點(diǎn)擊查看：2019年證券從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》精選試題匯總

　　(1)國(guó)有法人持股是指國(guó)有企業(yè)、國(guó)有獨(dú)資公司、事業(yè)單位以及第一大股東為國(guó)有及國(guó)有控股企業(yè)且國(guó)有股權(quán)比例合計(jì)超過( )%的有限責(zé)任公司或股份有限公司持有的上市公司股份。

　　A: 20

　　B: 30

　　C: 40

　　D: 50

　　答案:D

　　解析:

　　國(guó)有法人持股是指國(guó)有企業(yè)、國(guó)有獨(dú)資公司、事業(yè)單位以及第一大股東為國(guó)有及國(guó)有控股企業(yè)且國(guó)有股權(quán)比例合計(jì)超過50%的有限責(zé)任公司或股份有限公司持有的上市公司股份。

　　(2) 基金公司在發(fā)售基金份額時(shí)會(huì)向投資者提供一份( )，對(duì)基金的運(yùn)作進(jìn)行詳細(xì)的說明。

　　A: 基金合同

　　B: 風(fēng)險(xiǎn)揭示書

　　C: 招募說明書

　　D: 基金宣傳冊(cè)

　　答案:C

　　解析:

　　基金公司在發(fā)售基金份額時(shí)都會(huì)向投資者提供一份招募說明書。有關(guān)基金運(yùn)作的各個(gè)方面，如基金的投資目標(biāo)與理念、投資范圍與對(duì)象、投資策略與限制、基金的發(fā)售與買賣、基金費(fèi)用與收益分配等，都會(huì)在招募說明書中詳細(xì)說明。

　　(3) 在我國(guó)貨幣供應(yīng)量層次劃分中，不屬于準(zhǔn)貨幣的是( )。

　　A: 證券公司保證金存款

　　B: 企業(yè)單位定期存款

　　C: 城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄存款

　　D: 企業(yè)單位活期存款

　　答案:D

　　解析:

　　現(xiàn)階段，我國(guó)按流動(dòng)性不同將貨幣供應(yīng)量劃分為三個(gè)層次：M0=流通中現(xiàn)金;M1=M0+企業(yè)單位活期存款+農(nóng)村存款+機(jī)關(guān)團(tuán)體部隊(duì)存款+銀行卡項(xiàng)下的個(gè)體人民幣活期儲(chǔ)蓄存款;M2=M1+城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄存款+企業(yè)單位定期存款+證券公司保證金存款+其他存款。其中，M1被稱為狹義貨幣，是現(xiàn)實(shí)購(gòu)買力;M2被稱為廣義貨幣;M2和M1之差被稱為準(zhǔn)貨幣，是潛在購(gòu)買力。

　　(4) 下列不屬于債券評(píng)級(jí)程序中前期準(zhǔn)備階段的是( )。

　　A: 評(píng)估客戶向評(píng)估公司提出信用評(píng)級(jí)申請(qǐng)，雙方簽訂《信用評(píng)級(jí)協(xié)議書》

　　B:評(píng)估小組應(yīng)向評(píng)估客戶發(fā)出《評(píng)估調(diào)查資料清單》，要求評(píng)估客戶在較短時(shí)間內(nèi)把評(píng)估調(diào)查所需資料準(zhǔn)備齊全

　　C:根據(jù)需要，評(píng)估小組要向主管部門、工商行政部門、銀行、稅務(wù)部門及有關(guān)單位進(jìn)行調(diào)查了解、進(jìn)行核實(shí)

　　D: 評(píng)估公司指派項(xiàng)目評(píng)估小組，井制定項(xiàng)目評(píng)估方案

　　答案:C

　　解析: 選項(xiàng)A、B、D屬于前期準(zhǔn)備階段，選項(xiàng)C屬于信息收集階段。

　　(5) 上海證券交易所與中證指數(shù)有限公司參照GICS將滬市上市公司分為( )大行業(yè)。

　　A: 8

　　B: 9

　　C: 10

　　D: 11

　　答案:C

　　解析:

　　上海證券交易所與中證指數(shù)有限公司參照GICS，于2007年5月31日對(duì)滬市上市公司行業(yè)分類進(jìn)行了調(diào)整，分為金融地產(chǎn)、原材料、工業(yè)、可選消費(fèi)、

　　主要消費(fèi)、公用事業(yè)、能源、電信業(yè)務(wù)、醫(yī)藥衛(wèi)生、信息技術(shù)10大行業(yè)。

　　(6) 無記名股票是指在( )上不記載股東名字的股票。

　　A: 股票票面、股東名冊(cè)

　　B: 股東名冊(cè)、發(fā)行文件

　　C: 公司章程、股東名冊(cè)

