第 1 頁：選擇題

第 3 頁：組合型選擇題

　　[組合型選擇題]

　　51、按照我國《公司法》規(guī)定，公司股東依法享有( )權(quán)利

　　I 資產(chǎn)收益

　　II 參與重大決策

　　III 選舉管理者

　　IV 負(fù)債償付

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　按照我國《公司法》規(guī)定，公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策、選舉管理者等權(quán)利。

　　52、風(fēng)險(xiǎn)的要素包括( )。

　　I 風(fēng)險(xiǎn)因素

　　II 風(fēng)險(xiǎn)事故

　　III 風(fēng)險(xiǎn)時(shí)間

　　IV 損失的可能性

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.I、III、Ⅳ

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　風(fēng)險(xiǎn)一般被定義為“產(chǎn)生損失的可能性或不確定性”。風(fēng)險(xiǎn)是由風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事故和損失的可能性三個(gè)要素有機(jī)構(gòu)成的。

　　53、有必要參加債券信用評(píng)級(jí)的有()

　　Ⅰ.國家銀行發(fā)行的金融債券

　　Ⅱ.企業(yè)債券

　　Ⅲ. 國庫券

　　Ⅳ.地方政府發(fā)行的債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　債券信用評(píng)級(jí)大多是企業(yè)債券信用評(píng)級(jí)，國家財(cái)政發(fā)行的國庫券和國家銀行發(fā)行的金融債券，有政府的保證，不參加債券信用評(píng)級(jí)，地方政府或非國家銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的某些有價(jià)證券，有必要進(jìn)行評(píng)級(jí)。

　　54、我國財(cái)政部代理發(fā)行地方政府債券采取()的方式。

　　Ⅰ.合并名稱

　　Ⅱ.合并發(fā)行

　　Ⅲ. 合并托管

　　Ⅳ.合并登記

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　我國財(cái)政部代理發(fā)行地方政府債券采取合并名稱、合并發(fā)行、合并托管的方式。

　　55、外匯風(fēng)險(xiǎn)的特征包括()。

　　I 累積性

　　II 或然性

　　III 不確定性

　　IV 相對性

　　A.I、III、IV

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III

　　正確答案是：C，

　　解析

　　外匯風(fēng)險(xiǎn)具有或然性、不確定性和相對性三大特性。累積性屬于宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的特征。

　　56、按資金用途不同，國債可以分為()。

　　Ⅰ 赤字國債

　　Ⅱ 建設(shè)國債

　　Ⅲ 戰(zhàn)爭國債

　　Ⅳ 特種國債

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　按資金用途不同，國債可以分為赤字國債、建設(shè)國債、戰(zhàn)爭國債和特種國債。

　　57、金融衍生工具的基本特征是( )。

　　Ⅰ 跨期性

　　Ⅱ 杠桿性

　　Ⅲ 不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性

　　Ⅳ 聯(lián)動(dòng)性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅲ 、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　由 金融衍生工具的定義可以看出，它們具有下列四個(gè)顯著特性：(1)跨期性。金融衍生工具是交易雙方通過對利率、匯率、股價(jià)等因素變動(dòng)趨勢的預(yù)測，約定在未來 某一時(shí)間按照一定條件進(jìn)行交易或選擇是否交易的合約。(2)杠桿性。金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同 的金融工具。(3)聯(lián)動(dòng)性。這是指金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動(dòng)。(4)不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性。金融衍生工具的交易后果取決于 交易者對基礎(chǔ)工具(變量)未來價(jià)格(數(shù)值)的預(yù)測和判斷的準(zhǔn)確程度。

　　58、資產(chǎn)證券化的有關(guān)當(dāng)事人包括()。

　　I 發(fā)起人

　　II 特定目的機(jī)構(gòu)或特定目的受托人

　　III 資金和資產(chǎn)存管機(jī)構(gòu)

　　IV 信用增級(jí)機(jī)構(gòu)

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I 、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　上述都是資產(chǎn)證券化的有關(guān)當(dāng)事人。

　　59、下列關(guān)于公司型基金的敘述中，正確的是( )。

　　I 基金的設(shè)立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨(dú)立法人機(jī)構(gòu)

　　II 按照基金設(shè)立時(shí)所規(guī)定的投資目標(biāo)和策略，將基金資產(chǎn)分散投資于眾多的金融產(chǎn)品上

　　III 投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人

　　IV 基金的組織結(jié)構(gòu)與一般股份公司類似，設(shè)有董事會(huì)和股東大會(huì)，基金資產(chǎn)歸公司所有

　　A.I、II、IV

　　B.I、II、III

　　C.I、Ⅲ、Ⅳ

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人，這是契約型基金的特征，其他三個(gè)選項(xiàng)是公司型基金的特征。

　　60、開放式基金的特點(diǎn)有()。

　　I 沒有固定期限

　　II 沒有發(fā)行規(guī)模限制

　　III 可以上市交易

　　IV 每個(gè)交易日連續(xù)公布基金單位凈資產(chǎn)

　　A.I、II

　　B.II、IV

　　C.I 、II、IV

　　D.I、II、III

　　正確答案是：C，

　　解析

　　一般開放式基金不可以上市交易，交易在場外。

　　61、衍生證券投資基金包括( )。

　　I 期貨基金

　　II 期權(quán)基金

　　III 認(rèn)股權(quán)證基金

　　IV 貨幣市場基金

　　A.I、II、III

　　B.I、III、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　衍生證券投資基金包括期貨基金、期權(quán)基金、認(rèn)股權(quán)證基金。

　　62、金融衍生工具的基本特征是()

