常見的劃分方法。按這一劃分標準，金融市場分為貨幣市場、資本市場、外匯市 場、金融衍生品市場、保險市場、黃金市場及其他投資品市場。(二)按交易對象是否新發行劃分按交易對象是否新發行，金融市場可以分為發行市場和流通市場。 (三)根據融資方式劃分根據融資方式不同，金融市場可以分為直接融資市場和間接融資市場。(四)按地域范圍劃分按金融市場地域范圍不同，可將其分為國際金 融市場和國內金融市場。(五)按經營場所劃分按是否存在固定的經營場所，金融市場可分為有形金融市場和無形金融市場。按交割期限劃分按金額工具交割期限不 同，可將金融市場分為金融現貨市場和金融期貨市場。(七)根據交易對象的交割方式劃分根據交易對象的交割方式不同，金融市場可分為即期交易市場和遠期交易 市場。(八)根據交易對象是否依賴其他金融工具劃分根據交易對象是否依賴其他金融工具，金融市場分為原生金融市場和衍生金融市場。(九)根據價格形成機制 劃分根據價格形成機制不同，金融市場分為競價市場和議價市場。

　　53、下列關于風險與暴露的描述中，正確的是( )。

　　I 風險與暴露如影隨形，緊密結合

　　II 暴露反映的是風險資產目前所處的一種狀態

　　III 風險是一種可能性

　　IV 沒有風險暴露就沒有風險

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　風險與暴露如影隨形，緊密結合。沒有風險暴露就沒有風險，也就無所謂金融風險了。同時，暴露與風險又具有不同的內涵，暴露反映的是風險資產目前所處的一種狀態，而風險是一種可能性。風險暴露的程度可以用暴露和風險同時加以刻畫。

　　54、貨幣政策的最終目標包括()。

　　Ⅰ 平衡國際收支

　　Ⅱ 幣值的穩定

　　Ⅲ 促進經濟增長

　　Ⅳ 加快證券行業的發展

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　貨幣政策的最終目標：(1)穩定物價。(2)充分就業。(3)促進經濟增長。(4)平衡國際收支。

　　55、銀行業金融機構包括()。

　　I 商業銀行

　　II 城市信用合作社

　　III 郵政儲蓄銀行

　　IV 農村信用合作社

　　A.I 、II

　　B.I、II、III、IV

　　C.I 、II、IV

　　D.II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　銀行業金融機構包括商業銀行、郵政儲蓄銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行。

　　56、以下關于金融期權說法正確的是()。

　　I 是以金融工具或金融變量為基礎工具的期權交易形式

　　II 實際上是一種權利的單方面有償讓渡

　　III 是一種對選擇權的買賣

　　IV 買賣雙方享有同樣的權利和義務

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　金融期權的供求雙方具有權利和義務的不成稱性，期權買方擁有履約的權利而不承擔義務，期權的賣方只有義務而無權利。

　　57、中國證券業協會履行()職能。

　　Ⅰ.服務

　　Ⅱ.傳導

　　Ⅲ.自律

　　Ⅳ.管理

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　中國證券業協會履行自律、服務、傳導三大職能。

　　58、下列關于次級債務的說法中，正確的是( )

　　I 次級債務是由銀行發行的

　　II 次級債務的固定期限不低于5年(含5年)

　　III 除非銀行倒閉或清算，次級債務不用于彌補銀行日常經營損失

　　IV 次級債務的索償權排在存款和其他負債之后

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　商業銀行次級債務是指由銀行發行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經營損失，且該項債務的索償權排在存款和其他負債之后的商業銀行長期債務。

　　59、目前，我國證券公司監管制度包括( )

　　I 信息報送

　　II 信息披露制度

　　III 合規管理制度

　　IV 客戶交易結算資金第三方存管制度

　　A.I、II、III

　　B.I、II、III、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　目前，我國證券公司監管制度包括以誠信與資質為標準的市場準入制度、以凈資本為核心的經營風險控制制度、合規管理制度、客戶交易結算資金第三方存管制度、信息報送與披露制度等。

