三、融資融券業務客戶的申請、征信與選擇(熟悉)

　　(一)客戶的申請

　　客戶要在證券公司開展融資融券業務，應由客戶本人向證券公司營業部提出申請�？蛻羯暾垥r應向證券公司營業部提交證券公司規定的相關材料。一般包括：融資融券業務申請表、有效身份證明文件、已在營業部開立的普通資金賬戶和證券賬戶、融資融券擔保品證明、客戶具有支配權的資產證明、住址證明等客戶征信所需的相關材料。機構客戶還需提交公司章程、法人代表授權書、法人代表證明書、法人代表身份證明及經辦人身份證明文件。

　　營業部受理客戶申請后應按公司規定的審核、審批流程對客戶進行征信、評估和授信審批。

　　(二)客戶征信調查

　　▲證券公司應了解客戶的身份、財產與收入狀況、證券投資經驗和風險偏好，并以書面和電子方式予以記載、保存。

　　▲內容：客戶基本資料;投資經驗;誠信記錄;還款能力;融資融券需求。

　　▲不符合相關規定的和證券公司的股東、關聯人，證券公司不得向其融資融券。

　　(三)客戶的選擇標準

　　一般主要包括以下幾方面：

　　1.從事證券交易時間：要求客戶在申請開展融資融券業務的證券公司所屬營業部開設普通證券賬戶并從事交易滿半年以上(試點初期一般都要求滿18個月以上)。

　　2.賬戶狀態：客戶開戶手續齊全、資料完備，資金賬戶與證券賬戶對應關系清晰，交易結算狀態良好。

　　3.信譽狀況：客戶信譽良好，無重大違約記錄。

　　4.資產狀況：具有符合要求的擔保品和較強的還款能力。

　　5.投資風格及業績：投資風格穩健，無重大失誤和損失，有一定的風險承受能力。

　　6.關聯關系：非證券公司股東或關聯人。

　　【例題】證券公司選擇客戶時，要求客戶在申請開展融資融券業務的證券公司所屬營業部開設普通證券賬戶并從事交易滿(　)以上(試點初期一般都要求滿18個月以上)。

　　A.半年

　　B.1年

　　C.2年

　　D.3年

　　答案：A

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