　　D: 股票票面、發(fā)行文件

　　答案:A

　　解析: 無記名股票是指在股票票面和股份公司股東名冊(cè)上均不記載股東姓名的股票。

　　7)內(nèi)資證券公司申請(qǐng)變更為外資參股證券公司的，其收購(gòu)的股權(quán)比例或者出資比例，累計(jì)不得超過( )。

　　A: 5%

　　B: 1/3

　　C: 1/2

　　D: 20%

　　答案:B

　　解析:

　　內(nèi)資證券公司申請(qǐng)變更為外資參股證券公司的，應(yīng)當(dāng)符合外資參股證券公司的設(shè)立條件，收購(gòu)或者參股內(nèi)資證券公司的境外股東應(yīng)當(dāng)符合設(shè)立外資參股證券公司的股東條件，其收購(gòu)的股權(quán)比例或者出資比例，累計(jì)不得超過1/3。

　　(8) 投資者辦理證券轉(zhuǎn)托管的具體程序不包括( )。

　　A:投資者在確定轉(zhuǎn)入證券營(yíng)業(yè)部的席位代碼和地址后，攜帶身份證、證券賬戶原件，到轉(zhuǎn)出證券營(yíng)業(yè)部申請(qǐng)辦理

　　B:轉(zhuǎn)出證券營(yíng)業(yè)部受理投資者申請(qǐng)時(shí)，核對(duì)投資者的身份證、證券賬戶、轉(zhuǎn)人證券營(yíng)業(yè)部席位代碼等內(nèi)容

　　C: 核對(duì)無誤后，在投資者填寫的轉(zhuǎn)托管申請(qǐng)表上蓋章確認(rèn)，并將客戶聯(lián)交給投資者

　　D: 轉(zhuǎn)出證券營(yíng)業(yè)部按照深圳證券交易所有關(guān)規(guī)定，在交易時(shí)間內(nèi)申報(bào)轉(zhuǎn)托管

　　答案:A

　　解析:

　　投資者辦理證券轉(zhuǎn)托管的具體程序如下：①投資者在確定轉(zhuǎn)入證券營(yíng)業(yè)部的席位代碼和地址后，攜帶身份證、證券賬戶原件及復(fù)印件，到轉(zhuǎn)出證券營(yíng)業(yè)部申請(qǐng)辦理。②轉(zhuǎn)出證券營(yíng)業(yè)部受理投資者申請(qǐng)時(shí)，核對(duì)投資者的身份證、證券賬戶、轉(zhuǎn)入證券營(yíng)業(yè)部席位代碼等內(nèi)容。核對(duì)無誤后，在投資者填寫的轉(zhuǎn)托管申請(qǐng)表上蓋章確認(rèn)，并將客戶聯(lián)交給投資者。③轉(zhuǎn)出證券營(yíng)業(yè)部按照深圳證券交易所有關(guān)規(guī)定，在交易時(shí)間內(nèi)申報(bào)轉(zhuǎn)托管。轉(zhuǎn)托管可以撤單。在同一證券公司的不同席位之間，當(dāng)日買入證券可以轉(zhuǎn)托管;在不同證券公司的席位之間，當(dāng)日買入證券不可以轉(zhuǎn)托管。④每個(gè)交易日下午收市后，證券營(yíng)業(yè)部接收中國(guó)結(jié)算公司深圳分公司傳回的已確認(rèn)和未確認(rèn)轉(zhuǎn)托管數(shù)據(jù)，__________據(jù)此調(diào)整相應(yīng)證券明細(xì)數(shù)據(jù)。⑤轉(zhuǎn)出證券營(yíng)業(yè)部收到轉(zhuǎn)托管未確認(rèn)數(shù)據(jù)，可向中國(guó)結(jié)算公司深圳分公司查詢轉(zhuǎn)托管不成功的原因。⑥轉(zhuǎn)托管數(shù)據(jù)確認(rèn)后的下一個(gè)交易日起，相應(yīng)的證券托管再轉(zhuǎn)入證券營(yíng)業(yè)部。故選A。

　　(9) 下列屬于資本流出的是( )。

　　A: 外國(guó)對(duì)本國(guó)負(fù)債減少

　　B: 本國(guó)對(duì)外國(guó)的債務(wù)增加

　　C: 本國(guó)對(duì)外國(guó)的債務(wù)減少

　　D: 本國(guó)在外國(guó)的資產(chǎn)減少

　　答案:C

　　解析:

　　資本流出主要表現(xiàn)為：①外國(guó)在本國(guó)的資產(chǎn)減少;②外國(guó)對(duì)本國(guó)債務(wù)增加;③本國(guó)對(duì)外國(guó)的債務(wù)減少;④本國(guó)在外國(guó)的資產(chǎn)增加。選項(xiàng)A、B、D均屬于資本流入。

　　(10)2010年4月，某國(guó)有銀行發(fā)售一款掛鉤4只港股的1年期人民幣理財(cái)產(chǎn)品。根據(jù)產(chǎn)品合同規(guī)定，以2010年4月22日為基準(zhǔn)，若1年后上述4只股票價(jià)格均高于基準(zhǔn)日價(jià)格，則該產(chǎn)品支付6%的年收益;若僅有其中3只股票價(jià)格高于基準(zhǔn)日價(jià)格，則該產(chǎn)品支付2.25%的年收益;其他情況下，該產(chǎn)品支付0.36%的年收益。這種理財(cái)產(chǎn)品屬于( )理財(cái)產(chǎn)品。

