第 1 頁：選擇題

第 3 頁：組合型選擇題

　　76、基金托管人的主要職責( )

　　Ⅰ 安全保管基金的全部資產

　　Ⅱ 執行基金管理人的投資指令，并負責辦理基金名下的資金往來

　　Ⅲ 復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值及基金價格

　　Ⅳ 監督基金管理人的投資運作，發現基金管理人的投資指令違法違規的，不予執行，并向中國證監會報告

　　Ⅴ 出具基金業績報告，提供基金托管情況，并向中國證監會和中國人民銀行報告

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ、Ⅴ

　　正確答案是：D

　　解析

　　《中 華人民共和國證券投資基金法》規定，基金托管人應當履行下列職責：安全保管基金財產;按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶;對所托管的不同基金財產 分別設置賬戶，確保基金財產的完整與獨立;保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料;按照基金合同的約定，根據基金管理人的投資指令，及時 辦理清算、交割事宜;辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項;對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見;復核、審查基金管理人計算的基金資產 凈值和基金份額申購、贖回價格;按照規定召集基金份額持有人大會;按照規定監督基金管理人的投資運作;國務院證券監督管理機構規定的其他職責。

　　77、關于我國的國際債券描述正確的是( )

　　I 1982年我國首次在國際市場發行國際債券

　　II 1987年10月，財政部在德國法蘭克福發行了3億馬克的公募債券，這是我國經濟體制改革后政府首次在國外發行債券

　　III 1993年，中國投資銀行被批準首次在境內發行外幣金融債券

　　IV 2007年國家開發銀行和中國進出口銀行在國際市場各發行1期美元債券，發行額各為7億美元

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：C

　　解析

　　考察我國國際債券的知識，以上說法都正確。

　　78、國債按資金用途分類：( )

　　I 建設國債

　　II 戰爭國債

　　III 赤字國債

　　IV 特種國債

　　A.I、II

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：C

　　解析

　　按資金用途不同，國債可以分為赤字國債、建設國債、戰爭國債和特種國債。

　　79、無面額股票的特點包括( )。

　　Ⅰ發行或轉讓價格較靈活

　　Ⅱ便于股票分割

　　Ⅲ為股票發行價格的確定提供依據

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　正確答案是：A

　　解析

　　無面額股票的特點包括：(1)發行或轉讓價格較靈活(2)便于股票分割。

　　80、無面額股票又可以稱為()

　　I 份額股票

　　II 無記名股票

　　III 普通股票

　　IV 比例股票

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、IV

　　D.III、IV

　　正確答案是：C

　　解析

　　無面額股票又可以稱為比例股票或份額股票。

　　81、在經濟生活中，常見的非保險風險轉移有( )。

　　I 租賃

　　II 互助保證

　　III 保險合同

　　IV 基金制度

　　A.I、II、IV

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A

　　解析

　　非保險轉移是指通過訂立經濟合同，將風險以及與風險有關的財務結果轉移給別人。在經濟生活中，常見的非保險風險轉移有租賃、互助保證、基金制度等。保險合同屬于保險轉移。

　　82、期權的購買者具有選擇權，這種選擇權體現為()

　　Ⅰ.轉讓

　　Ⅱ.禁止

　　Ⅲ. 放棄

　　Ⅳ.執行

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：B

　　解析

　　期權的購買者具有選擇權，這種選擇權體現為轉讓、放棄、執行。

　　83、企業年金基金財產的投資，應當符合下列()規定。

　　Ⅰ.投資銀行活期存款、中央銀行票據、短期債券回購等流動性產品及貨幣市場基金的比例，不低于投資組合企業年金基金財產凈值的5%

　　Ⅱ.投資銀行定期存款、協議存款、國債、金融債、企業債等固定收益類產品及可轉債、債券基金的比例，不高于投資組合企業年金基金財產凈值的95%

　　Ⅲ. 投資股票等權益類產品及投資性保險產品、股票基金的比例，不高于基金凈資產的20%

　　Ⅳ.企業年金不得用于信用交易，不得用于向他人貸款和提供擔保

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：C

　　解析

　　投資股票等權益類產品及投資性保險產品、股票基金的比例，不高于基金凈資產的30%

　　84、按照能否分散，可將金融風險分為( )。

　　I 系統風險

　　II 會計風險

　　III 非系統風險

　　IV 經濟風險

　　A.I、III

　　B.II、IV

　　C.I、IV

　　D.II、III

　　正確答案是：A

　　解析

　　按照能否分散，可將金融風險分為系統風險和非系統風險。

　　85、按付息方式分類，國債分為()

　　I 零息式國債

　　II 貼現式國債

　　III 附息式國債

　　IV 息票累計式國債

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、II、III

　　D.II、III、IV

　　正確答案是：B

　　解析

　　按付息方式分類，國債分為附息式國債和貼現式國債。

　　86、有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票。這一記載的金額也稱為()

　　I 賬面價值

　　II 票面金額

　　III 票面價值

　　IV 股票面值

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B

　　解析

　　有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票。這一記載的金額也稱為票面金額、票面價值或股票面值。

　　87、公司改組或合并的原因有( )

