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　　第四章 證券投資基金 第四節 證券投資基金的收入、風險與信息披露

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　　1.我國有關法規規定，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實現收益的( )。[2010年5月真題]

　　A.70% B.80% C.60%D.90%

　　【答案】D

　　【解析】按照《證券投資基金管理辦法》的規定，封閉式基金的收益分配每年不得少于1次，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實現收益的90%。封閉式基金一般采用現金方式分紅。

　　2.由于基金管理人投資理財能力低下而影響基金收益水平，這種風險屬于( )。[2010年3月真題]

　　A.道德風險 B.管理能力風險 C.技術風險 D.市場風險

　　【答案】B

　　【解析】不同的基金管理人的基金投資管理水平、管理手段和管理技術存在差異，從而會對基金收益水平產生影響，這是證券投資基金的投資風險中的管理能力風險。

　　3.在證券投資基金的利潤分配中，開放式基金的分紅方式為( )

　　A.現金方式

　　B.分紅再投資轉換為基金份額

　　C.現金方式和分紅再投資轉換為基金份額

　　D.既不是現金方式，也不是分紅再投資轉換為基金份額方式

　　【答案】C

　　【解析】封閉式基金一般采用現金方式分紅;開放式基金的分紅方式有現金分紅和分紅再投資轉換為基金份額兩種。根據規定，基金利潤分配應當采用現金方式。開放式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的現金利潤按照基金合同有關基金份額申購的約定轉為基金份額;基金份額持有人事先未作出選擇的，基金管理人應當支付現金。

　　4.開放式基金所特有的風險是( )。

　　A.市場風險 B.管理風險 C.技術風險 D.巨額贖回風險

　　【答案】D

　　【解析】巨額贖回風險是開放式基金所特有的風險。若因市場劇烈波動或其他原因而連續出現巨額贖回，并導致基金管理人出現現金支付困難時，基金投資者申請贖回基金份額，可能會遇到部分順延贖回或暫停贖回等風險。

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