　　A: 收益保障型

　　B: 公募型

　　C: 私募型

　　D: 股權(quán)聯(lián)結(jié)型

　　答案:A

　　解析: 本題所述的理財(cái)產(chǎn)品屬于收益保障型理財(cái)產(chǎn)品。

　　(11) 下列不屬于債券和股票相同點(diǎn)的是( )。

　　A: 債券與股票都屬于有價(jià)證券

　　B: 債券與股票都是籌措資金的手段

　　C: 債券與股票收益率相互影響

　　D: 債券和股票都沒有期限的限制

　　答案:D

　　解析:

　　債券與股票的相同點(diǎn)包括：①債券與股票都屬于有價(jià)證券;②債券與股票都是籌措資金的手段;③債券與股票收益率相互影響。

　　(12) 下列選項(xiàng)中，包括期貨基金、期權(quán)基金、認(rèn)股權(quán)證基金等的高風(fēng)險(xiǎn)基金是( )，

　　A: 貨幣市場(chǎng)基金

　　B: 指數(shù)基金

　　C: 衍生證券投資基金

　　D: 上市開放式基金

　　答案:C

　　解析:

　　衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對(duì)象的基金，包括期貨基金、期權(quán)基金、認(rèn)股權(quán)證基金等。由于衍生證券一般是高風(fēng)險(xiǎn)的投資品種，因此，這類型基金風(fēng)險(xiǎn)較大。

　　(13) 股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格是以一定的( )計(jì)算出來的未來收入的現(xiàn)值。

　　A: 必要收益率

　　B: 定期存款利息率

　　C: 無風(fēng)險(xiǎn)利率

　　D: 存款準(zhǔn)備金率

　　答案:A

　　解析:

　　股票的現(xiàn)值就是股票未來收益的當(dāng)前價(jià)值，也就是人們?yōu)榱说玫焦善钡奈磥硎找嬖敢飧冻龅拇鷥r(jià)。可見，股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格就是以一定的必要收益率計(jì)算出來的未來收入的現(xiàn)值。

　　(14) 企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券必須符合的條件不包括( )。

　　A: 企業(yè)規(guī)模達(dá)到國(guó)家規(guī)定的要求

　　B: 企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度符合國(guó)家規(guī)定

　　C: 企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益良好，發(fā)行企業(yè)債券前連續(xù)3年盈利

　　D: 企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券的總面額不得小于該企業(yè)的自有資產(chǎn)總值

　　答案:D

　　解析:

　　據(jù)《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》第12條和第16條規(guī)定，企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券必須符合下列條件：①企業(yè)規(guī)模達(dá)到國(guó)家規(guī)定的要求;②企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度符合國(guó)家規(guī)定;③具有償債能力;④企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益良好，發(fā)行企業(yè)債券前連續(xù)3年盈利;⑤企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券的總面額不得大于該企業(yè)的自有資產(chǎn)凈值;⑥所籌資金用途符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策。

　　(15) 1987年10月，財(cái)政部在( )發(fā)行了3億馬克的公募債券，這是我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革后政府首次在國(guó)外發(fā)行債券。

　　A: 美國(guó)

　　B: 日本

　　C: 英國(guó)

　　D: 德國(guó)

　　答案:D

　　解析: 1987

　　年10月，財(cái)政部在德國(guó)法蘭克福發(fā)行了3億馬克的公募債券，這是我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革后政府首次在國(guó)外發(fā)行債券。

　　(16) 實(shí)際上，大多數(shù)公司的清算價(jià)格總是( )賬面價(jià)值。

　　A: 低于

　　B: 等于

　　C: 高于

　　D: 無關(guān)于

　　答案:A

　　解析:

　　從理論上講，股票的清算價(jià)值應(yīng)與賬面價(jià)值一致，實(shí)際上并非如此。只有當(dāng)清算時(shí)的資產(chǎn)實(shí)際出售額與財(cái)務(wù)報(bào)表上反映的賬面價(jià)值一致時(shí)，每一股的清算價(jià)值才會(huì)和賬面價(jià)值一致。但在公司清算時(shí)，其資產(chǎn)往往只能壓低價(jià)格出售，再加上必要的清算費(fèi)用，所以，大多數(shù)公司的實(shí)際清算價(jià)值低于其賬面價(jià)值。本題的最佳答案為選項(xiàng)A。

