(51) 上市公司非公開發行股票應符合的條件是( )。

　　A: 發行對象為境外戰略投資者的，應當經財政部和中國證監會的事先批準

　　B:本次發行的股份自發行結束之日起12個月內不得轉讓;控股股東、實際控制人及其控制的企業認購的股份，24個月內不得轉讓

　　C: 募集資金使用符合規定

　　D:本次發行導致上市公司控股權發生變化的，還應當符合中國證監會的其他規定。

　　非公開發行股票的發行對象不得超過20名

　　答案:C

　　解析:

　　上市公司非公開發行股票應符合以下條件：①發行價格不低于定價基準日前20個交易日公司股票均價的90%;②本次發行的股份自發行結束之E1起12個月內不得轉讓：控股股東、實際控制人及其控制的企業認購的股份，36個月內不得轉讓;③募集資金使用符合規定;④本次發行導致上市公司控股權發生變化的，還應"-3符合中國證監會的其他規定。非公開發行股票的發行對象不得超過10名。發行對象為境外戰略投資者的，應當經國務院相關部門事先批準。

　　(52)證券公司辦理集合資產管理業務，投資于權益類證券以及股票型證券投資基金的資產，不得超過該計劃資產凈值的( )

　　A: 5%

　　B: 10%

　　C: 15%

　　D: 20%

　　答案:D

　　解析:

　　證券公司辦理集合資產管理業務，投資于權益類證券以及股票型證券投資基金的資產，不得超過該計劃資產凈值的20%。

　　(53) 下列關于保險公司次級定期債務的描述中，正確的是( )。

　　A: 其期限在5年以下(含5年)

　　B: 本金和利息的清償順序列于保單責任和其他責任之后、先于保險公司股權資本

　　C:保險公司次級債務的償還只有在確保償還次級債務本息后償付能力充足率不低于80%的前提下，募集人才能償付本息

　　D: 募集人在無法按時支付利息或償還本金時，債權人可向法院申請對募集人實施破產清償

　　答案:B

　　解析:

　　選項A，保險公司次級定期債務期限在5年以上(含5年);選項C，保險公司次級債務的償還只有在確保償還次級債務本息后償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能償付本息;選項D應為中國保監會的監管職責。故選B。

　　(54) 1993年，( )被批準首次在我國境內發行外幣金融債券，發行對象為城鄉居民。

　　A: 中國投資銀行

　　B: 中國銀行

　　C: 中國農業銀行

　　D: 中國國際信托投資公司

　　答案:A

　　解析: 1993

　　年，中國投資銀行被批準首次在境內發行外幣金融債券，發行數量為5000萬美元，發行對象為城鄉居民，期限為1年，采取浮動利率制，利率高于國內同期限美元存款利率1個百分點。

　　(55) ( )采用派許加權綜合價格指數公式計算。

　　A: 上證成分股指數

　　B: 上證A股指數

　　C: 上證B股指數

　　D: 上證380指數

　　答案:A

　　解析:

　　上證成分股指數采用派許加權綜合價格指數公式計算，以樣本股的調整股本數為權數。并采用流通股本占總股本比例分級靠檔加權計算方法。

　　(56)通過金融理論的發展、金融市場的規范、智能性的管理媒介，金融風險可以得到有效的預測和控制。這說明金融風險具有( )。

　　A: 擴散性

　　B: 加速性

　　C: 可管理性

　　D: 不確定性

　　答案:C

　　解析:

　　金融風險的可管理性指通過金融理論的發展、金融市場的規范、智能性的管理媒介，金融風險可以得到有效的預測和控制。

　　(57) 參與( )，還需向中央國債登記結算有限責任公司支付銀行間賬戶服務費，向全國銀行間同業拆借中心支付交易手續費等服務費用。

　　A: 股票交易

　　B: 衍生品交易

　　C: 銀行間債券交易

　　D: 銀行間貸款交易

　　答案:C

　　解析:

　　參與銀行間債券交易的，還需向中央國債登記結算有限責任公司支付銀行間賬戶服務費，向全國銀行間同業拆借中心支付交易手續費等服務費用。

　　(58) 股份有限公司向( )發行的股票，應當為記名股票。

　　A: 發起人、法人

　　B: 法人、個人投資者

　　C: 機構投資者、個人投資者

　　D: 發起人、個人投資者

　　答案:A

　　解析:

　　股份有限公司向發起人、法人發行的股票，應當為記名股票，并應當記載該發起人、法人的名稱或者姓名，不得另立戶名或者以代表人姓名記名。

　　(59) 商業銀行有權決定是否發行次級定期債務作為( )。

　　A: 核心資本

　　B: 附屬資本

　　C: 二級資本

　　D: 預備資本

　　答案:B

　　解析: 2003

　　年中國銀監會發布《關于將次級定期債務計入附屬資本的通知》，規定商業銀行有權決定是否發行次級定期債務作為附屬資本。

　　(60)基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價值，不得超過基金凈資產的( )。

　　A: 2%

　　B: 4%

　　C: 8%

　　D: 10%

　　答案:D

　　解析:

　　基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價值，不得超過基金資產凈值的10%。

　　(61) 下列不屬于定向資產管理業務特點的是( )。

　　A: 證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務

　　B: 具體的投資方向在資產管理合同中約定

　　C: 必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運行

　　D: 投資范圍有限定性和非限定性的區分

　　答案:D

　　解析:

　　定向資產管理業務的特點包括：①證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務;②具體投資的方向在資產管理合同中約定;③必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運行。

　　(62) 證券公司從事資產管理業務，公司凈資本不低于( )。

　　A: 1億元

　　B: 2億元

　　C: 3億元

　　D: 5億元

　　答案:B

　　解析:

　　證券公司從事資產管理業務，應當獲得證券監管部門批準的業務資格;公司凈資本不低于2億元，且各項風險控制指標符合有關監管規定，設立限定性集合資產管理計劃的凈資本限額為3億元，設立非限定性集合資產管理計劃的凈資本限額為5億元。

　　(63) 負責發行人民幣、管理人民幣流通的機構是( )。

　　A: 中國銀行業監督管理委員會

　　B: 國家發展與改革委員會

　　C: 中國銀行業協會

　　D: 中國人民銀行

　　答案:D

　　解析: 中國人民銀行具有發行人民幣、管理人民幣流通的職責。

　　(64) 滬深300指數是滬、深證券交易所于2005年4月8日聯合發布的反映( )股市場整體走勢的指數。

　　A: N

　　B: H

　　C: A

　　D: B

　　答案:C

　　解析:

　　滬深300指數是滬、深證券交易所于2005年4月8日聯合發布的反映A股市場整體走勢的指數。

　　(65) 下列選項中，最早在中國內地發行過人民幣債券的是( )。

　　A: 國際貨幣基金組織

　　B: 國際金融公司

　　C: 聯合國

　　D: 世界貿易組織

　　答案:B

　　解析: 2005

　　年10月9日，國際金融公司和亞洲開發銀行這兩家國際開發機構，在全國銀行間債券市場分別發行人民幣債券11.3億元和10億元，這是中國債券市場首次引入外資機構發行主體，中國的外國債券或熊貓債券市場便由此誕生。

　　(66) 在傳統的行政分配和承購包銷的發行方式下，國債按規定以( )出售，不存在承銷商確定銷售價格的問題。

　　A: 市價

　　B: 面值

　　C: 公允價值

　　D: 協議價格

　　答案:B

　　解析:

　　在傳統的行政分配和承購包銷的發行方式下，國債按規定以面值出售，不存在承銷商確定銷售價格的問題。

　　(67) 發行對象僅限于個人的國債是( )。

　　A: 儲蓄國債(電子式)