　　60、證券公司經營( )以及其他業務中任何兩項以上的業務，注冊資本最低限額為人民幣5億元

　　I 證券承銷與保薦

　　II 證券自營

　　III 證券資產管理

　　IV 證券經紀

　　A.I、II、III

　　B.II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　證券公司經營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產管理和其他證券業務中任何兩項以上的，注冊資本最低限額為人民幣5億元。

　　61、下列選項中，屬于系統風險的是( )。

　　I 市場風險

　　II 利率風險

　　III 信用風險

　　IV 流動性風險

　　A.I、II

　　B.I、III

　　C.III、IV

　　D.II、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　系統風險包括宏觀經濟風險、購買力風險、利率風險、匯率風險、市場風險。選項C、D屬于非系統風險。

　　62、關于證券公司次級債務的說法，正確的是()。

　　Ⅰ.分為長期次級債和短期次級債務

　　Ⅱ.證券公司借入期限在2年以上(含2年)的次級債務為長期次級債務

　　Ⅲ.借入期限在3個月以上(含3個月)2年以下(不含2年)的次級務為短期次級債務

　　Ⅳ.短期次級債務不計入凈資本

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　以上說法均正確。

　　63、有限售條件股份包括()

　　Ⅰ.外資持股

　　Ⅱ.國家持股

　　Ⅲ. 人民幣普通股

　　Ⅳ.境外上市外資股

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　有限售條件股份包括：國家持股、國有法人持股、其他內資持股、外資持股。

　　無限售條件股份包括：人民幣普通股，即A股;境內上市外資股，即B股;境外上市外資股，如H股。

　　64、按基礎工具的種類，金融衍生工具可以分為( )。

　　Ⅰ信用衍生工具

　　Ⅱ 利率衍生工具

　　Ⅲ 貨幣衍生工具

　　Ⅳ股權類產品的衍生工具

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　按基礎工具的種類，金融衍生工具可以分為股權類產品衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具。

　　65、未上市流通股份包括()

　　Ⅰ.優先股

　　Ⅱ.募集法人股份

　　Ⅲ. 發起人股份

　　Ⅳ.境內上市外資股

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　未上市流通股份包括：發起人股份、募集法人股份、內部職工股份、優先股或其他。

　　已上市流通股份包括：A股、B股、境外上市外資股。

　　66、歐洲債券的特點是( )分別屬于不同的國家

　　I 主管部門

　　II 發行者

　　III 發行地點

　　IV 面值貨幣

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　歐洲債券的特點是發行者、發行地點、面值貨幣分別屬于不同的國家。

　　67、中國證券登記結算公司為證券交易提供集中()服務。

　　I 場所和設施

　　II 登記

　　III 存管

　　IV 結算

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　中國證券登記結算公司是為證券交易提供集中登記、存管與結算服務，不以營利為目的的法人。

　　68、下列各項中，()可以作為被套期保值的工具。

　　Ⅰ. 股票

　　Ⅱ. 谷物

　　Ⅲ. 美元

　　Ⅳ. 匯率

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　庫存商品、持有至到期投資、可供出售金融資產、貸款、長期借款、預期商品銷售、預期商品購買、對境外經營凈投資等，如符合相關條件，均可作為被套期保值的項目。

　　69、資產證券化根據證券化產品的屬性分類，可以分為()

　　Ⅰ.股權型證券化

　　Ⅱ.債權型證券化

　　Ⅲ. 混合型證券化

　　Ⅳ.債券組合證券化

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　資產證券化根據證券化產品的屬性分類，可以分為股權型證券化、債權型證券化、混合型證券化。