　　(17) 我國(guó)有關(guān)法律規(guī)定，公司繳納所得稅后的利潤(rùn)，按照( )順序分配。

　　A: 彌補(bǔ)虧損，提取法定公積金，提取法定公益金，提取任意公積金

　　B: 彌補(bǔ)虧損提取法定公益金，提取法定公積金，提取任意公積金

　　C: 提取法定公益金，彌補(bǔ)虧損，提取法定公積金，提取任意公積金

　　D: 提取法定公益金，彌補(bǔ)虧損，提取任意公積金，提取法定公積金

　　答案:A

　　解析:

　　我國(guó)有關(guān)法律規(guī)定，公司繳納所得稅后的利潤(rùn)，在支付普通股票的股利之前，應(yīng)按如下順序分配：彌補(bǔ)虧損，提取法定公積金，提取法定公益金，提取任意公積金。可見，普通股股東能否分到股息和紅利以及分得多少，取決于公司的稅后利潤(rùn)多少以及公司未來發(fā)展的需要。故選A。

　　(18) 直接投資業(yè)務(wù)的合規(guī)要求不包括( )。

　　A: 管理人員不得在證券公司領(lǐng)取報(bào)酬

　　B: 建立健全獨(dú)立的投資決策機(jī)制

　　C: 建立投資決策的回避機(jī)制

　　D: 可以對(duì)外提供擔(dān)保

　　答案:D

　　解析:

　　直接投資業(yè)務(wù)的合規(guī)要求包括：①管理人員和從業(yè)人員不得在證券公司領(lǐng)取報(bào)酬;②建立健全獨(dú)立的投資決策機(jī)制;③建立投資決策回避制度;④資金投向不得違背國(guó)家宏觀政策和產(chǎn)業(yè)政策;⑤不得對(duì)外提供擔(dān)保;⑥建立健全風(fēng)險(xiǎn)控制制度，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，有效控制和防范項(xiàng)目運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn);⑦通過直投子公司網(wǎng)站公開披露公司信息;⑧建立健全文檔管理制度;⑨堅(jiān)持市場(chǎng)化運(yùn)作原則，引進(jìn)專業(yè)人才，建立專業(yè)團(tuán)隊(duì)，樹立品牌意識(shí)，促進(jìn)合理競(jìng)爭(zhēng)。

　　(19) 各承銷商包銷的企業(yè)債券金額原則上不能超過其上年末凈資產(chǎn)的( )。

　　A: 1/2

　　B: 1/3

　　C: 2/3

　　D: 1/4

　　答案:B

　　解析: 各承銷商包銷的企業(yè)債券金額原則上不得超過其上年末凈資產(chǎn)的1/3。

　　(20)股份有限公司性質(zhì)的證券公司，累計(jì)發(fā)行的債券總額不得超過公司凈資產(chǎn)額的比例為( )。

　　A: 20%

　　B: 30%

　　C: 40%

　　D: 70%

　　答案:C

　　解析:

　　證券公司如屬于《公司法》界定的股份有限公司和有限責(zé)任公司，則根據(jù)《證券法》的規(guī)定，其累計(jì)發(fā)行的債券總額不得超過公司凈資產(chǎn)額的40%。在此限定規(guī)模內(nèi)，具體的發(fā)行規(guī)模由發(fā)行人根據(jù)其資金使用計(jì)劃和財(cái)務(wù)狀況自行確定。

　　(21) 證券公司為滿足承銷股票、債券等特定業(yè)務(wù)的流動(dòng)性資金需要，借入期限在( )個(gè)月以上及2年以下(不含2年)的次級(jí)債務(wù)為短期次級(jí)債務(wù)。

　　A: 3

　　B: 4

　　C: 5

　　D: 6

　　答案:A

　　解析:

　　證券公司為滿足承銷股票、債券等特定業(yè)務(wù)的流動(dòng)性資金需要，借入期限在3個(gè)月以上(含3個(gè)月)2年以下(不含2年)的次級(jí)債務(wù)為短期次級(jí)債務(wù)。短期次級(jí)債務(wù)不計(jì)入凈資本，僅可在公司開展有關(guān)特定業(yè)務(wù)時(shí)按規(guī)定和要求扣減風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備。

　　(22) 資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格，應(yīng)具有不少于( )

　　名注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師，其中最近3年持有注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于( )人。

　　A: 10，5

　　B: 20，10

　　C: 30，10

　　D: 30，20

　　答案:D

　　解析:

　　按照《關(guān)于從事證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)有關(guān)管理問題的通知》的規(guī)定，資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格，應(yīng)當(dāng)符含的條件之一是具有不少于30名注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師，其中最近3年持有注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于20人。

　　(23) 證券金融公司向證券公司轉(zhuǎn)融通期限一般不超過( )個(gè)月。

　　A: 2

　　B: 3

　　C: 5

　　D: 6

　　答案:D

　　解析:

　　證券金融公司向證券公司轉(zhuǎn)融通的期限一般不得超過6個(gè)月。轉(zhuǎn)融通的期限，自資金或者證券實(shí)際交付之日起算。

　　(24) 證券市場(chǎng)監(jiān)管的“三公”原則不包括( )。

　　A: 公開原則

　　B: 公義原則

　　C: 公平原則

　　D: 公正原則

　　答案:B

　　解析: 證券市場(chǎng)監(jiān)管的“三公”原則指的是公開原則、公平原則和公正原則。

　　(25)下列不屬于證券公司以凈資本為核心的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)體系與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管制度特點(diǎn)的是( )。

