第七節(jié)　證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的風險及其防范

　　主要考點

　　熟悉證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的風險種類;熟悉經(jīng)紀業(yè)務(wù)的風險防范措施;熟悉經(jīng)紀業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施與法律責任。

　　一、證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的風險(考點)

　　(一)合規(guī)風險

　　合規(guī)風險主要是指證券公司在經(jīng)紀業(yè)務(wù)活動中違反法律、行政法規(guī)和監(jiān)管部門規(guī)章及規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內(nèi)部規(guī)章制度、行業(yè)公認并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準則等行為，可能使證券公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財產(chǎn)損失或聲譽損失的風險。

　　合規(guī)風險情形：見教材88頁

　　1.為客戶開立賬戶時不按規(guī)定與客戶簽訂業(yè)務(wù)合同，或者未在業(yè)務(wù)合同中載入規(guī)定的必備條款。

　　2.在與客戶簽訂業(yè)務(wù)合同之前未按規(guī)定指定專人向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和合同工內(nèi)容，并以書面方式向其揭示投資風險。

　　3.客戶開立賬戶時未按規(guī)定程序了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風險偏好。

　　4.違反規(guī)定為客戶開立賬戶。

　　5.將客戶的資金賬戶、證券賬戶提供給他人使用。

　　6.不按規(guī)定存放、管理客戶的交易結(jié)算資金，違反規(guī)定動用客戶的交易結(jié)算資金和證券。

　　(二)管理風險

　　管理風險主要是指證券公司在經(jīng)紀業(yè)務(wù)經(jīng)營中由于管理制度不健全，內(nèi)部控制不嚴或工作人員有章不循、違章操作等導致客戶賬戶管理差錯或違規(guī)、侵害客戶權(quán)益、早春客戶資產(chǎn)損失、引發(fā)客戶糾紛，而使證券受到監(jiān)管處罰或因承擔賠償責任遭受財產(chǎn)損失或聲譽損失的風險。

　　管理風險表現(xiàn)為：(多選)

　　1.在辦理開戶業(yè)務(wù)時未嚴格有效地查驗客戶身份的真實性及其所提供資料的完整性和一致性，而導致開立虛假賬戶、不合格賬戶、無權(quán)或越權(quán)代理等。

　　2.違規(guī)為客戶證券交易提供融資、融券等信用交易。

　　3.侵占、損害客戶的合法權(quán)益，挪用客戶的資金或證券。

　　4.誤導客戶、對客戶買賣證券承諾收益或賠償。

　　5.為獲取交易傭金或其他利益，誘導客戶進入不必要的證券買賣。

　　6.私下接受客戶委托或接受客戶的全權(quán)委托代理其買賣證券。

　　7.提供、傳播虛假信息，利用或泄露內(nèi)幕信息，從事內(nèi)幕交易。

　　8.從事有損其他證券經(jīng)營機構(gòu)或經(jīng)紀業(yè)務(wù)從業(yè)人員的不正當競爭等。