　　B: 記賬式國債

　　C: 戰爭國債

　　D: 憑證式國債

　　答案:A

　　解析: 儲蓄國債(電子式)的發行對象僅限于個人。

　　(68) 依據《證券法》，( )直接為投資者開立資金結算賬戶。

　　A: 證券登記結算公司

　　B: 中國證券業協會

　　C: 證券交易所

　　D: 證券公司

　　答案:D

　　解析: 依據《證券法》，證券公司直接為投資者開立資金結算賬戶。

　　(69) 下列關于基金份額持有人的表述，錯誤的是( )。

　　A: 是基金的出資人

　　B: 是基金資產的所有者

　　C: 是基金投資回報的受益人

　　D: 是基金的管理者

　　答案:D

　　解析:

　　基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產的所有者和基金投資回報的受益人。

　　(70) 在上海證券交易所，A股的過戶費為( )，起點為1元。

　　A: 成交金額的1%o

　　B: 成交面額的1%o

　　C: 成交金額的0.5%0

　　D: 成交面額的0.5%0

　　答案:B

　　解析: 在上海證券交易所，A股的過戶費為成交面額的1‰，起點為1元。

　　(71) 自行發債的省市發行政府債券實行( )發行額管理。

　　A: 月度

　　B: 季度

　　C: 年度

　　D: 沒有

　　答案:C

　　解析:

　　為建立規范的地方政府舉債融資機制，2011年10月，財政部發布((2011年地方政府自行發債試點辦法》(以下簡稱《試點辦法》)。自行發債是指試點省(市)在國務院批準的發債規模限額內，自行組織發行本省(市)政府債券的發債機制�！对圏c辦法》規定，試點省(市)發行政府債券實行年度發行額管理。

　　(72) 深市投資者若要轉托管需在買入成交的( )日交收過后才能辦理。

　　A: T

　　B: T+1

　　C: T+2

　　D: T+3

　　答案:D

　　解析:

　　由于深市B股實行的是T+3交收，深市投資者若要轉托管需在買入成交的T+3日交收過后才能辦理。

　　(73) ( )每年根據各公司前3個結算年度的經營狀況、股票成交量、成交金額、市價總額等情況對樣本股票進行更換。

　　A: 恒生指數

　　B: FTSE100指數

　　C: 日經225股價指數

　　D: 滬深300指數

　　答案:C

　　解析:

　　日經225股價指數的特點是采樣不固定，每年根據各公司前3個結算年度的經營狀況、股票成交量、成交金額、市價總額等情況對樣本股票進行更換。正因為如此，該指數不僅能較全面地反映日本股市的行情變化，還能如實反映日本產業結構變化和市場變化情況。

　　(74) 下列關于公募基金具有的主要特征的說法，不正確的是( )。

　　A: 可以面向社會公開發售基金份額和宣傳推廣

　　B: 基金募集對象固定

　　C: 投資金額要求低，適宜中小投資者參與

　　D: 遵守基金法律和法規的約束，并接受監管部門的嚴格監管

　　答案:B

　　解析:

　　公募基金主要具有如下特征：①可以面向社會公眾公開發售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定;②投資金額要求低，適宜中小投資者參與;③必須遵守基金法律和法規的約束，并接受監管部門的嚴格監管。

　　(75)企業發行集合票據應按交易商協會《銀行間債券市場非金融企業債務融資工具信息披露規則》在( )披露信息。

　　A: 上海證券交易所

　　B: 深圳證券交易所

　　C: 銀行間債券市場

　　D: 中國銀行業協會

　　答案:C

　　解析:

　　企業發行集合票據應按交易商協會《銀行間債券市場非金融企業債務融資工具信息披露規則》在銀行間債券市場披露信息。

　　(76) 下列不會影響流動性強弱的是( )。

　　A: 金融機構的資產負債比例及構成

　　B: 客戶的財務狀況和信用

　　C: 一級市場的發育程度

　　D: 已建立的融資渠道

　　答案:C

　　解析:

　　流動性強弱受多種因素的影響，如金融機構的資產負債比例及構成、客戶的財務狀況和信用、二級市場的發育程度和已建立的融資渠道等。

　　(77) 下列不屬于債券所規定的資金借貸雙方權責關系的是( )。

　　A: 所借貸貨幣資金的數額

　　B: 在借貸時間內的資金成本或應有的補償

　　C: 借貸的時間

　　D: 借貸貨幣資金的幣種

　　答案:D

　　解析:

　　債券所規定的資金借貸雙方的權責關系主要有：①所借貸貨幣資金的數額;②借貸的時間;③在借貸時間內的資金成本或應有的補償(即債券的利息)。

　　(78) ( )要求在交易所建立限倉制度后，當會員或客戶的持倉量達到交易所規定的數量時，必須向交易所申報有關開戶、交易、資金來源、交易動機等情況。

　　A: 集中交易制度

　　B: 標準化的期貨合約和對沖機制

　　C: 大戶報告制度

　　D: 每日價格波動限制及斷路器規則

　　答案:C

　　解析:

　　大戶報告制度是交易所建立限倉制度后，當會員或客戶的持倉量達到交易所規定的數量時，必須向交易所申報有關開戶、交易、資金來源、交易動機等情況，以便交易所審查大戶是否有過度投機和操縱市場行為，并判斷大戶交易風險狀況的風險控制制度。

　　(79)根據規定，社會募集公司申請股票上市時公司股本總額超過人民幣4億元的，向社會公開發行股份的比例為( )以上。

　　A: 20%

　　B: 15%

　　C: 10%

　　D: 5%

　　答案:C

　　解析:

　　我國《證券法》規定，公司申請股票上市的條件之一是：向社會公開發行的股份達到公司股份總數的25%以上;公司股本總額超過人民幣4億元的，向社會公開發行股份的比例為10%以上。

　　(80) 公司可以進行股份回購情形不包括( )。

　　A: 公司增加注冊資本

　　B: 與持有本公司股份的其他公司合并

　　C: 將股份獎勵給本公司職工

　　D: 股東因對股東大會作出的公司合并、分立決議持異議，要求公司收購其股份

　　答案:A

　　解析:

　　我國《公司法》規定，公司不得收購本公司股份，但是有下列情形之一的除外：①減少公司注冊資本;②與持有本公司股份的其他公司合并;③將股份獎勵給本公司職工;④股東因對股東大會作出的公司合并、分立決議持異議，要求公司收購其股份的。

　　(81) 股票價格指數的編制步驟為( )。

　　①選擇樣本股②選定某基期

　�、塾嬎阌嬎闫谄骄�股價或市值，并作必要的修正④指數化

　　A: ①②③④

　　B: ①③②④

　　C: ②③①④

　　D: ②①③④

　　答案:A

　　解析:

　　股票價格指數的編制步驟包括：①選擇樣本股;②選定某基期，并以一定方法計算基期平均股價或市值;③計算計算期平均股價或市值，并作必要的修正;④指數化。故選A。

　　(82) 中國證券結算制度根據( )的原則設計。

　　A: 即時交付

　　B: 集中交付

　　C: 貨銀對付

　　D: 貨銀交付

　　答案:C

　　解析: 中國證券結算制度根據貨銀對付的原則設計。

　　(83) 商業銀行的超額存款準備金不能用于( )。

　　A: 支付清算

　　B: 信托投資

　　C: 頭寸調撥

　　D: 資產運用的備用資金

　　答案:B

　　解析:

　　超額存款準備金是商業銀行存放在中央銀行、超出法定存款準備金的部分，主要用于支付清算、頭寸調撥或作為資產運用的備用資金。

　　(84) 證券包銷是指( )。

　　A: 證券承銷商將發行人的證券按照協議全部購入的承銷方式

　　B: 證券承銷商在承銷期結束時將售后剩余證券全部自行購人的承銷方式

　　C:證券承銷商將發行人的證券先按照市場價格全部購入，在承銷期結束時將售后剩余證券全部退回的承銷方式

　　D:證券承銷商將發行人的證券按照協議全部購人，或者在承銷期結束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式