　　A: 建立了流動(dòng)負(fù)債與凈資本水平的動(dòng)態(tài)掛鉤機(jī)制

　　B: 建立了公司業(yè)務(wù)范圍與凈資本充足水平動(dòng)態(tài)掛鉤機(jī)制

　　C: 建立了公司業(yè)務(wù)規(guī)模與風(fēng)險(xiǎn)資本動(dòng)態(tài)掛鉤機(jī)制

　　D: 建立了風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備與凈資本水平動(dòng)態(tài)掛鉤機(jī)制

　　答案:A

　　解析:

　　證券公司以凈資本為核心的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)體系與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管制度的特點(diǎn)包括：①建立了公司業(yè)務(wù)范圍與凈資本充足水平動(dòng)態(tài)掛鉤機(jī)制;②建立了公司業(yè)務(wù)規(guī)模與風(fēng)險(xiǎn)資本動(dòng)態(tài)掛鉤機(jī)制;③建立了風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備與凈資本水平動(dòng)態(tài)掛鉤機(jī)制。

　　(26) 保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的償還只有在確保償還次級(jí)債本息后償付能力充足率( )的前提下，募集人才能償付本息。

　　A: 不高于100%

　　B: 不低于100%

　　C: 不低于80%

　　D: 不高于80%

　　答案:B

　　解析:

　　保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的償還只有在確保償還次級(jí)債務(wù)本息后償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能償付本息。

　　(27)證券公司凈資本或其他風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令公司改正，在5個(gè)工作日內(nèi)制訂并報(bào)送整改計(jì)劃，整改期限最長(zhǎng)不超過( )個(gè)工作日。

　　A: 10

　　B: 15

　　C: 20

　　D: 25

　　答案:C

　　解析:

　　證券公司凈資本或其他風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令公司限期改正，在5個(gè)工作日內(nèi)制訂并報(bào)送整改計(jì)劃，整改期限最長(zhǎng)不超過20個(gè)工作日;證券公司未按時(shí)報(bào)送整改計(jì)劃的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即限制其業(yè)務(wù)活動(dòng)。

　　(28) 企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲(chǔ)蓄定期存款利率的( )。

　　A: 20%

　　B: 30%

　　C: 40%

　　D: 50%

　　答案:C

　　解析:

　　《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》第18條規(guī)定，企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲(chǔ)蓄定期存款利率的40%。

　　(29) 下列不屬于證券市場(chǎng)監(jiān)管意義的是( )。

　　A: 保障廣大投資者合法權(quán)益的需要

　　B: 維護(hù)市場(chǎng)良好秩序的需要

　　C: 發(fā)展和完善證券市場(chǎng)體系的需要

　　D: 防止證券市場(chǎng)過度放任進(jìn)而誘發(fā)經(jīng)濟(jì)危機(jī)的需要

　　答案:D

　　解析:

　　證券市場(chǎng)監(jiān)管是一國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)監(jiān)管體系中不可缺少的組成部分，對(duì)證券市場(chǎng)的健康發(fā)展意義重大：①加強(qiáng)證券市場(chǎng)監(jiān)管是保障廣大投資者合法權(quán)益的需要;加強(qiáng)證券市場(chǎng)監(jiān)管是維護(hù)市場(chǎng)良好秩序的需要;③加強(qiáng)證券市場(chǎng)監(jiān)管是發(fā)展和完善證券市場(chǎng)體系的需要;④準(zhǔn)確和全面的信息是證券市場(chǎng)參與者進(jìn)行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)。

　　(30) 偏股型基金股票的配置比例是( )。

　　A: 50%～70%

　　B: 60%～70%

　　C: 40%～60%

　　D: 70%～80%

　　答案:A

　　解析:

　　偏股型基金對(duì)股票的配置比例較高，一般為50%～70%，債券的配置比例為20%～40%。

　　(31) 按( )的不同，可以將分級(jí)基金分為公募基金和私募基金兩種類型。

　　A: 運(yùn)作方式

　　B: 投資對(duì)象

　　C: 投資風(fēng)格

　　D: 募集方式

　　答案:D

　　解析: 根據(jù)募集方式的不同，可以將基金分為公募基金和私募基金。

　　(32) 填寫委托單的第一要點(diǎn)是( )。

　　A: 證券賬戶號(hào)碼

　　B: 買賣方向

　　C: 買賣證券的名稱

　　D: 買賣數(shù)量

　　答案:C

　　解析: 品種指客戶委托買賣證券的名稱，也是填寫委托單的第一要點(diǎn)。

　　(33) 下列關(guān)于公司型基金特點(diǎn)的說法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 基金的設(shè)立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨(dú)立法人機(jī)構(gòu)