　　I 擴大規模、增強競爭能力

　　II 消滅競爭對手

　　III 控股

　　IV 為操縱市場而進行惡意兼并

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D

　　解析

　　上述都是改組或合并的原因。

　　88、基金利潤分配方式通常有( )。

　　I 分配現金

　　II 分配基金份額

　　III 抵繳基金管理費

　　IV 抵繳基金托管費

　　A.I 、II

　　B.III、IV

　　C.I、IV

　　D.II、IV

　　正確答案是：A

　　解析

　　基金利潤分配方式通常有分配現金和分配基金份額。

　　89、按基金運作方式的不同，基金可分為( )。

　　Ⅰ開放式基金

　　Ⅱ契約型基金

　　Ⅲ公司型基金

　　Ⅳ 封閉式基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　正確答案是：D

　　解析

　　按基金運作方式的不同，基金可分為開放式基金和封閉式基金。

　　90、關于金融期貨交易與普通遠期交易的區別，說法正確的是()

　　Ⅰ.金融期貨交易在交易所集中交易，遠期交易在場外市場進行雙邊交易

　　Ⅱ.金融期貨交易較少受到監管，遠期交易受到一家以上監管機構監管

　　Ⅲ. 金融期貨交易是標準化交易，遠期交易的內容可協商確定

　　Ⅳ.金融期貨交易基本不用擔心交易違約，遠期交易存在一定的交易對手違約風險

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：C

　　解析

　　金融期貨交易受到一家以上監管機構監管，遠期交易較少受到監管。

　　91、金融期貨合約對下列哪些內容作了統一規定( )。

　　I 交易價格

　　II 合約時間

　　III 交易時間

　　IV 合約規模

　　A.I 、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B

　　解析

　　金融期貨交易中，基礎資產的質量、合約時間、合約規模、交割安排、交易時間、報價方式、價格波動限制、持倉限額、保證金水平等內容都由交易所明確規定。

　　92、股份公司資本管理事項中經常要涉及公司股票，常見的包括( )

　　I 股利政策

　　II 股票分割與合并

　　III 增發、配股

　　IV 轉增股本與股份回購

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.II、III、IV

　　正確答案是：C

　　解析

　　考察與股票相關的部分概念。

　　93、金融期貨合約是由期貨交易所設計的一種對指定金融工具的()都做出統一規定的標準化書面協議。

　　I 數量

　　II 規格

　　III 交割日期

　　IV 種類

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D

　　解析

　　金融期貨合約是由期貨交易所設計的一種對指定金融工具的種類、規格、數量、交收月份、交收地點都作出統一規定的標準化書面協議。

　　94、股票按股東享有權利的不同，可以分為( )

　　I 記名股票

　　II 普通股票

　　III 不記名股票

　　IV 優先股票

　　A.I、III

　　B.II、IV

　　C.III、IV

　　D.I、II

　　正確答案是：B

　　解析

　　按股東享有權利的不同，股票可以分為普通股票和優先股票。普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權利和義務;優先股票是一種特殊股票，在其股東權利、義務中附加了某些特別條件。

　　95、根據舉借債務對籌集資金使用方向的規定，國債的類別包括()。

　　I 戰爭國債

　　II 建設國債

　　III 非流通國債

　　IV 赤字國債

　　A.I、II、IV

　　B.II、III、IV

　　C.I、III

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A

　　解析

　　按資金用途不同，國債可以分為赤字國債、建設國債、戰爭國債和特種國債。

　　96、有價證券是( )的統一表現形式

　　I 財產價值

　　II 財產權利

　　III 財產證明

　　IV 財產要求

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、III

　　D.III、IV

　　正確答案是：A

　　解析

　　有價證券是財產價值和財產權利的統一表現形式。

　　97、債券與股票的區別表現在()

　　Ⅰ.發行股票是追加資金的需要，屬于公司負債，不是資本金;發行債券是創立和增加資本的需要，籌措的資金列入公司資本

　　Ⅱ.債券有規定的償還期;股票通常無須償還

　　Ⅲ. 股票通常可獲得固定的利息;債券的股息紅利視公司經營情況而定

　　Ⅳ.股票風險較大，債券風險相對較小

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　正確答案是：B

　　解析

　　債券與股票的區別表現在：

　　(1)發行債券是追加資金的需要，屬于公司負債，不是資本金;發行股票是創立和增加資本的需要，籌措的資金列入公司資本

　　(2)債券有規定的償還期;股票通常無須償還

　　(3)債券通常可獲得固定的利息;股票的股息紅利視公司經營情況而定

　　(4)股票風險較大，債券風險相對較小

　　98、證券交易規則主要包含()

　　Ⅰ.集中競價交易規則

　　Ⅱ.大宗交易制度

　　Ⅲ. 金融期貨交易規則

　　Ⅳ.連續交易規則

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：A

　　解析

　　證券交易規則主要包含：集中競價交易規則、大宗交易制度、金融期貨交易規則。

　　99、下列選項中，能夠影響流動性強弱的是( )。

　　I 金融機構的資產負債比例及構成

　　II 客戶的財務狀況和信用

　　III 二級市場的發育程度

　　IV 已建立的融資渠道

　　A. I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D

　　解析

　　流動性強弱受多種因素的影響，如金融機構的資產負債比例及構成、客戶的財務狀況和信用、二級市場的發育程度、已建立的融資渠道等。

　　100、租賃是轉移對資產的( )。

　　Ⅰ 所有權

　　Ⅱ 占有權

　　Ⅲ 使用權

　　Ⅳ 收益權

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：B

　　解析

　　租賃是轉移對資產的占有權、使用權、收益權。

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