　　Ⅰ. 跨期性

　　Ⅱ. 杠桿性

　　Ⅲ. 聯(lián)動(dòng)性

　　Ⅳ. 高風(fēng)險(xiǎn)性

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　以上均是金融衍生工具的基本特征。

　　63、股票的收益按來源可以分為()

　　I 來自股票流通

　　II 來自證券公司

　　III 來自股份公司

　　IV 來自其他公司

　　A.I、II

　　B.I、III

　　C.II、III

　　D.III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　本題考察股票的收益性特征。股票的收益按來源可以分為來自股票流通和來自股份公司。

　　64、債券與與股票的區(qū)別( )

　　Ⅰ權(quán)利不同

　　Ⅱ期限不同

　　Ⅲ收益不同

　　Ⅳ風(fēng)險(xiǎn)不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　債券與股票的區(qū)別(1)權(quán)利不同 (2)目的不同 (3)期限不同 (4)收益不同 (5)風(fēng)險(xiǎn)不同。

　　65、股利政策是指股份有限公司對公司經(jīng)營獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤采取( )等方式回饋股東的制度與政策

　　I 現(xiàn)金分紅

　　II 派息

　　III 發(fā)放紅股

　　IV 股票分割

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　此題考察股利政策的定義，股票分割不屬于股利政策。

　　66、關(guān)于金融期貨的說法正確的是()

　　Ⅰ.只有以金融期貨合約為基礎(chǔ)資產(chǎn)的金融期權(quán)交易，沒有以金融期權(quán)合約為基礎(chǔ)資產(chǎn)的金融期貨交易

　　Ⅱ.金融期貨交易雙方的權(quán)利和義務(wù)不對稱

　　Ⅲ. 金融期貨交易雙方均需開立保證金賬戶

　　Ⅳ.利用金融期貨進(jìn)行套期保值，在避免價(jià)格不利變動(dòng)造成損失的同時(shí)，也必須放棄價(jià)格有利變動(dòng)可能獲得的利益

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　金融期貨交易雙方的權(quán)利和義務(wù)對稱，金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務(wù)具有明顯的不對稱性，期權(quán)買方只有權(quán)利沒有義務(wù)，期權(quán)賣方只有義務(wù)沒有權(quán)利。

　　67、金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別表現(xiàn)在()

　　Ⅰ.基礎(chǔ)資產(chǎn)不同

　　Ⅱ.交易者權(quán)利和義務(wù)的對稱性不同

　　Ⅲ. 履約保證不同

　　Ⅳ.套期保值的作用和效果不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別表現(xiàn)在：

　　(1)基礎(chǔ)資產(chǎn)不同

　　(2)交易者權(quán)利和義務(wù)的對稱性不同

　　(3)履約保證不同

　　(4)套期保值的作用和效果不同

　　(5)現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同

　　(6)盈虧特點(diǎn)不同

　　68、金融期權(quán)的基本功能包括()

　　Ⅰ.套期保值功能

　　Ⅱ.投機(jī)功能

　　Ⅲ. 套利功能

　　Ⅳ.價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　金融期權(quán)的基本功能包括：

　　(1)套期保值功能

　　(2)投機(jī)功能

　　(3)套利功能

　　(4)價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能

　　69、按債券形態(tài)分類，分為( )

　　Ⅰ 實(shí)物債券

　　Ⅱ 記名債券

　　Ⅲ 憑證式債券

　　Ⅳ 記賬式債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅲ、 Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　根據(jù)債券券面形態(tài)不同，可以將債券分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券

　　70、對基金投資進(jìn)行限制的主要目的有( )。

　　I 降低風(fēng)險(xiǎn)

　　II 避免基金操縱市場

　　III 發(fā)揮基金引導(dǎo)市場的積極作用

　　IV 增加基金資產(chǎn)的收益水平

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　對基金投資進(jìn)行限制的主要目的有：(1)引導(dǎo)基金分散投資，降低風(fēng)險(xiǎn)。(2)避免基金操縱市場。(3)發(fā)揮基金引導(dǎo)市場的積極作用。

　　71、下列行為，可以將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移到其他主體的是()。

　　Ⅰ投機(jī)套利

　　Ⅱ套期保值

　　Ⅲ購買保險(xiǎn)

　　Ⅳ分散投資

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移有三種基本方法：保險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)分散化(分散投資)和套期保值。

　　72、申請取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件( )。

　　I總資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定

　　II 設(shè)有專門的基金托管部門

　　III 有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件

　　IV 有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　申請取得基金托管資格的條件之一是，凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定。

　　73、下列關(guān)于可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券區(qū)別的敘述中，正確的是( )。

　　I 發(fā)債主體和償債主體不同

　　II 發(fā)行目的不同

　　III 交割方式不同

　　IV 所換股份的來源相同

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、II、III

　　正確答案是：D，

　　解析

　　交換公司債券與可轉(zhuǎn)換公司債券的不同之處有：(1)發(fā)債主體和償債主體不同。(2)適用的法規(guī)不同。(3)發(fā)行目的不同。(4)所換股份的來源不同。(5)股權(quán)稀釋效應(yīng)不同。(6)交割方式不同。(7)條款設(shè)置不同。

　　74、根據(jù)債券券面形態(tài)不同，可以將債券分為( )。

　　Ⅰ實(shí)物債券

　　Ⅱ憑證式債券

　　Ⅲ記賬式債券

　　Ⅳ電子化債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　根據(jù)債券券面形態(tài)不同，可以將債券分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券

　　75、金融衍生工具的發(fā)展動(dòng)因包括()

　　Ⅰ.避險(xiǎn)

　　Ⅱ.金融自由化

　　Ⅲ. 金融機(jī)構(gòu)的利潤驅(qū)動(dòng)

　　Ⅳ.新技術(shù)革命

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　以上均是金融衍生工具的發(fā)展動(dòng)因。

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