　　B: 基金資產(chǎn)歸公司所有

　　C: 投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人

　　D: 基金的組織結(jié)構(gòu)與一般股份公司類似，設(shè)有董事會(huì)

　　答案:C

　　解析:

　　公司型基金的特點(diǎn)包括：①基金的設(shè)立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨(dú)立法人機(jī)構(gòu)。但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作為專業(yè)的財(cái)務(wù)顧問或管理人來經(jīng)營(yíng)、管理基金資產(chǎn)。②基金的組織結(jié)構(gòu)與一般股份公司類似，設(shè)有董事會(huì)和股東大會(huì)。基金資產(chǎn)歸公司所有。

　　(34)我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得存在( )情形。

　　A: 一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的5%

　　B: 同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的5%

　　C:基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購(gòu)，單只基金所申報(bào)的金額超過該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報(bào)的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量

　　D: 違反基金合同關(guān)于投資品種、投資策略和投資比例等約定

　　答案:C

　　解析:

　　基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有下列情形：①一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%;②同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的10%;③基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購(gòu)，單只基金所申報(bào)的金額超過該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報(bào)的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量;④違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定;⑤中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他情形。

　　(35) 如有兩個(gè)以上申報(bào)價(jià)格符合集合競(jìng)價(jià)確定成交價(jià)原則的，深圳證券交易所取( )為成交價(jià)。

　　A: 可實(shí)現(xiàn)最大成交量的價(jià)格

　　B: 在該價(jià)格以上的買入申報(bào)累計(jì)數(shù)量與在該價(jià)格以下的賣出申報(bào)累計(jì)數(shù)量之差最小的價(jià)格

　　C: 使未成交量最小的申報(bào)價(jià)格

　　D: 中間價(jià)

　　答案:B

　　解析:

　　集合競(jìng)價(jià)確定成交價(jià)的原則為：①可實(shí)現(xiàn)最大成交量的價(jià)格;②高于該價(jià)格的買入申報(bào)與低于該價(jià)格的賣出申報(bào)全部成交的價(jià)格;③與該價(jià)格相同的買方或賣方至少有一方全部成交的價(jià)格。如有兩個(gè)以上申報(bào)價(jià)格符合上述條件的，深圳證券交易所取在該價(jià)格以上的買入申報(bào)累計(jì)數(shù)量與在該價(jià)格以下的賣出申報(bào)累計(jì)數(shù)量之差最小的價(jià)格為成交價(jià)。

　　(36) 中央銀行可以通過( )手段來增加金融市場(chǎng)貨幣供應(yīng)量。

　　A: 提高再貼現(xiàn)率

　　B: 賣出有價(jià)證券

　　C: 買人有價(jià)證券

　　D: 提高法定存款準(zhǔn)備金率

　　答案:C

　　解析:

　　中央銀行通過買入有價(jià)證券的行為將貨幣投向市場(chǎng)從而增加金融市場(chǎng)貨幣供應(yīng)量，因此選項(xiàng)C正確。其他3種手段均會(huì)減少金融市場(chǎng)貨幣供應(yīng)量。

　　(37) 在同一證券公司的不同席位之間，當(dāng)13買人證券( )轉(zhuǎn)托管，不同證券公司的席位之間，當(dāng)日買人證券( )轉(zhuǎn)托管。

　　A: 可以，可以

　　B: 可以.不可以

　　C: 不可以，可以

　　D: 不可以，不可以

　　答案:B

　　解析:

　　在同一證券公司的不同席位之間，當(dāng)日買入證券可以轉(zhuǎn)托管;不同證券公司的席位之間，當(dāng)日買日買入券不可以轉(zhuǎn)托管。

　　(38) 商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖分為( )。

　　A: 自我對(duì)沖、市場(chǎng)對(duì)沖

　　B: 內(nèi)部對(duì)沖、市場(chǎng)對(duì)沖

　　C: 內(nèi)部對(duì)沖、外部對(duì)沖

　　D: 自我對(duì)沖、外部對(duì)沖

　　答案:A

　　解析: 商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖可以分為自我對(duì)沖和市場(chǎng)對(duì)沖兩種情況。

　　(39)某公司凈資產(chǎn)收益率(ROE)為0.34，資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率為0.72，杠桿比率為1.21，則該公司的銷售利潤(rùn)率為( )。

　　A: 0.33

　　B: 0.39

　　C: 0.43

　　D: 0.49

　　答案:B

　　解析:

　　根據(jù)公式凈資產(chǎn)收益率(ROE)=銷售利潤(rùn)率×資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率X杠桿比率，可得銷售利潤(rùn)率=0.34÷0.72÷1.21=0.39。

　　(40) 下列關(guān)于憑證式國(guó)債和儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)的區(qū)別的說法，錯(cuò)__________誤的是( )。

　　A: 是否免稅不同。憑證式國(guó)債免繳利息稅，儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)不免

