(26) 儲蓄國債(電子式)是指財政部面向境內中國公民儲蓄類資金發行的、 以電子方式記錄債權的( )的人民幣債券。

　　A: 不可流通

　　B: 可在證券交易所上市交易

　　C: 可以在商業銀行柜臺流通

　　D: 可在銀行間債券市場轉讓

　　答案:A

　　解析: 儲蓄國債(電子式)是指財政部面向境內中國公民儲蓄類資金發行的、 以電子方式記錄債權的不可流通的人民幣債券。儲蓄國債(電子式)自發行之日起計息， 付息方式分為利隨本清和定期付息兩種。

　　(27) 負責基金的具體投資決策和日常管理的機構是( )。

　　A: 基金托管人 B: 基金管理人 C: 基金持有人 D: 基金受益人

　　答案:B

　　(28) 向不特定對象公開募集股份，符合條件不包括( )。

　　A: 最近3個會計年度加權平均凈資產收益率平均不低于6%

　　B: 除金融類企業外，最近1 期期末不存在持有金額較大的交易性金融資產和可供出售的金融資產，借予他人款項、 委托理財等財務性投資的情形

　　C: 發行價格應不高于公告招股意向書前20個交易日公司股票均價或前1個交易的均價

　　D: 發行價格應不低于公告招股意向書前20個交易日公司股票均價或前1個交易的均價

　　答案:C

　　(29) 下列有關短期融資券發行注冊的表述中，錯誤的是( )。

　　A:中國銀行間市場交易商協會向接受注冊的企業出具《接受注冊通知書》，注冊有效期為1年

　　B: 中國銀行間市場交易商協會負責受理短期融資券的發行注冊

　　C: 企業注冊有效期內需要變更主承銷商的應重新注冊

　　D: 企業注冊有效期內可一次發行或分期發行短期融資券

　　答案:A

　　解析: 交易商協會向接受注冊的企業出具《接受注冊通知書》，注冊有效期為兩年。

　　(30) 證券交易所的設立和解散由( )決定。

　　A: 國務院 B: 中國證監會 C: 證券從業者協會 D: 中國人民銀行

　　答案:A

　　解析: 我國《證券法》規定，證券交易所的設立和解散由國務院決定。

　　(31) 下列關于我國國債發行方式的表述.正確的是( )。

　　A: 公開招標方式是通過投標人的直接競價來確定發行價格(或利率)水平. 發行人將投標人的標價，自高價向低價橫向或低利率排到高利率，發行人從高價(或低利率 )選起，直到達到需要發行的數額為止

　　B: 對于事先已確定發行條款的國債.我國仍采取承銷包銷方式. 目前主要運用不可上市流通的記賬式國債發行

　　C: 在公開招標方式中，以收益率為標的的荷蘭式招標是指以募滿發行額為止的中標商各個價位上的中價收益率作為中標額各自最終中標收益率. 每個中標商的加權平均收益率是不同的

　　D:在公開招標方式中，以收益率為標的的美國式招標是以募滿發行額為止的中標額最高收益率作為全體中標商的最終收益率.所有中標商的認購成本是相同的

　　答案:A

　　解析: 選項B，對于事先已確定發行條款的國債，我國仍采取承銷包銷方式， 目前主要運用于不可上市流通的憑證式國債的發行;選項C應為美國式招標：選項D 應為荷蘭式招標。

　　(32) 對追求高投資回報的投資者來說，比較適合的基金類型是( )。

　　A: 收入型基金 B: 成長型基金 C: 債券型基金 D: 封閉型基金

　　答案:B

　　解析: 按投資目的不同，基金分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金。 而成長型基金注重基金的長期成長，強調為投資者帶來經常性收益。收入型基金強調基金單位價格的增加.使投資者獲取穩定的、最大化的當期收益

　　(33) 影響股票價格的最直接因素是( ) ，并且其他因素都是通過作用于該因素而影響股票價格的。

　　A: 供求關系 B: 公司經營狀況 C: 宏觀經濟因素 D: 政治因素

　　答案:A

　　解析: 供求關系是股票價格的最直接影響因素，并且其他因素都是通過作用于供求關系而影響股票價格的。

　　(34) 看跌期權的賣方在買方選擇行使權利時，必須按期權合約規定的條件( ) 一定數量的基礎金融工具。

　　A: 賣出 B: 買入 C: 買人或賣出 D: 買入和賣出

　　答案:B

　　(35) 上證綜合指數是以全部上市股票為樣本，( )。

　　A: 以股票流通股數為權數.按簡單平均法計算

　　B: 以股票發行量為權數.按加權平均法計算

　　C: 以股票發行量為權數.按簡單平均法計算

　　D: 以股票流通股數為權數.按加權平均法計算

　　答案:B

　　解析: 上海證券交易所從1991年7月15日起編制并公布上海證券交易所股價指數，它以1990年 12月19日為基期，以全部上市股票為樣本，以股票發行量為權數，按加權平均法計算。