　　70、目前我國貨幣市場基金不得進行投資的金融工具主要包括(　)。

　　Ⅰ股票

　　Ⅱ 可轉換債券

　　Ⅲ 剩余期限超過365天低于397天的債券

　　Ⅳ 信用等級在AAA級以下的企業債券

　　A.Ⅰ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、 Ⅱ 、Ⅳ

　　C.Ⅰ、 Ⅲ

　　D. Ⅲ 、 Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　目 前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具主要包括：①現金。②1年以內(含1年)的銀行定期存款、大額存單。③剩余期限在397天以內(含397天)的 債券。④期限在1年以內(含1年)的債券回購。⑤期限在1年以內(含1年)的中央銀行票據。⑥剩余期限在397天以內(含397天)的資產支持證券。⑦中 國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：①股票。②可轉換債券。③剩余期限超過397天的 債券。④信用等級在AAA級以下的企業債券。⑤國內信用評級機構評定的A-1級或相當于A-I級的短期信用級別及該標準以下的短期融資券。⑥流通受限的證 券。⑦中國證監會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。

　　71、債券期限主要根據( )來確定

　　I 債券的票面利率

　　II 市場利率變化

　　III 債券變現能力

　　IV 資金的使用方向

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　考察債券期限確定的影響因素。債券期限主要根據市場利率變化、 債券變現能力、資金的使用方向來確定。

　　72、在投資品種存在活躍市場的情況下，下列關于基金資產估值原則的描述中，正確的有()。

　　I 如果估值日有市價的，應當采用市價確定公允價值

　　II 如果估值日沒有市價的，但最近交易日后經濟環境沒有發生重大變化的，應當采用最近交易的市價確定公允價值

　　III如果估值日沒有市價的，且最近交易日后經濟環境發生了重大變化的，應當參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素，調整最近交易的市價，確定公允價值

　　IV有充分證據表明最近交易的市價不能真實反映公允價值的，應對最近交易的市價進行調整，以確定投資品種的公允價值

　　A.I 、II

　　B.I、III、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　對 存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應采用市價確定公允價值。估值日無市價的，但最近交易日后經濟環境未發生重大變化的，應采用最近交易市價確定 公允價值;估值日無市價且最近交易日后經濟環境發生了重大變化的，應參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素，調整最近交易市價，確定公允價值。有充分 證據表明最近交易市價不能真實反映公允價值的，應對最近交易的市價進行調整，以確定投資品種的公允價值。

　　73、股份的發行實行()的原則，同種類的每一股份具有同等權利。

　　Ⅰ.公開

　　Ⅱ.公平

　　Ⅲ. 公正

　　Ⅳ.誠信

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　股份的發行實行公平、公正的原則，同種類的每一股份具有同等權利。

　　74、我國證券公司的組織形式可以是(　)。

　　Ⅰ 有限責任公司

　　Ⅱ 無限責任公司

　　Ⅲ 股份有限公司

　　Ⅳ 合伙

　　A.Ⅰ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、 Ⅲ

　　C.Ⅰ 、Ⅱ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ 、Ⅲ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　現代公司主要采取股份有限公司和有限責任公司兩種形式，其中，只有股份有限公司才能發行股票。

　　75、下列關于證券市場融資活動的說法中，正確的是()。

　　I 證券融資是一種間接融資

　　II 證券融資是一種強市場性的金融活動

　　III 證券融資是一種中短期投資

　　IV 證券融資是在由各種中介機構組成的證券中介服務體系的支持下完成的

　　A.II、IV

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　證券市場融資活動的特征 ：

　　(1)證券融資是一種直接融資。

　　(2)證券融資是一種強市場性的金融活動。證券融資一般是在一個公開和廣泛的市場范圍內由眾多資金交易者通過對有價證券的公開自由競價買賣來實現的。

　　(3)證券融資是在由各種中介機構組成的證券中介服務體系的支持下完成的。

　　(4)證券中介服務體系通過建立證券集中交易組織(如證券交易所)，形成了籌資單位競爭上市公司資格的優勝劣汰機制，使證券融資活動更具競爭活力。

　　(5) 證券融資是一種長期融資。證券融資被稱為資本性融資，由證券融資活動所形成的市場也被稱為資本市場，股票和債券通常又被稱為資本證券，通過股票和債券籌集 的資金一般不是被用于短期商業性或營業性周轉的，或者說不是為解決流動性不足問題的，而是被用于購置固定資產等長期性投資的，是被作為資本使用的。

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