　　B:申請(qǐng)購(gòu)買手續(xù)不同。憑證式國(guó)債可持現(xiàn)金直接購(gòu)買;儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)需開立個(gè)人國(guó)債托管賬戶并指定對(duì)應(yīng)的資金賬戶后購(gòu)買

　　C:付息方式不同。憑證式國(guó)債為到期一次還本付息;儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)既有按年付息品種，也有利隨本清品種

　　D:發(fā)行對(duì)象不同。憑證式國(guó)債的發(fā)行對(duì)象主要是個(gè)人，部分機(jī)構(gòu)也可認(rèn)購(gòu);儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)的發(fā)行對(duì)象僅限個(gè)人

　　答案:A

　　解析:

　　憑證式國(guó)債和儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)都在商業(yè)銀行柜臺(tái)發(fā)行，不能上市流通，但都是信用級(jí)別最高的債券，以國(guó)家信用作保證，而且免繳利息稅。不同之處在于：①申請(qǐng)購(gòu)買手續(xù)不同。投資者購(gòu)買憑證式國(guó)債，可持現(xiàn)金直接購(gòu)買;購(gòu)買儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)，須開立個(gè)人國(guó)債托管賬戶并指定對(duì)應(yīng)的資金賬戶后購(gòu)買。②債權(quán)記錄方式不同。③付息方式不同。憑證式國(guó)債為到期一次還本付息;儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)付息方式比較多樣，既有按年付息品種，也有利隨本清品種。④到期兌付方式不同。⑤發(fā)行對(duì)象不同。憑證式國(guó)債的發(fā)行對(duì)象主要是個(gè)人，部分機(jī)構(gòu)也可認(rèn)購(gòu);儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)的發(fā)行對(duì)象僅限于個(gè)人，機(jī)構(gòu)不允許購(gòu)買或者持有。⑥承辦機(jī)構(gòu)不同。

　　(41) 證券交易所的職責(zé)不包括( )。

　　A: 證券交易所應(yīng)當(dāng)與上市公司訂立上市協(xié)議，以確定相互間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系

　　B: 應(yīng)當(dāng)建立上市推薦人制度，保證上市公司符合上市要求

　　C: 證券交易所應(yīng)當(dāng)監(jiān)督上市推薦人切實(shí)履行業(yè)務(wù)規(guī)則中規(guī)定的相關(guān)職責(zé)

　　D: 制定自律規(guī)則、執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范

　　答案:D

　　解析:

　　證券交易所的職責(zé)包括：①證券交易所應(yīng)當(dāng)與上市公司訂立上市協(xié)議，以確定相互間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系;②應(yīng)當(dāng)建立上市推薦人制度，保證上市公司符合上市要求;③證券交易所應(yīng)當(dāng)監(jiān)督上市推薦人切實(shí)履行業(yè)務(wù)規(guī)則中規(guī)定的相關(guān)職責(zé);④上市推薦人不按規(guī)定履行職責(zé)的，證券交易所有權(quán)根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定，對(duì)上市推薦人予以處分。選項(xiàng)D是中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)。故選D。

　　(42) 對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理的機(jī)構(gòu)是( )。

　　A: 中國(guó)人民銀行

　　B: 國(guó)務(wù)院財(cái)政部

　　C: 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

　　D: 中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　答案:C

　　解析:

　　對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理是中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的主要職責(zé)之一。

　　(43) 下列不屬于我國(guó)基礎(chǔ)貨幣組成部分的是( )。

　　A: 金融機(jī)構(gòu)存人中國(guó)人民銀行的存款準(zhǔn)備金

　　B: 銀行卡項(xiàng)下的個(gè)人人民幣活期儲(chǔ)蓄存款

　　C: 流通中的現(xiàn)金

　　D: 金融機(jī)構(gòu)的庫存現(xiàn)金

　　答案:B

　　解析:

　　我國(guó)基礎(chǔ)貨幣由3部分構(gòu)成，即：金融機(jī)構(gòu)存入中國(guó)人民銀行的存款準(zhǔn)備金、流通中的現(xiàn)金和金融機(jī)構(gòu)的庫存現(xiàn)金。

　　(44) 投資者在申購(gòu)和贖回ETF時(shí)，使用的是( )。

　　A: 其他基金份額

　　B: 一籃子股票

　　C: 股票和債券

　　D: 現(xiàn)金

　　答案:B

　　解析: ETF

　　可以像開放式基金一樣申購(gòu)、贖回，它的申購(gòu)是用一籃子股票換取ETF份額，贖回時(shí)也是換回一籃子股票而不是現(xiàn)金。

　　(45) 下列關(guān)于我國(guó)國(guó)際債券的歷史的說法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 1982年我國(guó)首次在國(guó)際市場(chǎng)發(fā)行國(guó)際債券

　　B:1987年10月，財(cái)政部在德國(guó)法蘭克福發(fā)行了3億馬克的公募債券，這是我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革后政府首次在國(guó)外發(fā)行債券