　　(36) 中央銀行宏觀金融調控的中介指標是( )。

　　A: 再貼現率

　　B: 超額存款準備金

　　C: 基礎貨幣

　　D: 貨幣供應量

　　答案:D

　　解析: 中央銀行宏觀金融調控的中介指標是貨幣供應量。

　　(37) 基金的銀行存款賬戶由基金托管人以( )的名義開立。

　　A: 基金托管人 B: 基金 C: 基金管理人 D: 管理人和托管人聯名

　　答案:B

　　解析: 基金銀行存款賬戶是指以基金名義在銀行開立的、用于基金名下資金往來的結算賬戶。 該類賬戶是托管人為辦理資金清算需要而設立.由托管人開立并管理。

　　(38) 我國證券交易所規定的A股每次申報和成交的最小數量單位(除零股交易外)是( ) 。

　　A: 10手 B: 10股 C: 1手 D: 1股

　　答案:C

　　解析: 交易單位是交易所規定每次申報和成交的交易數量單位，以提高交易效率。 一個交易單位俗稱“一手”，委托買賣的數量通常為一手或一手的整數倍。滬、 深證券交易所規定，通過競價交易買入股票、基金、權證的，申報數量應當為100股(份 )或其整數倍。

　　(39) 一般而言，下列債券的信用風險依次從低到高排列的順序為( )。

　　A: 政府債券、公司債券、金融債券

　　B: 金融債券、公司債券、政府債券

　　C: 政府債券、金融債券、公司債券

　　D: 金融債券、政府債券、公司債券

　　答案:C

　　(40) 買賣雙方在有組織的交易所內以公開競價的形式達成的、 在將來某一特定時間交割金融工具的協議，我們稱之為( )。

　　A: 結構化金融衍生工具 B: 金融互換 C: 金融期權 D: 金融期貨

　　答案:D

　　41.投資者如不在委托單上特別注明，有效期均按(　)處理。

　　A 當日有效

　　B 約定日有效

　　C 無效

　　D 撤銷

　　答案:A

　　當日有效是指從委托之時起至當日證券交易所營業終了之時止的時間內有效。一般投資者如不在委托單上特別注明，均按當日有效處理。

　　42.由于中央政府擁有稅收、貨幣發行等特權，通常情況下，中央政府債券不存在違約風險，因此，這一類證券被視為(　)。

　　A 低風險債券

　　B 無風險債券

　　C 風險債券

　　D 高風險債券

　　答案:B

　　由于中央政府債券信用度高，幾乎不存在違約風險，因此又被稱為“無風險債券”。

　　43.通過(　)的證券，由中國證券登記結算有限責任公司根據網上發行認購結果，直接將證券登記到其持有人名下。

　　A 場外發行

　　B 交易所發行

　　C 網上發行

　　D 證券交易所交易系統發行

　　答案:D

　　通過證券交易所交易系統發行(網上發行)的證券，由中國證券登記結算有限責任公司根據網上發行認購結果，直接將證券登記到其持有人名下。

　　44.(　)是股票最基本的特征。

　　A 風險性

　　B 流動性

　　C 永久性

　　D 收益性

　　答案:D

　　收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以為持有人帶來收益的特性。

　　45.轉托管數據確認后的(　)交易日起，相應的證券托管才能轉入證券營業部。

　　A 同1個

　　B 下1個

　　C 第3個

　　D 第4個

　　答案:B

　　轉托管數據確認后的下1個交易日起，相應的證券托管再轉入證券營業部。

　　46.金融機構通常采用客戶調查問卷、產品風險評估、充分披露等方法，根據客戶分級和(　)匹配原則，避免誤導投資者和錯誤銷售。

　　A 產品分級

　　B 產品規模

　　C 客戶風險

　　D 產品收益

　　答案:A

　　金融機構通常采用客戶調查問卷、產品風險評估與充分披露等方法，根據客戶分級和產品分級匹配原則，避免誤導投資者和錯誤銷售。

　　47.投資機構通過(　)，從各個方面規范自己的投資行為，保護客戶的利益，維護自己在社會上的信譽。

　　A 自律管理

　　B 科學管理

　　C 廉潔自律

　　D 規避監管

　　答案:A

　　投資機構本身通過自律管理，從各個方面規范自己的投資行為，保護客戶的利益，維護自己在社會上的信譽。

　　48.(　)是指投資者將持有的證券委托給證券公司保管，并由后者代為處理有關證券權益事務的行為。

　　A 證券托管

　　B 證券存管

　　C 證券交付

　　D 證券交易

　　答案:A

　　一般意義上，證券托管是指投資者將持有的證券委托給證券公司保管，并由后者代為處理有關證券權益事務的行為。

　　49.(　)是指接受發起人轉讓的資產，或受發起人委托持有資產，并以該資產為基礎發行證券化產品的機構。

　　A SPO

　　B SPV

　　C DHI

　　D KII

　　答案:B

　　特定目的機構或特定目的受托人(SPV)是指接受發起人轉讓的資產，或受發起人委托持有資產，并以該資產為基礎發行證券化產品的機構。選擇特定目的機構或受托人時.通常要求滿足所謂破產隔離條件，即發起人破產對其不產生影響。

　　50.配股的對象是(　)。

　　A 原有股東

　　B 金融機構

　　C 政府

　　D 社會公眾

　　答案:A

　　配股是面向原有股東，按持股數量的一定比例增發新股，原股東可以放棄配股權。現實中，由于配股價通常低于市場價格，配股上市之后可能導致股價下跌。

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