　　答案:D

　　解析:

　　證券包銷是指證券承銷商將發行人的證券按照協議全部購入，或者在承銷期結束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式。

　　(85) 道•瓊斯指數不包括( )。

　　A: 工業股價平均數

　　B: 運輸業股價平均數

　　C: 公用事業股價平均數

　　D: NASDAQ綜合指數

　　答案:D

　　解析:

　　現在人們所說的道·瓊斯指數實際上是一組股價平均數，包括5組指標：①工業股價平均數;②運輸業股價平均數;③公用事業股價平均數;④股價綜合平均數;⑤道·瓊斯公正市價指數。

　　(86) 基金份額持有人大會一般由( )召集。

　　A: 基金管理人

　　B: 基金托管人

　　C: 基金持有人

　　D: 基金結算人

　　答案:A

　　解析:

　　基金份額持有人大會由基金管理人召集;基金管理人未按規定召集或者不能召集時，由基金托管人召集。

　　(87) 社�；�金理事會直接運作的社�；�金的投資范圍限于( )。

　　A: 銀行存款

　　B: 股票

　　C: 政府債券

　　D: 金融債

　　答案:A

　　解析:

　　社�；�金理事會直接運作的社�；�金的投資范圍限于銀行存款、在一級市場購買國債，其他投資須委托社�；�金投資管理人管理和運作并委托社保基金托管人托管。

　　(88) 下列不屬于債券利率主要影響因素的是( )。

　　A: 借貸資金市場利率水平

　　B: 籌資者的資信

　　C: 債券期限長短

　　D: 資金使用方向

　　答案:D

　　解析:

　　債券利率受很多因素影響，主要有：①借貸資金市場利率水平;②籌資者的資信;③債券期限長短。

　　(89) 資產支持證券的發起機構為( )金融機構。

　　A: 銀行業

　　B: 證券業

　　C: 保險業

　　D: 信托業

　　答案:A

　　解析:

　　根據規定，資產支持證券是指由銀行業金融機構作為發起機構，將信貸資產信托給受托機構，由受托機構發行的、以該財產所產生的現金支付其收益的受益證券。

　　(90) 定向發行的債券應當采用記賬方式向合格投資者發行，每份面值為( )萬元，每一合格投資者認購的債券不得低于面值( )萬元。

　　A: 10，100

　　B: 10，50

　　C: 50，100

　　D: 1，50

　　答案:C

　　解析:

　　定向發行的債券應當采用記賬方式向合格投資者發行，每份面值為50萬元，每一合格投資者認購的債券不得低于面值100萬元。

　　(91) 按照規定，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實現收益的( )，一般采用( )方式分紅。

　　A: 70%，現金

　　B: 90%，現金

　　C: 70%，紅利再投資

　　D: 90%，紅利再投資

　　答案:B

　　解析:

　　按照《證券投資基金管理辦法》的規定，封閉式基金的收益分配每年不得少于一次，封閑式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實現收益的90%。封閉式基金一般采用現金方式分紅。

　　(92) ( )是指在中國境外注冊，在中國香港上市，但主要業務在中國內地或大部分股東權益來自中國內地公司的股票。

　　A: 境外上市外資股

　　B: 境內上市外資股

　　C: H股

　　D: 紅籌股

　　答案:D

　　解析:

　　紅籌股是指在中國境外注冊、在香港上市，但主要業務在中國內地或大部分股東權益來自中國內地公司的股票。

　　(93) 公布證券交易及時行情，并按交易日制作證券市場行情表予以公布，是( )的職責。

　　A: 證券登記結算機構

　　B: 中國證監會

　　C: 中國證券業協會

　　D: 證券交易所

　　答案:D

　　解析:

　　公布證券交易即時行情，并按交易日制作證券市場行情表，予以公布，是證券交易所的主要職能之一。

　　(94) 深圳證券交易所的成分股指數類包括( )。

　　A: 深證成分股指數

　　B: 深圳新指數

　　C: 深證A股指數

　　D: 深證B股指數

　　答案:A

　　解析: 深圳證券交易所的成分股指數類包括：深證成分股指數和深證100指數。

　　(95) 下列關于貨幣政策的說法，正確的是( )。

　　A: 貨幣政策是國家調節和控制宏觀經濟的唯一手段

　　B: 公開市場業務、存款準備金政策、匯率政策被稱為貨幣政策的“三大法寶”

　　C: 現階段我國貨幣政策的操作目標是貨幣供應量

　　D: 我國的貨幣政策目標是保持貨幣幣值穩定，并以此促進經濟增長

　　答案:D

　　解析:

　　貨幣政策是中央銀行為實現特定經濟目標而采用的控制和調節貨幣、信用及利率等方針和措施的總稱，是國家調節和控制宏觀經濟的主要手段之一，而并非唯一手段。所以，選項A的敘述是不正確的。公開市場業務、存款準備金和再貼現(而不是匯率政策)是現代中央銀行應用最為廣泛的貨幣政策工具，被稱為貨幣政策的“三大法寶”。所以，選項B的敘述是不正確的�，F階段我國貨幣政策的操作目標是基礎貨幣，中介目標是貨幣供應量。所以，選項C的敘述是不正確的�！吨袊�人民銀行法》明確規定，我國的貨幣政策目標是“保持貨幣幣值穩定，并以此促進經濟增長”。所以，選項D的敘述是正確的。

　　(96) 我國發行的普通國債的總體情況不包括( )。

　　A: 規模越來越大

　　B: 期限趨于長期化

　　C: 發行方式趨于市場化

　　D: 市場創新日新月異

　　答案:B

　　解析:

　　我國發行的普通國債的總體情況大致包括：①規模越來越大;②期限趨于多樣化;③發行方式趨于市場化;④市場創新日新月異。

　　(97) 在三大貨幣政策工具中，既可以調節利率水平，又可以調節利率結構的是( )。

　　A: 再貼現政策

　　B: 公開市場操作

　　C: 再貸款政策

　　D: 法定存款準備金政策

　　答案:B

　　解析:

　　三大貨幣政策是指再貼現政策、法定存款準備金政策、公開市場操作。其中，公開市場操作政策除了具有調控存款類金融機構準備金和貨幣供應量作用之外，還具有調節利率水平和利率結構的功能。

　　(98) 金融衍生工具產生的最基本原因是( )。

　　A: 新技術革命

　　B: 金融自由化

　　C: 利潤驅動

　　D: 避險

　　答案:D

　　解析:

　　在金融衍生工具的產生和迅速發展主要原因中，避險是金融衍生工具產生的最基本的原因。新技術革命為金融衍生工具的產生與發展提供了物質基礎與手段。金融自由化進一步推動了金融衍生工具的發展。金融機構的利潤驅動是金融衍生工具產生和迅速發展的又一重要原因。故選D。

　　(99) ( )是指從基金資產中提取的、支付給為基金提供專業化服務的基金管理人的費用。

　　A: 基金管理費

　　B: 基金銷售服務費

　　C: 基金交易費

　　D: 基金運作費用

　　答案:A

　　解析:

　　基金管理費是指從基金資產中提取的、支付給為基金提供專業化服務的基金管理人的費用，即管理人為管理和操作基金而收取的費用。

　　(100) 下列關于金融市場的說法，不正確的是( )。

　　A: 金融資產首次出售給公眾所形成的交易市場是發行市場，又稱一級市場

　　B: 第三市場又稱為流通市場

　　C: 第三市場具有限制少、成本低的優點

　　D: 第四市場在交易過程中沒有經紀人的

　　答案:B

　　解析: 選項B應改為：第二市場被稱為流通市場。

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