　　C:1993年，中國(guó)投資銀行被批準(zhǔn)首次在境內(nèi)發(fā)行外幣金融債券，發(fā)行對(duì)象為城鄉(xiāng)居民，期限為1年，采取固定利率制

　　D: 2007年中石化在境外發(fā)行了可轉(zhuǎn)換為境外上市外資股的可轉(zhuǎn)換公司債券

　　答案:C

　　解析:

　　對(duì)外發(fā)行債券是我國(guó)吸引外國(guó)資金的一個(gè)重要渠道，從1982年首次在國(guó)際市場(chǎng)發(fā)行國(guó)際債券至今，我國(guó)各類籌資主體已在國(guó)際債券市場(chǎng)發(fā)行了100多次債券。1987年10月，財(cái)政部在德國(guó)法蘭克福發(fā)行了3億馬克的公募債券，這是我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革后政府首次在國(guó)外發(fā)行債券。1993年，中國(guó)投資銀行被批準(zhǔn)首次在境內(nèi)發(fā)行外幣金融債券，發(fā)行數(shù)量為5000萬美元，發(fā)行對(duì)象為城鄉(xiāng)居民，期限為1年，采取浮動(dòng)利率制，利率高于國(guó)內(nèi)同期限美元存款利率1個(gè)百分點(diǎn)。2007年國(guó)家開發(fā)銀行和中國(guó)進(jìn)出口銀行在國(guó)際市場(chǎng)各發(fā)行1期美元債券，發(fā)行額各為7億美元。同年，中石化在境外發(fā)行15億美元可轉(zhuǎn)換為境外上市外資股的可轉(zhuǎn)換公司債券。

　　(46) 日經(jīng)225股價(jià)指數(shù)每年根據(jù)各公司前( )個(gè)結(jié)算年度的經(jīng)營(yíng)狀況、股票成交量、成交金額、市價(jià)總額等情況對(duì)樣本股票進(jìn)行更換。

　　A: 2

　　B: 3

　　C: 4

　　D: 5

　　答案:B

　　解析:

　　日經(jīng)225股價(jià)指數(shù)每年根據(jù)各公司前3個(gè)結(jié)算年度的經(jīng)營(yíng)狀況、股票成交量、成交金額、市價(jià)總額等情況對(duì)樣本股票進(jìn)行更換。

　　(47) 下列不屬于影響國(guó)債銷售價(jià)格因素的是( )。

　　A: 基準(zhǔn)利率

　　B: 承銷商承銷國(guó)債的中標(biāo)成本

　　C: 流通市場(chǎng)中可比國(guó)債的收益率水平

　　D: 國(guó)債承銷的手續(xù)費(fèi)收入

　　答案:A

　　解析:

　　影響國(guó)債銷售價(jià)格的因素有：①市場(chǎng)利率;②承銷商承銷國(guó)債的中標(biāo)成本;③流通市場(chǎng)中可比國(guó)債的收益率水平;④國(guó)債承銷的手續(xù)費(fèi)收入;⑤承銷商所期望的資金回收速度;⑥其他國(guó)債分銷過程中的成本。

　　(48) 如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券，發(fā)行前必須經(jīng)過( )發(fā)揮作用。

　　A: 資金和資產(chǎn)存管機(jī)構(gòu)

　　B: 信用增級(jí)機(jī)構(gòu)

　　C: 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

　　D: 證券化產(chǎn)品投資者

　　答案:C

　　解析: 如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券，發(fā)行前必須經(jīng)過信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評(píng)級(jí)。

　　(49) 股票是投入股份公司資本份額的證券化，由此可見股票屬于( )。

　　A: 物權(quán)證券

　　B: 要式證券

　　C: 綜合權(quán)利證券

　　D: 資本證券

　　答案:D

　　解析:

　　股票是投入股份公司資本份額的證券化，屬于資本證券。但是，股票又不是一種現(xiàn)實(shí)的資本，股份公司通過發(fā)行股票籌措的資金，是公司用于營(yíng)運(yùn)的真實(shí)資本。股票獨(dú)立于真實(shí)資本之外，在股票市場(chǎng)上進(jìn)行著獨(dú)立的價(jià)值運(yùn)動(dòng)，是一種虛擬資本。

　　(50) 下列關(guān)于中國(guó)人民銀行的定位，不正確的是( )。

　　A: 發(fā)行的銀行

　　B: 銀行的銀行

　　C: 政府的銀行

　　D: 人民的銀行

　　答案:D

　　解析:

　　我國(guó)的中央銀行是中國(guó)人民銀行。作為中央銀行，中國(guó)人民銀行在我國(guó)的金融體系中居于特殊地位，它不同于商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)，不對(duì)企事業(yè)單位和居民個(gè)人辦理金融業(yè)務(wù)，而是發(fā)行的銀行、銀行的銀行和政府的銀行，同時(shí)，又是國(guó)務(wù)院的組成部門。

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